证券公司从事证券经纪业务

第四章　证券经纪业务

一、本章考纲

熟悉证券经纪业务的含义和特点；掌握证券经纪关系的确立过程；熟悉《证券交易委托代理协议》的主要内容；掌握开立交易结算资金账户的要求；掌握客户证券交易结算资金第三方存管的主要内容；熟悉证券交易委托人和证券经纪商的概念、权利和义务。

熟悉证券经纪业务运营主要环节的管理要求和操作规范；熟悉投资者教育、适当性管理、证券投资顾问服务的重点内容；熟悉证券经纪业务营销的主要内容和实务；熟悉证券经纪业务营销监管的基本要求。

熟悉证券经纪业务的风险种类；熟悉经纪业务的风险防范措施。

熟悉经纪业务监管的一般要求；熟悉经纪业务中的禁止行为；熟悉经纪业务的监管措施与法律责任。

二、本章知识体系

三、同步强化练习题及参考答案

同步强化练习题

一、单项选择题

1．（　　）是指证券公司通过其设立的证券营业部，接受客户委托，按照客户的要求代理客户买卖证券的业务。

A．证券监管业务

B．证券经纪业务

C．证券申报业务

D．证券发行业务

2．（　　）是指接受客户委托、代客买卖证券并以此收取佣金的中间人。

A．委托人

B．证券经纪商

C．证券交易所

D．证券交易对象

3．证券经纪商向客户提供服务以（　　）作为报酬。

A．收取佣金

B．赚取差价

C．投机收益

D．获得利息

4．目前，我国具有法人资格的证券经纪商是指（　　）。

A．在证券交易中代理买卖证券，从事经纪业务的证券公司

B．在证券交易中代理买卖证券，从事经纪业务的商业银行

C．在证券交易中负责存管资金，从事资金存管的商业银行

D．在证券交易中负责监管的证券交易所

5．广大投资者不能直接进入证券交易所买卖证券，而只能由经过批准并具备一定条件的（　　）进入交易所进行交易。

A．中国证监会

B．证券经纪商

C．证券交易所

D．商业银行

6．所有上市交易的股票和债券都是证券经纪业务的对象，这表现了（　　）。

A．证券经纪业务对象的广泛性

B．证券经纪商的中介性

C．客户指令的权威性

D．客户资料的保密性

7．证券经纪关系的确立过程，客户在（　　）开立证券交易资金账户。

A．中国证监会

B．证券营业部

C．证券交易所

D．商业银行

8．（　　）是客户与证券经纪商之间在委托买卖过程中有关权利、义务、业务规则和责任的基本约定，也是保障客户与证券经纪商双方权益的基本法律文书。

A．《风险揭示书》

B．《客户须知》

C．《证券交易委托代理协议书》

D．《客户交易结算资金第三方存管协议书》

9．（　　），中国证券业协会发布了有关证券交易委托代理协议的指引，要求证券公司应根据《证券交易委托代理协议（范本）》修订与客户签订的相关证券经纪业务合同文本。

A．2005年12月8日

B．2006年8月5日

C．2007年1月15日

D．2007年11月7日

10．我国《证券法》第一百三十九条规定：“证券公司客户的交易结算资金应当存放在（　　），以每个客户的名义单独立户管理。”

A．商业银行

B．中国证券登记结算公司

C．证券公司

D．证券交易所

11．证券公司客户作为委托合同的委托人，下面不属于客户应承担的义务的选项是（　　）。

A．认真阅读证券经纪商提供的《风险揭示书》和《证券交易委托代理协议》，了解从事证券投资存在的风险，按要求签署有关协议和文件，并严格遵守协议约定

B．了解交易风险，明确买卖方式。在提出买卖委托之前，委托人应对自己准备买入或卖出的证券价格变化情况有较充分的了解，正确选择委托买卖价格、委托方式和委托期限等

C．履行交割清算义务。委托人在受托人按其委托要求成交后，必须如期履行交割手续，否则即为违约

D．确定委托手段。委托人采用柜台委托时，应当如实填写委托单；采用自助委托时，应当按证券交易所及证券经纪商规定的程序操作

12．中国证监会明确要求证券公司在（　　）年全面实施“客户交易结算资金第三方存管”。

A．2005

B．2006

C．2007

D．2008

13．证券经纪业务的委托关系表现为：（　　）是授权人、委托人。

A．商业银行

B．客户

C．证券经纪商

D．证券交易所

14．证券经纪业务的委托关系表现为：（　　）是代理人、受托人。

A．商业银行

B．客户

C．证券经纪商

D．证券交易所

15．下列不属于证券经纪商应承担义务的是（　　）。

A．按规定与客户签订载入中国证券业协会统一制定的必备条款的《证券交易委托代理协议》，并严格遵守协议约定

B．坚持客户适当性管理原则。证券经纪商应认真了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好；向客户推荐的产品或者服务与所了解的客户情况应相适应；对不符合法律规定的客户，不接受其委托

C．如实记录客户资金和证券的变化。证券经纪商对委托人的委托买卖内容及交易结算资金存取和证券库存的变化，必须有真实的凭证和翔实的记录

D．接受全权委托。我国现行的法规规定，证券经纪商可以代替客户决定买卖证券数量、种类、价格及买入或卖出的全权委托

16．证券经纪业务账户管理不包括：（　　）。

A．账户的开立、信息变更、注销；证券账户的合并、挂失补办

B．不合格账户、休眠账户及风险处置休眠账户的管理

C．账户信息比对与报送；客户账户档案管理等

D．证券委托买卖

17．营业部在办理账户身份信息变更业务时，应当重新识别客户身份。重新识别客户身份应审查、核对的文件不包括：（　　）。

A．个人客户本人办理的，应核查客户出示的本人有效身份证明文件

B．个人客户的继承人办理被继承人的账户业务的，应按《继承法》办理

C．机构客户办理的，应核查客户出示的营业执照经营范围、有效期限和年检情况

D．机构客户办理的，应核查客户出示的有效身份证明文件和资料、法定代表人（执行事务合伙人）证明书、有效授权委托书、委托人和代理人的有效身份证明文件

18．账户存续期间，证券公司营业部应每（　　）年一次对个人客户信息进行全面核查。

A．1

B．2

C．3

D．5

19．证券公司营业部在为客户开户时须根据（　　）《证券账户管理规则》确认客户证券账户的开户资格及各类证券品种的交易权限。

A．中国证监会

B．中国结算公司

C．证券交易所

D．商业银行

20．证券账户注册资料的变更：将客户证券账户卡、授权委托书、发证机关出具的变更证明等原件及有效身份证明复印件寄送中国结算公司审核。审核通过后，中国结算公司于（　　）个工作日内更改相应注册资料，经办人在（　　）个工作日后打印新的证券账户卡交申请人。

