追求有效果的做法和观念

第三课　外汇“无压力交易”心法：追求有效果的做法和观念

有效果比有道理重要。

——王浩

在本课你将会学到“无压力交易”的具体技巧，这些东西对于减轻日内外汇交易者的紧张非常有效。无压力交易是成功外汇交易者追求的境界，也部分甚至全部在这些精英交易者身上得到体现。无压力交易是成为一个成功外汇交易者需要掌握的最重要的概念和技巧。如果你能够很好地掌握这些具体的技巧，你就能够打开外汇交易的第一道关口，这就是观念和心态，一般的书籍都是泛泛而谈心态，它们着眼于定义需要什么样的心态，关注的是“什么”；而我们关注的是“怎么样”，如何达到这样的心态。仅仅知道什么样的心态对于外汇交易有用并不能促进我们实际交易技能的提高，有效果比有道理重要，一个成功的外汇交易者必然是一个务实的外汇交易者，我们需要的是有效果的做法，而不是有道理的说法。如果我们专注于效果，就必然去寻找具体的技巧，而不是抽象的观点（并非观念）。如果你能够从自己的实际出发，专注于从具体行为入手改善自己的观念和心态，则持续从外汇市场赚取利润并不是什么难事。如果你从书本出发，从抽象的论述出发，专注于寻找纸面意义上的最佳概念，则徒劳无功必然伴随着你。

正如你所看到的那样，外汇交易与其他几乎所有职业都非常不同，这或许是最具时间和空间自由度的职业。你可以在任何时间和任何地点接入互联网开始你的工作。外汇交易的自由度还体现在你可以控制这项工作的诸多环节和环境。外汇交易唯一让你不开心的事情是亏钱，即使如此你仍旧是自由的，你可以在其他时间安排自己想从事的休闲活动。

但是，外汇交易这种极端的自由也伴随着严格的规律制约。在外汇交易中，你不能控制市场的运动。无论你多么期望在特定方向运动特定的距离，你也没有能力决定其实际的运动方向和距离。我们不能控制市场行为，在外汇交易中唯一可以控制的是我们自己，这可以保证我们成为成功的外汇交易者。不过，知易行难仍是我们面临的最主要问题。外汇交易中一个最大现实是：一个纪律严明但是技巧拙劣的交易者的绩效远远超过一个毫无纪律但是技巧高明的交易者的绩效。纪律得不到遵守的最大原因在于交易者无法很好地处理压力，所以纪律并不是完全靠意志力才能坚持的，本课传授的技巧可以很好地解决这一问题。

无压力交易技巧比完美的具体交易策略更为重要。有一天，一个入行不到3年的职业外汇交易者兴奋地告诉我他持有三手英镑兑美元多头合约，平均盈利800点。不过，即使有这么丰厚的浮动盈利，他仍旧以亏损出局。当我询问他为什么不利用跟进止损保护浮动盈利时，他说自己惧怕市场在下幅度回撤后又大幅度飙升，所以不想采用跟进止损，他这样的回答让我感觉他将自己置于一个充满期待和压力的境地中。我们当然希望“吃尽”一波走势带来的利润，但是我们需要始终明白一点：我们不能控制市场的走势，所以我们要随时为自己的做法留下容错空间。一旦留下容错空间，则我们的交易压力就减少了不少。我们之所以会感觉到压力大，主要原因有两个：第一个原因是我们没有给自己的操作留下容错空间；第二个原因是我们留下的容错空间超过了自己的承受极限。如果你能够从具体行为入手解决这两个问题，则你在外汇日内交易中的压力将下降不少。

就我们多年沉浸交易界的经验而言，几乎所有成功的外汇交易者都是目标定向的，或者说效果定向的。事实上，只有当交易者具有明确目标和绩效导向时，才能保证自己位于最佳状态。这是由人脑运作方式决定的。当我们在大脑中有一个明确、清晰、具体的目标时，我们的潜意识将很好地工作以便调动内外一切资源帮助我们达成这一目标。一个交易者的目标必须符合下面四个具体标准：

