《金融市场基础知识》模拟试卷三

《金融市场基础知识》模拟试卷三

一、选择题

1、证券交收结果等数据由中国结算公司每日传送至（），供其对账和向客户提供余额查询等服务。

A、证券交易所

B、地方登记公司

C、证券公司

D、证券业协会

【正确答案】C

【专家解析】证券交收结果等数据由中国结算公司每日传送至证券公司，供其对账和向客户提供余额查询等服务。

2、下列选项中属于资产管理业务市场风险的是（）。

A、证券公司违反相关规章制度而使客户财产遭受损失

B、证券公司投资决策失误使客户资产受到损失

C、证券公司由于管理不善使客户资产遭受损失

D、因不可预见的因素导致市场波动造成客户资产损失

【正确答案】D

【专家解析】“因不可预见的因素导致市场波动造成客户资产损失”为市场风险“证券公司违反相关规章制度而使客户财产遭受损失”为合规风险“证券公司投资决策失误使客户资产受到损失”为经营风险；“证券公司由于管理不善使客户资产遭受损失”为管理风险。

3、下列关于国家股的说法中，错误的是（）。

A、国家股股权原则上不可以转让

B、国家股股权可由国家授权投资的机构持有

C、国家股是国有股权的一个组成部分

D、国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构

【正确答案】A

【专家解析】国家股股权可以转让，但转让应符合国家的有关规定。

4、若商业银行的法定存款准备率为6%，客户提取现金比率为10%，超额准备率为9%，则可求出货币乘数为（）。

A、[4.4]

B、[4.7]

C、[5.3]

D、[5.9]

【正确答案】A

【专家解析】k=（RC+1）/（RD+Re+RC）=（10%+1）/（6%+9%+10%）=4.4。

5、关于全国银行间市场质押式回购交易的报价方式，下列说法不正确的是（）。

A、自主报价包括公开报价和对话报价

B、债券交易采用询价交易方式

C、交易确认成交前不能对报价内容进行修改或撤销

D、未按规定做的报价为无效报价

【正确答案】C

【专家解析】参与者在确认交易成交前可对报价内容进行修改或撤销。

6、证券评级机构从事证券评级业务，应当遵循（）原则，对同一类评级对象评级，或者对同一评级对象跟踪评级，采用一致的评级标准和工作程序。

A、独立性

B、客观性

C、公正性

D、一致性

【正确答案】D

【专家解析】证券评级机构从事证券评级业务，应当遵循一致性原则，对同一类评级对象评级，或者对同一评级对象跟踪评级，采用一致的评级标准和工作程序。评级标准有调整的，应当充分披露。

7、证券公司经营证券承销与保荐和证券自营两项业务，注册资本最低限额为人民币（）元。

A、5000万

B、l亿

C、2亿

D、5亿

【正确答案】D

【专家解析】证券公司经营证券承销与保荐和证券自营两项业务，注册资本最低限额为人民币5亿元。

8、按照规定，关于可转换公司债券转股，下列说法正确的有()。

A、即日买进的可转债当日可申请转股

B、可转债的转股申报优于买卖申报

C、可转债持有人申请"债转股”时，须一次将账户内的可转换债券全部转换成发行公司的股票

D、可转债"债转股”的申报方向为买入，单位为手，1手为100元面额

【正确答案】A

【专家解析】可转债的买卖申报优于转股申报；可转债持有人申请“债转股”时，可全部或部分申请转换成发行公司的股票；可转债“债转股”的申报方向为卖出，单位为手，1手为1000元面额。

9、证券公司应当在集合资产管理计划设立工作完成（），将集合资产管理计划的设立情况报中国证监会及注册地中国证监会派出机构备案。

A、10个工作日内

B、5个工作日内

C、15个工作日内

D、20个工作日内

【正确答案】B

【专家解析】证券公司应当在集合资产管理计划设立工作完成5个工作日内，将集合资产管理计划的设立情况报中国证监会及注册地中国证监会派出机构备案。

10、在代办股份转让活动中，投资者委托股份转让和非转让过户（挂失除外），（）。

A、只需缴纳印花税

B、按规定缴纳手续费和印花税

C、只需缴纳佣金

D、不需缴纳印花税

【正确答案】B

【专家解析】代办股份转让活动中，投资者委托股份转让和非转让过户（挂失除外），按规定缴纳手续费和印花税。

11、下列各项不属于影响债券利率因素的是（）。

A、筹资者的资信

B、债券票面金额

C、债券期限长短

D、借贷资金市场利率水平

【正确答案】B

【专家解析】影响债券利率的因素有：（1）借贷资金市场利率水平。（2）筹资者的资信。（3）债券期限长短。

12、ETF是一种()。

A、指数型基金

B、货币型基金

C、债务型基金

D、保本型基金

【正确答案】A

【专家解析】ETF又叫交易型开放式指数基金，是指数型基金。

13、在最低结算支付金限额的确定时，上月买入金额不包括()。

A、买断式回购到期回购金额

B、A股二级市场买入金额

C、债券回购初始融出资金金额

D、到期回购金额

【正确答案】A

【专家解析】最低结算备付金限额=（上月证券买入金额／上月交易天数）*最低结算备付金比例，其中上月证券买入金额包括在证券交易所上市的A股、基金和债券二级市场买入金额，债券回购初始融出资金金额，到期购回金额，但不包括买断式回购到期购回金额。

