危害金融安全犯罪的国际形势以及国际组织的影响

三、危害金融安全犯罪的国际形势以及国际组织的影响

在整个世界范围内，即便是在金融监管非常严格的西方国家，金融罪案发案率都居高不下，而且大案要案频出，令各国监管当局和司法部门十分头痛。与我国相比，发达国家金融安全方面的犯罪主要是针对监管体制的漏洞实施的高智商和高科技犯罪，如1995年巴林银行证券交易员里森因欺诈和伪造文件造成13亿美元损失的犯罪;日本大和银行交易员井口俊英违背银行指令在账外买卖美国联邦债券，造成11亿美元亏损的犯罪。另外，利用金融机构电脑系统漏洞窃取客户信用卡资料、利用计算机网络实施金融诈骗、盗取金融机构资金等案件在发达国家频发，如美国在2004年有10余家金融机构被网络犯罪者光顾，造成近12亿美元的损失，^[42]2005年6月，美国专为银行处理信用卡交易的CardSystems公司遭黑客入侵，共4000万份信用卡资料被盗取，其中还包括8000多名中国客户的资料。^[43]此外还发生了电脑黑客对金融机构网络进行攻击的案件。同时，一些传统型的金融犯罪如证券犯罪也卷土重来，近年来美国就连续爆出了安然公司、世通公司两家著名大公司伪造账目、虚报利润欺骗证券投资者的丑闻。随着金融新科技的运用引发的金融业态变化，新类型的危害金融安全犯罪还会出现，传统型的金融安全犯罪也不会偃旗息鼓。对国外金融安全犯罪进行研究对比，吸取其教训和防治的经验，对我国制定相应的政策是不无益处的。

如前所述，9·11事件以后，世界各国对国家安全的重视提高到了前所未有的程度，把金融安全作为重中之重来加以保护，将金融安全的保护与反恐紧紧地联系在一起，专门开展了金融反恐行动。这些举动扩大了危害金融安全犯罪的外延，使危害金融安全犯罪具有了更多国际化的特征，也丰富了危害金融安全犯罪刑事政策的内容。此外，各国在金融安全的其他领域，如打击洗钱犯罪上开展的国际性合作也取得了一定成效。笔者认为，危害金融安全犯罪现在已经成为全球性话题，各个国家除了应根据本国国情和犯罪特点制定相应的刑事政策外，还必须有国际性的视野，善于吸收、总结其他国家在此方面的成功做法，如美国有关反恐法案中比较详尽地规定了金融机构的客户识别、对资金流向的识别与监控等方面的原则;金融行动特别工作组(FATF)针对涉及恐怖主义的洗钱犯罪提出的完善洗钱法的8项建议和关于判别恐怖分子筹资方式及手法的“特别指引”中有不少值得借鉴的内容，可以为我们在制定刑事政策时考虑金融反恐方面问题时提供帮助。同时，针对目前金融安全领域国际合作开展的发展态势，我国关于金融安全的刑事政策也应当有所反映，以增强刑事政策的开放性、合作性。当然，一定程度的借鉴其他国家某些方面的刑事政策并不意味着趋同与迎合，我们在制定刑事政策时应该谨慎对待，根据自身的立场和判断，有所取舍，确保国家的利益。

在各国制定刑事政策的同时，一些国际性和区域性的非政府组织也在规划、研究刑事政策问题，它们的主要工作包括对各国刑事政策进行分析、评估，提出制定刑事政策的指导原则，这些工作对促进各国刑事政策的传播、交流、合作发挥了积极的作用。此类组织主要有联合国预防犯罪和罪犯处遇大会、联合国预防和控制犯罪委员会、联合国区域间犯罪和司法研究所、联合国预防犯罪和刑事司法委员会、国际刑法协会、国际社会保护协会、国际犯罪学学会、国际刑警组织、亚洲预防犯罪基金会、亚洲及远东预防犯罪和罪犯处遇研究所、拉丁美洲预防犯罪和罪犯处遇研究所、赫尔辛基预防犯罪和罪犯处遇研究所、非洲预防犯罪和罪犯处遇研究所等。^[44]研究这些组织的成果，参与它们的活动也能为我国制定、宣传刑事政策提供有益的借鉴。