A．2　2

B．3　3

C．3　5

D．5　5

21．证券公司营业部经办人在（　　）个交易日后，为具有两年以上股票交易经验的客户在交易系统中开通创业板交易业务。

A．T＋1

B．T＋2

C．T＋3

D．T＋5

22．证券公司营业部经办人在（　　）个交易日后，为尚未具备两年交易经验的客户在交易系统中开通创业板交易业务。

A．T＋1

B．T＋2

C．T＋3

D．T＋5

23．资金账户（证券账户）销户，证券公司应当在接受客户申请并完成其账户交易结算（包括但不限于交易、基金代销、新股申购等业务）后的（　　）个交易日内办理完毕。

A．1

B．2

C．3

D．5

24．委托柜台应严格按照（　　）的原则，依次为客户办理委托业务，不得漏报或插报。

A．时间优先

B．价格优先

C．数量优先

D．委托优先

25．（　　）是推进市场稳定运行和健康发展的重要举措，是客户适当性管理、维护投资者合法权益的需要，也是证券公司提升客户服务水平、规范经营行为的需要。

A．行业分析

B．区域市场分析

C．适当性管理

D．投资者教育

26．对发生买入申报且已成交的，及时限制其创业板交易买入权限，并在买入申报发生日后的（　　）个交易日内，根据客户意愿办理创业板市场交易开通相关手续，直至完全符合适当性管理要求后为其解除创业板买入限制，或者督促其卖出所持有股份。

A．1

B．2

C．3

D．5

27．对客户参与创业板市场交易的情况进行跟踪，并结合所了解的客户信息，至少每（　　）年对所有已开通创业板市场交易的客户进行一次风险承受能力的后续评估。

A．1

B．2

C．3

D．5

28．2010年10月中国证监会发布［2010］27号公告，公布了《证券投资顾问业务暂行规定》，自（　　）起施行。

A．2010年10月1日

B．2010年11月1日

C．2010年12月1日

D．2011年1月1日

29．（　　）是指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。

A．证券投资顾问业务

B．适当性管理

C．投资者教育

D．证券自营业务

30．证券公司向客户提供证券投资顾问服务，下列表述不正确的是（　　）。

A．证券投资顾问通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议

B．证券公司从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机制，及时、妥善处理客户投诉事项

C．投资决策由客户作出，投资风险由客户承担

D．证券投资顾问不得代客户作出投资决策

31．证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起（　　）个工作日内，客户可以书面通知方式提出解除协议。

A．1

B．2

C．3

D．5

32．证券公司应当提前（　　）个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。

A．1

B．2

C．3

D．5

33．证券公司通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前（　　）个工作日向举办地证监局报备。

A．1

B．2

C．3

D．5

34．证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于（　　）年。

A．3

B．5

C．10

D．15

35．（　　）及其派出机构依法对证券公司从事证券投资顾问业务实行监督管理。

A．中国证监会

B．中国结算公司

C．证券交易所

D．中国证券业协会

36．（　　）对证券公司从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和《规定》，制定相关执业规范和行为准则。

A．中国证监会

B．中国结算公司

C．证券交易所

D．中国证券业协会

37．证券公司及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《规定》的，（　　）及其派出机构可以采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令增加内部合规检查次数并提交合规检查报告、责令清理违规业务、责令暂停新增客户、责令处分有关人员等监管措施。

A．中国证监会

B．中国结算公司

C．证券交易所

D．中国证券业协会

38．证券经纪业务营销中，按照（　　）细分是根据投资者的投资动机、投资偏好、交易行为、持仓结构等行为特征来细分客户，然后根据不同的行为特征所对应的不同需求，为其提供差异化的服务。

A．投资者行为因素

B．地理因素

C．投资者心理因素

D．人口因素

39．差异性市场营销策略（　　）。

A．是指不考虑各细分市场的差异性，仅强调它们的共性，而将它们视为一个统一的整体市场

B．是指仅强调它们的差异性，而将它们视为一个分散的市场

C．也称“多重细分市场策略”，是指公司根据不同的目标市场采用不同的营销策略，甚至设计不同的产品来满足不同目标市场上的不同需求

D．又称“密集性策略”，是指公司集中所有力量来满足一个或几个细分市场的需求

40．目前，我国证券公司的营销渠道基本上是（　　）。

A．广告销售渠道

B．直接销售渠道

C．政府指导销售渠道

D．间接销售渠道

41．在证券经纪业务营销过程中，关于了解客户及客户分析下面说法错误的是（　　）。

A．由于证券投资具有风险性以及证券类金融产品的差异性和复杂性的特性，证券监管机构要求证券经营机构须了解客户并适用产品销售的“适应性”原则，即在了解客户的基础上，将适当的产品和服务提供给适当的客户

B．对于证券公司和营销人员而言，了解客户、分析客户的特征，是市场细分的基础

C．通过采用“了解客户原则”和“适应性原则”，有利于规范证券经营机构的营销行为，保护中小投资者的利益，对促进证券市场健康发展具有深远意义

D．了解客户并进行分析不是证券经纪业务营销人员招揽客户的一个重要环节，证券监管部门目前对此没有要求

42．（　　）客户的首要目标是保护本金不受损失和保持资产流动性。他们对投资的态度是希望投资收益稳定，不愿意承担高风险以换取高收益，通常不太在意资金是否有较大的增值，不愿意承受投资波动对心理的煎熬，追求稳定。

A．稳健型

B．保守型

C．积极型

D．进取型

43．证券公司提供的客户服务是以（　　）为导向的。

A．政策需求

B．公司利益

C．法规要求

D．客户需求

44．证券公司在开展经纪业务时，为客户所提供的核心服务是（　　）。

A．证券交易通道服务

B．自我展示

C．理财顾问服务

D．证券投资咨询服务

45．下面不是证券公司理财顾问服务具有的特点的是（　　）。

A．综合性

B．顾问性

C．短期性

D．专业性

46．证券经纪业务营销人员的服务中，从营销包括的主要环节来分，（　　）指营销人员在客户招揽过程中提供的各项服务，主要包括向客户介绍证券基础知识、证券投资信息和投资者风险教育等证券专业资讯服务。

A．售后服务

B．售前服务

C．交易服务

D．售中服务

47．下面不是证券公司通常使用的客户服务方式的是（　　）。

A．“一对一”专人服务

B．证监会的投资教育服务

C．讲座、推介会和座谈会

D．电话服务中心

48．（　　）是指接受证券公司的委托，代理其从事客户招揽和客户服务等活动的证券公司以外的自然人。

A．证券监管人

B．证券经纪人

C．证券存管人

D．证券从业人员

49．按照《证券经纪人管理暂行规定》，证券经纪人及证券营销人员不得有下列禁止性行为，其中描述错误的是（　　）。

A．提供、传播虚假或者误导客户的信息，或者诱使客户进行不必要的证券买卖

B．与客户共同分享投资技巧，对客户证券买卖提出合理化建议

C．泄露客户的商业秘密或者个人隐私

D．为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利

50．证券经纪业务的（　　）主要是指证券公司在经纪业务活动中违反法律、行政法规和监管部门规章及规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度、行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则等行为，可能使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。

