行业自律组织

第四节　行业自律组织

1.上海市银行同业公会

（1）努力提高银行窗口服务质量水平

2009年是上海“迎世博”活动关键年，上海市银行同业公会按照上海金融系统“迎世博”领导小组和上海银监局提出的相关工作要求，组织会员单位积极参与“迎世博”金融服务的各项准备工作，以加强银行窗口文明服务建设，全面提升营业网点服务质量和服务水平。

（2）积极开展金融消费者教育活动

为促进上海银行业发展的软环境建设，落实上海市金融党委、金融服务办关于“上海市金融系统迎世博600天行动计划”要求，公会深入开展2009年公众理财投资教育活动，以进一步提升公众的投资理财水平，推动上海银行业理财业务的健康可持续发展。据东方财富网统计，“2009上海银行业公众理财投资教育活动”专题频道的访问人数达到382万人，页面浏览量达到1395万次。同时，公会向上海教育出版社提供了银行系统编写的中小学拓展型教材理财系列版中的理财教育内容，将金融消费者教育前推至中小学生，以培养理财意识。

（3）深化合规管理和自律机制的建设

在合规管理方面，认真筹备、组织和策划2009年第五届合规年会，年会以“合规管理——危机的挑战与应对”为主题，前瞻性地分析并交流了后危机阶段银行合规管理的着力点，为进一步提升银行业合规风险管理的有效性进行了积极研讨，达成了诸多共识。在自律机制建设方面，2009年12月，公会颁发了《上海市银行业个人房地产按揭贷款业务自律公约》。这是规范个人房地产按揭贷款业务，营造公平竞争环境，共同维护银行业良好竞争秩序，促进上海地区个人房地产按揭贷款业务稳健发展的有力举措。

（4）推进银团贷款市场体系的建设

促进银团贷款的整体发展和机制建设是上海“两个中心”建设的一项重要任务，公会在以下方面开展了工作：一是开展学习调研活动。为了进一步完善银团贷款信息平台，公会银团贷款小组以及公会秘书处有关人员先后两次前往江苏省银行业协会就银团贷款信息平台建设问题进行学习和调研，深入了解银团贷款信息平台建立情况，信息登录、查询、统计，后台管理等情况，为进一步完善银团贷款信息平台建设提供了启发和帮助。二是开展上海银行业银团贷款业务情况调查，撰写相关报告。在银团贷款小组组长行（中国银行上海市分行）的组织下，通过调研完成了《关于上海市银行同业公会银团贷款小组工作情况的专题报告》，并得到上海银监局的重视和指导。三是规范银团贷款信息报送工作。公会向有关会员单位下发了《关于进一步做好银团贷款项目信息报送的通知》，重申银团贷款牵头行报送银团信息的要求，督促有关会员行及时准确报送银团信息。

（5）加强业务培训和从业人员队伍建设

根据中国银行业协会的要求，继续组织银行从业人员资格考试；根据上海市金融工会的要求，开展银行柜员等级鉴定工作；根据会员单位的要求，组织外汇业务培训以及与上海银监局共同举办创新业务培训等。上述工作的开展，为广大会员单位提供了员工相关专业培训的渠道，加强了从业人员队伍的建设。

（6）发挥协调沟通与服务作用

2009年，公会积极发挥协调沟通和服务作用。按惯例在每次理事会召开前组织会员单位举行分组会议，听取会员单位业务经营中遇到的具有代表性的问题和要求。牵头协调解决会员单位经营中遇到的具体问题，与税务部门沟通协调，商请对支付境外利息扣缴预提所得税豁免等，协调部分会员单位网点广告合法经营等问题。向会员单位提供各类信息服务，主要包括通过与北大英华科技公司的合作，将提供“上海银行业中英文法律数据库”的查询服务，从会员单位扩大到全体准会员单位。

（7）加强同业交流与合作

2009年，公会与中国银行业协会、省市银行协会以及香港、台湾地区的银行协会进行了互访、沟通和交流。组织外资银行代表参加江苏省银行业协会组织的“2009国际资本总部高峰论坛暨南京区域金融中心建设说明会”、第二届南通产业项目与上海外资银行洽谈对接活动，接待重庆市银行业协会来访，参加安徽省芜湖市人民政府举办的引进外资银行推介会，接待香港银行同业公会，接待台湾银行公会和台湾金融研训院金融训练发展中心，组织部分会员单位赴台湾考察，等等。

2.上海市证券同业公会

2009年，上海证券同业公会依靠广大会员，认真贯彻全国证券期货监管工作会议精神，加强自律工作，深化服务职能，发展沟通机制，全面开展各项工作。至2009年末，上海市证券同业公会共有单位会员557家。

