三、同步练习题
1.理财规划师预计某权证将来有10%收益率的概率是0.35，有20%收益率的概率是0.5，而出现－10%的收益率的概率是0.15，那么该权证收益率的数学期望是（ ）
A.20% B.10% C.12% D.14.5%
2.通常将本金安全的、具有高度流动性的资产称为无风险资产。下列不能完全视为无风险资产的是（ ）
3.在年初你投资1000元的有息10年期国债，持有期间所得利息为50元，到年底以1200元卖出，则回报率是（ ）
A.25% B.5% C.20% D.15%
4.发行人以筹集资金为目的，按照法律和发行程序向投资者出售证券的市场是（ ）
A.一级市场 B.二级市场 C.三级市场 D.货币市场
5.交易证券的期限在一年和一年以下的市场称为（ ）
A.一级市场 B.二级市场 C.货币市场 D.资本市场
6.下述两个资产构成的投资组合中，投资组合收益率为（ ）
A.14% B.14.75% C.14.25% D.14.5%
7.使某一投资的期望现金流入现值等于该投资的现金流出现值的收益率叫做（ ）
A.即期收益率 B.贴现收益率
C.预期收益率 D.内部收益率
8.以下属于金融中介机构的有（ ）
Ⅰ银行Ⅱ保险公司Ⅲ企业年金Ⅳ养老基金
Ⅴ信托投资公司
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
9.一般不支付利息，但是投资者可以享受到支付的便利的银行存款方式是（ ）
A.大额可转让定期存单 B.储蓄存款
C.定期存款 D.活期存款
10.面值为￥200000的国债市场价格为￥195000，距离到期日还有180天，计算银行贴现率为（ ）
A.5% B.4% C.3% D.2.5%
11.以下不属于银行资金的主要来源，即银行负债的是（ ）
A.活期存款 B.定期存款
C.存款准备金 D.储蓄存款
12.公司债是公司根据法定程序发行的、约定在一定时期还本付息的债券，在公司债券中，投资者对收益率要求最高的为（ ）
A.担保债券 B.次级无担保债券
C.无担保债券 D.可转债
13.某投资项目在不同的宏观金融环境下有不同的投资收益率，如下表:
那么预期投资收益率为（ ）
A.13% B.20% C.15% D.22%
14.投资者拥有哪项金融工具，则具有了公司的经营管理和表决权。（ ）
A.优先股B.普通股
C.公司债券D.可转换优先股
15.美国存托凭证(ADR)是面向美国投资者发行并在美国证券市场交易的存托凭证。目前在美国市场交易的中国公司的ADR为（ ）个
A.20B.25C.30D.35
16.美国法律为了保护国内投资者的利益，规定法人机构以及私人企业的退休基金(其资金仍来源于老百姓)不可以投资的金融工具有（ ）
A.美国的基金B.美国的证券
C.外国企业在美国发行的ADRD.美国以外的公司股票
17.基金可以分为开放式基金和封闭式基金，那么二者的区别包括（ ）
Ⅰ期限Ⅱ发行规模Ⅲ交易方式Ⅳ计价标准
Ⅴ投资策略
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
18.以下关于封闭式基金说法错误的是（ ）
A.基金单位总数固定，投资者不能赎回股份
B.固定期限，一般5年以上，可以延长
C.基金交易价格等于基金净值
D.目前国内已经停发封闭式基金
19.期货就是标准化合约，是一种统一的、远期的“货物”合同。期货合约中唯一变化的是（ ）
A.商品品种B.交货时间C.商品数量D.交易价格
20.按照交易标的期货可以划分为实物期货和金融期货，以下属于金融期货的是（ ）
A.农产品期货B.有色金属期货C.能源期货D.国债期货
21.交易所根据市场风险情况、持仓情况、合约到期情况调整保证金比例。目前国内交易所的保证金水平为（ ）
A.1% B.3% C.5% D.6%
22.每日价格最大波动限制，即期货合约在一个交易日中交易的价格不得高于或者低于规定的涨跌幅。我国目前各期货品种的涨(跌)停板限额为（ ）
A.1% B.3% C.5% D.10%
23.假设固定金额为100元，某投资者在2000点卖出一个单位上证指数，在1600点平仓，而交易保证金为10%，则该投资者的收益率为（ ）
A.50% B.100% C.150% D.200%
24.期权(Option)，也称选择权，是指在某一限定时间内按某一指定的价格买进或卖出某一特定商品或合约的权利。与期货不同的是（ ）
A.期权的卖方只有权利而没有义务B.期权的买方只有权利而没有义务
C.期权的买卖双方都有义务D.期权的买卖双方都有权利