14、在金融期货交易中，绝大多数期货合约是通过做相反交易实现（）而平仓的。

A、对冲

B、实物交割

C、现金交割

D、转手交易

【正确答案】A

【专家解析】金融现货交易通常以基础金融工具与货币的转手而结束交易活动。而在金融期货交易中，仅有极少数的合约到期进行交割交收，绝大多数的期货合约是通过做相反交易实现对冲而平仓的。

15、从事证券自营业务的证券公司其净资本不得低于（）人民币。

A、1000万元

B、5000万元

C、1亿元

D、5亿元

【正确答案】B

【专家解析】从事证券自营业务的证券公司其净资本不得低于5000万元人民币。

16、限定性集台资产管理计划的主要投资范围不包括（）。

A、国债

B、债券型证券投资基金

C、股票

D、在证券交易所上市的企业债券

【正确答案】C

【专家解析】限定性集合资产管理计划的资产应当主要用于投资国债、国家重点建设债券、债券型证券投资基金、在证券交易所上市的企业债券、其他信用度高且流动性强的固定收益类金融产品。

17、严格地说，申购ETF需拥有对应的足额()。

A、股票

B、组合证券及替代现金

C、债券

D、基金

【正确答案】B

【专家解析】严格地说，申购ETF需拥有对应的足额的组合证券及替代现金。

18、自营权益类证券及证券衍生品的合计额不得超过净资本的（）。

A、[50%]

B、[70%]

C、[80%]

D、[100%]

【正确答案】D

【专家解析】自营权益类证券及证券衍生品的合计额不得超过净资本的1OO%。

19、无记名股票与记名股票的差别主要表现在（）。

A、股票名称不同

B、股票编号不同

C、股票的记载方式不同

D、股东权利不同

【正确答案】C

【专家解析】无记名股票与记名股票的差别不是在股东权利等方面，而是在股票的记载方式上。无记名股票发行时一般留有存根联，它在形式上分为两部分：一部分是股票的主体，记载了有关公司的事项，如公司名称、股票所代表的股数等；另一部分是股息票，用于进行股息结算和行使增资权利。而公司发行的记名股票，应当置备股东名册，记载下列事项：股东的姓名或者名称及住所、各股东所持股份数、各股东所持股票的编号、各股东取得股份的日期。

20、某债券面值为100元，票面利率为6%.每年付息一次，起息日是8月5日，交易日是12月18日，则已计息天数是136天。交易日挂牌显示的应计利息额为（）。

A、L86元

B、2.24元

C、2.28元

D、2.27元

【正确答案】B

【专家解析】应计利息额=100*6%/365*136=2.24元。

21、我国证券登记结算公司的证券结算风险基金来源不包括（）。

A、证券登记结算机构收入

B、证券登记结算机构收益

C、证券投资收益

D、结算参与人证券交易金额的一定比例

【正确答案】C

【专家解析】不包括证券投资收益。

22、对送股的股权登记，增加某股东股数的计算依据是（）。

A、送股价格

B、送股股数

C、股东持股数

D、股东权益数

【正确答案】C

【专家解析】对送股的股权登记，增加某股东股数的计算依据是股东持股数。中国结算公司按照股东数据库中股东的持股数，主动为其增加股数。

23、关于上交所B股分红派息，下列说法错误的是（）。

A、B股现金红利派放的最后交易日为公告刊登日后的第三日

B、B股现金红利派放的权益登记日为公告刊登日后的第三日

C、B股送股，申请材料送交日为公告刊登日5日前

D、B股送股，向证券交易所提交公告申请日为送股公告刊登日1日前

【正确答案】B

【专家解析】B股现金红利派放的权益登记日为公告刊登日后的第六日。

24、《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金财产不能运用于（）。

A、已上市交易的股票

B、可在场外交易的股票

C、已上市交易的债券

D、国务院证券监督管理机构规定的其他证券品种

【正确答案】B

【专家解析】《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金财产应当运用于下列投资：（1）上市交易的股票、债券。（2）国务院证券监督管理机构规定的其他证券品种。

25、充抵融资融券保证金的有价证券，在计算保证金金额时，应当以证券市值按一定折算率进行折算，其中上证180指数成分股股票折算率最高不超过（）。

A、[95%]

B、[90%]

C、[80%]

D、[70%]

