《金融市场基础知识》模拟试卷二

《金融市场基础知识》模拟试卷二

一、选择题

1、（    ）是证券公司在证券登记结算机构开立的账户，用于客户融资融券交易的证券结算。

A、客户信用交易担保证券账户

B、信用交易证券交收账户

C、融资专用资金账户

D、融券专用证券账户

【正确答案】B

【专家解析】信用交易证券交收账户用于客户融资融券交易的证券结算。

2、下列关于委托撤销的说法中，错误的是（    ）。

A、在委托未成交之前，客户有权变更和撤销委托

B、证券营业部申报竞价成交后，买卖即告成立，成交部分不得撤销

C、在委托未成交之前，客户变更或撤销委托，在采用证券经纪商场内交易员进行申报的情况下，证券经纪商营业部业务员须即刻执行并将执行结果告知客户

D、在委托未成交之前，客户变更或撤销委托，在采用客户或证券经纪商营业部业务员直接申报的情况下，客户或证券经纪商营业部业务员可直接将撤单信息通过电脑终端输入证券交易所交易系统，办理撤单

【正确答案】C

【专家解析】在委托未成交之前，客户变更或撤销委托，在采用证券经纪商场内交易员进行申报的情况下，证券经纪商营业部业务员须即刻通知场内交易员，经场内交易员操作确认后，立即将执行结果告知客户。