（1）继续开展佣金自律工作

根据中国证券业协会《关于进一步加强证券交易佣金自律管理工作有关事项的通知》要求，公会草拟了“上海地区加强证券交易佣金自律管理工作”的初步方案，并就拟开展的佣金标准报备、公示工作，召集了多个座谈会，广泛听取了意见。大家反映，目前实行佣金报备、公示时机尚未成熟，要通过各种途径服务好投资者，促进整个行业服务水平的明显提高，届时再实施佣金标准报备、公示。对涉及低佣金揽客的投诉举报，及时进行提醒、回复，共同维护市场公平竞争。

（2）积极探索证券经纪人自律管理

为积极贯彻落实《证券经纪人管理暂行规定》，规范证券经纪人的执业行为，不断修改完善《上海地区证券经纪人执业自律规则》，公会召集多次券商座谈会，听取意见和建议，增强《规则》的可操作性。该《规则》已于2010年2月10日经第四次会员大会第一次会议表决通过，并在本地区实行。

（3）建立了上海地区证券经纪人信息平台和备案系统

为了加强上海地区证券行业的诚信建设和证券经纪人的自律管理，公会建立了供社会查询的“上海地区证券经纪人信息平台”和供证券经营机构使用的“上海地区证券经纪人备案系统”。计划在2010年将上海地区合规的证券经纪人相关信息予以公开，供投资人查询和使用，增强防范证券欺诈的有效性。

（4）及时反映行业呼声

就中国证监会《证券经纪人管理办法》（草案）、中国证券业协会《证券经纪人委托代理合同》（征求意见稿）等法规文件，及时组织会员讨论，提出修改建议。同时，就行业内普遍关心的问题，如佣金价格战向主管单位和中国证券业协会提出建议和要求。

（5）开展各类专题培训

其主要有：一是配合相关部门举办了四期证券营业部负责人合规培训、上海地区基金公司投研人员合规培训；二是举办了“世博与上海发展机遇”专题报告会；三是与深交所合作对证券营业部负责人进行创业板上市的培训。

（6）继续认真开展投资者教育活动

公会继续印制并发放“证券投资百问百答”、“基金投资百问百答”、“期货投资百问百答”、“案例汇编”宣传资料。同时，还向证券营业部发放了投资者教育光盘动画片2000多张。组织会员在上海18个区开展了“证券业安全理财”百场公益讲座社区行活动，有4000多市民参加活动。继续与银行、保险、期货公会共同编写《理财》教材，共分小学、初中、高中三本，目前三本书已进入最后编辑阶段，预计2010年可进入课堂，可望实现投资者教育从中小学生抓起。

（7）开展迎世博活动

根据上海市迎世博600天行动窗口服务指挥部发出的《关于进一步做好窗口行业服务规范梳理完善工作的通知》要求，为切实提高窗口行业的服务能级，促进窗口服务规范化，公会拟定了《上海市证券业窗口服务规范》。同时，公会向指挥部提供相关材料，做好扩大窗口行业迎世博“服务文明”调查测评工作的各项准备工作。

（8）发挥公会网站的作用，扩大沟通与交流

2009年公会网站运行更加平稳，内容逐渐丰富，浏览量进一步提升。至2009年底网站累计浏览量为103万多人次，其中2009年浏览量为60万多人次，日均达510人次，浏览量同比上升225.58％。

3.上海市期货同业公会

2009年，在上海证监局和中国期货业协会的指导下，上海期货同业公会充分发挥服务功能，紧密团结和依靠广大会员，全面落实年度工作计划。截至2009年底，公会共有会员单位114家。

（1）促进行业稳定健康发展，加强行业诚信自律

一是针对上海地区期货经营机构手续费收取偏低、期货经营机构居间人管理的问题进行调查研究，制定并公布实施了《上海市期货业居间人自律管理规则（试行）》和《上海地区期货经营机构手续费收取标准的倡议书》，以及《上海地区期货居间业务自律管理实施细则》和《上海地区期货经营机构手续费收取自律管理实施细则》。

二是强调企业文化、合规经营、社会责任的重要性，先后组织“争创诚信企业”和“ISO9001质量认证观摩会”活动，同时制定了《上海地区期货公司社会责任工作指引》，强化会员诚信服务意识，进一步丰富和充实了会员企业服务内容。

三是加强与法律、财税部门的沟通，反映会员诉求，维护会员合法权益。公会先后与政府相关部门取得联系，建立沟通交流机制，努力营造期货行业健康发展的良好环境。

（2）加强业内会员交流沟通、对外联络宣传工作，为会员创新发展提供了良好保障

出版期货行业刊物，组织会员单位进行交流座谈，接待台湾交易所、福建省证券期货业协会，促进行业内外的交流沟通，组织举办“2009年期货法律知识宣传暨现场咨询会”等。

（3）加强人才培训

加强对期货从业人员的岗位系列培训，在上海证监局的领导下，举办上海地区期货专业系列培训，包括人力资源培训、信息安全管理培训、营销专员培训、研发专员培训等从事期货业各岗位人员的培训。与大连商品交易所密切合作，开展“大连商品交易所期货学院第四期期货分析师研修班”培训工作。完成向上海市职业能力考试院申请的“期货师”培训认证项目的初审阶段，填补了期货行业职业资格认证的空白。