【正确答案】D

【专家解析】上证180指数成分股股票及深证100指数成分股股票折算率最高不超过70%。

26、根据上海证券交易所的现行规定，上海证券交易所B股的申报价格最小变动单位为()。

A、0.01元人民币

B、0.001元人民币

C、0.001美元

D、0.01港元

【正确答案】C

【专家解析】各类证券的申报价格最小变动单位：A股、债券交易和债券买断式回购交易为0.01元人民币；基金、权证为0.001元人民币；

27、根据我国证券交易所交易规则，股票、封闭式基金竞价交易出现连续3个交易日内日均换手率与前()的日均换手率的比值达到30倍，并且该股票、封闭式基金连续3个交易日内的累计换手率达到20%这一情形的，属于异常变动。

A、3交易日

B、4交易日

C、5交易日

D、6交易日

【正确答案】C

【专家解析】此题考察关于证券异常变动的具体情况。

28、下列各项中，不能有效防范证券经纪业务技术风险的措施是（）。

A、加强交易设施的日常管理和维护保养

B、使用合格的交易场所

C、配备数量适当、质量可靠的交易设施

D、增强经纪业务从业人员法制观念，提高其遵纪守法、合规经营的意识

【正确答案】D

【专家解析】“增强经纪业务从业人员法制观念，提高其遵纪守法、合规经营的意识”是防范合规风险。

29、对在上海证券交易所上市的股票，进行现金红利派发时，股票发行人应在实施权益分派公告日5个交易日前，向（）提交现金红利派发相关申请材料。

A、证监会

B、证券公司

C、中国结算公司上海分公司

D、交易所

【正确答案】C

【专家解析】5个交易日前，向中国结算公司上海分公司提交现金红利派发相关申请材料。

30、根据深圳证券交易所的现行规定，深圳证券交易所债券质押式回购的申报价格的最小变动单位为（）元人民币。

A、0.005元或其整数倍

B、0.01元或其整数倍

C、0.OO1元或其整数倍

D、0.05元或其整数倍

【正确答案】C

【专家解析】深圳证券交易所债券质押式回购的申报价格的最小变动单位为0.001元或其整数倍。

31、尚未具备2年股票交易经验的自然人客户申请开通创业板市场交易，营业部经办人应在（）交易日后，为其在交易系统中开通创业板交易业务。（T日为客户申请开通日）

A、T+2

B、T+3

C、T+5

D、T+6

【正确答案】C

【专家解析】营业部经办人应在T+5交易日后（即在第T+6交易日），为其在交易系统中开通创业板交易业务。

32、（）可以对每一证券的市场融资买入量和融券卖出量占其市场流通量的比例、融券卖出的价格作出限制性规定。

A、证券业协会

B、证券公司

C、证监会

D、证券交易所

【正确答案】D

【专家解析】考核融资融券业务交易所的监管。证券交易所可以对每一证券的市场融资买入量和融券卖出量占其市场流通量的比例、融券卖出的价格作出限制性规定。

33、金融市场起着资金"蓄水池"的作用，可以调剂余缺、弥补缺漏，这体现了金融市场的（）功能。

A、调节

B、配置

C、聚敛

D、反映

【正确答案】C

【专家解析】金融市场的聚敛功能是指金融市场引导众多分散的小额资金汇聚成可以投入社会再生产的资金集合的功能。在这里，金融市场起着资金“蓄水池“的作用，可以调剂余缺、弥补缺漏。

34、沪深300指数的计算采用（），按照样本股的调整股本为权数加权计算。

A、除数修正法

B、派许加权方法

C、市值总价加权法

D、加权平均法

【正确答案】B

【专家解析】沪深300指数的计算采用派许加权方法，按照样本股的调整股本为权数加权计算。

35、下列属于银行间债券市场特征的是（）。

A、交易结算风险由交易双方自行承担

B、参与者有证券公司、基金管理公司、保险公司、企业和个人等投资者

C、具有股票投资者投资组合和融资便利的功能

D、由交易所提供结算担保和承担交易结算风险

【正确答案】A

【专家解析】选项B、C、D属于交易所债券市场的特征，选项A属于银行间债券市场的特征。

36、下列关于股东表决权的说法中，不正确的是（）。

A、普通股票股东对公司重大决策的参与权是通过参加股东大会，行使表决权实现的

B、股东每持有一份股份，就有一份表决权

C、对于各个股东来说，其表决权的数量视其购买的股票份数而定

D、普通股股东只能自己出席股东大会，不得委托他人代理出席或代其行使表决权

【正确答案】D

【专家解析】D项，股东可以亲自出席股东大会，也可委托代理人出席股东会议。代理人应当向公司提交股东授权委托书，并在授权范围内行使表决权。

37、证券公司发行债券应当由（）制订方案。

A、发行人股东会

B、发行人董事会

C、发行人管理层

D、发行人聘请的主承销商

【正确答案】B

【专家解析】证券公司发行债券应当由董事会制订方案，股东会对下列事项作出专项决议：（1）发行规模、期限、利率。（2）担保。（3）募集资金的用途。（4）发行方式。（5）决议有效期。（6）与本期债券相关的其他重要事项。

38、假设某基金持有的某三种股票的数量分别为10万股、50万股和100万股，每股的收盘价分别为30元、20元和10元，银行存款为1000万元，对托管人或管理人应付未付的报酬为500万元，应付税金为500万元，则基金资产净值总额为人民币（）。

