三、同步练习题
A.指商业银行为个人客户提供的财务分析、投资顾问等专业化服务，以及商业银行以特定目标客户或客户群为对象，推介销售投资产品、理财计划，并代理客户进行投资操作或资产管理的业务活动
B.指运用科学、公正的财务分析程序来对个人的财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业化个人理财服务
C.是规划人们现在及未来的财务资源，使其能够满足人生不同阶段的需求，并达到预定的目标，使人们能够财务独立自主
D.是指理财专业人士通过收集客户家庭状况、财务状况和生涯目标等资料，与客户共同界定其理财目标及优先顺序，明确客户的风险属性，分析和评估客户的财务状况，为客户量身订制合适的理财方案并及时执行、监控和调整，最终满足客户人生不同阶段的财务需求的综合金融服务
2.中国金融理财标准委员会(FPSCC)的标志是( )
3.金融理财按客户金融理财需求层次可进一步细分为( )
A.生活理财、投资理财 B.生活理财、投机理财
C.专业理财、投机理财 D.生活理财、专业理财
4.金融理财是一种有针对性的金融服务，它是( )
A.客户自己理财、综合性金融服务
B.客户自己理财、金融产品推销
C.专业理财人士提供的金融服务、金融产品推销
D.专业理财人士提供的金融服务、综合性金融服务
5.金融理财是( )
A.一个过程、针对客户一生的长期规划
B.一个产品、针对客户某个阶段的规划
C.一个过程、针对客户某个阶段的规划
D.一个产品、针对客户一生的长期规划
6.金融理财包括6个步骤，以下不属于理财流程的是( )
A.建立和界定与客户的关系
B.收集客户信息并帮助客户确定理财目标
C.投资收益分析
D.制定并向客户提交理财规划方案
7.理财规划的主要动因是( )
A.投资收益最大化
B.人生收支在总量上的不一致和时间上的严重不匹配
C.资产价值最大化
D.实现资产保值、增值
8.在理财人生中，若某人正处于收入小于支出时期，则其可能正处于( )
A.教育期、奋斗期 B.教育期、养老期
C.奋斗期、养老期 D.教育期、婚育期
9.我国居民理财经历了自然阶段、国家代理和专业服务这样3个历史发展阶段，而与这3个阶段相对应的主要理财方式分别称为( )
A.代际赡养、国家福利和终身理财
B.终身理财、代际赡养和国家福利
C.代际赡养、终身理财和国家福利
D.终身理财、国家福利和代际赡养
10.下列哪个不属于代际赡养的特点( )
A.处于奋斗期的中年人是经济负担最重的一代
B.理财的成功严重依赖于男性
C.依赖于中国儒家文化的价值观
D.重男轻女
11.金融理财对于金融机构的意义和价值在于( )
A.它提供了创新的服务模式和创新的盈利模式
B.它提供了新的市场空间
C.它提供了新的盈利点
D.促进金融理财人员提高自身素质
12.以下哪项不属于金融理财的作用( )
A.平衡收支 B.实现资产保值增值
C.减轻税负 D.投资管理
13.由于教育投资本身的特殊性，它更加注重投资的( )
A.盈利性 B.安全性 C.流动性 D.增值性
14.中国金融理财标准委员会的网址是( )
A.www.fpsb.cn B.www.fpat.cn
C.www.ifphk.cn D.www.fpscc.cn
15.金融理财师(AFP)和国际金融理财师(CFP)的申请人经过( )程序，符合认证要求的，可以取得AFP和CFP的认证
A.培训、考试、经验和道德认证等 B.考试等
C.培训和考试等 D.培训、考试和道德认证等
16.金融理财师(AFP)认证申请人需要参加中国金融理财标准委员会组织的( )学时的AFP培训
A.64 B.108 C.128 D.134
17.理财人生是指( )
A.专业理财人士的一生 B.专业的理财机构
C.人生的收入支出曲线 D.对人生进行的经济规划
18.下列叙述哪项正确无误( )
19.某人正处于奋斗期，则其收支曲线对比状况为( )
A.收等于支 B.收大于支 C.收小于支 D.收支相当
20.国际金融理财师(CFP)认证申请人在满足下列哪项要求后方可申请培训、考试等，成为国际金融理财师( )
A.直接申请
B.在取得AFP认证后
