基金申购费率和认购费率都要收吗

时间：2022-04-05 百科知识版权反馈

【摘要】：基金公司必须自行承担募集费用,已经募集的资金应加计银行活期存款利息后,在募集期满之日起30日内退还给认购人。同时,基金管理费率与基金类别及不同国家或地区也有关系。基金托管费的收取与基金规模和所在地区有一定关系。申购费指投资人购买基金单位需支付的费用,主要用于向基金销售机构支付销售费用以及广告费和其他营销支出。

基金的费用

开方式基金成立需要什么条件

并不是每一个发行的开放式基金都会成功成立。根据规定,基金在设立募集期限内,净销售额要超过2亿元,最低认购户数要达到200人。如果不符合这两个条件,基金便不能成立。基金公司必须自行承担募集费用,已经募集的资金应加计银行活期存款利息后,在募集期满之日起30日内退还给认购人。

开放式基金有哪些费用

成立日期:2006-06-08

办公地址:上海浦东陆家嘴环路1233号汇亚大厦12层(200120)

客服热线:400-888-0009

网址:http://www.nuodefund.com/

旗下基金:

诺德价值优势(股票型)

代销银行:建行、深发展

回报率:2006年—

成立至2006年末—

在开放式基金销售和运作的过程中会发生一些费用,这些费用最终由基金投资人承担,用来支付基金管理人、基金托管人、销售机构和注册登记机构等提供的服务。开放式基金的费用主要分为两大类:一是基金投资人直接负担的费用;二是基金运营费用。

开放式基金运营费用有哪些

基金运营费用指基金在运作过程中发生的费用,主要包括管理费、托管费和其他费用,这些费用直接从基金资产中扣除。

基金管理费是支付给基金管理人的报酬,其数额一般按照基金净资产的一定比例(年率)逐日计算累积,从基金资产中提取,定期支付,投资者无须一次性支付基金管理费。基金管理费是基金管理人的主要收入来源,基金管理人自己的各项开支不能额外向基金或基金公司摊销,更不能额外向投资人收取。

基金经理:邹翔

中国人民银行总行研究生部经济学硕士。13年证券投资经历。中国第一批基金经理。历任华夏基金管理有限公司研究部总经理,兴和基金经理、兴安基金经理,华夏证券基金管理部副总经理。现任诺德基金管理有限公司投资总监、兼诺德价值优势基金基金经理。

基金管理费率的高低与基金规模有关,一般而言,基金规模越大,单位经营管理成本就会降低,相应管理费率也较低。同时,基金管理费率与基金类别及不同国家或地区也有关系。一般而言,基金风险程度越高,管理的难度越高,管理费费率也越高。基金管理费费率的高低还和基金业发展与竞争状况有关,在基金业发达的国家和地区,竞争较为激烈,基金的年费率较低,一般不超过1%。在一些发展中国家,基金业竞争程度较低,管理费率就要高些。我国目前的股票型基金管理费一般为1.5%。

每日计提的管理费=计算日基金资产净值×管理费率÷当年天数

基金托管费是指基金托管人为基金提供托管服务而向基金或基金公司收取的费用。托管费通常按照基金资产净值的一定比例提取,逐日计算累积,定期支付给托管人,无须投资者一次性支付。基金托管费的收取与基金规模和所在地区有一定关系。通常基金规模越大,基金托管费用越低。基金业越发达的地区,基金托管费费率也越低,新兴市场国家和地区的基金托管费费率相对较高。托管费费率国际上通常为0.2%左右。我国目前的基金托管费年费率为0.25%。

每日计提的托管费=计算日基金资产净值×托管费率÷当年天数

其他费用包括注册登记费、席位租用费、证券交易佣金、律师费、会计师费、信息披露费和持有人大会费等。

基金管理人的管理费是否都一样

成立日期:1998-12-22

办公地址:深圳市福田区福华三路与益田路交汇处深圳国际商会中心43层(518001)

客服热线:0755-82353668

400-678-8999

网址:www.phfund.com.cn

北京理财中心地址:北京市海淀区三里河路13号中国建筑文化中心北塔楼10层(100037)

电话:010-51292260、88082426

旗下基金:

鹏华普天债券-A(债券型)

代销银行:深圳商业银行、交行、招行

回报率:2006年8.69%

成立至2006年末13.51%

鹏华普天债券-B(债券型)

代销银行:深圳商业银行、交行、招行

回报率:2006年—

成立至2006年末2.96%

鹏华普天收益(偏股型)

代销银行:深圳商业银行、深发展、交行

回报率:2006年126.4%

成立至2006年末158.5%

鹏华中国50(平衡型)

代销银行:深圳商业银行、交行、深发展、招行

回报率:2006年158%

成立至2006年末158%

鹏华货币市场-A(货币型)

代销银行:深圳商业银行、深发展、上海银行、交行、农行、招行

回报率:2006年1.76%

成立至2006年末3.26%

基金管理费是指基金管理人管理基金资产所收取的费用,各家基金公司有不同的收费标准,投资者可以在基金招募书中查阅。

基金投资人直接负担的费用有哪些

该费用指投资人进行基金交易时一次性支付的费用,包括申购费、赎回费、再投资费、转换费等。开放式基金通常向投资人收取上述费用中的一部分。

申购费指投资人购买基金单位需支付的费用,主要用于向基金销售机构支付销售费用以及广告费和其他营销支出。销售费可在投资人购买基金单位时收取,即前收申购费,也可在投资人卖出基金单位时收取,即后收申购费,其费率一般按持有期限递减。如有些基金就规定,投资人持有基金单位不足1年的,其后收申购费率为申购金额的5%,以后持有期每增加1年,该费率就降低1%,持有期超过5年的,不再收取该项费用。