3、（    ）是沪深证券交易所的一种通用型证券账户。

A、债券账户

B、A股账户

C、转债账户

D、基金账户

【正确答案】B

【专家解析】A股账户是我国目前用途最广、数量最多的一种通用型证券账户，既可以用于买卖人民币普通股票，也可以用于买卖债券、上市基金、权证等各类证券。

4、下列不属于债券的基本性质的是（    ）。

A、债券属于有价证券

B、债券是一种虚拟资本

C、债券是债权的表现

D、发行人必须在约定的时间付息还本

【正确答案】D

【专家解析】债券具有以下基本性质：（1）债券属于有价证券。（2）债券是一种虚拟资本。（3）债券是债权的表现。

5、证券交易使证券的（    ）特征显示出来，从而有利于证券发行的顺利进行。

A、风险性

B、收益性

C、盈利性

D、流动性

【正确答案】D

【专家解析】证券交易使证券的流动性特征显示出来，从而有利于证券发行的顺利进行。

6、金融市场以（    ）为交易对象。

A、实物资产

B、货币资产

C、金融资产

D、无形资产

【正确答案】C

【专家解析】金融市场以金融资产为交易对象。

7、在网上定价发行新股中，当有效认购数量大于新股发行数量时，应由（    ）负责组织摇号抽签，确定新股认购成功者。

A、证券登记结算公司

B、股票发行人

C、证券交易所

D、股票发行主承销商

【正确答案】D

【专家解析】应由主承销商负责组织摇号抽签。

8、在中国，市场代码以002开头的是（    ）。

A、主板

B、创业板

C、中小板

D、第四板

【正确答案】C

【专家解析】中小板块即中小企业板，是指流通盘大约1亿以下的创业板块，中小板市场是创业板的一种过渡，在中国，中小板的市场代码是以002开头的。

9、（    ）是证券公司营销的重要组成部分，贯穿于证券公司营销活动的始终。

A、客户招揽

B、客户关系建立

C、客户服务

D、证券类金融产品及服务

【正确答案】C

【专家解析】客户服务是证券公司营销的重要组成部分，贯穿于证券公司营销活动的始终。

10、按照有关规定，下列关于上海证券交易所上市股票配股缴款的说法，不正确的是（    ）。

A、每日闭市后配股缴款自动纳入清算系统

B、在配股发行过程中证券公司要向客户收取过户费等交易费用

C、在上海证券交易所上市的股票配股缴款时，承销商在配股缴款期内，确定一个交易席位代理上市公司作为买入方按规定的统一证券代码申报买入配股权证

D、在配股权证缴款期结束后，由承销商将配股缴款集中划付给上市公司

【正确答案】B

【专家解析】配股发行不向投资者收取手续费。

11、证券公司定向资产管理业务的研究工作，应当符合的要求中不包括（    ）。

A、保持独立、客观

B、建立和完善投资对象备选库制度

C、建立严密的研究工作业务流程

D、建立研究与交易之间的交流制度

【正确答案】D

【专家解析】应符合的要求包括建立研究与投资决策之间的交流制度，保持交流渠道畅通。

12、根据《深圳证券交易所大宗交易实施细则》的规定，A股大宗交易单笔买卖最低限额为（    ）。

A、交易金额不低于500万元人民币

B、数量不低于10万股，或者交易金额不低于100万元人民币

C、交易金额不低于100万元人民币

D、数量不低于50万股，或者交易金额不低于300万元人民币

【正确答案】D

【专家解析】申报数量不低于50万股，或者交易金额不低于300万元人民币。

13、新股网上定价发行是指新股发行主承销商利用()的交易系统，按已经确定的发行价格向投资者发售股票。

A、各证券公司

B、新股发行人

C、证券交易所

D、证券登记结算公司

【正确答案】C

【专家解析】新股网上定价发行是指新股发行主承销商利用证券交易所的交易系统，按已经确定的发行价格向投资者发售股票。

14、中国结算公司上海分公司在买断式回购到期购回交收日进行资金交收时，若融资方结算人备付金账户中当前可用于交收的余额小于某笔交易的金额，则（    ）。

A、判定该笔交易为融券方违约，进行该笔交易的资金交收

B、判定该笔交易为融券方违约，不进行该笔交易的资金交收

C、判定该笔交易为融资方违约，进行该笔交易的资金交收

D、判定该笔交易为融资方违约，不进行该笔交易的资金交收

【正确答案】D

【专家解析】考察买断式回购到期购回结算业务流程。

15、证券投资基金是通过公开发售（    ）募集资金。

A、理财产品

B、有价证券

C、企业债券

D、基金份额

【正确答案】D

【专家解析】证券投资基金是指通过公开发售基金份额募集资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。

16、证券公司传统的营销渠道是（    ）。

A、直接营销渠道

B、间接营销渠道

C、直接营销渠道和间接营销渠道

D、以上都不对

【正确答案】A

【专家解析】证券公司传统的营销渠道是直接营销渠道。

17、下列关于上海证券交易所买断式回购参与主体的说法，正确的有（    ）。

A、国债买断式回购的交易主体仅限于在中国结算上海分公司以法人名义开立B字头证券账户的机构投资者

B、不是所有交易所会员均可参与买断式回购

C、所有证券交易所的会员公司均可代理参与买断式回购交易

D、会员公司不承担代理客户参与买断式回购交易在债券和资金结算方面的交收责任

【正确答案】B

【专家解析】主体限于在中国结算公司上海分公司以法人名义开立证券账户的机构投资者(B、D账户)。不是所有交易所会员均可参与买断式回购，只有满足一定条件、经过核准的会员公司才可以自营或代理参与。会员公司代理客户参与买断式回购交易，需承担其客户在债券和资金结算方面的交收责任。

18、证券公司申请融资融券业务资格，必须满足财务状况良好，最近()各项风险控制指标持续符合规定。

A、1年

B、2年

C、3年

D、4年

【正确答案】B

【专家解析】考核证券公司申请融资融券业务资格须具备的条件。

19、可转换债券通常可以转换成（    ）。

A、担保债券

B、抵押债券

C、优先股票

D、普通股票

【正确答案】D

【专家解析】可转换债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券。可转换债券通常是转换成普通股票，当股票价格上涨时，可转换债券的持有人行使转换权比较有利。

20、下列关于中小非金融企业集合票据的说法中，错误的是（    ）。

A、任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的40%

B、任一企业集合票据募集资金额不得超过1亿元人民币

C、中小非金融企业发行集合票据，应在中国银行间市场交易商协会注册，一次注册、一次发行

D、中小非金融企业发行的集合票据在债权债务登记日的次一工作日即可在银行间债券市场流通转让

【正确答案】B

【专家解析】根据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》，任一企业集合票据募集资金额不超过2亿元人民币，单只集合票据注册金额不超过10亿元人民币。

21、下列有关基金的表述中，错误的有（    ）。

A、基金可以分为封闭式和开放式两种

B、上市开放式基金不可以在二级市场买卖

C、基金是一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式

D、基金交易是指以基金为对象进行的流通转让活动

【正确答案】B

【专家解析】上市的开放式基金，投资者可以在证券交易市场上进行买卖。

22、基金份额持有人与托管人之间的关系是（    ）。

A、委托与受托的关系

B、管理与被管理的关系

C、相互制衡的关系

D、监督与被监督的关系

【正确答案】A

【专家解析】基金份额持有人与托管人的关系是委托与受托的关系，即基金份额持有人将基金资产委托给基金托管人保管。

23、从资本市场的发展历程来看，（    ）是证券监管机构的首要任务和宗旨。

A、保护投资者利益

B、证券经营机构的不断壮大

C、保证证券交易价格的稳定

D、保证证券发行人能够筹集到所需资金

【正确答案】A

【专家解析】从资本市场的发展历程来看，保护投资者利益，让投资者树立信心，是培育和发展市场的重要环节，是证券监管机构的首要任务和宗旨。

24、普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的（    ）。

A、营销权

B、支配公司财产的权利

C、特许经营权

D、基本权利和义务

【正确答案】D

【专家解析】普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的基本权利和义务。普通股票的股利完全随公司盈利的高低而变化。

25、融资买入、融券卖出的申报数量应当为（    ）（份）或其整数倍。

A、10股

B、100股

C、500股

D、1000股

【正确答案】B

【专家解析】融资买入、融券卖出的申报数量应当为100股（份）或其整数倍。

26、客户用于1家证券交易所上市证券交易的信用证券账户最多有（    ）。

A、只能1个

B、2个

C、3个

D、3个以上

【正确答案】A

【专家解析】客户用于1家证券交易所上市证券交易的信用证券账户只能有1个。

27、在我国，新股网上竞价发行是指（    ）利用证券交易所的交易系统，以自己作为唯一的卖方，按照发行人确定的底价将公开发行的股票的数量输入其在证券交易所的股票发行专户，投资者作为买方，以不低于发行底价的价格及限购数量，进行竞价认购的一种发行方式。