（4）加强市场风险防范和技术安全保障

组织期货公司信息技术检查交流座谈会，为上海地区期货行业技术保障提供交流与共同进步的平台，加强风险提示，提升会员风险控制水平。

4.上海市保险同业公会

2009年，在上海保监局、上海市社团管理局的指导下，上海市保险同业公会按照年初制定的“切实维权、深化服务、强化自律、细化培训、加强沟通”的总体思路开展各项工作，较好地完成了全年各项目标任务。

（1）加快自身建设，提高服务水平

一是调整内部机构，加强制度建设。对秘书处内部机构设置和人员进行调整，完善岗位责任制，同时，认真梳理、修改完善了各项规章制度，进一步加强了自身建设。

二是建立了经费审查、行业自律违约处分和培训工作三个委员会，健全了专业委员会的组织架构，明确了相关工作制度。

三是提升了服务水平。除了认真配合监管机关和其他政府部门组织有关的宣传和学习活动外，公会积极反映保险行业诉求，发挥行业优势和专业特长，举办各类研讨会，积极提供技术、信息、法律、培训、教育等方面的支持。

四是加强沟通与协调，建立信息互通机制。分别与上海市消保委和市经侦总队签署信息交流会商机制，以更好地保护投保人和被保险人的利益，维护市场秩序稳定，打击保险欺诈行为。

（2）巩固自律成果，规范保险市场

一是巩固车险自律成果。全年累计对21家中资公司进行84次检查，车险理赔服务水平显著提升，车险经营取得明显成效。

二是开展非车险自律工作。公会于2009年11月，组织沪上32家财产险公司共同签署《上海市财产保险公司非车险自律公约》，强化各家公司的风险意识，有效抑制非车险业务的恶性竞争。

三是推进银保手续费自律工作。在上海保监局的支持下，公会在业内统一组织实施银保趸缴、期缴业务手续费自律标准。经第一期专项检查表明，已初见成效，受到会员公司的好评。

（3）完善信息化平台建设

一是维护机动车辆联合信息平台稳定运行。公会除确保联合信息平台和“见费出单”系统安全运行，还为配合沪上“商业车险进平台”、车船税对接、“上海市机动车物损交通事故理赔服务中心”的实施等工作，完善和扩展了平台功能，在全国率先实现机动车辆管理、交通违法记录、保险理赔记录的信息共享，并对部分费率浮动实行统一的行业标准。

二是启动人身险综合信息平台建设工作。为了促进上海人身保险业健康、持续发展，更好服务于上海金融中心的建设，2009年，由公会牵头的“上海市人身险综合信息平台”筹建工作正式启动。

（4）做好投诉调解工作，维护保险消费者合法权益

公会创新引入投诉联络员轮值班制度，提高行业处理纠纷能力，提升服务水平，调解委员会也充分发挥了人民调解在化解保险合同纠纷方面的作用。截至2009年底，共接受各类投诉2199件，共受理调解案件59起，进入正式调解程序的49起案件中，最终达成合意的有43起，成功率达88％。

（5）加强从业人员素质教育，开展从业人员资质培训

一是加强对保险业高管的培训与教育。公会与上海陆家嘴人才金港合作举办上海保险业高级管理人员系列培训班，进一步提高了高级管理人员的经营管理水平，以顺应保险业快速发展要求。

二是推行车险理赔定损人员的资质认证机制。在上海市金融工委、上海保监局的指导和支持下，公会以行业特点为切入点，研究推行车险理赔定损人员的资质认证机制，此举既有助于加快车险定损的工作效率和推进标准化操作、提升车险理赔服务水平，又能够尽量从源头上防范“假赔案”的产生。

三是研发网上教育系统。公会与有关院校合作，研发网上教育系统，于2009年8月起全面开展经纪、公估执业人员网上继续教育培训。

（6）搞好保险宣传，普及保险知识

一是配合上海市消保委开展“3·15”保险宣传维权活动。“3·15”期间，公会组织沪上保险公司在东亚展览馆设立咨询点，通过向市民发放健康险手册、投保人手册和保险大讲堂漫画以及提供保险投保和理赔咨询服务的方式继续加强保险知识宣传。

二是组织业内开展“新《保险法》”宣传活动。2009年，新《保险法》颁布后，公会多次在业内举办各类新《保险法》讲座，并组织沪上各家保险经营机构开展了针对“新《保险法》”的宣传，为新《保险法》正式实施打下良好的基础。

三是积极参与第七届上海理财博览会。公会紧扣“科学理财、和谐生活”的展会主题，积极组织业内保险企业参与上海第七届理财博览会，邀请太平洋养老保险公司和中国人寿保险公司的专家在展会现场作专场讲座。