去证券公司办理开户手续

带上身份证件(或军官证、警官证、士兵证、护照等)去你选择好的证券公司经营网点。当你走进证券公司的营业厅，一般都能很容易的找到开户柜台。下面以营业网点较多的银河证券为例来说明开户手续的办理。

开户的过程其实就是填表和签字的过程，具体要填哪些表要视你选择的业务内容而定，一般说来，必须要填的有证券账户的注册申请表、证券公司的开户合同书、第三方存管协议书、指定交易协议书，还有根据业务选填的风险揭示书等。填表过程本身很容易，下面给出这些表格的示例。

2.3.1　证券账户注册申请表的填写

上海证券交易所和深圳证券交易所使用不同的证券账户，如果两个市场都打算做的话(推荐你两个账户都开)，需要填两张申请表，两张表都只需要完成申请人填写的部分即可，表中的开户代理机构是指证券公司，这部分的内容由证券公司的工作人员填写。表2.2所示是上海的自然人证券账户注册申请表，表2.3所示是深圳的自然人证券账户注册申请表。

表2.2　自然人证券账户注册申请表(沪市)

续表

表2.3　自然人证券账户注册申请表(深市)

续表

2.3.2　开户合同的签署

开户合同是证券公司的标准合同。大家应谨慎签字，仔细阅读合同上的条款。开户合同虽然有不少内容，但是都有一页“签署页”，在签署页上选择和签字，如果选择了某些选项还需要在相应页码签字，例如，如果你打算买卖权证的话，就需要在《权证风险揭示书》那一页签字。顺便说一下，在投资者知道如何进行权证交易之前，不要轻易进行权证交易，权证交易不是给初学者准备的。

签　署　页

本页为下述风险提示书及协议书的签署页，请投资者详细阅读风险提示书及协议书的全部内容后慎重决定是否签署。投资者同意签署该风险提示书或协议书的，请在该风险提示书或协议书名称前面的（　） 中填写“是”，投资者不同意签署该风险提示书或协议书的，则填写“否”。投资者为自然人的，请在甲方处签字；投资者为机构的，请在甲方处加盖公章，并由代理人签字。投资者委托代理人签署的，应附《授权委托书》，并应载明代理签署风险提示书及协议书的权限。

特别提示：

1．投资者为下述协议书的甲方，证券营业部为下述协议书的乙方。

《客户须知》、《证券交易风险提示书》和《证券交易委托代理协议》名称前面的（ ）中必须填写“是”，其他风险提示书及协议书由投资者自行决定是否签署。

2．投资者在风险提示书或协议书名称前面的（ ）中填写“是”，即视为投资者同意该风险提示书或协议书的全部内容，其效力等同于投资者在该风险提示书或协议书中的直接签字及/或加盖公章。

3．投资者在风险提示书或协议书名称前面的（ ）中填写“否”，即视为投资者未签署该风险提示书或协议书。

4．风险提示书及协议书名称前面的（　）不得有空白项，不得涂改，涂改无效。

（　）《客户须知》、《证券交易风险提示书》　　　　　　　2－3页

（　）《证券交易委托代理协议书》　　　　　　　　　　　　4－11页

（　）《指定交易协议书》　　　　　　　　　　　　　　　　12页

（　）《自助委托交易协议书》　　　　　　　　　　　　　　13－14页

（　）《股份转让风险提示书》、《股份转让委托代理协议书》　15－20页

（　）《权证风险揭示书》（上海证券交易所和深圳证券交易所）21－22页

5．为保护投资者的合法权益，请投资者务必在证券公司合法经营场所临柜签署证券经纪业务协议文本，中国银河证券股份有限公司未授权任何个人（包括证券公司员工）或机构（包括证券公司下属营业部）在证券经营场所外与投资者签订证券经纪业务协议文本。

6．客户交易结算资金尚未实施第三方存管的B股客户，《证券交易委托代理协议》中的资金存取条款不予适用，资金存取按照乙方的有关规定办理，一旦实施第三方存营，其中的资金存取条款即时适用。

甲　方（签章）：------（投资者）代理人（签字）：------

乙　方（盖章）：------（证券营业部）

经办人（签字）：------

复核人（签字）：------

签署日期：------年------月------日

签署地点：------

（证券营业部住所地）

权证风险揭示书

(深圳证券交易所)

权证与股票不同，权证交易具有财务杠杆效应，投资者虽然有机会以有限的成本获取较大的收益，但也有可能在短时间内蒙受全额或巨额的损失。投资者在参与权证交易前应审慎评估自身的经济状况和财务能力，充分考虑是否适宜参与此类杠杆性交易。在首次参与权证交易前，投资者应充分了解以下事项：

一、权证上市前，由发行人确定其行权价格、行权比例、行权日期等要素(权证的行权价格和行权比例将随着标的证券除权除息而调整）)权证上市交易后，权证价格将受到市场供求关系等多种市场因素的影响。

二、权证实行 T+0 交易。

三、投资者在参与权证交易前，应充分了解权证发行人的履约能力，如果发行人发生财务风险，投资者有可能面临发行人不能履约的风险。投资者应仔细阅读发行公告书刊载的履约条款的约定。