☆第一个标准是你的目标必须是现实的；

☆第二个标准是你的目标必须是可达成的；

☆第三个标准是你的目标必须是可度量的；

☆第四个标准是你的目标最好是技术性的，而不是结果性的。

你的交易目标必须是现实的，这意味着它必须在你的能力范围之内。或许你可能在第一年的交易生涯中用1万美元赚到百万美元，但是这绝不可能在你能力范围之内，所以这样的目标并不是现实的。如果你将自己的目标设定在能力范围之外，则你势必会处于强大的心理压力之下，最终结果往往比你没有交易目标的绩效还差。

你的交易目标必须是可达成的，这点跟目标的现实性有一定的关系。目标有一定的高度，保证你需要付出适度的努力才能达成，但是又不能过高，以至于身心憔悴也很难达成。过高的目标容易造成自己的心理压力过大，从而违背资金管理和风险控制的具体要求。

你的交易目标必须是可以度量的，而不是“官话类型”的语言，说了之后让别人感觉大而不当，要解决这一问题就应该使之可以定量化。“赚钱”不能算作一个目标，只能算作状态和梦想。但是，许多交易者之所以失败就是将这些“大而空”的概念当作目标，这样既不利于自己的提高，也不利于自己的实际操作。

交易目标最好是技术性的，而不是结果性的。所谓的技术性就是你将注意力集中于满足一些操作技术上的要求，比如每次交易设定停损，停损的最大金额不能超过总资金的2%等，这样可以保证你在“顺应市场运行和资金管理法则的轨道”上运行。如果你的目标集中于盈利这样的结果上，则很容易适得其反。这点可以说是交易者目标设定中最为重要的一条，但也是最易被忽略的一条。由于外汇交易是一个局部随机强化的工作，所以以结果性为导向的目标容易将交易者导向误区。

当你与成功交易者交谈得越多，你就会发现他们都是以“技术性导向”为主，而不是以“结果性导向”为主。盈亏是最终目标，但是不能用来指导具体的交易实践，否则就会起到相反效果——“越是想要，越是得不到”。这就是“排斥力法则”：当你着眼于结果，而不是过程时，你往往得不到你想要的结果。外汇交易受到“排斥力法则”的主导，从这个角度来看遵循道家“无欲则达”的哲学未必是坏事。

任何一个成功的外汇交易者必然有符合上面四个特征的目标，但光是有这样的目标还不够，你必须将目标分解，落实到每日的基础上，“下切”到每笔交易的基础上。如果你能够将你的目标视觉化，则可以帮助你更快地实现最终的愿望。过于抽象的想法无法引发我们内在的动力，如果你不能“看到”自己的目标，则你也无法高效地实现自己的目标，无论是技术性目标，还是结果性目标都是这样的。有一位居住在加拿大的华裔职业外汇交易者曾经对我说：“具体的目标对于外汇交易者而言是非常重要的，但是将具体目标视觉化也是同样重要的，如果你能将目标在每日和每笔交易的框架中视觉化，则你不但有动力也有能力去实现这些目标。”关于将目标视觉化的技术，我们后面还会谈到很多，不过现在我们只要你记住一点，一个成功外汇交易者必然要有具体明确的目标。

一个成功的外汇交易者除了要在目标设定上下足工夫，还需要培养起正确对待亏损的认识和心态。只有你恰如其分地认识到了亏损在全部交易中的意义才能以无压力的心态进行当下的操作。除非你能够坦然地接受单笔的亏损，否则你不会成为一个盈利的外汇交易者。为了追求全局的盈利，你就要接受局部的亏损，这是由外汇交易的概率性质决定的。局部的亏损是你进行外汇交易这门生意的成本，而全局的盈利则是你进行外汇交易这门生意的收益。

绝大多数外汇交易者在最终养成接纳合理亏损之前就放弃了外汇交易本身。成功的外汇交易者不会听任浮动亏损自行发展，他们会在亏损扩大前及时停损，以较小的亏损杜绝较大的亏损发生，这就是“丢车保帅”的明智之举。能够接纳合理的亏损，可以使得外汇交易者在停损时毫不犹豫，这对于整个交易的成败非常必要。