A．合规风险

B．市场风险

C．管理风险

D．技术风险

51．证券经纪业务的（　　）主要是指证券公司在经纪业务经营中由于管理制度不健全、内部控制不严，或工作人员有章不循、违规操作等而导致客户账户管理差错或违规、侵害客户权益、造成客户资产损失、引发客户纠纷，而使证券公司受到监管处罚或因承担赔偿责任遭受财产损失或声誉损失的风险。

A．合规风险

B．市场风险

C．管理风险

D．技术风险

52．证券经纪业务的（　　）是指证券公司信息技术系统（包括电脑设备、供电、通信设施等）发生技术故障，导致行情中断、交易停滞、银证转账不畅，或在容量、运作等方面不能保障交易业务正常、有序、高效、顺利进行，从而可能给客户造成损失，证券公司因承担赔偿责任而带来经济或声誉损失的风险。

A．合规风险

B．市场风险

C．管理风险

D．技术风险

53．由于硬件设备（场地、设施、电脑、通信设备等）的机型、容量、数量、运营状况及在业务高峰时的处理能力等方面不能适应正常行情传送、证券交易和银证转账需要，不能有效及时地应付突发事件，而产生的风险属于证券经纪业务的（　　）。

A．合规风险

B．市场风险

C．管理风险

D．技术风险

54．建立客户投诉处理及责任追究机制。这属于证券经纪业务（　　）的防范内容。

A．合规风险

B．市场风险

C．管理风险

D．技术风险

55．强化岗位制约和监督，对经纪业务主要部门和岗位实行相互分离的管理制度。这属于证券经纪业务（　　）的防范内容。

A．合规风险

B．市场风险

C．管理风险

D．技术风险

56．为了加强证券公司经纪业务的监管，规范证券经纪业务活动，保护投资者的合法权益，中国证监会于（　　）发布了《关于加强证券经纪业务管理的规定》，明确了证券经纪业务管理的一般要求。

