决策方法类型

四、决策方法类型

西蒙认为，管理就是决策，决策贯穿管理的全过程。在管理学发展过程中，专家学者们发明了多种非常有效率的决策方法，这些方法包括了定性决策方法和定量决策方法两种类型。

(一)定性决策方法

定性决策方法不是通过数量化方式进行的决策方法，专家学者通过整合各方面的信息，在充分讨论的过程中逐渐形成比较一致的观点，从而形成对具体事物的决策结论。定性决策方法表面看上去不如定量决策那样精确，但这种通过综合思想进行的决策往往在决定事物的发展方向方面具有重要的作用，与定量方法结合起来往往会达到事半功倍的效果。德尔菲法和头脑风爆法是两种比较成熟的定性决策方法。①德尔菲法(特尔菲法)。德尔菲法的本质是通过多轮匿名函询专家，组织预测小组在总结整理专家的意见后再发给各专家以便专家提出新的判断，等到几轮讨论后专家的意见趋向一致后，提供给决策者进行最后决策。德尔菲法一般经过如下几个步骤进行:明确研讨论题;选择与会专家;制定调查表格;确定预测过程;做出预测结论。在整个过程中，德尔菲法表现出专家匿名、多轮讨论、统计结果的特点。②头脑风爆法也叫思维共振法，与会专家通过信息交流，大家在毫无拘束的前提下畅所欲言，产生思维组合效应，从而创造共振思维的管理方法。一般而言思维共振方法分为三个阶段进行:质疑既有思想;编制意见评价表格;总结归纳各种意见。头脑风爆方法如果控制不得力，在讨论中大家会海阔天空离开主题进而浪费大量时间，为了避免在讨论中发生类似的事情，必需坚持如下原则:明确具体要求;不能诽谤他人意见;鼓励提出可行性建议;讨论环境不能受约束;发言要力求简短;专家不能念发言稿;严格控制与会人数。

(二)定量决策方法

相对于定性决策方法而言，定量决策方法是根据具体的数量指标对事物进行决策的方法。定量决策方法是利用数学模型对预测的事项进行决策的方法，一般分为确定性决策、风险性决策和不确定性决策三类。

1.确定性决策

确定性决策不存在概率问题，决策是在完全由把握的基础上进行的。最常用的方法就是盈亏平衡点决策方法(也叫量本利分析方法)。该方法的基本特点是:把成本分为固定成本和可变成本两部分，通过数学模型方法分析确定盈亏平衡点时的产量。其基本思想可以通过几何图形表示也可以通过数学方程表示。如图4-1，Y、C、F分别表示总收益、总成本和固定成本。图4-1中Q^*为盈亏平衡点时的产量，E点左边表示亏损，E点右边表示盈余，MN表示亏损数量，PQ表示盈余数量。图4-1中的关系可以用如下方式表示:

图4-1　盈亏平衡点分析示意图

PQ^*=F+Q^*V

据此得到盈亏平衡点时的产量为:

Q^*=F/(P-V)

例如:某公司生产收音机，每台售价100元，每台变动成本50元，固定成本40 000元，则盈亏平衡点的产量应该是多少?

解:由题意得F=40 000元，V=50元，P=100元。根据公式有

因此，盈亏平衡点时的产量为800台。

如果在此基础上增加一个利润变量，就可以将该模型扩展到任意产量决策的模型，如果利润为π，有:

π=Q·(P-V)-F

其中π表示利润。由此可以得到

接上例，如果该企业预计今年的利润额为1 000万元，在其他条件不变的情况下，最低产量的计算方法如下:

盈亏平衡点方法除了对产量进行决策外，还可以用于判断企业的生产经营状况，用经营安全率S来表示:S=(Q-Q^*)/Q。一般认为，S的值大于30%认为是安全的，25%-30%之间认为是比较安全的，15%-25%之间认为不太好，10%-15%是需要警惕的状况，如果小于10%则认为处于危险状况。

按照前面的假定，达到目标利润的销售额可以用下面的方法计算得出。

即

上式中的PQ就是在某个产量下的销售收入，如果定义销售收入为S_E，则

2.风险性决策

风险型决策发生在各种可能出现的情况的概率已知，各种概率下的损益值也知道，在这种情况下对事物进行决策。这时候就需要根据已知的概率与损益值情况计算出损益值的期望值，然后根据这个期望值进行决策。当管理者面临的决策方案对应着两个或两个以上相互排斥的可能状态时，管理者在做决策的时候只能从多个方案中选择出一个。但每种状态都有一定的可能性出现，并且对应的结果已知，管理者针对这种状况的决策就是风险性决策。决策者可以根据各种可能的情况确定出发生的概率，然后根据概率情况计算出期望值，风险性决策的标准是期望值，期望值实质上是既定方案下各种状态的可能性收益的加权平均值，期望值可以是收益也可以是成本，按照成本最低和收益最大原则，当决策指标为收益时，选取期望值最大的方案(以下实例中都是以收益为例)，当选取指标为成本时，应选取期望值最小的方案。例如:某家公司开业决定计算机系统的租用问题，备选方案有:A₁(租用小型系统)和A₂(租用中型系统)。据预测，租用系统以后开拓信息市场成功的概率为0.7，不成功的概率为0.3。在两种情况下各方案的损益值如表4-1，请根据以上条件绘出决策树(如图4-2)，并根据决策树选出最佳方案。