交易者不能将亏损的交易看作是对自身能力的贬低，一定不要将胜算率与自己的交易能力画等号，应该将一段时期内整体的交易盈亏作为评价自己交易能力的关键标准。初学者之所以失败，往往是采取了错误的能力评价体系，这样当然只能南辕北辙了。但是，不少人还是执迷不悟，这些人往往醉心于某个胜率95%以上的神奇指标或者系统。这些人之所以不能及时停损是因为他们认为亏损意味着对自己能力的贬低，他们认为亏损的交易对他们自身下了评价。这种观念使得交易者更加远离交易的真相，可怕的还不是这个，最可怕的是不少交易类书籍还一本正经地这样去宣传，这些书的作者要么绝对是没有做过交易的“专家”，要么是故意误导交易者，他们宣传的无非是某种极高胜率的形态或者策略。这正好迎合了人类的天性，而这一天性是有害于你的真正盈利的。亏损与你的交易能力没有相关性，控制亏损却与你的交易能力直接相关，要准确区分亏损与控制亏损。同样，盈利的交易并不能说明你的能力，你必须跳出具体的交易，学会从整体去观察盈亏，这样才能正确地对待盈亏。如果你没有足够时间的交易经验和反思，那么上面这些话在你看起来是不痛不痒的“空话”，不过这有点“曲高和寡”的因素在里面。

亏损是交易的必要部分，是交易的正常部分，是交易这门生意的必要成本，“空手套白狼”绝对不适合交易这门生意。顶尖的外汇交易者每天都在亏损，但这并不妨碍他们的伟大。他们并不会抱着亏损不放，将亏损与自己的能力联系起来，他们知道应该从整体上看待自己的亏损。他们意识到亏损早晚会被盈利所冲抵，这是他们基于整体所下的结论，这种认知也保证了他们能够严格按照自己的纪律进行操作。

Martin有一位朋友从事标准普尔500指数期货交易15年，他算得上顶尖的杠杆金融品交易大师，我们可不是从他的理论有多么高深的角度来定义他是“大师”的，我们是从他从金融市场上挣得的利润将他定义为大师的，他的别墅有14个卧室和6个车库，如果一个靠交易为生的人能够为自己创造如此优越的居住条件，那也足以证明他绝非一般的交易行家。他对待交易中亏损的态度在我多年前认识他的时候让我非常吃惊，他每天的亏损占到了整个交易笔数的一半，他每天的亏损足以在国内买上一辆普通的轿车，他在交易中的亏损如此频繁，以至于你从局部根本看不出他能够盈利，但是最后他真的盈利了，每天都是如此。他在局部的表现并不抢眼，但是一个月下来的盈利足以让那些号称90%以上胜率的“大师”相形见绌。Martin的这位朋友并不是特例，他与其他成功交易者一样，只是正确地认识到了必要亏损的意义和价值。如果他能做到，为什么你不能做到呢？要知道，他的智商也只是平均水平而已。

马克·道格拉斯是The Disciplined Trader一书的作者，关于接纳必要的亏损他有过精彩的论述：“一旦你觉察到超限亏损的存在，就应该立即将其兑现。如果预先定义了停损的条件，而且毫不犹豫地执行了停损操作，那么就没有必要再去估量停损行为本身，应该继续当下的交易，而不是为此前的交易所困扰。一旦停损，则你就不会面临灾难性潜在亏损的威胁。如果你没有事先定义停损的条件，或者对执行停损心存犹豫，而且市场并没有对此采取惩罚，你浮动亏损的单子最终却盈利，这将进一步强化你的错误行为，直到你遭受不可承受的亏损。如果你能够坚持绝对的停损，那么你将创造一个良性循环，在全局上得到‘一致强化’。”