A、2200万元

B、2250万元

C、2300万元

D、2350万元

【正确答案】C

【专家解析】基金资产总值是指基金所拥有的各类证券的价值、银行存款本息、基金应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值，即基金资产净值=基金资产总值-基金负债。由题中数据可知，基金资产总值=10×30+50×20+100×10+1000=3300（万元）；基金负债=500+500=1000（万元）。所以，基金资产净值总额=3300-1000=2300（万元）。

39、通过()达成的交易，多采取()净额清算方式。

A、场外市场，双边

B、场外市场，多边

C、证券交易所，双边

D、证券交易所，多边

【正确答案】D

【专家解析】通过证券交易所达成的交易，多采取多边净额清算方式。

40、债券买断式回购业务亦称()。

A、封闭式回购

B、开放式回购

C、质押式回购

D、正回购

【正确答案】B

【专家解析】债券买断式回购业务亦称开放式回购。

41、深圳证券交易所上市开放式基金(LOF)合同生效后即进入封闭期，该封闭期一般不超过（）。

A、3个月

B、6个月

C、12个月

D、9个月

【正确答案】A

【专家解析】深圳证券交易所上市开放式基金(LOF)合同生效后即进入封闭期，该封闭期一般不超过3个月。

42、按照现行规定，证券公司对客户融资融券最长期限不超过（）。

A、1个月

B、3个月

C、6个月

D、1年

【正确答案】C

【专家解析】按照现行规定，证券公司对客户融资融券最长期限不超过6个月。

43、某证券公司持有一种国债，面值1000万元，当时标准券折算率为1.27。当日该公司有现金余额6000万元，买入股票100万股，均价为每股20元，申购新股800万股，每股6元。该公司需回购融入（）资金方可保证当日资金清算和交收。

A、600万元

B、800万元

C、500万元

D、480万元

【正确答案】B

【专家解析】(1)买股票应付资金=100*20=2000（万元）(2)申购新股应付资金=800*6=4800（万元）(3)应付资金总额=2000+4800=6800（万元）