基金经理:管文浩

武汉大学经济学硕士。8年证券从业经验。曾在中国社科院世界经济与政治研究所、国泰君安证券研究所、国信证券投资研究中心从事研究工作,后任泰信基金业务发展总监、研究总监、投资总监兼经理。2005年2月加盟鹏华基金,任普天收益基金基金经理,业绩优异。

基金经理:黄敬东

硕士。7年证券从业经验。曾在南方证券有限公司研究所任研究员,先后从事市场分析、债券研究、化工行业分析以及投资组合设计等工作。2005年2月加盟鹏华基金管理有限公司从事行业研究工作。2005年开始先后担任鹏华行业成长基金、普润基金、鹏华中国50基金基金经理助理。2006年9月开始担任鹏华中国50基金基金经理。2006年11月开始担任普惠基金基金经理。

我国《开放式证券投资基金试点办法》规定,开放式基金可收取申购费,申购费不得高于申购金额的5%,申购费可在基金申购时收取,也可从赎回金额中扣除。目前,国内货币市场基金、中短债基金实行零申购费,股票型基金和配置型基金申购费率在0.6%~1.8%,通常申购费费率都随着申购金额的递增而降低。

赎回费指投资人卖出基金单位时支付的费用。赎回费与后收申购费不同,后收申购费属销售佣金,赎回费则是针对赎回行为收取的费用,直接计入基金资产。主要为了减少投资人在短期内过多赎回给其他投资者带来损失,往往略带惩罚性质。后收申购费收入由基金管理公司支配,而赎回费收入则归基金所有。我国《开放式证券投资基金试点办法》规定,开放式基金可收取赎回费,但赎回费不得超过赎回金额的3%,赎回费收入在扣除基本手续费后,余额归入基金资产。

红利再投资费指投资人将从开放式基金得到的分配收益再继续投资于基金所要支付的申购费用。目前绝大多数基金均不收取红利再投资费。

转换费指投资人在同一基金管理人管理的不同基金之间,由投资的一只基金转换成另一只基金所要支付的费用。目前各个基金公司转换费规则不同。

其他非交易费用主要包括开户费和账户维护费。开户费指在开立基金账户时支付的费用。账户维护费一般只有当投资余额低于某一水平时方才收取。

鹏华货币市场-B(货币型)

代销银行:深圳商业银行、深发展、上海银行、交行、农行、招行

回报率:2006年—

成立至2006年末0.54%

鹏华价值优势(偏股型)

代销银行:建行、深发展、交行、深圳商业银行

回报率:2006年—

成立至2006年末49.9%

鹏华动力增长(偏股型)

代销银行:农行、建行、深发展、深圳商业银行

回报率:2006年—

成立至2006年末—

鹏华行业成长(偏股型)

代销银行:工行、深发展

回报率:2006年126.4%

成立至2006年末119.6%

封闭式:

基金普惠(偏股型)

回报率:2006年110.9%

成立至2006年末223.8%

基金普丰(偏股型)

回报率:2006年97.3%

成立至2006年末131.8%

基金普华(偏股型)

回报率:2006年123.8%

成立至2006年末67.6%

基金普润(偏股型)

回报率:2006年121.2%

成立至2006年末105.6%

开放式基金的面值和认购价格是多少

开放式基金的面值一般为1元人民币;认购价格为面值加单位基金份额认购费。

如何计算开放式基金的申购费用及申购份额

封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格,其价格受到供求关系的影响;申购开放式基金采用未知价法,即基金单位交易价格是在行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。

申购开放式基金单位数量份额的计算方法如下:

申购费用=申购金额×申购费费率

申购份额=(申购金额-申购费用)÷T日基金单位净值

假如投资者投资50000元认购某开放式基金,假设申购费费率为2%,当日的基金单位净值为1.1688元,其得到的份额为:

申购费用=50000×2.0%=1000(元)

基金经理:初冬

南开大学经济学硕士。7年证券从业经验。曾在上海国旅董事会办公室、吉林证券研究部、平安证券研究所、平安保险投资管理中心从事研究与投资工作。2000年8月加盟鹏华基金管理有限公司,曾在研究部、基金管理部、机构理财部社保基金管理团队工作,历任研究员、普丰基金经理助理等职。

基金经理:胡建平

经济学硕士学位,CPA。具有8年证券从业经验。先后在浙江证券、浙江天堂硅谷创业投资公司等机构从事证券研究及投资管理工作,历任研究员、行业研究小组组长、投资经理等职务。2004年9月加盟鹏华,先后任行业研究员、策略研究员。2005年开始任鹏华行业成长基金和普润基金的基金经理助理。2006年3月开始担任鹏华中国50基金基金经理。2006年7月开始担任鹏华价值优势股票型证券投资基金基金经理。

申购份额=(50000-1000)÷1.1688=41923.34(份)

如何计算开放式基金的赎回费用及赎回金额

封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格;赎回开放式基金采用未知价法,即基金单位交易价格取决于赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。

赎回基金单位金额计算方法如下:

赎回费用=赎回份额×T日基金单位净值×赎回费率

赎回金额=赎回份额×T日基金单位净值-赎回费用

假设投资者赎回50000份基金单位,赎回费率为0.5%,当日的基金单位资产净值为1.1688元,其得到的赎回金额为:

赎回费用=50000×1.1688×0.5%=292.2(元)

赎回金额=50000×1.1688-292.2=58147.80(元)