A、新股发行人

B、新股发行主承销商

C、证券交易所

D、证券登记结算公司

【正确答案】B

【专家解析】在我国，新股网上竞价发行是指“主承销商”利用证券交易所的交易系统，以自己作为唯一的卖方，按照发行人确定的底价将公开发行的股票的数量输入其在证券交易所的股票发行专户，投资者作为买方，以不低于发行底价的价格及限购数量，进行竞价认购的一种发行方式。

28、在国外，新股竞价发行是指一种由多家承销机构通过招标竞争确定证券发行价格，并在取得承销权后向投资者推销证券的发行方式，也可以称为（    ）。

A、承销购买方式

B、招标购买方式

C、同一价购买方式

D、支付购买方式

【正确答案】B

【专家解析】在国外，新股竞价发行是指一种由多家承销机构通过招标竞争确定证券发行价格，并在取得承销权后向投资者推销证券的发行方式，也可以称为招标购买方式。

29、目前，我国证券交易所采取的组织形式是（    ）。

A、股份制

B、公司制

C、会员制

D、股东大会制

【正确答案】C

【专家解析】我国证券交易所采取的组织形式是会员制。

30、在我国，目前债券质押式回购交易中期限最短的交易品种是（    ）。

A、1天

B、2天

C、3天

D、4天

【正确答案】A

【专家解析】期限最短的交易品种是1天。

31、（    ）是指只有国家法律允许进行证券交易的自然人和法人才能开立证券账户。

A、同一性

B、真实性

C、一致性

D、合法性

【正确答案】D

【专家解析】考察开立证券账户的基本原则。合法性是指只有国家法律允许进行证券交易的自然人和法人才能开立证券账户。

32、实践中，对于证券公司与客户之间的证券清算交收，一般由（    ）根据成交记录按照业务规则自动办理。

A、证券公司

B、中国结算公司

C、证券交易所

D、存管银行

【正确答案】B

【专家解析】实践中，对于证券公司与客户之间的证券清算交收，一般由中国结算公司根据成交记录按照业务规则自动办理。

33、我国现行的首次公开发行股票的定价方式是（    ）。

A、协商定价方式

B、询价方式

C、上网竞价方式

D、市价折扣方式

【正确答案】B

【专家解析】股票发行的定价方式，可以采取协商定价方式，也可以采取询价方式、上网竞价方式等。我国《证券发行与承销管理办法》规定，首次公开发行股票以询价方式确定股票发行价格。

34、对于《关于作好股份公司终止上市后续工作的指导意见》施行前已退市的公司，在此指导意见施行后()工作日内未确定代办机构的，由证券交易所指定临时代办机构。

A、10个

B、15个

C、30个

D、60个

【正确答案】B

【专家解析】对于《指导意见》施行前已退市的公司，在《指导意见》施行后15个工作日内未确定代办机构的，由证券交易所指定临时代办机构。

35、（    ）的存在相应地减少了银行创造派生存款的能力。

A、法定准备金率

B、超额准备金率

C、现金比率

D、定期存款与活期存款的比率

【正确答案】B

【专家解析】商业银行保有的超过法定准备金的准备金与存款总额之比，称为超额准备金率。显而易见，超额准备金率的存在相应减少了银行创造派生存款的能力。

36、下列关于信用违约互换（C、D、S）的说法中，错误的是（    ）。

A、在2007年以来发生的全球性金融危机中，导致大量金融机构陷入危机的最重要一类衍生金融产品是信用违约互换

B、信用违约一方当事人向另一方出售的是信誉

C、最基本的信用违约互换涉及两个当事人

D、若参考工具发生规定的信用违约事件，则信用保护出售方必须向购买方支付赔偿

【正确答案】B

【专家解析】在2007年以来发生的全球性金融危机中，导致大量金融机构陷入危机的最重要一类衍生金融产品是信用违约互换（简称C、D、S）。最基本的信用违约互换涉及两个当事人，双方约定以某一信用工具为参考，一方向另一方出售信用保护，若参考工具发生规定的信用违约事件，则信用保护出售方必须向购买方支付赔偿。

37、全国银行间债券市场回购交易数额最小为债券面额()，交易单位为债券面额()。

A、10万，1万

B、10万，1000元

C、1万，1000元

D、100万，1万

【正确答案】A

【专家解析】全国银行间债券市场回购交易数额最小为债券面额10万，交易单位为债券面额1万元。

38、一旦金融机构出现经营困难，就会失去信用基础，甚至出现挤兑风潮，这样会加速金融机构的倒闭。这说明金融风险具有（    ）。

A、隐蔽性

B、扩散性

C、加速性

D、周期性

【正确答案】C

【专家解析】金融风险的加速性指一旦金融机构出现经营困难，就会失去信用基础，甚至出现挤兑风潮，这样会加速金融机构的倒闭。

39、投资者对证券经纪商发出的委托指令不能以（    ）的形式出现。

A、口头传达

B、书面委托

C、电话自动委托

D、网上委托

【正确答案】A

【专家解析】考察为买卖的形式。其余三项均为正确的委托方式。

40、结构化金融衍生产品按发行方式分类，可分为公开募集的结构化产品和私募结构化产品，前者通常可以在（    ）交易。

A、交易所

B、证券公司

C、基金公司

D、商业银行

【正确答案】A

【专家解析】结构化金融衍生产品按发行方式分类，可分为公开募集的结构化产品与私募结构化产品，前者通常可以在交易所交易。目前，美国证券交易所（简称AMEX）有数千种结构化产品上市交易；我国香港交易所也推出了结构化产品。

