国外金融物流监管情况及其启示

1.国外金融物流监管状况

（1） 美国的金融物流监管。

从全球范围看，美国最先开展金融物流业务并有着丰富经验，因而美国的金融物流监管模式科学合理且十分有效。美国在物流运作的不同环节上制定了相应的法律规章制度，规范物流行业的健康发展。对于发展过程中暴露出的不利于物流行业健康发展的各项行为，美国政府采取单项立法加以规范和制约，从而保证了物流行业始终沿着良性发展的轨道前进，并在提供物流服务过程中严格遵守相关法律法规。

美国政府很少行政干预物流企业的运作与发展，而是通过市场手段检验其是否实现了资源优化配置，因而政府管制的重点是市场而非物流行业本身。政府通过制定并实施一系列法律法规，不断下放各种运输方式的监管工作，逐步放开物流行业的市场准入机制，放开运输线路、运输合同、运输费用、运输代理服务等方面的各种规制，鼓励物流市场对外开放和自由竞争，促使物流企业降低价格，提高服务水平和市场竞争力。政府严厉处罚物流企业的行业垄断与不正当竞争等行为，维护物流市场的正常发展。同时，政府通过改善交通和道路利用率等措施，保证整个物流过程的畅通，促进物流行业的健康、快速发展。

在美国，物流企业如果要想从事危化品运输业务，就要严格遵守联邦政府安全规则中关于危险品运输的相关要求；不管是水路运输还是陆路运输，都有明确的法律条文规定，尤其海运要求更为严格，必须满足联邦当局提出的其他要求。因为物流管理与一般的运输管理十分相似，物流运营活动不会产生本质性的改变，因此，美国政府采取分环节监管的方式规范各种物流活动，提高了物流监管的效果，因而促进了美国物流行业的健康、快速发展。

（2） 日本的金融物流监管。

日本国土面积有限，但整个物流行业的基础设施却相当完善，再加上先进的物流管理经验，保证了日本物流行业的发展始终处于世界领先水平。同时，日本的物流法律法规（见表3.5）与美国相比更为健全，从而有效地保证了日本物流业的蓬勃发展。

表3.5　日本政府出台的有关物流政策和文件

2.国外金融物流监管的启示

（1） 建立健全金融物流法律体系。

近年来，我国各级政府开始高度重视金融物流的发展，不断推出相关的法律法规，希望通过制定和完善法律法规为金融物流的健康发展保驾护航。从全球视角看，因为日本建立了完善的物流法律规范以及相应的行业标准，包括《促进中小型企业发展法》、《运送货物事业法》、《货物运输管理法》等，并根据物流业的发展实际不断完善相关法律法规，因此，日本的物流行业发展水平始终领先于世界其他国家。而我国的金融物流立法效力低，法律法规滞后严重。因此，完善我国金融物流的法律规范，需要修改不符合现状的法律条文，补全金融物流立法的空白环节，最终建立一套适应我国金融物流发展状况、条文完善、保障有力的法律体系，从而保障我国物流业的健康、快速、可持续发展。

（2） 明确金融物流法律的市场经济属性。

完善我国金融物流法律体系的重要一环，就是明确金融物流市场经济的法律主体地位。因此，金融物流立法必须树立以市场调节实现优胜劣汰的思想，去除一些不合理的法律规定。各级政府实现由职能型向服务型的转变，金融物流发展由法律调整向市场调整的方向转变，弥补金融物流现有法律的不足，逐步建立完善的法律制度，确保我国的金融物流健康、快速发展。

（3） 重视各级物流行业协会的作用。

从发达国家的经验看，物流行业协会弥补了政府职能的缺失，成为各级政府与物流企业之间相互沟通的桥梁，并在交流发展经验、培养专业人才以及引领行业发展等方面发挥着不可替代的作用。目前，我国物流行业协会的建设现状以及作用发挥与国外发达国家相比还存在着较大差距，因此，加快物流行业协会的健康成长、调动社会力量积极参与物流行业建设，成为我国物流业发展迈上一个新台阶的重要步骤。物流行业的发展更多的是跨行业运作，涉及的地域广泛，因而造成了企业之间沟通协调的障碍。在此情况下，国家应当重视管理权力下放，将行业监管职责交给行业协会负责，通过第三方介入方式实现监管过程的公正公平，提高监管效率与监管水平。

（4） 严格界定政府在金融物流管理中的职能范围。

金融物流监管体系的完善，关键在于解决各部门的职能划分问题。只有明确界定政府的管理职能范围，才能理顺各级政府的管理体制关系。对于金融物流监管，政府的主要作用体现为宏观上把握物流业的发展走向，加大基础设施建设力度，培育现代物流市场，规范市场主体行为，协调解决现代物流发展问题，通过政策制定引导物流行业的良性发展。