C.在取得AFP认证后，拥有3年工作经验
D.在取得AFP认证后，拥有2年工作经验
21.国际金融理财师(CFP)认证申请人在取得AFP认证后，需要参加中国金融理财标准委员会组织的( )学时的CFP培训，并报名参加标准委员会组织的国际金融理财师CFP全国统一考试
A.132 B.108 C.128 D.136
22.对于AFP和CFP考试，下列哪项叙述正确( )
A.AFP每年两次，CFP每年一次 B.AFP每年一次，CFP每年两次
C.均为每年一次 D.均为每年两次
23.对于AFP和CFP的继续教育情况，下列哪项叙述正确( )
A.AFP和CFP均无须参加继续教育
B.AFP需参加继续教育，CFP无须参加继续教育
C.AFP无须参加继续教育，CFP均需参加继续教育
D.AFP和CFP均需参加继续教育
24.在长期的发展中，国际CFP组织形成了其倡导的核心理念和价值观，下列选项不属于其所倡导的核心理念和价值观的是( )
25.截至2005年年底，全世界的CFP持照人员总数接近( )人
A.15000 B.60000 C.90000 D.80000
26.下列哪项属于国家福利的特点( )
A.由国家包办了公民的教育、住房、养老、医疗等问题
B.处于奋斗期的中年人是经济负担最重的一代
C.理财的成功严重依赖于男性
D.依赖于中国儒家文化的价值观
27.在国家代理阶段其理财方式被称为( )
A.终身理财 B.理财人生 C.代际赡养 D.国家福利
28.下列哪项不属于专业服务阶段的特点( )
A.随着市场经济的发展和经济货币化程度的提高，政府对原有国家福利制度也进行了深入的改革
B.原有的配给制度和票证制度逐渐被取消，原有的退休、住房、教育和医疗体制都发生了很大的变化，新的社会保障制度得以建立并实施
C.国家在法律上逐渐确立了私有财产的合法性
D.由国家包办了公民的教育、住房、养老、医疗等问题
29.中国于( )年成为国际CFP组织正式联属会员
A.1999 B.2002 C.2004 D.2006
30.国际CFP组织的四大标准，简称为“4E”准则，下列选项不属于“4E”准则的是( )
A.期望(Expectation) B.考试标准(Examination)
C.从业经验标准(Experience) D.职业道德标准(Ethics)
31.根据《CFP职业道德准则》，判断CFP执业者的服务是否符合要求，应判断其服务是否符合七大原则，下列选项不属于这七大原则的是( )
A.守法遵规 B.专业胜任 C.专业精神 D.盈利原则
32.各国的CFP标准委员会，都必须根据统一的国际标准，制定并颁布的三大文件为( )
A.《CFP继续教育标准》、《CFP职业道德准则》以及《CFP纪律处分办法和程序》
B.《CFP执业操作标准》、《CFP职业道德准则》以及《CFP纪律处分办法和程序》
C.《CFP执业操作标准》、《CFP继续教育标准》以及《CFP纪律处分办法和程序》
D.《CFP执业操作标准》、《CFP职业道德准则》以及《CFP继续教育标准》
33.金融理财师为投资人广泛认可，最重要的理由是( )
A.市场需求大 B.职业道德和胜任能力
C.待遇优厚 D.独立自主性高
34.从( )年开始，中国人民银行就开始了银行业金融理财从业资格问题的研究
A.2000 B.1998 C.1996 D.2002
35.下列哪项不属于金融理财的内容( )
36.理财是从( )开始的
A.收支分析 B.记账 C.现金流量分析 D.资产负债分析
37.通过家庭财务分析，专业的金融理财师如果确定资源小于目标需求，此时不应该( )
A.降低目标 B.再次进行分析，寻求可行方案
C.延长目标实现时间 D.增加收入
38.2004年9月，在中国金融教育发展基金会领导下，成立了( )
A.中国金融理财基金委员会 B.中国金融理财财务策划委员会
C.中国金融理财协会 D.中国金融理财标准委员会
39.人生最重要的财务规划是( )
A.退休规划 B.居住规划 C.教育规划 D.投资规划
40.在金融理财的内容中，( )是其中实现的期限最长、所需资金数额最大的一项
A.教育规划 B.投资规划