44、按照深圳证券交易所对有涨跌幅限制证券的交易有效竞价范围的规定，中小企业板股票连续竞价期间有效竞价范围为（）的上下3%。

A、前收盘价

B、最近申报价

C、最近成交价

D、前开盘价

【正确答案】C

【专家解析】按照深圳证券交易所对有涨跌幅限制证券的交易有效竞价范围的规定，中小企业板股票连续竞价期间有效竞价范围为最近成交价的上下3%。

45、在上海证券交易所，债券质押式回购交易以（）或其整数倍为买卖申报数量。

A、1000手

B、1手

C、10手

D、100手

【正确答案】D

【专家解析】在上海证券交易所，债券质押式回购交易以100手或其整数倍为买卖申报数量。

46、在我国银行间债券市场，债券交易采用询价交易方式，包括自主报价、格式化询价和（）等交易步骤。

A、清算交收

B、市场定价

C、确认成交

D、审核认定

【正确答案】C

【专家解析】在我国银行间债券市场，债券交易采用询价交易方式，包括自主报价、格式化询价和确认成交这3个交易步骤。

47、《上海证券交易所交易规则》规定，上海证券交易所可以接受下列方式的市价申报（）。

A、无价格涨跌幅限制证券连续竞价期间的交易

B、无价格涨跌幅限制证券竞价集合期间的交易

C、有价格涨跌幅限制证券集合竞价期间的交易

D、有价格涨跌幅限制证券连续竞价期间的交易

【正确答案】D

【专家解析】上海证券交易所可以接受的市价申报仅限于有价格涨跌幅限制证券连续竞价期间的交易。

48、根据中国证券业协会有关规定，证券公司申请从事代办股份转让主办券商业务资格的件之一是证券公司最近年度净资产不低于（）。

A、人民币5亿元

B、人民币8亿元

C、人民币2亿元

D、人民币10亿元

【正确答案】B

【专家解析】证券公司申请从事代办股份转让主办券商业务资格的件之一是证券公司最近年度净资产不低于8亿元，净资本不低于5亿元。

49、上海证券交易所规定，买卖无价格涨跌幅限制的股票，集合竞价阶段的有效申报价格应()。

A、不高于前收盘价的110%，并且不低于前收盘价格的50%

B、不高于前收盘价的900%，并且不低于前收盘价格的50%

C、不高于前收盘价的900%，并且不低于前收盘价格的90%

D、不高于前收盘价的110%，并且不低于前收盘价格的70%

【正确答案】B

【专家解析】根据上海证券交易所规定，买卖无价格涨跌幅限制的股票，股票交易申报价格不高于前收盘价的900%，并且不低于前收盘价格的50%。

50、中小企业板上市公司在公司股票交易实行退市风险警示期间，应当履行的信息披露义务包括（）。

A、每月前5个交易日内披露公司为撤销退市风险所采取的措施

B、公布最近一个年度的审计结果

C、公布股票的累计成交量

D、公布股票的成交价格

【正确答案】A

【专家解析】中小企业板股票的退市风险警示处理。

51、目前，我国通过证券交易所进行的证券交易均采用（）方式。

A、红马甲报价

B、电脑报价

C、口头报价

D、书面报价

【正确答案】B

【专家解析】目前，我国通过证券交易所进行的证券交易均采用电脑报价方式。

52、按照现行代办股份转让业务的有关规定，代办转让的股份仅限于股份转让公司在原证券交易场所挂牌交易的（）。

A、股权分置改革后的股份

B、未经股改的股份

C、流通股份

D、非流通股份

【正确答案】C

【专家解析】代办转让的股份仅限于股份转让公司在原证券交易场所挂牌交易的流通股份。

53、投资者通过上海证券交易所交易系统投票时，如股东大会有多个待表决的议案，则申报2元代表（）。

A、反对

B、表决议案二

C、所投表决票数

D、表决申报撤单

【正确答案】B

【专家解析】投资者通过上海证券交易所交易系统投票时，如股东大会有多个待表决的议案，则申报2元代表表决议案二。

54、根据《沪市股票上网发行资金申购实施办法》的规定，在上海证券交易所，申购上网定价公开发行股票数量最高不得超过当次社会公众股上网发行总量的1‰,且不得超过（）。

A、1000股

B、9999.9万股

C、999999500股

D、500股

【正确答案】B

【专家解析】根据《沪市股票上网发行资金申购实施办法》的规定，在上海证券交易所，申购上网定价公开发行股票数量最高不得超过当次社会公众股上网发行总量的1‰,且不得超过9999.9万股。

55、证券公司开展融资融券业务试点，必须经（）批准。

A、证券交易所

B、证券业协会

C、中国证监会

D、证券登记结算机构

【正确答案】C

【专家解析】证券公司开展融资融券业务试点，必须经中国证监会批准。

56、（）属于明文列示的内幕交易行为。

A、证券公司将自营业务与代理业务混合操作

B、发行人向他人透露涉及公司财务的尚未公开的消息，使他人利用该信息进行交易

C、发行人在招股说明书中做虚假陈述

D、证券公司以自营账户为他人或以他人名义为自己买卖证券

【正确答案】B

【专家解析】发行人向他人透露涉及公司财务的尚未公开的消息，使他人利用该信息进行交易描述的是内幕信息的定义，内幕信息的知情人向他人透露内幕信息，使他人利用该信息进行内幕交易。

57、货币市场的主要功能是（）。

A、短期资金融通

B、长期资金融通

C、套期保值

D、投机

【正确答案】A

【专家解析】货币市场是短期资金市场，是指融资期限在1年及1年以下的金融市场，故本题选A。

58、（），我国第一家证券交易所--上海证券交易所成立，自此，中国证券市场的发展开始了一个崭新的篇章。

A、1949年

B、1979年

C、1984年

D、1990年

【正确答案】D

【专家解析】1990年11月，第一家证券交易所--上海证券交易所成立，自此，中国证券市场的发展开始了一个崭新的篇章。

59、证券交易所会员如果发现投资者的证券交易出现异常交易行为，且可能严重影响证券交易秩序的，应当予以提醒，并及时向（）报告。

A、证券交易所

B、证券公司

C、证监会

D、证券业协会

【正确答案】A

【专家解析】证券交易所会员如果发现投资者的证券交易出现异常交易行为，且可能严重影响证券交易秩序的，应当予以提醒，并及时向证券交易所报告。

60、（）是指债券发行人确认当日登记在册的债券所有权人或权益人享有相关债券权益的日期。

A、登记日

B、成交日

C、清算日

D、交割日

【正确答案】A

【专家解析】登记日是指债券发行人确认当日登记在册的债券所有权人或权益人享有相关债券权益的日期。

61、下列选项中，不属于定向资产管理业务特点的是（）。

A、证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务

B、具体的投资方向在资产管理合同中约定

C、适用于为多个客户办理定向资产管理业务

D、必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行

【正确答案】C

【专家解析】证券公司为单一客户办理定向资产管理业务，应当与客户签订定向资产管理合同，通过该客户的账户为客户提供资产管理服务。定向资产管理业务的特点有：（1）证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务。（2）具体的投资方向在资产管理合同中约定。（3）必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行。