“恐惧会让交易者放弃进步的可能，如果你对自己将要采取的行动感到恐惧，则你必然不能掌握到市场行为的本质”，市场行为的本质就是让绝大多数交易者亏损，市场的一切行为都是围绕这个原理展开的，否则市场本身无法存在，因为市场存在的一个前提是经纪费用等中间成本的充足持续供给，这些都来自于交易者，所以即使交易价格不变，交易者已经有亏损了。市场要造成绝大多数交易者的亏损，就必须利用绝大多数交易者的普遍特性，这或许就是人的天性。所以，成功的交易者都是“异常心理者”，如果你的心理跟大家一样，你注定是个输家，这就是金融游戏的终极规律。

外汇交易的收益不能以直接用于交易的时间多寡来衡量。大家赚钱的方式有两种：一种是与时间和劳动力付出多寡密切相关的，单位时间只能挣那么多钱；另外一种则是与时间无关，在单位时间内挣的钱可以是没有上限的。绝大部分的人是用时间来赚钱的，时间付出得越多，则赚的钱也就越多，但是这种方式并不适合外汇交易这样的工作。一个外汇交易者可能在几分钟内挣上万美元，也可能在几秒钟内达成这一目标，这与绝大多数人日常赚钱的思维存在差别。所以，不少人认为在外汇交易中直接花的时间越多则赚的钱一定同比例提高。

正因为外汇交易的盈亏在瞬间确定，所以绝大部分从事日常工作的人士都无法很好地适应这一点。但是，一个成功的外汇交易者必须适应每日经历这种情形。由于快速盈利不符合我们从小到大养成的信念，所以会导致两个严重的问题：

第一个问题是：如果你潜意识里面觉得自己不配如此快地赚钱，那么你的潜意识可能会说：“你怎么可能这么快地赚到钱呢，你应该还给市场！”无论是否相信这个理由，你基本都是以上述的结局收场。如果你有一个特定的观念，则潜意识会让这个观念在外部实现。“Our Beliefs Shape Our Reality！”一个外汇交易者也不能逃脱这个定律的制约，所以你能成为一个多高水平的外汇交易者，基本上取决于你的观念最终能有多高，一个观念不能拔高的外汇交易者其成就也非常有限。观念藏于潜意识中，彰显于意识中，但意识通常并不自知。潜意识如此有力量，它力图让信念为主的各种观念外化（实现）。如果内在的你对于快速获利感到不“合理”，则你的行为持续不了多久就会被潜意识阻止。也许你在意识层面非常兴奋，但是你内心深处是没有底的，你缺乏底气和信心（我们提供了一个潜意识MP3文件和一些放松音乐来帮助你解决这一问题，大家可以从网站上免费下载这些资源）。

第二个问题是：心理上的冲突会使得交易者们的进步停滞。如果市场给予你超越期望的更多的利润，你不能期待下次会有这样的待遇，但是很多交易者并不明白这个道理，因为他们在“指定”市场应该给他们多少利润，这违背了交易获利的根本原理，这就是通过控制亏损来追求尽可能多的利润，能把握的是亏损，利润只能等待市场的给予。有交易者喜欢设定一个主观的盈利目标，这往往导致他们忽视了市场的潜在利润幅度。

交易的信念最终会形成对自己能力的评价，以及对自己行为的指导，通过有效地约束自己的行为，交易者对自己能力的评价才有了坚实的基础。外汇交易中比较普遍的约束规则是：

☆绝对止损，绝不进行一笔没有停损设置的交易。停损是短线外汇交易者最好的朋友。

☆当盈利幅度超过风险幅度（停损幅度）时，将停损移动到盈亏平衡点。

☆根据明确的条件进场，根据明确的条件出场。

☆你不必抓住每次机会，只把握那些在你能力范围之内的机会。不要因为怕错失大行情而进行你能力范围之外的交易。

☆交易中把注意力放在操作是否符合技术要求上，而不是结果上。

☆不要抱着希望和祈祷在市场中生存。你怎么能寄希望于市场按照你的想法来运动呢？相反，你应该随时琢磨市场的想法，是你顺应市场，而不是市场顺应你。

除了以行为恪守上述这些规条，我们还需要对潜意识本身进行调整，这样才能实现“无压力交易”。下一节课，我们将介绍一些具体的技巧，以便帮助你从潜意识层面进一步提高自己的交易水平。