A．2010年1月

B．2010年4月

C．2010年12月

D．2011年1月

57．证券营业部负责人应当每（　　）年至少强制离岗一次，强制离岗时间应当连续不少于10个工作日。

A．3

B．5

C．6

D．10

58．证券营业部负责人离任的，证券公司应当进行审计。证券公司应当在审计结束后

（　　）个月内，将证券营业部负责人离任审计报告报证券营业部所在地及公司住所地证监局备案。

A．1

B．2

C．3

D．6

59．严格从业人员的管理，加大违规行为内部责任追究力度，杜绝违反法规、规则和操作规程及其他损害客户利益的事件发生。这属于（　　）。

A．证券公司的内部控制

B．证券业协会的自律管理

C．证券交易所的监督

D．证券监管机构的监管

60．（　　）是证券业的自律性组织，是社会团体法人。

A．证券公司

B．证券业协会

C．证券交易所

D．中国证监会

61．（　　）是证券经纪业务的一线监管机构。

A．证券公司

B．证券业协会

C．证券交易所

D．中国证监会

62．（　　）及其派出监管机构依法对证券公司的经纪业务进行监管。

A．证券公司

B．证券业协会

C．证券交易所

D．中国证监会

63．证券公司应当自每一会计年度结束之日起（　　）个月内，向证券监管机构报送年度报告；自每月结束之日起（　　）个工作日内，报送月度报告。

A．1　3

B．3　5

C．4　7

D．6　15

64．证券公司将客户的资金账户、证券账户提供给他人使用的，依照《证券法》第二百零八条的规定处罚，即“责令改正，没收违法所得，并处以违法所得（　　）的罚款”。

A．一倍以上三倍以下

B．一倍以上五倍以下

C．三倍以上五倍以下

D．三倍以上十倍以下

65．证券公司未按照规定为客户开立账户的，责令改正；情节严重的，处以（　　）的罚款。

A．20万元以上50万元以下

B．20万元以上60万元以下

C．30万元以上100万元以下

D．50万元以上100万元以下

二、多项选择题

1．证券经纪业务可分为（　　）。

A．电话代理买卖

B．柜台代理买卖

C．证券交易所代理

D．证券业协会代理买卖

2．在证券经纪业务中，包含的要素有（　　）。

A．委托人

B．证券经纪商

C．证券交易所

D．证券交易对象

3．证券经纪商是证券市场的中坚力量，其作用主要表现在（　　）。

A．充当证券买卖的媒介

B．证券经纪商充当证券买方和卖方的经纪人，发挥着沟通买卖双方并按一定要求迅速、准确地执行指令和代办手续的媒介作用，提高了证券市场的流动性和效率

C．证券经纪商和客户建立了买卖委托关系后，客户往往希望证券经纪商能够提供及时、准确的信息服务

D．证券经纪商提供的信息服务包括：上市公司的详细资料、公司和行业的研究报告、经济前景的预测分析和展望研究、有关股票市场变动态势的商情报告等

4．下面关于证券经纪商的中介性的特点描述正确的是（　　）。

A．证券经纪业务是一种代理活动，证券经纪商不以自己的资金进行证券买卖

B．证券经纪商不承担交易中证券价格涨跌的风险，而是充当证券买方和卖方的代理人

C．证券经纪商不仅充当证券买方和卖方的代理人，而且承担交易中证券价格涨跌的风险

D．证券经纪商发挥着沟通买卖双方和按一定的要求和规则迅速、准确地执行指令并代办手续，同时尽量使买卖双方按自己意愿成交的媒介作用

5．证券经纪业务的特点包括（　　）。

A．证券经纪业务对象的广泛性

B．证券经纪商的中介性

C．客户指令的权威性

D．客户资料的保密性

6．下面关于证券经纪业务客户指令的权威性的特点描述正确的是（　　）。

A．在证券经纪业务中，客户是委托人，证券经纪商是受托人

B．证券经纪商要严格按照委托人的要求办理委托事务，这是证券经纪商对委托人的首要义务

C．委托人的指令具有权威性，证券经纪商必须严格地按照委托人指定的证券、数量、价格和有效时间买卖证券，不能自作主张，擅自改变委托人的意愿

D．如果情况发生了变化，为了维护委托人的权益证券经纪商可以变更委托指令

7．证券经纪商有义务为客户保密，保密的资料包括（　　）。

A．客户开户的基本情况，如股东账户和资金账户的账号和密码

B．客户委托的有关事项，如买卖哪种证券、买卖证券的数量和价格等

C．客户股东账户中的库存证券种类和数量

D．客户资金账户中的资金余额等

8．投资者可以与证券经纪商建立特定的经纪关系，成为该经纪商的客户。这一关系的建立过程包括（　　）。

A．证券经纪商向客户讲解有关业务规则、协议内容和揭示风险，并请客户签署《风险揭示书》和《客户须知》

B．客户与证券经纪商签订《证券交易委托代理协议书》

C．客户与其选择的指定商业银行、证券经纪商签订《客户交易结算资金第三方存管协议书》

D．客户在证券营业部开立证券交易资金账户等

9．一般来说，《风险揭示书》会告知客户从事证券投资将包括但不限于如下风险（　　）。

A．宏观经济风险、政策风险

B．上市公司经营风险

C．技术风险

D．不可抗力因素导致的风险

10．证券公司营业部的经营范围以证券监督管理机构批准的经营内容为限，下列表述正确的是（　　）。

A．接受客户的全权交易委托

B．不对客户的投资收益或亏损进行任何形式的保证

C．不编造或传播虚假信息误导投资者

D．不诱使客户进行不必要的证券买卖

11．关于客户开立资金账户下列说法正确的是（　　）。

A．客户须持有效身份证明文件或法人合法证件，以客户本人名义开立

B．资金账户应与客户开立的各类证券账户、在指定商业银行开立的结算账户名称一致、名实相符

C．客户开立资金账户可委托他人到证券营业部柜台办理

D．客户开立资金账户时，应同时自行设置交易密码和资金密码（统称“密码”）

12．客户开立资金账户办理时须按证券营业部要求如实填写开户申请表，需要提交的材料包括（　　）。

A．财产证明

B．身份证明、证券账户

C．银行结算账户等资料并签署相关协议

D．风险提示书、授权委托书

13．（　　）根据与客户签订的《客户交易结算资金第三方存管协议书》，为客户建立其交易结算资金的第三方存管关系。

A．委托人

B．证券公司

C．证券交易所

D．指定商业银行

14．关于客户交易结算资金第三方存管，下列说法正确的是（　　）。

A．客户交易结算资金第三方存管是指证券公司将客户的交易结算资金存放在指定的商业银行，以每个客户的名义单独立户管理

B．指定商业银行与证券公司及其客户签订客户的交易结算资金存管合同，约定客户的交易结算资金存取、划转、查询等事项，并按照证券交易净额结算、货银对付的要求，为证券公司开立客户的交易结算资金汇总账户

C．客户交易结算资金的存取通过中国结算公司办理，中国结算公司为客户提供交易结算资金余额及变动情况的查询服务

D．中国证监会明确要求证券公司在2008年全面实施“客户交易结算资金第三方存管”

15．客户交易结算资金第三方存管制度与以往的客户交易结算资金管理模式相比，发生了根本性的变化。主要体现在（　　）。

A．证券公司客户的交易结算资金只能存放在指定的商业银行，不能存入其他任何机构

B．证券公司须为每个客户建立管理账户，用以记录客户资金的明细变动及余额

C．客户、证券公司和指定商业银行通过签订合同的形式，明确具体的客户交易结算资金存取、划转、查询等事项

D．客户交易结算资金的存取，全部通过指定商业银行办理

16．在委托买卖证券的过程中，客户作为委托人，享有一定的权利。主要有（　　）。

A．选择经纪商的权利，即客户可以自由选择经纪商作为代理自己买卖证券的受托人

B．要求经纪商忠实地为自己办理受托业务的权利，即经纪商应根据交易规则，按客户委托的条件买卖证券

C．对自己购买的证券享有持有权和处置权，即客户可以自由买卖、赠与或质押自己名下的证券

D．证券交易过程的知情权，即客户有权知晓委托、交易、清算交割等方面的信息

17．客户作为委托合同的委托人，在享受权利时也必须承担下列相应的义务（　　）。

A．按要求如实提供有关证件，填写开户书，并接受证券经纪商的审核。如果开户登记的事项发生变化，委托人应立即通知受托的证券经纪商予以更正

B．了解交易风险，明确买卖方式。在提出买卖委托之前，委托人应对自己准备买入或卖出的证券价格变化情况有较充分的了解，正确选择委托买卖价格、委托方式和委托期限等

C．按规定缴存交易结算资金。如果发生违规的委托人账户透支情况，委托人不仅有责任立即补足交易资金，而且必须接受罚款的处罚

D．接受交易结果。委托指令一旦发出，在有效期限内，不管市场行情有何变化，只要受托人是按委托内容代理买卖的，委托人必须接受交易结果，不得反悔

18．在委托买卖证券的过程中，证券经纪商作为受托人，享有一定的权利。主要有（　　）。

A．对客户购买的证券享有持有权和处置权

B．有拒绝接受不符合规定的委托要求的权利，即客户的委托要求应符合有关法律和规章制度的规定

C．有按规定收取服务费用的权利，如收取交易佣金等

D．对违约或损害经纪商自身权益的客户，经纪商有通过留置其资金、证券或司法途径要求其履约或赔偿的权利

19．证券经纪商必须承担一定的义务。这些义务主要体现了为委托人服务和公平买卖的原则，包括（　　）。

A．坚持信誉为本、客户至上

B．坚持客户优先、委托优先

C．坚持为客户负责，但不代替客户进行决策

D．坚持公平交易，不得以不正当手段牟取私利

20．经纪业务运营管理的主要内容包括（　　）。

A．账户管理（包括证券账户和资金账户管理）

B．证券委托买卖、清算交割

C．投资者教育与适当性管理、证券投资顾问服务

D．自营业务

21．经纪业务客户账户主要包括（　　）。

A．客户在证券公司开立的资金账户

B．客户在商业银行开立的储蓄账户

C．代理中国结算公司开立的各市场证券账户

D．代理基金注册登记机构开立的开放式基金账户

22．账户管理要在合法合规的前提下，坚持（　　）原则。

A．管理操作规范化

B．管理操作标准化

C．客户资料真实、有效、完整、一致

D．时间优先、价格优先

23．证券公司营业部为客户办理账户业务时，应严格坚持账户实名制度，下列说法正确的是（　　）。

A．资金账户的开立、注销时应当进行客户身份识别

B．代理证券账户的开立、指定交易及撤销指定交易、转托管、挂失补办、合并和注销无须进行客户身份识别

C．代理开放式基金账户的开立、注销无需进行客户身份识别

D．指定商业银行签约、变更，修改银行账户资料应当进行客户身份识别

24．营业部在进行客户身份识别时，应审查、核对的文件有（　　）。

A．机构客户办理的，应核查客户出示的营业执照经营范围、有效期限和年检情况

B．机构客户办理的，应核查客户出示的有效身份证明文件和资料、法定代表人（执行事务合伙人）证明书、有效授权委托书、委托人和代理人的有效身份证明文件

C．个人客户本人办理的，应核查客户出示的本人有效身份证明文件

D．个人客户的继承人办理被继承人的账户业务的，应按《中华人民共和国继承法》（简称《继承法》）办理

25．账户存续期间，证券公司营业部应每三年一次对个人客户信息进行全面核查，每年对机构客户信息进行全面核查，核查内容包括（　　）。

A．客户姓名、名称或证件号码、证件有效期、机构年检有效期等客户重要身份信息

B．客户重要身份信息、联系地址、联系电话等发生变化的，应同步变更客户各类账户的信息

C．客户的代理人的二代公民身份证的真伪

D．客户的资产总值

26．证券账户管理包括（　　）。

A．证券账户的开立

B．证券账户挂失补办

C．证券账户注册资料查询与变更

D．证券账户合并与注销、非交易过户

27．关于境内自然人申请开立证券账户，下列说法正确的是（　　）。

A．由客户本人填写“自然人证券账户注册申请表”，并提交本人有效身份证明文件及复印件

B．委托他人代办的，还需提供经公证的委托代办书、代办人的有效身份证明文件及复印件

C．境内自然人申请开立B股账户，需先开立B股资金账户

D．境内自然人还需提供加盖公章的法定代表人证明书

28．关于境内法人申请开立证券账户，下列说法正确的是（　　）。

A．客户填写“机构证券账户注册申请表”，并提交有效身份证明文件（企业法人营业执照或注册登记证书）及复印件或加盖发证机关确认章的复印件、经办人有效身份证明文件及复印件

