金融服务贸易开放与中国外贸发展

第六节　金融服务贸易开放与中国外贸发展

随着世界经济进入经济全球化和服务经济时代，在一国的对外贸易中处于日益重要的地位。金融服务贸易已经成为国际经贸竞技场上的主要开放项目，加快发展中国家的金融服务贸易有利于促进中国的外贸发展。

一、金融服务贸易与外贸发展的关系

正如本章前面所述，金融服务贸易的开放已经成为发展国际服务贸易的主要推动力量。金融服务贸易是一个国家融入国际化大生产和国际经济生活的一个重要方面，它是国际信息流动的渠道，是各国实现商品价值、进行扩大再生产的不可缺少的环节，是世界市场存在和发展的枢纽，所以，金融服务贸易已成为国际经济联系中最活跃的部分。

1.发展金融服务贸易是一国获取外汇收入、改善本国在国际经济贸易中的地位、提高经济效率的重要途径

发达国家的金融服务贸易发展相当快。如美国的服务贸易出口在其整个外贸出口中具有举足轻重的地位，近年来服务出口约占其全部出口总值的1/3左右，而金融服务贸易是美国服务贸易出口创汇的主要途径，美国多年来巨额的服务贸易盈余有力地支持着其外贸发展。如1996年美国服务贸易出口达到2340亿美元，服务贸易顺差达到819亿美元，这一贸易盈余抵消了美国货物贸易1880亿美元逆差的43%。⁽⁴⁾

通过下表可以看出，1995年与1980年相比，发达国家与发展中国家金融服务业的进出口都有所增长，各国金融服务业进出口绝对值增加很快，说明金融服务业是近年来发展最快的服务贸易。

从1995年发展中国家小金融服务贸易的数据来看，进口值都大大超过出口值，而发达国家出口值多超过进口值，说是发达国家金融服务业的出口具有明显优势，而发展中国家处于明显的劣势地位。

发展中国家的出口实绩需要国内银行与世界市场的紧密合作，才能得到与贸易有关的信贷和便于国际支付。外国银行在国内市场上开展业务能够在与贸易有关的银行服务方面强化竞争，减少中间利润和融资成本，但也带来许多冲击和挑战。

表8-10　一些国家金融服务业出口情况

资料来源：世界贸易组织《1997年度报告》。

2.对外贸易的发展离不开金融服务贸易

金融服务贸易包括传统的国际贸易和现金管理服务，还包括储蓄服务、国内外信贷业务、国际与国内证券服务、金融交易与经营活动，还有其他的商业金融服务活动等内容。这些金融服务活动的开展，都会为对外贸易的发展提供有利的条件。而且一国金融服务业对外开放后，外资金融机构凭借其庞大的资本实力、丰富的管理经验和先进的技术向中国境内企业提供信用，为跨国公司提供金融服务，都会促进对外贸易的发展。

二、金融服务贸易开放与中国的外贸发展互相促进、互相制约

金融服务贸易是中国外贸发展的一个重要组成部分。《中华人民共和国对外贸易法》把服务贸易纳入对外贸易业务范围，认为服务贸易、货物贸易及技术贸易都是对外贸易的重要组成部分。对外经济贸易合作是经国务院授权，对服务贸易进行归口协调管理。中国在扩大服务贸易市场开发的同时，也努力拓展国际市场，服务贸易进入稳步发展阶段。

中国金融服务贸易的对外开放在中国的对外贸易方面扮演了非常重要的角色。如外资金融机构，早在1986年，在上海，外资银行承担的出口外汇业务已占了上海出口外汇的25%，到1996年年底，外资金融机构的资产已达到了299亿美元，外汇存款金额达到39亿美元。⁽⁵⁾目前，外资银行办理的出口结算业务已占中国市场份额的40%以上，⁽⁶⁾增长快，逆差也较大。1980中国年金融服务业进口值是0.891亿美元，1995年中国金融服务业进口值是42.627亿美元，也就是说中国1995年金融服务贸易进口是1980年的4684.2%，表明中国的金融服务业对外开放加快。⁽⁷⁾

但中国金融服务贸易的对外开放是逐步的、有条件的开放，不像货物贸易自由化已经制定了时间表。在战略上，金融服务贸易的市场开放是相对的，保护和促进本国对外贸易发展是绝对的。中国金融服务贸易国际竞争力低，基础落后，如果不进行适当保护，有可能造成对发达国家服务贸易进口的依赖，不利于中国金融服务业的发展，更不利于对外贸易。因此，中国市场准入的前提是按照本国服务贸易发展的需要开放中国金融服务贸易市场，减少本国对外贸易发展的冲击和风险。