62、上海证券交易所实行全面指定交易后，中国结算上海分公司在（）闭市后向各证券营业部传送投资者配股明细数据库。

A、配股登记日

B、配股申请日

C、新股登记日

D、新股申请日

【正确答案】A

【专家解析】上海证券交易所实行全面指定交易后，中国结算上海分公司在配股登记日闭市后向各证券营业部传送投资者配股明细数据库。

63、（）根据中国证监会出具的批准决定到（）开立集合资产管理计划的证券账户。

A、托管机构，证券登记结算机构

B、证券公司，代理证券登记结算机构办理证券账户的代理点

C、托管机构，代理证券登记结算机构办理证券账户的代理点

D、证券公司，证券登记结算机构

【正确答案】A

【专家解析】托管机构根据中国证监会出具的批准决定到证券登记结算机构开立集合资产管理计划的证券账户。

64、下列属于交易所交易的衍生工具的是（）。

A、公司债券条款中包含的赎回条款

B、公司债券条款中包含的返售条款

C、公司债券条款中包含的转股条款

D、在期货交易所交易的期货合约

【正确答案】D

【专家解析】交易所交易的衍生工具是指在有组织的交易所上市交易的衍生工具。例如在股票交易所交易的股票期权产品，在期货交易所和专门的期权交易所交易的各类期货合约、期权合约等。

65、下列关于证券自营业务禁止行为的说法，错误的是()。

A、证券公司从事证券自营业务时，严禁以获取利益或者减少损失为目的

B、假借他人名义或者以个人名义进行自营业务

C、在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量属于操纵市场的行为

D、专设自营账户也属于证券自营业务的禁止行为

【正确答案】D

【专家解析】证券自营业务禁止行为：禁止内幕交易、禁止操纵市场、其他禁止行为。

66、关于定向资产管理业务的内部控制，下列说法中不正确的是（）。

A、证券公司发现定向资产管理业务出现重大问题的，应当及时向证券交易所报告

B、证券公司应当由专门的部门负责资产管理业务

C、证券公司应根据自身的管理能力及风险控制水平，合理控制定向资产管理业务规模

D、证券公司定向资产管理业务可以从事场外交易、网下申购等特殊交易

【正确答案】A

【专家解析】证券公司发现定向资产管理业务出现重大问题的，应当及时向公司注册地中国证监会派出机构报告。

67、关于开立证券账户，下列说法不正确的是（）。

A、开立证券账户应坚持合法性基本原则

B、开立证券账户应坚持真实性原则

C、一个自然人、法人可以开立不同类别和用途的证券账户

D、对于同一类别和用途的证券账户，任何自然人、法人都只能开立一个，证券公司也不得例外

【正确答案】D

【专家解析】证券账户的开立。《证券账户管理规则》规定，一个自然人、法人可以开立不同类别和用途的证券账户；对于同一类别和用途的证券账户，原则上一个自然人、法人只能开立一个。

68、上海证券交易所上市证券的分红派息，主要是通过（）进行的。

A、结算银行的资金清算系统

B、证券公司柜台交易系统

C、证券交易所的交易系统

D、中国证券登记结算公司的交易清算系统

【正确答案】D

【专家解析】分红派息主要通过中国结算公司的交易清算系统。

69、（）是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。

A、风险分散

B、风险对冲

C、风险转移

D、风险规避

【正确答案】B

【专家解析】风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。

70、优先股票的特征不包括（）。

A、股息率固定

B、股息分派优先

C、剩余资产分配优先

D、具有优先认股权

【正确答案】D

【专家解析】优先股票的特征包括：（1）股息率固定。（2）股息分派优先。（3）剩余资产分配优先。（4）一般无表决权。而优先认股权是普通股票股东的权利，不是优先股票的特征。

71、风险控制指标体系和风险监管制度的核心是（）。

A、净资本

B、固定资本

C、流动资本

D、注册资本

【正确答案】A

【专家解析】2006年7月，中国证监会发布实施了《证券公司风险控制指标管理办法》，并于2008年根据实践情况对该办法进行了修订。该办法建立了以净资本为核心的风险控制指标体系和风险监管制度。

72、按照现行代办股份转让业务的有关规定，股份转让公司的股份在代办股份转让系统挂牌转让，转让价格实行涨跌幅限制，涨跌幅比例限制为前一转让日转让价格的（）。

A、[10%]

B、[5%]

C、[8%]

D、[1%]

【正确答案】B

【专家解析】股份转让价格实行涨跌幅限制，涨跌幅比例限制为前一转让日转让价格的5%。

73、若甲证券金融公司从事转融通业务的年税后利润为480万元，则当年，甲证券金融公司应提取的准备金为（）。

A、14.4万元

B、24万元

C、38.4万元

D、48万元

【正确答案】D

【专家解析】对证券金融公司从事转融通业务的，每年按税后利润的10%提取准备金，480×10%=48（万元）。

74、ETF是一种（）。

A、指数型基金

B、货币型基金

C、债务型基金

D、保本型基金

【正确答案】A

【专家解析】ETF又叫交易型开放式指数基金，是指数型基金。

75、下列各项中，不属于证券经纪商与投资者签订的《证券交易委托代理协议》内容的是()。

A、网上委托、变更和撤销

B、违约责任和免责条款

C、投资范围和投资限制

D、变更和撤销

【正确答案】C

【专家解析】《证券交易委托代理协议》的内容包括：双方声明及承诺、协议标的、资金账户、交易代理、网上委托、变更和撤销、甲方授权代理人委托、甲乙双方的责任及免赔条款、争议的解决、机构客户、附则。