41、基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务时，客户委托的初始资产不得低于人民币（    ）。

A、4000万元

B、5000万元

C、3000万元

D、2000万元

【正确答案】C

【专家解析】根据我国2012年11月1日开始施行的《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》的规定，符合条件的基金管理公司既可以为单一客户办理特定资产管理业务，也可以为特定的多个客户办理特定资产管理业务。基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于000万元人民币。

42、在自营业务运作流程方面，以下说法错误的是（    ）。

A、董事会是自营业务的最高管理机构，负责确定具体的资产配置策略等

B、自营业务部门为自营业务的执行机构，应在投资决策机构作出的决策范围内，根据授权负责具体投资项目的决策和执行工作

C、投资决策机构是自营业务投资运作的最高管理机构，负责确定具体的资产配置策略、投资事项和投资品种等

D、自营业务决策机构原则上应当按照"董事会-投资决策机构一自营业务部门”的三级体制设立

【正确答案】A

【专家解析】董事会是自营业务的最高决策机构，按照一定规则确定自营业务规模，可承受的风险限额等。

43、投资者买卖证券的第一步是要向（    ）及其代理点申请开立证券账户。

A、证券交易所

B、中国结算公司

C、证券业协会

D、证监会

【正确答案】B

【专家解析】投资者买卖证券的第一步是要向中国结算公司及其代理点申请开立证券账户。根据我国现行做法，投资者入市应事先到中国结算公司上海分公司或中国结算公司深圳分公司及其代理点开立证券账户。

44、按照现行有关规定，上海证券交易所B股结算费的收取标准为（    ）。

A、成交面额的1‰

B、成交面额的3‰

C、成交面额的0.5‰。

D、成交金额的0.5‰

【正确答案】D

【专家解析】按照现行有关规定，上海证券交易所B股结算费的收取标准为成交金额的0.5‰。

45、按照上海证券交易所现行规定，非大宗交易方式下，债券交易单笔申报的最大数量应当不超过()。

A、1万手

B、10万手

C、5万手

D、100万手

【正确答案】A

【专家解析】上海证券交易所现行规定，非大宗交易方式下，债券交易单笔申报的最大数量应当不超过1万手。

46、根据《证券公司代办股份转让系统中关村科技园区非上市股份有限公司股份报价转让试点办法》的规定，每个报价日报价系统接受申报的时间为（    ）。

A、9：00至12：00、13：00至16：00

B、9：30至11：30、13：00至15：00

C、15：00至15：30

D、9：15至11：30，13：00至15：00

【正确答案】B

【专家解析】挂牌公司股份转让时间为周一至周五9：30-11：30，13：00-15：00。

47、下列各项中，不属于证券经纪商与投资者签订的《证券交易委托代理协议》内容的是（    ）。

A、双方声明及承诺、协议标的

B、证券经纪商内幕信息披露原则

C、资金账户、交易代理、网上委托、变更和撤销

D、甲方授权代理人委托、甲乙双方的责任及免赔条款、争议的解决

【正确答案】B

【专家解析】《证券交易委托代理协议》内容包括：双方声明及承诺、协议标的、资金账户、交易代理、网上委托、变更和撤销、甲方授权代理人委托、甲乙双方的责任及免赔条款、争议的解决、机构客户、附则。

48、债券票面利率是债券年利息与债券票面价值的比率，其又被称为（    ）。

A、到期收益率

B、实际收益率

C、持有期收益率

D、名义利率

【正确答案】D

【专家解析】债券票面利率又称名义利率，是债券年利息与债券票面价值的比率，通常年利率用百分数表示。利率是债券票面要素中不可缺少的内容。

49、在资产管理业务中，（    ）负责保管客户委托资产。

A、证券公司会计核算部门

B、证监会

C、证券交易所

D、资产托管机构

【正确答案】D

【专家解析】资产托管机构应当安全保管客户委托资产。资产托管机构应当是依法可以从事客户交易结算资金存管业务的商业银行或者证监会认可的其他机构。

50、对于深圳证券交易所无涨跌幅限制的债券交易，其非上市首日开盘集合竞价的有效竞价范围为前收盘价的上下（    ）。

A、[20%]

B、[30%]

C、[1O%]

D、[50%]

【正确答案】C

【专家解析】常识题。债券上市首日开盘集合竞价的有效竞价范围为发行价的30%，连续竞价、收盘集合竞价的有效竞价范围为最近成交价的上下1O%；非上市首日开盘集合竞价的有效竞价范围为前收盘价的上下1O%，连续竞价、收盘集合竞价的有效竞价范围为最近成交价的上下1O%。