B．境内法人申请开立B股账户，需先开立B股资金账户

C．境内法人还需提供加盖公章的法定代表人证明书、经法定代表人签章并加盖公章的法定代表人开立机构证券账户授权委托书、法定代表人的有效身份证明文件复印件

D．境外法人还需提供董事会或董事、主要股东授权委托书，以及授权人的有效身份证明文件复印件

29．自然人申请变更证券账户注册资料：客户本人填写“证券账户注册资料变更申请表”，并提交的材料包括（　　）。

A．客户本人证券账户卡及复印件

B．本人有效身份证明文件及复印件

C．发证机关出具的有关变更证明及复印件（变更证明包括原姓名、原身份证号码及新姓名、新身份证号码）

D．中国结算公司要求提供的其他资料

30．法人申请变更证券账户注册资料：客户填写“证券账户注册资料变更申请表”，并需要提交的材料包括（　　）。

A．证券账户卡及复印件

B．法人有效身份证明文件及复印件或加盖发证机关确认章的复印件

C．发证机关出具的有关变更证明及复印件

D．经办人有效身份证明文件及复印件、中国结算公司要求提供的其他资料

31．资金账户（证券资金台账）管理包括（　　）。

A．资金账户的开户和销户、开通客户交易委托品种、交易委托方式及操作权限

B．选择客户资金存管的指定商业银行、开通或变更客户交易结算资金第三方存管

C．指定或撤销指定交易、证券转托管、资金账户挂失与解挂

D．客户资料修改、密码管理

32．证券买卖非柜台委托包括（　　）。

A．书面委托

B．人工电话或传真委托

C．自助和电话自动委托

D．网上委托

33．证券清算交割包括（　　）。

A．根据成交单与委托单配对

B．为客户办理交割，打印交割单

C．应客户要求查询交易结果、证券及资金余额D．打印对账单

34．营业部为客户办理证券交割的方式有（　　）。

A．自助交割

B．柜台人工交割

C．自动交割

D．场外交割

35．投资者教育的目的包括（　　）。

A．提高投资者的技术分析能力

B．提高投资者自我操作、买卖股票的能力

C．提高投资者的风险意识、参与意识和风险识别能力

D．提高投资者理性投资、规避风险、自我保护的能力

36．证券公司应当根据客户（　　）等情况，在与客户签订《证券交易委托代理协议书》时，对客户进行初次风险承受能力评估，以后至少每两年根据客户证券投资情况等进行一次后续评估，并对客户进行分类管理。

A．婚姻状况

B．证券专业知识

C．证券投资经验和风险偏好

D．财务与收入状况

37．关于深圳证券交易所创业板市场投资者适当性管理，下列说法正确的是（　　）。

A．会员为客户开通创业板市场交易，应当通过严格的业务管理规范以及柜台系统后端控制等手段，保障参与创业板市场交易的客户符合创业板市场投资者适当性管理的要求

B．在客户开通创业板市场交易后，利用电话、电子邮件、网络与营业部现场交流等方式，持续了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验、风险偏好与投资目标等信息

C．健全创业板投资者教育工作制度，并根据客户的不同需求和特点，对创业板市场投资者教育工作的形式和内容作出具体安排

D．切实履行创业板市场客户交易行为管理职责，加强客户交易行为的合法合规管理，完善监控系统功能，建立适应创业板交易特点的监控指标体系，对客户参与创业板市场交易的情况进行实时监控

38．证券投资顾问业务的基本原则包括（　　）。

A．依法合规

B．诚实守信

C．公平维护客户利益

D．时间优先、价格优先

39．证券公司向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户基本信息包括（　　）。

A．公司名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询业务资格等

B．证券投资顾问的姓名及其证券投资咨询执业资格编码

C．所投资股票的内幕信息

D．证券投资顾问服务的内容和方式

40．证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据。投资建议的依据包括（　　）。

A．上市公司经营状况分析

B．上市公司财务分析

C．证券研究报告

D．基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见

41．证券经纪业务营销活动主要包括（　　）几个方面。

A．客户服务

B．客户招揽

C．证券交易

D．产品及服务销售

42．证券经纪业务营销活动中，客户招揽包括（　　）等内容。

A．确立第三方存管

B．目标市场选择

C．客户关系建立

D．证券账户开户

43．在证券经纪业务营销中，客户服务主要包括（　　）等附加服务。

A．资金存贷服务

B．交易通道服务

C．信息咨询服务

D．有形服务

44．证券公司应当建立健全投资者教育和适当性管理的工作机制和业务流程，要将投资者教育和适当性管理工作融入经纪业务流程，重点突出在以下几个方面（　　）。

A．证券公司应当向客户明确告知公司的法定业务范围，帮助投资者增强自我保护意识，提高识别能力，警惕和自觉抵制各种不受法律保护的非法证券活动

B．要从开户环节着手风险揭示，向客户讲解有关业务合同、协议的内容，明示证券投资的风险，并由客户在《风险揭示书》上签字确认

C．要持续地采取各种有效方式让投资者充分理解“买者自负”的原则，真正明白“股市有风险，入市须谨慎”的警示

D．证券公司在进行产品和业务推介时，应当清楚说明不同产品和业务的区别，使客户充分认识不同产品和业务的风险特征，使每一个客户了解自己要购买的是什么产品、有何特点和风险