76、对证券公司与客户之间的证券清算交收，是委托（）根据成交记录按照业务规则代为办理。

A、证券交易所

B、中国结算公司

C、中国人民银行

D、证监会

【正确答案】B

【专家解析】对证券公司与客户之间的证券清算交收，是委托中国结算公司根据成交记录按照业务规则代为办理。

77、资金盈余单位和赤字单位之间以有价证券为媒介实现资金融通的金融活动被称为（）。

A、股票融资

B、债券融资

C、证券融资

D、金融机构融资

【正确答案】C

【专家解析】证券融资是资金盈余单位和赤字单位之间以有价证券为媒介实现资金融通的金融活动。

78、单笔权证买卖申报数量不得超过（）万份，申报价格最小变动单位为（）元人民币。

A、100，0.001

B、100，0.1

C、1000，0.001

D、100，0.01

【正确答案】A

【专家解析】单笔权证买卖申报数量不得超过100万份，申报价格最小变动单位为0.001元人民币。

79、上海证券交易所规定，权证行权的申报数量为()的整数倍。

A、1份

B、10份

C、100份

D、1000份

【正确答案】C

【专家解析】上海证券交易所规定，权证行权的申报数量为100份的整数倍。

80、证券经纪商向客户收取的佣金（包括代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等）不得高于证券交易金额的（）。

A、[1‰]

B、[2‰]

C、[3‰]

D、[4‰]

【正确答案】C

【专家解析】佣金不得高于证券交易金额的3‰，也不得低于代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等。

81、下列关于公开招标方式中的"荷兰式"招标的说法中，错误的是（）。

A、标的为利率或利差时，全场最高中标利率或利差为当期国债票面利率或基本利差

B、标的为利率或利差时，各中标机构均按面值承销

C、标的为价格时，全场最高中标价格为当期国债发行价格

D、标的为价格时，各中标机构均按发行价格承销

【正确答案】C

【专家解析】在“荷兰式“招标中，标的为利率或利差时，全场最高中标利率或利差为当期国债票面利率或基本利差，各中标机构均按面值承销；标的为价格时，全场最低中标价格为当期国债发行价格，各中标机构均按发行价格承销。

82、关于证券登记，下列说法不正确的是（）。

A、证券登记按性质划分为初始登记、变更登记和退出登记

B、退出登记是指由证券登记结算机构执行并确认记名证券过户的行为

C、权证发行登记参照股份首次公开发行登记办理

D、证券登记具有确定或变更证券持有人及其权利的法律效力

【正确答案】B

【专家解析】由证券登记结算机构执行并确认记名证券过户的行为，是变更登记，而不是退出登记的定义。其他选项都对。

83、证券交易所的职能不包括（）。

A、接受上市申请、安排证券上市

B、组织、监督证券交易

C、设立证券登记结算机构

D、为他人提供担保

【正确答案】D

【专家解析】“为他人提供担保”是证券交易所不得从事的事项之一。

84、按我国现行的做法，投资者入市应事先到（）及其代理点开立证券账户。

A、商业银行

B、证券公司

C、中国证券登记结算有限责任公司上海和深圳分公司

D、证券交易所

【正确答案】C

【专家解析】考核投资者开立证券账户的地点。

85、根据我国《证券交易所管理办法》的规定，证券交易所会员应当向证券交易所履行的定期报告义务不包括()。

A、每月前7个工作日内报送上月统计报表及风险控制指标监管报表

B、每年4月30日前报送上年度经审计财务报表和证券交易所要求的年度报告材料

C、每年4月30日前报送上年度会员交易系统运行情况报告

D、每月前5个工作日内报送上月统计报表及风险控制指标监管报表

【正确答案】D

【专家解析】证券交易所会员应当向证券交易所履行的定期报告义务：每月前7个工作日内报送上月统计报表及风险控制指标监管报表，每年4月30日前报送上年度经审计财务报表和证券交易所要求的年度报告材料，每年4月30日前报送上年度会员交易系统运行情况报告，证券交易所规定的其他定期报告义务。

86、按照现行规定，（）不对证券公司的证券经纪业务进行监督。

A、中国结算公司

B、中国证监会派出机构

C、中国证监会

D、证券交易所

【正确答案】A

【专家解析】证券公司的监督体系包括证券公司的内部控制、证券业协会的自律管理、证券交易所的监督、证券监管机构的监管。中国结算公司不监督证券公司的经纪业务。

87、最低结算备付金限额的确定，与（）无关。

A、上月交易天数

B、上月证券买入金额

C、上月买断式回购到期购回金额

D、最低结算备付金比例

【正确答案】C

【专家解析】最低结算备付金限额=上月证券买入金额/上月交易天数*最低结算备付金比例。

88、某投资者在上海证券交易所以每股12元的价格买入某股票（A股）10000股，其至少必须以（）卖出该股票才能保本（佣金按2‰计收，印花税按1‰单向向卖方征收，过户费按规定计收，不收委托手续费）。

