中间商贸易风险初探

107.中间商贸易风险初探

任国军

中间商贸易在不同的背景下，具有不同的表现形式。本文拟通过一系列涉及中间商贸易案件的简要介绍，抛砖引玉，为有效防范中间商风险提供一些经验和参考。

一、案情简介

2010年7月至10月，三家国内出口商在意大利中间商A公司的介绍下向五个意大利买家分批出口总货值约220万美元的染色布，应付款日到期后，三家出口商的大部分货款均未收到，三家出口商随即向中国出口信用保险公司(以下简称“中国信保”)报损并索赔。

二、案件处理

中国信保介入调查后，五个买家均书面否认与三家出口商存在贸易关系。通过进一步审核相关贸易单据及往来函电，结合买家及物流调查情况，中国信保初步推断A公司涉嫌冒充五个买家签署合同。

中国信保还发现，三家出口商均曾向中国信保申请A公司项下的信用限额，但由于其资信情况不佳，未能获得限额审批。

三、案件启示

在很多涉及中间商的案例中，中间商囿于其自身资信情况、财务实力、贸易历史等因素，难以获得中国信保的大额度信用限额批复。此时，中间商往往通过偷梁换柱的方式，利用其下家的良好资信或是随便找一家具有一定知名度、良性运作的公司提供给出口商，获取出口商的信任与支持，以达到其不可告人的目的。上述系列案件即是此类典型案例，值得广大出口商借鉴:

(一)出口商应事先仔细核查中间商的身份及授权

上述系列案件中，通过前期的贸易洽谈环节，出口商只要稍加留心就应注意到与其联系的始终是A公司的人员，自始至终未有五个买家的任何人员出现。为保险起见，出口商理应要求A公司提供五个买家的授权委托书，审核其授权范围、授权事项、授权有效期等事项。但令人遗憾的是三家出口商无一如此行动，而是轻信了A公司，最终导致钱货两空。

因此，为有效防范中间商风险，出口商在通过中间商开展业务时，如未与买家直接联系的，应要求中间商提供最终买家的授权委托书。如遇大额合同或是单笔出运金额较大时，出口商应通过外部渠道查询实际买家的联系方式，并向实际买家核实授权委托书的真实性。在合同签署环节，如以传真形式发送合同，可注意传真件页眉的传真号，是否与出口商获悉的买家的传真号一致;如以邮寄方式寄送正本合同，可注意寄出地址及邮戳与出口商获悉的买家信息一致;如通过电子邮件发送合同，可注意发件人邮箱后缀名是否为买家的公司名称。

(二)出口商应关注贸易细节，提高警惕

在国际贸易中，信用交易盛行，对于相对弱势的出口商来说，应特别关注贸易细节，谨慎防范贸易风险。在上述系列案件中，一些贸易流程中的细节其实已反映出中间商可能存在的问题，如A公司曾要求出口商出具两套发票，并要求修改部分提单的收货人，提单上的通知方均为A公司。另外，两家出口商收到的部分货款均由A公司直接付出。如果出口商能从这些细节当中发现蛛丝马迹，提高警惕性，也不至于陷入中间商的骗局。