45．证券公司咨询服务的主要内容包括（　　）。

A．向投资者介绍开户、委托、交割等操作规程及注意事项

B．记录上市公司的有关配、送股比例及红利情况，除权除息日、股本变化情况，新股发行、上市的名称、时间等

C．利用自身的优势，将一些内幕信息告诉投资者，以帮助投资者获利

D．调解投资者在交易过程中发生的纠纷

46．证券经纪业务营销市场细分的依据包括（　　）。

A．投资者行为因素

B．地理因素

C．投资者心理因素

D．人口因素

47．要使证券经纪业务营销市场细分成为有效和可行的，必须具备以下几个条件（　　）。

A．可度量性，主要指细分的特征可以度量，如购买力、人口等

B．可接近性，在确定细分市场后，就可以有效地接触市场人群并为之服务

C．差异性，细分市场在观念上要能够区别，并且对不同的营销组合因素和方案应有不同的反应

D．有价值，细分市场的规模要大到足以获得利润的程度

48．根据所选择的证券经纪业务营销细分市场数目和范围，可以将目标市场选择策略分为（　　）等方式。

A．分散性市场营销策略

B．集中性市场营销策略

C．无差异市场营销策略

D．差异性市场营销策略

49．在证券经纪业务营销中，证券公司集中性市场营销策略又可以分为以下几种（　　）。

A．地区集中策略，即将营销重点放在某一个或某几个区域，追求该地区的高市场占有率，这类策略为大多数地方性证券公司采用

B．品种集中策略，即选择某几个证券品种作为重点，以投资这些证券品种的投资者作为服务对象。如以债券交易作为其服务重点的证券公司，主要服务于债券投资者等

C．客户集中策略。如有些证券公司只为资金量达到一定规模的客户提供经纪业务服务等

D．价格集中策略。将公司的一些廉价产品集中到一个地方进行投放

50．在证券经纪业务营销中建立客户关系包括以下几个方面（　　）。

A．了解客户及客户分析

B．客户沟通

C．寻找潜在客户

D．证券交易

51．根据客户与证券经纪业务营销人员的关系来划分，客户可分为（　　）。

A．陌生关系型

B．直接关系型

C．监管与被监管型

D．间接关系型

52．针对不同类型的客户群，证券经纪营销人员常用的寻找潜在客户的方法有（　　）。

A．强迫法

B．缘故法

C．陌生拜访法

D．介绍法

53．根据证券客户的风险偏好，结合客户的资产状况，可将客户类型分为（　　）。

A．稳健型

B．保守型

C．积极型

D．指导型

54．目前我国的证券交易通道包括（　　）等。

A．电话委托自助式交易通道服务

B．证券营业网点柜台服务

C．全自动交易通道服务

D．网上交易通道服务

55．对于证券经纪业务而言，其附加服务主要包括（　　）等。

A．自我展示

B．证券投资咨询服务

C．理财顾问服务

D．证券交易通道服务

56．证券公司通常使用的客户服务方式有（　　）。

A．以电脑软、硬件设备为后援，同时开辟人工坐席和自动语音系统

B．向客户邮寄交易对账单、季度对账单、投资策略报告、理财月刊等定期和不定期材料，使投资者尽快了解其投资变动情况，理性对待市场行情的波动

C．为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的“一对一”专人服务

D．通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期地向投资者传达专业信息，传输正确的投资理念

57．证券公司客户投诉的常见原因有（　　）。

A．客户认为自己被公司或营销人员忽视

B．营销人员的服务承诺未兑现

C．营销人员不愿意承担错误及责任

D．客户蒙受经济损失

58．我国对证券经纪业务营销的监督管理主要体现在对（　　）的管理。

A．从事证券监管的各部门和人员

B．开展证券经纪人制度的证券公司

C．开展存管业务的商业银行

D．证券经纪人及证券经纪业务营销人员

59．按照《监管条例》及《证券经纪人管理暂行规定》的要求，证券公司委托证券经纪人开展证券经纪业务营销的，应当做到以下几点要求（　　）。

A．证券公司应当与接受委托的证券经纪人签订委托合同，确认证券经纪人的授权范围，并对经纪人的执业行为进行监督

B．证券公司应当对证券经纪人进行不少于60个小时的执业前培训，其中法律法规和职业道德的培训时间不少于20个小时，证券公司应当对证券经纪人执业前培训的效果进行测试

C．证券公司应当与接受委托的证券经纪人签订委托合同，确认证券经纪人的授权范围，并对经纪人的执业行为进行监督

D．证券公司建立健全证券经纪人管理制度，采取有效措施，对证券经纪人及其执业行为实施集中统一管理，保障证券经纪人具备基本的职业道德和业务素质，防止证券经纪人在执业过程中从事违法违规或者超越代理权限、损害客户合法权益的行为

60．按照《证券经纪人管理暂行规定》，证券经纪人在执业过程中，可以根据证券公司的授权，从事下列部分或者全部活动（　　）。

A．向客户介绍证券公司和证券市场的基本情况

B．向客户介绍证券投资的基本知识及开户、交易、资金存取等业务流程

C．向客户介绍与证券交易有关的法律、行政法规、证监会规定、自律规则和证券公司的有关规定

D．向客户传递由证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息

61．按照《证券经纪人管理暂行规定》，证券经纪人及证券营销人员不得有下列禁止性行为（　　）。

A．替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜

B．为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利

C．为客户提供非法的服务场所或者交易设施，或者通过互联网络、新闻媒体从事客户招揽和客户服务等活动

D．委托他人代理其从事客户招揽和客户服务等活动

62．按风险起因不同，经纪业务的风险主要包括（　　）。

A．合规风险

B．市场风险

C．管理风险

D．技术风险

63．关于证券经纪业务的合规风险的防范，下列表述正确的是（　　）。

A．证券公司要加强合规文化建设，从高级管理人员到普通员工都要增强法治观念和合规意识

B．要加强经纪业务营销管理

C．严格执行经纪业务操作规程

D．要建立健全各项规章制度，严格按经纪业务内部控制的要求完善内部控制机制和制度

64．关于证券经纪业务的管理风险的防范，下列表述正确的是（　　）。

A．对客户交易结算资金实行第三方存管，对经纪业务账户管理、交易、清算、核算、操作权限、风险控制等实行集中统一管理；对风险程度和重要性不同的业务，实行实时复核、分级审批

B．建立经纪业务营销和账户管理操作信息管理系统，防范从业人员执业行为引发的风险，保护客户合法权益

C．强化岗位制约和监督，对经纪业务主要部门和岗位实行相互分离的管理制度

D．加强员工培训，提高员工素质。对经纪业务从业人员要进行专业知识、业务规则、业务技能、法律法规和职业道德等方面的执业前培训和后续执业培训

65．证券经纪业务管理的一般要求包括（　　）。

A．证券公司应当建立健全证券经纪业务管理制度，对证券经纪业务实施集中统一管理，防范公司与客户之间的利益冲突，切实履行反洗钱义务，防止出现损害客户合法权益的行为

B．证券公司从事证券经纪业务，应当客观说明公司业务资格、服务职责、范围等情况，不得提供虚假、误导性信息，不得采取不正当竞争手段开展业务，不得诱导无投资意愿或者无风险承受能力的投资者参与证券交易活动

C．证券公司应当建立健全证券经纪业务客户管理与客户服务制度，加强投资者教育，保护客户合法权益

D．证券公司应当建立健全证券经纪业务人员管理和科学合理的绩效考核制度，规范证券经纪业务人员行为

66．证券市场遵循“三公”原则，禁止的行为有（　　）。

A．任何内幕交易

B．操纵市场

C．欺诈客户

D．虚假陈述

67．证券监管机构对证券公司的业务活动、财务状况、经营管理情况进行检查，有权采取的措施包括（　　）。

A．询问证券公司的董事、监事、工作人员，要求其对有关检查事项作出说明

B．进入证券公司的办公场所或者营业场所进行检查

C．查阅、复制与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料、电子设备予以封存

D．检查证券公司的计算机信息管理系统，复制有关数据资料

三、判断题

1．在证券经纪业务中，证券公司既取买卖差价，又收取一定比例的佣金作为业务收入。（　　）

A．正确

B．错误

2．从我国证券经纪业务的实际内容来看，柜台代理买卖比较少。（　　）

A．正确

B．错误

3．证券经纪业务目前主要是指证券公司按照客户的委托，代理其在证券交易所买卖证券的有关业务。（　　）

A．正确

B．错误

4．证券经纪商以委托人的身份从事证券交易，与客户是委托代理关系。（　　）

A．正确

B．错误

5．证券经纪商必须遵照客户发出的委托指令进行证券买卖，并尽可能以最有利的价格使委托指令得以执行，证券经纪商承担交易中的价格风险。（　　）

A．正确

B．错误

6．广大投资者不能直接进入证券交易所买卖证券，而只能由经过批准并具备一定条件的证券经纪商进入交易所进行交易，投资者则需委托证券经纪商代理买卖来完成交易过程。（　　）