A、10.5元

B、l2元

C、12.07元

D、12.05元

【正确答案】C

【专家解析】设卖出价格为P，10000P-10000P×2‰-10000P×1‰-10000×0.75‰≥10000×12+10000×12×2‰+10000×l‰，解出P≥12.0617,即：该投资者要最低以每股12.07元的价格全部卖出该股票才能保本。

89、下列各项费用中，不属于投资者在委托买卖证券时应缴纳的交易费用是（）。

A、佣金

B、印花税

C、过户费

D、管理费

【正确答案】D

【专家解析】委托买卖不需要交纳管理费。

90、股份转让实行涨跌幅限制，涨跌幅比例限制为前一日转让价格的（）。

A、[10%]

B、[12%]

C、[5%]

D、[6%]

【正确答案】C

【专家解析】常识题，股份转让实行涨跌幅限制，涨跌幅比例限制为前一日转让价格的5%。

91、在自营业务运作流程方面，以下说法错误的是（）。

A、投资品种的研究、投资组合的制定和决策以及交易指令的执行应当相互分离，并由不同人员负责

B、应重点加强投资品种的选择及投资规模的控制、自营库存变动的控制

C、交易指令执行可以不经审核，但是必须留痕

D、应建立健全自营业务数据资料备份制度，并由专人负责管理

【正确答案】C

【专家解析】交易指令执行前应当经过审核，并强制留痕。

92、根据我国现行的交易规则，证券交易所证券的开盘价为（）。

A、第一笔成交价

B、前收盘价

C、前结算价

D、第一个申报价

【正确答案】A

【专家解析】根据我国现行的交易规则，证券交易所证券的开盘价为当日该证券的第一笔成交价。

93、证券公司申请融资融券业务资格，必须满足最近（）各项风险控制指标持续符合规定。

A、1年

B、2年

C、3年

D、4年

【正确答案】B

【专家解析】财务状况良好，最近2年各项风险控制指标持续符合规定。

94、（）根据中国证监会出具的批准决定到证券登记结算机构开立集合资产管理计划的证券账户。

A、证券公司

B、托管机构

C、客户

D、银行

【正确答案】B

【专家解析】托管机构根据中国证监会出具的批准决定到证券登记结算机构开立集合资产管理计划的证券账户。

95、上海证券交易所上网发行申购资金冻结时间设计为（）交易日。

A、3个

B、4个

C、5个

D、6个

【正确答案】B

【专家解析】上海证券交易所上网发行申购资金冻结时间设计为4个交易日。

96、股票网上发行就是利用证券交易所的交易系统，（）在证券交易所挂牌销售，投资者通过证券经纪商进行申购的发行方式。

A、新股发行主承销商

B、新股发行者

C、新股上市公司所托付的商业银行

D、新股上市公司所聘请的会计师事务所

【正确答案】A

【专家解析】股票网上发行就是利用证券交易所的交易系统，新股发行主承销商在证券交易所挂牌销售，投资者通过证券经纪商进行申购的发行方式。

97、假设某基金2010年5月某估值日前一交易日计算的基金资产总额为9000万元，负债总额为1500万元，托管费率为0.2%，则该日应提取的托管费为人民币（）。

A、398元

B、416元

C、411元

D、441元

【正确答案】C

【专家解析】基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。该基金当日应提取的托管费为：（9000-1500）×0.2%÷365≈0.0411（万元），即411元。

98、证券经营机构以自己的名义和资金买卖证券从而获取利润的业务被称为（）。

A、资产管理业务

B、证券自营业务

C、财务顾问业务

D、证券代理业务

【正确答案】B

【专家解析】证券自营业务是指证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖在境内证券交易所上市交易的证券，在境内银行间市场交易的政府债券、国际开发机构人民币债券、央行票据、金融债券、短期融资券、公司债券、中期票据和企业债券，以及经证监会批准或者备案发行并在境内金融机构柜台交易的证券，以获取盈利的行为。

99、证券公司接受期货经纪商的委托，为期货经纪商介绍客户参与期货交易并提供其他相关服务的业务活动是指（）。

A、证券自营业务

B、证券资产管理业务

C、融资融券业务

D、证券公司中间介绍业务

【正确答案】D

【专家解析】证券公司中间介绍（IB）业务是指证券公司接受期货经纪商的委托，为期货经纪商介绍客户参与期货交易并提供其他相关服务的业务活动。

100、关于上海证券交易所国债买断式回购参与主体，下列表述中正确的有（）。

A、所有在中国结算上海分公司开立证券账户的投资者均可进行买断式回购

B、不是所有交易所会员均可参与买断式回购

C、会员公司不承担代理客户参与买断式回购交易的资金结算风险

D、国债买断式回购的交易主体仅限于在中国结算上海公司以法人名义开立B字头证券账户的机构投资者

【正确答案】B

【专家解析】会员公司需承担代理客户参与买断式回购交易的资金结算风险；国债买断式回购的交易主体仅限于在中国结算上海公司以法人名义开立B，D字头证券账户的机构投资者。