25.（ ）图形能反映外汇看涨期权买方的收益状况
26.接上题，（ ）图形能反映外汇看涨期权卖方的收益状况
27.参照下图，以下关于图形描述错误的是（ ）
A.反映看涨期权买方的收益状况
B.当标的资产价格涨为75时，买方可以选择行权，也可以不选择行权
C.当标的资产价格涨为75时，买方的损益平衡
D.当标的资产价格涨为80时，买方的损益平衡
28.期权按照标的物不同，可以分为金融期权与商品期权，下列属于金融期权的是（ ）
A.利率期货 B.股票指数期权
C.能源期权 D.农产品期权
29.期权(Option)，也称选择权，是指某一标的物的买权或者卖权，具有在某一限定时间内按某一指定的价格买进或卖出某一特定商品或合约的权利。根据买方的权利性质，期权可分为（ ）
Ⅰ看涨期权(Call) Ⅱ看跌期权(Put)
Ⅲ欧式期权 Ⅳ美式期权
A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅰ、Ⅲ C.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ
30.接上题，可由发行日开始至期满的任何时间内行使权利的期权为（ ）
A.看涨期权(Call) B.看跌期权(Put)
C.欧式期权 D.美式期权
31.利率期货种类繁多，按照合约标的的期限，可分为短期利率期货和长期利率期货两大类。下列属于长期利率期货的是（ ）
A.商业票据期货 B.国债期货
C.欧洲美元定期存款期货 D.资本市场利率期货
32.期货就是标准化合约，是一种统一的、远期的“货物”合同。期货合约中唯一的变量是（ ）
A.商品品种 B.交货时间 C.商品数量 D.交易价格
33.期权(option)又称为选择权，是指在未来一定时期可以买卖特定商品的权利，其与期货的区别主要有（ ）
Ⅰ期货交易双方都有履约的义务;期权的买方只有权利而没有义务
Ⅱ期货交易双方都要缴纳保证金;期权的卖方要缴纳保证金
Ⅲ期货、期权交易双方都要缴纳保证金
Ⅳ期货一方盈利就是另一方的亏损;期权盈亏有不对称性，期权买入者获利无限，损失有限;期权出售者获利有限，亏损可能无限
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、III、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
34.认股权证(warrant)全称为“优先认股权证”，是上市公司发行的，给予持有认股权证的投资者在未来某个时间或者一段时间以确定的价格购买一定数量该公司股票的权利。它与看涨期权的主要区别是（ ）
A.执行认股权证需要公司发行新股
B.执行认股权证只是股东之间的股票转让
C.认股权证发行时确定认股权证可以购买股票的执行价格
D.执行看涨期权增加了总的股票数量
35.认股权证的条款根据公司的需要来设定，在发行时无法确定认股权证可以购买股票的（ ）
A.期限 B.数量 C.执行价格 D.交易价格
36.认股权证(warrant)全称为“优先认股权证”，是上市公司发行的，给予持有认股权证的投资者在未来某个时间或者一段时间以确定的价格购买一定数量该公司股票的权利。关于影响认股权证的主要因素，说法不正确的是（ ）
A.股票的市价越高而且波动幅度越大，则认股权证价值越大
B.剩余有效期限越长，认股权证价值越大
C.换股比例越高，认股权证价值越大
D.认股价格越高，认股权证价值越大
37.（ ）不能视为现金等价物
A.3年期定期存款 B.货币市场基金
C.一幅名画 D.活期存款
38.期货交易中，交易者应当根据合约市值的5%～15%缴纳保证金。在我国，期货交易的保证金分为（ ）和交易保证金
A.交易准备金 B.结算准备金
C.交割准备金 D.交割保证金
39.欧式期权和美式期权是期权的两种主要形式，关于欧式期权和美式期权的比较，说法错误的是（ ）
A.美式期权是指期权合约的买方，可以在期权合约的有效期内的任何一个交易日行权
B.美式期权的期权费相对较高
C.欧式期权是指期权合约买方在合约到期日才能决定其是否执行权利
D.欧式期权比美式期权更灵活，赋予买方更多的选择
40.刘先生于3月5日开仓卖出棉花期货合约50手，成交价格为340元/吨，当日结算价格为350元/吨，按3%的保证金比例，则刘先生当日应缴保证金（ ）
A.500 B.510 C.525 D.550
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