法律风险管理部门

(二)法律风险管理部门

法律风险管理程序的各个环节都需要由法律人员作出专业判断。因此，商业银行应当指定专门的部门负责管理法律风险。如前所述，法律风险是操作风险的一种特殊表现形式，而其中的操作性法律风险又属于合规风险的范畴。因此，商业银行的法律风险管理体系应当成为操作风险管理体系的一部分，并与合规风险管理体系相互衔接。商业银行可以根据业务性质、规模和复杂程度，组建不同的部门分别管理操作风险、合规风险和法律风险;或者只设置合规风险管理部门和法律风险管理部门，由前者一并负责管理操作风险和合规风险，而后者专门负责管理法律风险;也可以合并设置法律与合规部门，统一管理操作风险、合规风险和法律风险，并在其内部分设相应的风险管理单元(unit)。⁽²⁴⁾

无论法律风险管理部门的地位如何，它都应当与承担法律风险的业务经营部门保持相对独立，这是法律风险管理部门有效地履行职责的根本保证。为此，在管理法律风险的组织结构中，法律风险管理部门应当拥有独立的报告路线和调查权力，高级管理层应当对其进行独立于经营业绩的绩效考核，并且避免法律风险管理职责与其他职责之间可能存在的利益冲突。

在法律风险管理体系中，法律风险管理部门应承担下列职责:(1)拟定法律风险管理政策和程序，提交高级管理层和董事会审查批准;(2)识别、评估和监测法律风险;(3)参与操作风险管理程序，并及时向董事会和高级管理层提供独立的风险报告。

为了提高法律风险管理效率，法律风险管理部门可以将部分风险管理工作委托聘请律师进行，但应当对律师地位的独立性及其专业判断的客观性和准确性进行适当的监督。但无论如何，董事会和高级管理层以及法律风险管理部门在法律风险管理体系中的职责都不会发生变化。