51、按照我国证券交易所对有涨跌幅限制证券的交易的有效竞价范围的规定，基金在一个交易日的交易价格相对于上一个交易日收盘价格的涨跌幅度不得超过（    ）。

A、[15%]

B、[10%]

C、[5%]

D、[30%]

【正确答案】B

【专家解析】基金在一个交易日的交易价格相对于上一个交易日收盘价格的涨跌幅度不得超过10%。

52、关于证券交易所对交易异常情况的处理，下列表述中不正确的有（    ）。

A、按照交易资金一定比例收取罚款

B、口头或书面警示

C、报请中国证监会冻结相关证券账户或资金账户

D、限制相关证券账户交易

【正确答案】A

【专家解析】此题考察《证券法》中有关交易行为监督的内容。

53、从事证券自营业务的证券经营机构的监管措施不包括（    ）。

A、专设账户、单独管理

B、证券公司自营情况报告

C、刑事处罚

D、中国证监会的监管

【正确答案】C

【专家解析】考察证券自营业务的监管。

54、证券市场的稳定性可以用市场指数的（    ）来衡量。

A、波动性

B、风险度

C、有效性

D、稳定性

【正确答案】B

【专家解析】证券市场的稳定性可以用市场指数的风险度来衡量。

55、目前在我国A股账户不可用于买卖()。

A、上市基金

B、权证

C、人民币普通股票

D、B股

【正确答案】D

【专家解析】A股账户是我国目前用途最广、数量最多的一种通用型证券账户，既可用于买卖人民币普通股票，也可用于买卖债券、上市基金、权证等各类证券。

56、目前，证券公司启动证券经纪人制度的，应当将证券公司与证券经纪人有关的管理制度、证券经纪人制度启动实施方案报（    ）备案。

A、银监会

B、证券业协会

C、公司住所地证监局

D、中国结算登记机构

【正确答案】C

【专家解析】目前，证券公司启动证券经纪人制度前，应当将证券公司与证券经纪人有关的管理制度、证券经纪人制度启动实施方案报公司住所地证监局备案。

57、按照规定，关于可转换公司债券转股，下列说法正确的有（    ）。

A、即日买进的可转债当日可申请转股

B、可转债的转股申报优于买卖申报

C、可转债持有人申请"债转股”时，须一次将账户内的可转换债券全部转换成发行公司的股票

D、可转债"债转股”的申报方向为买入，单位为手，l手为100元面额

【正确答案】A

【专家解析】可转债的买卖申报优于转股申报；可转债持有人申请“债转股”时，可全部或部分申请转换成发行公司的股票；可转债“债转股”的申报方向为卖出，单位为手，1手为1000元面额。

58、在证券经纪业务中，证券公司同时接受两个以上委托人买进与卖出相同种类、数量、价格证券的委托时，应该（    ）完成交易。

A、自行对冲成交

B、在证券公司内部撤销双方的委托

C、分别进场申报竞价成交

D、由证券公司划拨净盈亏

【正确答案】C

【专家解析】在证券经纪业务中，证券公司同时接受两个以上委托人买进与卖出相同种类、数量、价格证券的委托时，不得自行对冲成交，必须分别进场申报竞价成交完成交易。

59、股票的市场价格总是围绕其（    ）波动。

A、内在价值

B、清算价值

C、票面价值

D、外在价值

【正确答案】A

【专家解析】股票的内在价值即理论价值，也即股票未来收益的现值。股票的内在价值决定股票的市场价格，股票的市场价格总是围绕其内在价值波动。

60、下列关于上证50指数的叙述中，错误的是（    ）。

A、上证50指数采用的是派许加权综合价格指数公式计算的

B、上证50指数是根据流通市值、成交金额对股票进行综合排名，从上证综合指数中选择排名前50位的股票组成的样本股

C、指数以2003年12月31日为基日，以该日50只成分股的调整市值为基期，基点为1000点

D、当样本股名单发生变化，或样本股的股本结构发生变化，或股价出现非交易因素的变动时，采用除数修正法修正原固定除数，以维护指数的连续性

【正确答案】B

【专家解析】上证50指数是根据流通市值、成交金额对股票进行综合排名，从上证180指数样本中挑选上海证券市场规模大、流动性好的最具代表性的50只股票组成的样本股，以综合反映上海证券市场最具市场影响力的一批龙头企业的整体状况。