表4-1　不同方案、状态下的损益值

图4-2　决策树模型

解:决策树如图4-2所示。

状态点②E₁=0.7×120+0.3×60=102

状态点③E₁=0.7×150+0.3×(-20)=99

应该选择方案A₁

3.不确定性决策

决策树决策方法是已知某种情况发生概率基础上进行的决策，不确定型决策相对于风险型决策而言，概率是未知的。这时就不能够凭借概率对事物进行决策。因为现实状况中很难知道某种状态下可能发生的概率，既然如此，就无法计算期望值，进行方案选择时就取决于决策者对待风险的态度。目前比较常用的方法包括冒险法(大中取大法)、保守法(小中取大法)、折中法、后悔值法等。

冒险法:该种方法也叫做大中取大法。该种方法的基本思路就是“天上掉下个馅饼正好砸在了自己的头上”，但事实上这种事情发生的概率是非常小的，所以在做出这种决策的时候是需要冒着很大的风险的。这种决策者是风险喜好型的，决策者甘愿冒着较大的风险，以期能够得到这个“馅饼”。这种决策者属于风险偏好型的，即做事情喜欢冒风险。决策者在方案取舍时愿意承担较大的风险，所以方案选择时以各种方案各种状态下的最大损益值为标准，在各方案的最大损益值中取最大者对应的方案。例如，某企业开发新产品的过程中有四种方案可以选择，每种方案对应着很好、较好、一般、不好等四种市场状态，各种情况下的损益值如表4-2所示，最终选择方案III为最佳方案。

表4-2　不确定性决策方法——冒险法(大中取大法)

保守法:该种方法也叫做小中取大法。该种方法的决策者不喜欢冒险，决策行为趋向于保守。在决策中尽量将各种不利的因素考虑在内，以便能够将决策可能带来的损失降低到最小。与冒险法相反，决策者在进行方案取舍时以每个方案在各种状态下的最小值为标准，再从各方案的最小值中取最大者对应的方案。仍然以上例说明，得到结果如表4-3，最终选择方案IV为最佳方案。

表4-3　不确定性决策方法——保守法(小中取大法)

折中法:该种方法也叫做乐观系数法。冒险法和保守法都是走极端的方法，理性的决策者既不愿意损失更多的收益，也不愿意承担更多的风险，所以最为可靠的方法就是折中法。与前两种方法不同，保守法和冒险法都是以各种方案下不同状态下的最值为标准的，多数情况下的决策者并不是完全的保守者或者冒险者，而是介于两个极端中间的某一位置处的方案，这就是折中法，这时候就需要通过创新管理方法对事情做出抉择。一般而言，折中法的步骤如下:①找到各方案各种状态下的最大值和最小值;②决策者根据自身的偏好选择乐观系数α，最大值和最小值分别乘以α和1-α;③在②的基础上计算出各方案的损益值的加权平均值;④选择损益值的加权平均值最大的方案为最终决策方案。如表4-4，最终选择方案III为最佳方案。

表4-4　不确定性决策方法——折中法(乐观系数法)

后悔值法:后悔值是指在某种状态下因选择某方案而没有选择该状态下的最佳方案而少得的收益值。由于没有得到最大收益，会让当事人后悔不已。当然后悔程度越小越好。如该例中，在“很好”状态下因选择状态I而没有选择在该状态下的最佳方案III而少得的收益值为120-90=30即为“很好”状态下选择方案I的后悔值。同样，在“较好”状态下如果选取了方案IV，这时对应的后悔值应该是100-90=10，意思是在“很好”状态下由于没有选择最佳方案II(对应的收益值为100)，而选择了方案IV(对应的收益值为90)，少得了10个收益。按照这种思维可以得到各种情况下的后悔值如表4-5，在这个矩阵中，对应每个状态下都有一个后悔值为0的单元格。操作步骤如下:①根据给定的损益值数据计算损益值的后悔值矩阵;②从各方案中选择最大的后悔值;③从已经选出的最大后悔值中选择最小者，该后悔值对应的方案就是最终的决策方案。再如:根据下面的损益值表计算出后悔值表，并判断四个方案中哪个是最优的。根据后悔值表可知，方案IV是最优方案。

表4-5　不确定性决策方法——后悔值法