A．正确

B．错误

7．同一种证券在不同时点上会有不同的价格，因此，证券经纪业务的对象还具有价格变动性的特点。（　　）

A．正确

B．错误

8．证券经纪业务是一种代理活动，证券经纪商不以自己的资金进行证券买卖，承担交易中证券价格涨跌的风险。（　　）

A．正确

B．错误

9．证券经纪商发挥着沟通买卖双方和按一定的要求和规则迅速、准确地执行指令并代办手续，同时尽量使买卖双方按自己意愿成交的媒介作用，因此具有中介性的特点。（　　）

A．正确

B．错误

10．证券经纪商要严格按照委托人的要求办理委托事务，这是证券经纪商对委托人的首要义务。（　　）

A．正确

B．错误

11．在证券经纪业务中，委托人的资料由委托人自己保存，证券经纪商没有义务为客户保密。（　　）

A．正确

B．错误

12．证券经纪商是证券交易的中介，与客户之间存在从属或依附的关系。（　　）

A．正确

B．错误

13．按我国现行的做法，投资者入市应事先到中国结算公司上海分公司或中国结算公司深圳分公司及其代理点开立证券账户。（　　）

A．正确

B．错误

14．为了使客户更好地了解其中的风险，证券经纪商要向客户提供《风险揭示书》，请客户认真详细阅读，然后由客户签署。（　　）

A．正确

B．错误

15．证券经纪商还要向客户提供一份《客户须知》，以便投资者了解诸如股市的风险、合法的证券公司及证券营业部、投资品种与委托买卖方式的选择、客户与代理人的关系、个人证券账户与资金账户实名制、严禁全权委托投资、公司客户投诉电话等事项。（　　）

A．正确

B．错误

16．客户详细阅读并理解了《客户须知》其中的各项内容，无须签名。（　　）

A．正确

B．错误

17．证券公司通过该账户对客户的证券买卖交易、证券交易资金支取进行前端控制，对客户证券交易结算资金进行清算交收和计付利息等。（　　）

A．正确

B．错误

18．证券营业部为客户开立资金账户应严格遵守“实名制”原则。（　　）

A．正确

B．错误

19．客户开立资金账户应与客户开立的各类证券账户、在指定商业银行开立的结算账户名称一致、名实相符。（　　）

A．正确

B．错误

20．目前按照《证券法》的规定，证券公司客户的交易结算资金应当存放在中国结算公司，以每个客户的名义单独立户管理。（　　）

A．正确

B．错误

21．证券公司客户的交易结算资金可以存放在指定的商业银行，也可以存入其他任何机构。（　　）

A．正确

B．错误

22．指定商业银行须保证客户能够随时查询其交易结算资金的余额及变动情况。（　　）

A．正确

B．错误

23．在委托买卖证券的过程中，客户作为委托人，享受经纪商按规定提供其他服务的权利，如交割单的打印、证券和资金结余的查询等。（　　）

A．正确

B．错误

24．如果受托人没有根据委托合同限定的证券种类、数量、价格、期限执行，委托人可拒绝接受，并有权要求赔偿。在发出委托指令后，委托人无权变更或撤销原来的委托指令。（　　）

A．正确

B．错误

25．客户的合法权益受到经纪商或其他证券中介机构侵害时，可以通过司法途径寻求保护。（　　）

A．正确

B．错误

26．买卖成交后，证券经纪商应当按规定制作买卖成交报告单交付客户，并代为办理清算、交收，将款项和证券及时交付给客户签收。（　　）

A．正确

B．错误

27．同一证券公司在同时接受两个以上委托人就相同种类、相同数量的证券按相同价格分别作委托买入和委托卖出时，可做对冲成交。（　　）

A．正确

B．错误

28．证券经纪商对委托人的一切委托事项负有保密义务，未经委托人许可严禁泄露。但监管、司法机关与证券交易所等查询不在此限。（　　）

A．正确

B．错误

29．经纪业务操作规程是确保营业部经纪业务各环节顺利运转及规范运作、减少业务差错、提高工作效率和服务质量的重要制度。（　　）

A．正确

B．错误

30．营业部应留存客户有效身份证明文件或其他身份证明文件的复印件，留存客户办理业务现场的头部正面照片。（　　）

A．正确

B．错误

31．境内自然人申请开立证券账户：由客户本人填写“自然人证券账户注册申请表”，并提交本人有效身份证明文件及复印件。委托他人代办的，还需提供经公证的委托代办书、代办人的有效身份证明文件及复印件。（　　）

A．正确

B．错误

32．自然人申请挂失补办证券账户：客户本人填写挂失补办证券账户卡申请表，并提供本人有效身份证明文件及复印件，或本人户口本、户口所在地公安机关出具的贴本人照片并压盖公安机关印章的身份证遗失证明及复印件。（　　）

A．正确

B．错误

33．客户通过银证转账通道将客户资金账户的全部余额（含结息金额）转入客户银行结算账户。T＋3日，证券营业部为客户办理撤销三方存管业务，撤销成功后为客户办理资金账户销户手续。（　　）

A．正确

B．错误

34．客户通过网上委托进行的交易，不论成交与否，其委托记录应按规定期限保存于营业网点。（　　）

A．正确

B．错误

35．营业部在接受客户撤销或修改通过委托柜台进行的委托时，客户须持身份证、资金卡填写撤单申请（委托单），并当面签署姓名。（　　）

A．正确

B．错误

36．采用有形席位的营业部若无电脑自动核错配对系统（即与委托成交数据核对），则交割柜在清算前，根据成交单与客户委托单手工配对。（　　）

A．正确

B．错误

37．投资者教育主要是对投资者进行证券法规宣传、证券知识普及、证券交易风险揭示和证券公司基本信息公示等。（　　）

A．正确

B．错误

38．证券公司在进行产品和业务推介时，应当清楚说明不同产品和业务的区别，使客户充分认识不同产品和业务的风险特征，使每一个客户了解自己要购买的是什么产品、有何特点和风险。（　　）

A．正确

B．错误

39．上海证券交易所制定了《会员持续开展创业板市场投资者适当性管理业务指引》，要求会员公司持续做好创业板市场投资者适当性管理工作，引导投资者理性参与创业板市场交易，促进创业板市场的健康稳定发展。（　　）

A．正确

B．错误

40．在客户开通创业板市场交易后，利用电话、电子邮件、网络与营业部现场交流等方式，持续了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验、风险偏好与投资目标等信息。（　　）