61、中国证券登记结算有限责任公司是()的法人。

A、非独立

B、为证券集中交易提供场所和设施

C、不以营利为目的

D、以营利为目的

【正确答案】C

【专家解析】中国证券登记结算有限责任公司是不以营利为目的的法人，是独立的社会团体法人。“为证券集中交易提供场所和设施”的是证券交易所。

62、下列关于我国证券公司短期融资券的说法中，错误的是（    ）。

A、约定在一定期限内还本付息

B、在证券交易所发行

C、在银行间债券市场发行

D、以短期融资为目的

【正确答案】B

【专家解析】证券公司短期融资券是指证券公司以短期融资为目的，在银行间债券市场发行的约定在一定期限内还本付息的金融债券。

63、投资者的资金账户一般在（    ）处开立。

A、证券公司总部

B、证券交易所

C、存管银行

D、证券营业部

【正确答案】D

【专家解析】客户开立资金账户，应到证券公司营业部柜台提出书面申请。

64、中国证券登记结算有限责任公司是（    ）的法人。

A、非独立

B、为证券集中交易提供场所和设施

C、不以营利为目的

D、以营利为目的

【正确答案】C

【专家解析】中国证券登记结算有限责任公司是不以营利为目的的法人，是独立的社会团体法人。“为证券集中交易提供场所和设施”的是证券交易所。

65、经营证券承销与保荐业务，并同时经营证券自营业务和证券资产管理业务的证券公司，注册资本的最低限额为（    ）。

A、人民币5000万元

B、人民币1亿元

C、人民币5亿元

D、人民币10亿元

【正确答案】C

【专家解析】经营证券经纪、证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理以及其他业务中任何两项以上的业务，注册资本最低限额为人民币5亿元。

66、在深圳证券交易所，对于采取累积投票制的议案，在"委托数量”项下填报()。

A、表决意见

B、选举种类

C、选举票数

D、投票总数

【正确答案】C

【专家解析】对于采用累积投票制的议案，在“委托数量”项下填报选举票数；对于不采用累积投票制的议案，在“委托数量”项下填报表决意见，1股代表同意，2股代表反对，3股代表弃权。

67、交易商在固定收益平台进行固定收益证券交易，下列说法不正确的是（    ）。

A、当日被待交收处理的固定收益证券当日可以卖出

B、一级交易商履行做市义务的，可在交易所规定的额度内申报卖出固定收益证券

C、交易商申报卖出固定收益证券的数量不得超过其证券账户内可交易余额

D、交易商当日买入的固定收益证券当日可以卖出

【正确答案】A

【专家解析】当日被待交收处理的固定收益证券下一交易日可以卖出。

68、下列各项费用中，不属于投资者应缴纳的交易费用的是（    ）。

A、风险准备金

B、佣金

C、印花税

D、过户费

【正确答案】A

【专家解析】投资者在委托买卖证券时，需支付佣金、过户费、印花税等。

69、下列不属于债券的基本性质的是（    ）。

A、债券属于有价证券

B、债券是一种虚拟资本

C、债券是债权的表现

D、发行人必须在约定的时间付息还本

【正确答案】D

【专家解析】债券具有以下基本性质：（1）债券属于有价证券。（2）债券是一种虚拟资本。（3）债券是债权的表现。

70、契约型基金是基于（    ）而组织起来的代理投资方式。

A、公约原理

B、信托原理

C、代理原理

D、委托原理

【正确答案】B

【专家解析】契约型基金又称为单位信托基金，是指将投资者、管理人、托管人三者作为信托关系的当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金。契约型基金是基于信托原理而组织起来的代理投资方式，没有基金章程，也没有公司董事会，而是通过基金契约来规范三方当事人的行为。

71、（    ）指特定时点按照虚拟开盘参考价格虚拟成交并予以成交以即时揭示的申报数量。

A、虚拟开盘参考价格

B、虚拟匹配剩余量

C、虚拟未匹配量

D、虚拟匹配量

【正确答案】D

【专家解析】考察虚拟匹配量的定义。

72、在我国证券委托过程中，证券经纪商作为受托人，享有一定的权利。下列不属于证券经纪商权利的是（    ）。

A、有拒绝接受不符合规定的委托要求的权利，即客户的委托要求应符合有关法律和规章制度的规定

B、证券交易过程的知情权

C、对违约或损害经纪商自身权益的客户，经纪商有通过留置其资金、证券或司法途径要求其履约或赔偿的权利

D、有按规定收取服务费用的权利

【正确答案】B

【专家解析】考查证券经纪商的权利。B是委托人的权利。

73、上海证券交易所规定，单笔权证买卖的申报数量不得超过（    ）。

A、1万份

B、10万份

C、100万份

D、1000万份

【正确答案】C

【专家解析】单笔权证买卖的申报数量不得超过100万份。

74、按照我国《企业会计准则》和中国证监会相关规定，下列关于基金资产估值基本原则的叙述中，错误的是（    ）。

A、对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值

B、对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值

C、估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化，应采用最近交易市价确定公允价值

D、有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的，基金管理公司应根据具体情况与持有人进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值

【正确答案】D

【专家解析】有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的，基金管理公司应根据具体情况与托管银行而不是持有人进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值。故选D。

75、证券公司应当负责集合资产管理计划资产净值估值等会计核算业务，并由()进行复核。

A、托管机构

B、证券公司

C、推广机构

D、结算托管部门

【正确答案】A

【专家解析】证券公司应当负责集合资产管理计划资产净值估值等会计核算业务，并由托管机构进行复核。

76、证券托管一般指投资者将持有的证券委托给（    ）保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。

A、证券交易所

B、证券登记结算机构

C、证券公司

D、证监会

【正确答案】C

【专家解析】证券托管一般指投资者将持有的证券委托给证券公司保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。