三、金融安全与对外贸易

金融服务贸易与对外贸易的发展离不开金融安全，金融安全是顺利开展贸易活动的重要保证，也只有在金融安全的基础上的对外贸易才是真正有效的对外贸易，因为一旦金融安全出问题，会给本国经济带来巨大危害，甚至会发生金融危机引起经济与社会发展的停滞和倒退，从而也波及金融业与对外贸易。

随着中国金融服务业的对外开放，中国的金融业不断向前发展。正如前面所述，中国的金融市场、国有银行、外资银行准入等都取得了较大的成就，有力地推动了中国外贸的发展。但是，由于中国的宏观经济不成熟，经济对金融动荡的吸收能力和承受能力还很弱，金融服务业的对外开放会波及国家金融体系的稳定。最主要体现在：第一，降低了中央银行干预外汇市场的能力。随着电子技术在金融业的广泛使用以及金融资本的全球化，全球外汇交易在不断增加，目前在国际金融市场流动的短期银行存款和其他短期证券至少有7.2万亿美元，并且有与日俱增的趋势，庞大的投机性极强的游资容易冲击开放中的外汇市场，从而殃及该国对外贸易的发展。第二，加剧了中国的金融风险。金融风险的大小与该国对外依存度的高低呈正比例变化，但并非是风险大就一定会发生金融危机，风险小就不会发生金融危机。在东南亚金融危机中，经济开放程度相对较高的中国香港和新加坡所受的冲击远远小于经济开放程度相对较低的国家和地区。关键在于是否有比较健全、完善的风险防范和控制机制，以维护金融体系的安全，由于中国的金融体系还不健全，金融风险防范和控制机制比较脆弱，加上中国对外贸易依存度较高，表明中国受到国际金融风险冲击的可能较大。第三，缺乏强有力的监管措施，随着金融业不可预测性因素的增加，外资银行的进入，中国金融业监管制度显得相当薄弱，一旦受到冲击，难以应付。

因此，中国需要十分谨慎地对外开放，严格限制开放程度和步骤。东南亚金融危机发生时，泰国外债已达400亿美元，占GDP的40%，菲律宾、印度尼西亚、马来西亚分别为54%、43%、39%，结果贸易赤字剧增。⁽⁸⁾同时又过快取消外汇管制，大量引进境外金融机构，招致国际游资冲击。20世纪80年代以来，东南亚各国相继推行自由外汇制度，没有考虑国内金融市场的深度和广度，金融市场调整的速度较快，一旦资本外逃，造成外汇市场混乱，对外汇的贸易也遭受阻碍。中国目前需要充分认识到国际金融体系的风险和国内金融体系的脆弱性，正确处理金融服务贸易、金融安全与对外贸易的关系，维持本国金融服务体系的稳定性和安全性。同时，配之以中国金融机构的深化，搞好国有商业银行，整顿国内金融秩序，规范金融市场，建立多元化、全方位的完善的金融监管体系，辅之以稳定性与灵活性相结合的汇率政策，化解金融风险，维护本国金融安全，充分发挥金融服务对外贸发展的保证和促进作用，争取实现两者长期的良性互动发展。

（页下注）见1999年5月13日《国际经贸消息》。

（页下注）王元龙：《外资银行对我国经济的影响及应对策略》，载《经济研究参考》，1999年第49期。

【注释】

(1)B.Hoekman and G.Karsenty，1992:Economic Development and International Transactions In Services，Development Policy Review，10，211～236.

(2)B.Hoekman and G.Karsenty，1992:Economic Development and International Transactions In Services，Development Policy Review，10，211～236.

(3)对外经济贸易大学服务贸易课题组：《中国服务贸易50年发展分析与前景展望》，载《经济工作者研究资料》1999年第44期。

(4)《1998年世界发展报告》，《世界银行》，载1999年6月20日《国际商报》。

(5)《跨国银行与金融深化——兼花旗银行汇丰银行案例分析》，上海远东出版社，1998年版，第142页。

(6)《中国证券报》，2000年4月17日。

(7)《1997年世界发展报告》，《世界银行》1997年版。

(8)李罗力主编：《金融风暴、东南亚金融危机透视》，贵州人民出版社，1997年版，第265～267页。