中德银行和资本市场法律研讨会

2002年5月6—7日，由中国政法大学经济法系、德国科隆大学欧洲与国际合作法律中心合办的中德银行和资本市场法律研讨会在国宾酒店召开。

中国政法大学副校长朱勇教授、德国科隆大学霍恩教授在开幕式上致词。中国政法大学经济法系主任王卫国教授主持了本次研讨会。全国人大财经委副主任委员蒋心雄，华夏银行副总经理李琦，中国人民银行条法司处长文海星，北京大学副校长吴志攀以及德国科隆大学和中国政法大学的专家学者，中国银行界、金融界的有关人士参加了这次会议。

本次研讨会共分为9个单元进行，每个单元邀请1名主席主持，另有2～3名学者围绕一个中心议题作主题发言，最后进行20分钟的讨论。整场研讨会紧张而有序地进行，与会学者、银行家及金融界人士针对目前国内外金融市场的现状及发展趋势提出了许多建设性的意见和建议。

会议的第一部分是“关于WTO与中国金融法”的特别报告，由科隆大学的霍恩教授担任主席。全国人大财经委主任朱少平首先作了主题为“入世后中国资本市场立法”的发言。他认为加入世贸组织使我国经济直面国际市场，资本市场也不例外。加入WTO对中国的资本市场冲击很大，面对这种形式，中国的资本市场一方面要迅速成长，另一方面要应对压力。他还就加入世贸组织后我国的立法问题重点谈了几点建议。

中国人民银行条法司副司长庞继英接着就该主题作了“入世后的中国银行法”的报告。他指出中国金融市场存在的问题在于:(1)利率仍没市场化;(2)没有实现上下资本可兑换，资本项目管制仍存在;(3)实行分业经营。他同时还提出了几点想法:一是将合规性监管向风险性监管转移;二是防范金融风险;三是为过渡期制定一些外资、中资银行同等适用的法律。

北京大学法学院的李东方博士后最后就该问题作了题为“加入WTO中国证券市场所面临的挑战及我们的对策”的报告。他在报告中首先提出了我国加入WTO后所面临的风险。我国证券市场产生时间短，发展水平低，市场规模小，容易被大资金所控制。而我国国内证券经营机构垄断市场的地位将被打破，在外资银行、外资基金公司和证券公司的压力下，我国金融体系原有的均衡将被打破，中资机构可能一时难以适应变化而失去部分市场分额，而目前经营状况出现问题的机构可能会出现动荡和危机，进而危及我国的金融安全。此外，我国目前的金融监管落后于市场开放的要求，监管水平不适应资本市场开放的要求，监管体制将受到严峻的挑战。面临这些风险，我国一方面要主动调整国内法律制度框架、政策安排，加大力度发展和完善证券市场;同时我们也要积极维护我国金融安全和经济安全。所以我国证券市场的开放应该分为三个阶段实现。第一阶段，在今后3～5年内，着重完善国内证券市场的建设，适当引入股权式的国际资本;第二阶段，在5～10年内，有限制地间接开放证券市场，有条件地放宽外资和国外金融机构的准入条件;第三阶段，10年以后，基本实现证券市场的开放。

此外，会上专家学者们还讨论了“银行与金融机构监管”、“金融资产和银行破产”、“资本市场规制”、“资本市场监管的德国经验”、“资本市场中的投资者“、“资本市场中的证券”、“机构投资者”等主题。中德双方的学者在会上积极发言讨论，双方达到了很好的沟通和交流的效果。