C.居住规划 D.个人风险管理和保险规划
41.根据规划目标的不同，居住规划主要分为3类，下列不属于居住规划的是( )
A.自己居住 B.对外出租获取租金收益
C.投资获取资本利得 D.进行房地产炒作
42.教育投资可分为( )
A.子女的教育投资和再教育投资 B.子女的教育投资和职业教育投资
C.自身的教育投资和子女的教育投资 D.再教育投资和继续教育投资
43.中国金融理财标准委员会(FPSCC，简称标准委员会)是一个( )
A.非政府、营利行业自律组织 B.非政府、非营利行业自律组织
C.政府、非营利行业自律组织 D.政府、营利行业自律组织
44.下列哪项可以用于金融投资( )
B.学费
C.旅游费
D.除负债及未来一年内自用资产投资之外的、必须支付的大额开销后剩下的资金
45.下列哪项不属于纯粹风险( )
A.人身风险 B.财产风险 C.法律风险 D.责任风险
46.下列哪项不属于个人或家庭管理纯粹风险的工具( )
A.商业保险 B.社会医疗保险 C.社会养老保险 D.再保险
47.下列哪项不属于保险产品的作用( )
A.转移风险 B.减小损失 C.融资、投资功能 D.降低风险
48.个人风险管理和保险规划的目的在于( )
A.对客户经济状况和保险需求的深入分析
B.降低和转移风险
C.帮助客户选择合适的保险产品并确定合理的期限和金额
D.风险最小化
49.遗产规划的主要目标是( )
A.帮助客户在最短的时间内完成遗产规划
B.帮助客户最大化减少遗产处理过程中的各种税费
C.帮助客户高效率地管理遗产，并将遗产顺利地转移到受益人的手中
D.将遗产税降到最低
50.为保障遗产规划的顺利执行，金融理财人员应当( )
A.与注册律师携手工作 B.建议客户订立一份合法有效的遗嘱
C.深入分析客户遗产情况 D.与客户订立合法合同
51.在美国最早提供金融理财(financial planning)服务的是( )
A.保险营销人员 B.保险代理人员 C.证券经纪人 D.证券承销商
52.在CFP的成熟稳定阶段，下列哪项属于CFP取得成功的原因之一( )
A.帮助客户制订一个长期的可执行计划
B.向客户推销特定产品
C.操作自由
D.金融理财人员灵活操作
53.CFP的核心价值观和理念强调的是( )
A.道德和能力 B.职业道德和专业水平
C.社会责任和专业信赖 D.职业操作技能和职业忠诚度
54.( )年美国CFP标准委员会成立
A.1992 B.1990 C.1994 D.1995
55.( )年国际金融理财标准委员会(FPSB)正式成立
A.2000 B.2002 C.2005 D.2004
56.国际金融理财标准委员会管理( )
A.全球的CFP商标 B.全球除美国以外其他国家的CFP商标
C.北美洲的CFP商标 D.亚、欧、美洲的CFP商标
57.首家金融理财的专业协会是( )
A.国际金融理财标准委员会 B.美国金融理财学院
C.美国CFP标准委员会 D.国际金融理财协会
58.国际金融理财协会的宗旨是( )
A.建立和维护金融理财行业的专业权威性，在美国和全球范围内推广CFP资格认证活动
B.发展会员国组织内的认证标准并增进相互间的交流。国际金融理财协会希望并要求各会员组织都应该是各国最佳的标准制定组织，并且各会员国都奉行最严格的全球标准
C.其宗旨是普及金融理财知识，并促进金融理财行业发展
D.让CFP制度成为全球化品牌。国际金融理财协会致力于使得CFP标准成为国际间金融理财行业的核心标准，使其在世界各地都适用
59.金融理财执业操作规范流程的最后两个系列(500系列和600系列)最终于( )年进入实施阶段
A.2002 B.2000 C.2003 D.1999
60.1990年12月，美国CFP理事会签署了第一个CFP商标国际许可证和连属协议，协议允许( )参照美国CFP标准委员会的模式，向达到教育、考试、工作经验和职业道德等严格要求的澳大利亚理财师颁发CFP资格证书
A.日本金融理财协会 B.澳大利亚金融理财协会
C.加拿大金融理财协会 D.韩国金融理财协会
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