77、上海证券交易所对涉嫌违法违规交易的证券实施特别停牌，根据需要可以公布（    ）。

A、成交金额最大的3个会员营业部的名称

B、股份统计信息

C、成交金额最大的3个会员营业部的卖出数量

D、成交金额最大的3个会员营业部的卖出金额

【正确答案】B

【专家解析】应公布的是：1.成交金额最大的5个会员营业部的名称以及其买入、卖出数量和买入、卖出金额；2.股份统计信息；3.本所认为应当公布的其他信息。

78、基金管理公司最核心的一项业务是（    ）。

A、受托资产管理业务

B、社会基金管理业务

C、证券投资基金业务

D、企业年金管理业务

【正确答案】C

【专家解析】目前我国基金管理公司的业务主要包括证券投资基金业务、受托资产管理业务和投资咨询服务；此外，基金管理公司还可以作为投资管理人从事社保基金管理和企业年金管理业务、QDII业务等。而证券投资基金业务是基金管理公司最核心的一项业务，主要包括基金募集与销售、基金的投资管理和基金营运服务。

79、对于最低结算备付金比例，债券品种按()计收。

A、[5%]

B、[10%]

C、[15%]

D、[20%]

【正确答案】B

【专家解析】对于最低结算备付金比例，债券品种按10%计收。

80、股票价格与市场利率的关系是（    ）。

A、利率提高，股票价格下降

B、利率与股票价格同方向变动

C、利率提高，股票价格上升

D、随机变动

【正确答案】A

【专家解析】股票价格与市场利率是反向变动关系，即当利率提高时，股票价格下降。

81、已开立资金账户需申请开通网上交易委托的客户，需要签署（    ）。

A、风险提示

B、客户须知

C、网上交易协议书

D、证券交易委托书

【正确答案】C

【专家解析】已开立资金账户需申请开通网上交易委托的客户，需要签署《网上交易协议书》。

82、目前我国金融市场实行的经营体制是（    ）。

A、分业经营、分业管理

B、分业经营、混业管理

C、混业经营、分业管理

D、混业经营、混业管理

【正确答案】A

【专家解析】目前我国仍实行“分业经营、分业管理“的经营体制，并在此基础上不断开展业务创新。但也要认识到，“混业经营“是未来的必然选择，货币产生于商品交换的需要，金融活动则是商品生产发展的必然要求。

83、投资者在委托买卖证券时，需要支付的交易费用不包括（    ）。

A、增值税

B、佣金

C、过户费

D、印花税

【正确答案】A

【专家解析】投资者在委托买卖证券时，需要支付多项费用和税收，如佣金、过户费、印花税等。

84、从（    ）起，上海证券交易所所有买断式回购挂牌品种同时在竞价交易系统和大宗交易系统进行交易。

A、[2004年3月21日]

B、[2004年12月6日]

C、[2005年3月21日]

D、[2004年10月6日]

【正确答案】C

【专家解析】从2005年3月21日起，上海证券交易所所有买断式回购挂牌品种同时在竞价交易系统和大宗交易系统进行交易。

85、未来收益有可能受金融变量变动影响的那部分资产组合的资金头寸称为（    ）。

A、风险期望

B、风险头寸

C、风险暴露

D、风险预算

【正确答案】C

【专家解析】未来收益有可能受金融变量变动影响的那部分资产组合的资金头寸称为风险暴露。

86、一般来讲，政府债券与公司债券相比，（    ）。

A、公司债券风险大，收益低

B、公司债券风险小，收益高

C、政府债券风险大，收益高

D、政府债券风险小，收益稳定

【正确答案】D

【专家解析】政府债券是政府发行的债券，由政府承担还本付息的责任，是国家信用的体现。政府债券的付息由政府保证，其信用度最高，风险最小，对于投资者来说，投资政府债券的收益是比较稳定的。《中华人民共和国个人所得税法》规定，个人投资的公司债券利息、股息、红利所得应纳个人所得税，但国债和国家发行的金融债券的利息收入可免纳个人所得税。因此，在政府债券与其他证券名义收益率相等的情况下，如果考虑税收因素，持有政府债券的投资者可以获得更多的实际投资收益。

87、按照中国证券业协会发布的有关管理办法规定，下列各项中，属于代办股份转让主办券商的代办业务的有（    ）。

A、受托办理股份转让公司股权确认事宜

B、办理所推荐的股份转让公司挂牌事宜

C、对拟推荐在代办股份转让系统挂牌的公司全体董事、监事及高级管理人员进行辅导

D、发布关于所推荐股份转让公司的有关分析报告

【正确答案】A

【专家解析】“受托办理股份转让公司股权确认事宜”属于代办业务，其余全部属于主办业务范围。

88、证券营业部负责人应当至少每（    ）强制离岗一次，强制离岗时间应当连续不少于10个工作日。

A、1年

B、2年

C、3年

D、4年

【正确答案】C

【专家解析】证券营业部负责人应当至少每3年强制离岗一次，强制离岗时间应当连续不少于10个工作日。

89、新股网上竞价发行方式的缺陷是（    ）。

A、增加发行组织工作压力，增加许多环节，消耗大量人力、物力和财力资源

B、股份容易被机构大资金操纵，增加中小投资者的投资风险

C、借助证券交易所遍布全国各地的交易网络进行

D、将市场原则引入发行环节，通过市场竞争最终决定较为合理的发行价格

【正确答案】B

【专家解析】新股网上竞价发行缺陷是：股份容易被机构大资金操纵，增加中小投资者的投资风险；在理性投资观念缺失相对严重的情况下，广大中小投资者直接参与新股竞价容易出现盲目性。