A．正确

B．错误

41．证券公司从事证券经纪业务，附带向客户提供证券及证券相关产品投资建议服务，并就该项服务与客户单独作出协议约定、单独收取证券投资顾问服务费用。（　　）

A．正确

B．错误

42．证券公司及其人员应当遵循诚实信用原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务。（　　）

A．正确

B．错误

43．向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问。证券投资顾问可同时注册为证券分析师。（　　）

A．正确

B．错误

44．证券公司从事证券投资顾问业务，应当保证证券投资顾问人员数量、业务能力、合规管理和风险控制与服务方式、业务规模相适应。（　　）

A．正确

B．错误

45．证券公司提供证券投资顾问服务不得收取任何费用。（　　）

A．正确

B．错误

46．证券投资顾问服务费用应当以公司账户收取，证券公司及其人员也可以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用。（　　）

A．正确

B．错误

47．目标市场与营销渠道选择是招揽客户的前提和基础。（　　）

A．正确

B．错误

48．证券公司在开展证券经纪业务营销时，只可以营销本公司提供的经纪业务服务及与经纪业务相联结的其他服务产品，不可以受他人委托代销其他公司产品及服务。（　　）

A．正确

B．错误

49．目前，按照我国相关证券市场法律法规的规定，证券公司在开展经纪业务的过程中，可以代销基金产品或开展期货中间介绍业务。（　　）

A．正确

B．错误

50．在产品销售的过程中，证券公司和证券公司营销人员为了达到充分沟通和促销的目的，可以采取人员推销、广告促销、营业推广和公共关系等促销手段。（　　）

A．正确B．错误

51．客户服务是证券公司营销的重要组成部分，贯穿于证券公司营销活动的始终。（　　）

A．正确

B．错误

52．集中性市场营销策略又称“密集性策略”，是指公司集中所有力量来满足一个或几个细分市场的需求。一般而言，运用这样的策略，追求的是在一个或几个较小的细分市场上取得较高的市场占有率。（　　）

A．正确

B．错误

53．在我国，证券经纪人具有间接营销渠道的性质。（　　）

A．正确

B．错误

54．证券公司提供的客户服务是以自身需求为导向的，是能够满足客户或目标市场需要的一系列服务的组合。（　　）

A．正确

B．错误

55．证券公司应当对证券经纪人进行不少于50个小时的执业前培训，其中法律法规和职业道德的培训时间不少于20个小时。（　　）

A．正确

B．错误

56．《证券经纪人管理暂行规定》以及由中国证券业协会发布的《证券经纪人执业规范（试行）》，对证券经纪人的定义、执业范围、禁止性行为作了明确规定。（　　）

A．正确

B．错误

57．软件的运行效率、行情传送和业务处理速度及精度不能满足业务需要，可能造成行情中断、交易停滞、银证转账不畅等属于证券经纪业务的管理风险。（　　）

A．正确

B．错误

58．应根据业务需要建立完善的信息技术系统及相应的容错备份系统和灾难备份系统。这是证券经纪业务防范技术风险的重要基础和根本保障。（　　）

A．正确

B．错误

59．证券公司应当建立健全证券营业部管理制度，保障证券营业部规范、平稳、安全运营。（　　）

A．正确

B．错误

60．证券公司应当统一建立、管理证券经纪业务客户账户管理、客户资金存管、代理交易、代理清算交收、证券托管、交易风险监控等信息系统，各项业务数据应当集中存放。（　　）

A．正确

B．错误

61．证券公司应当依法按证券监管机构的有关要求，向社会公开披露其基本情况、参股及控股情况、负债及或有负债情况、经营管理状况、财务收支状况、高级管理人员薪酬和其他有关信息。（　　）

A．正确

B．错误

62．证券公司从事证券经纪业务，客户资金不足而接受其买入委托，或者客户证券不足而接受其卖出委托的，依照《证券法》第二百零五条的规定处罚，即“没收违法所得，暂停或者撤销相关业务许可，并处以非法融资融券等值以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券从业资格，并处以十万元以上三十万元以下的罚款。”（　　）

A．正确

B．错误

63．证券公司诱使客户进行不必要的证券交易，或者从事证券资产管理业务时，使用客户资产进行不必要的证券交易的，依照《证券法》第二百一十条的规定处罚，即“责令改正，处以一万元以上十万元以下的罚款。给客户造成损失的，依法承担赔偿责任”。（　　）

A．正确

B．错误

64．证券经纪人向客户提供投资建议，对证券价格的涨跌或者市场走势作出确定性的判断。情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格。（　　）

A．正确

B．错误

65．证券经纪人可以同时接受多家证券公司的委托，进行客户招揽、客户服务等活动。（　　）

A．正确

B．错误

参考答案

一、单项选择题

1．B　2．B　3．A　4．A　5．B

6．A　7．B　8．C　9．D　10．A

11．B　12．C　13．B　14．C　15．D

16．D　17．C　18．C　19．B　20．D

21．B　22．D　23．B　24．A　25．D

26．B　27．B　28．D　29．A　30．A

31．D　32．D　33．D　34．B　35．A

36．D　37．A　38．A　39．C　40．B

41．D　42．B　43．D　44．A　45．C

46．B　47．B　48．B　49．B　50．A

51．C　52．D　53．D　54．C　55．A

56．B　57．A　58．C　59．A　60．B

61．C　62．D　63．C　64．B　65．A

二、多项选择题

1．BC　2．ABCD　3．ABCD　4．ABD　5．ABCD

6．ABC　7．ABCD　8．ABCD　9．ABCD　10．BCD

11．ABD　12．BCD　13．BD　14．AB　15．ACD

16．ABCD　17．ABCD　18．BCD　19．ABCD　20．ABC

21．ACD　22．ABC　23．AD　24．BCD　25．AB

26．ABCD　27．ABC　28．ACD　29．ABCD　30．ABCD

31．ABCD　32．BCD　33．ABCD　34．AB　35．CD

36．BCD　37．BCD　38．ABC　39．ABD　40．CD

41．ABD　42．BC　43．BCD　44．ABCD　45．ABD

46．ABCD　47．ABCD　48．BCD　49．ABC　50．ABC

51．ABD　52．BCD　53．ABC　54．ABD　55．BC

56．ABCD　57．ABC　58．BD　59．ABCD　60．ABCD

61．BCD　62．ACD　63．AD　64．BD　65．ABCD

66．ABCD　67．ABCD

三、判断题

1．B　2．A　3．A　4．B　5．B

6．A　7．A　8．B　9．A　10．A

11．B　12．B　13．A　14．A　15．A

16．B　17．A　18．A　19．A　20．B

21．B　22．A　23．A　24．B　25．A

26．A　27．B　28．A　29．A　30．A

31．A　32．A　33．B　34．A　35．A

36．B　37．A　38．A　39．B　40．A

41．B　42．A　43．B　44．A　45．B

46．B　47．A　48．B　49．A　50．A

51．A　52．A　53．B　54．B　55．B

56．A　57．B　58．B　59．A　60．A

61．A　62．B　63．A　64．A　65．B