90、下列关于股利政策的说法中，错误的是（    ）。

A、股利政策体现了公司的发展战略和经营思路

B、股利政策是股份公司稳健经营的重要指标

C、股利政策是股份公司资本管理事项中经常要涉及的一个与股票相关的资本管理概念

D、稳定可预测的股利政策与股东利益最大化负相关

【正确答案】D

【专家解析】股份公司资本管理事项中经常要涉及公司股票，常见的包括：（1）股利政策。（2）股份变动。其中，股利政策体现了公司的发展战略和经营思路，稳定可预测的股利政策有利于股东利益最大化，是股份公司稳健经营的重要指标。

91、关于自营业务资金的出入，以下说法不正确的是（    ）。

A、自营业务资金的出人必须以公司名义进行

B、禁止以个人名义从自营账户中调入调出资金

C、禁止从自营账户中提取现金

D、自营业务资金的出入可以以个人名义进行

【正确答案】D

【专家解析】自营业务资金的出入必须以公司名义进行，禁止以个人名义从自营账户中调入调出资金，禁止从自营账户中提取现金。

92、假设法定存款准备金率为17%，超额存款准备金率为5%，现金在存款中的比率为8%，则可得出货币乘数为（    ）。

A、[1.6]

B、[3.1]

C、[3.6]

D、[4.3]

【正确答案】C

【专家解析】货币乘数=（现金在存款中的比率+1）/（现金在存款中的比率+法定存款准备金率+超额存款准备金率）=（8%+1）/（8%+17%+5%）=3.6。

93、深圳证券交易所上市开放式基金(LOF)合同生效后即进入封闭期，该封闭期一般不超过（    ）。

A、3个月

B、2个月

C、4个月

D、1个月

【正确答案】A

【专家解析】封闭期一般不超过3个月。

94、下列选项中，不属于未上市流通股份的是（    ）。

A、优先股

B、内部职工股

C、境外上市外资股

D、发起人股份

【正确答案】C

【专家解析】未上市流通股份是指尚未在证券交易所上市交易的股份，具体包括：（1）发起人股份。（2）募集法人股份。（3）内部职工股。（4）优先股或其他。

95、下列关于股票基本特征的说法中，错误的是（    ）。

A、股票的有效期与股份公司的存续期间相联系，两者是并存的关系

B、股票的永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的

C、股票持有者可以通过出售股票而转让其股东身份

D、对于股份公司来说，由于股东不能要求退股，所以通过发行股票募集到的资金，在公司存续期间是一笔稳定的借贷资本

【正确答案】D

【专家解析】股票的永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的。股票的有效期与股份公司的存续期间相联系，两者是并存的关系。股票代表着股东的永久性投资，当然股票持有者可以出售股票而转让其股东身份。对于股份公司来说，由于股东不能要求退股，所以通过发行股票募集到的资金，在公司存续期间是一笔稳定的自有资本。

96、下列各项中，不属于投资者委托指令的基本要素的是（    ）。

A、委托有效期

B、买卖席位号

C、委托人签名

D、证券账号

【正确答案】B

【专家解析】委托指令的基本要素包括：证券账号、日期、品种、买卖方向、数量、价格、时间、有效期、签名和其他内容等。

97、在竞价撮合系统中，上海证券交易所国债买断式回购交易每笔申报限量为最小（    ）手、最大（    ）手。

A、5000；10000

B、10000；50000

C、1000；50000

D、1000；5000

【正确答案】C

【专家解析】在竞价撮合系统中，上海证券交易所国债买断式回购交易每笔申报限量为最小1000手、最大50000手。

98、关于股票交易特别处理，下列四个表述中，正确的是（    ）。

A、股票实施特别处理后，涨幅限制为1O%，跌幅限制为5%

B、股票实施特别处理后，涨幅限制为5%，跌幅限制为10%

C、股票实施特别处理后，涨跌幅限制为5%

D、股票实施特别处理后，涨跌幅限制为1O%

【正确答案】C

【专家解析】股票实施特别处理后，涨跌幅限制为5%。

99、为防止期货价格出现过大的非理性变动，交易所通常对每个交易时段允许的最大波动范围作出规定，一旦达到涨（跌）幅限制，则高于（低于）该价格的买入（卖出）委托（    ）。

A、延迟成交

B、择日成交

C、无效

D、部分无效

【正确答案】C

【专家解析】金融期货的主要交易制度之一是每日价格波动限制及断路器规则。为防止期货价格出现过大的非理性变动，交易所通常对每个交易时段允许的最大波动范围作出规定，一旦达到涨（跌）幅限制，则高于（低于）该价格的买入（卖出）委托无效。

100、上海证券交易所国债买断式回购的交易主体限于在中国结算上海分公司开立（    ）证券账户的投资者。

A、[A]

B、[B]

C、[E]

D、[H]

【正确答案】B

【专家解析】上海证券交易所国债买断式回购的交易主体限于在中国结算上海分公司开立B、D证券账户的投资者。