四、权证是一种高杠杆投资工具，在存续期间均会与标的证券的市场价格发生互动关系，标的证券市价的微小变化可能会引起权证价格的剧烈波动。投资者应特别关注标的证券价格波动对权证价格的影响。

五、权证与绝大多数标的证券不同，有一定的存续期间，且时间价值会随着到期日的临近而递减。即使标的证券市场价格维持不变，权证价格仍有可能随着时间的变化而下跌甚至会变得毫无价值。

六、投资者还应关注该权证约定条款是否包含有自动行权机制，如无自动行权机制，投资者应注意及时行权，避免投资损失。

七、有部分证券公司未取得交易所和结算公司授予的权证交易和结算业务资格，不可代理投资者买入权证。因此投资者在通过证券公司参与权证交易前，须了解其开户证券公司是否具备业务资格。

八、证券公司在办理权证结算交收时如未能缴付足额资金履行结算交收职责，结算公司和交易所可能对其权证买入进行限制处理。投资者应注意由此可能对实现投资决定所产生的影响。

九、当权证交易出现重大异常交易或涉嫌违规行为时，交易所可能采取包括临时停牌、公布相关帐户交易信息、限制交易等监管措施，投资者也应注意由此可能对投资决定产生的影响。

十、本风险揭示书的风险揭示事项仅为列举性质，未能详尽列明权证交易的所有风险和可能影响权证价格的所有因素。投资者在参与权证交易前，应认真阅读权证发行说明书和上市公告书，对其他可能影响权证或权证价格的因素也必须有所了解和掌握，并确信自己已做好足够的风险评估与财务安排，避免因参与权证交易而遭受难以承受的损失。

本人对上述内容已经充分理解，愿意承担权证的投资风险。

2.3.3　指定交易协议书

为了买卖上海证券交易所上市交易的股票，必须要做上海证券账户的指定交易，《指定交易协议书》授权证券公司将你的上海证券账户指定到他们的交易席位上，请注意，只有指定了才能交易，而且指定以后，此账户就不能在其他证券公司交易了，如果要去其他证券公司交易，必须先到原指定处撤销指定交易。详见《指定交易协议书》。

指定交易协议书

第一条　甲乙双方根据《上海证券交易所指定交易实施细则》及其有关规定，经过自愿协商，甲方选择　中国银河证券股份有限公司　为其证券指定交易的代理商，并以其所属的乙方为指定交易点。乙方经审核同意接受甲方委托。

第二条　指定交易的证券品种范围，以在上海证券交易所上市交易的证券为限。

第三条　本协议书签订当日，乙方应为甲方完成指定交易账户的申报指令，如因故延迟，乙方应告之甲方，并最迟于本协议书签订之日起下一个交易日完成该指定交易账户的申报指令。

第四条　甲方在乙方处办理指定交易生效后，其证券账户内的证券即同时在乙方处托管。乙方根据上海证券交易所及中国证券登记结算公司上海分公司传送的指定交易证券账户的证券余额，为甲方建立明细账，用于进行相关证券的结算过户。

第五条　甲方在指定交易期间的证券买卖均需通过乙方代理，并有权享有乙方提供的交易查询、代领证券红利、证券余额对账等服务。乙方提供其它服务项目的，应与甲方另订协议。

第六条　甲方证券账户内的证券余额一经托管在乙方处，须遵守乙方有关严禁证券账户“卖空”的规定。

第七条　甲方证券账户一旦遗失，应先行向乙方挂失，由乙方及时采取措施防止该账户再被他人使用。甲方持乙方挂失证明到中国证券登记结算公司上海分公司及其代理机构申请补办证券账户。账户一经补办，甲方应持补办账户在乙方处办理证券余额的转户手续。

第八条　甲方根据需要可申请撤销在乙方处的指定交易(因甲方未履行交易交收等违约责任情况除外)，乙方应在甲方申请的当日为其办理撤销指定交易申报。

第九条　甲乙双方在指定交易期间，应遵守国家有关法律法规，以及上海证券交易所及中国证券登记结算公司上海分公司的各项业务规则。

第十条　甲方若在乙方处办理指定交易之前已经在其他券商处办理指定交易，甲方应及时在原指定处撤销指定。乙方对甲方因其在原指定处有关手续办理不妥影响甲方在乙方处的正常交易而遭致的损失不承担任何责任。

第十一条　本协议自甲乙双方签订之日起生效，直至乙方撤销其指定交易止。

第十二条本协议一式两份，双方各执一份，具有同等法律效力。

甲　方(签章)：------

机构代理人(签字)：------

2.3.4　投资者教育服务确认书

管理层为了让投资者明白投资中的风险，强制要求投资者了解一些基本的风险知识再进入股市，《投资者教育服务确认书》是投资者明了这些风险以后的确认书(见表2.4)。

表2.4　中国银河证券股份有限公司投资者教育服务确认书

续表

2.3.5　自然人客户开户信息表

《自然人客户开户信息表》是投资者填写的一些个人情况，其目的是便于证券公司更好地为客户提供有针对性的服务。表2.5所示就是《自然人客户开户信息表》。

表2.5　自然人客户开户信息表

续表

填表说明：

l．客户开立账户必须提供身份证明及相关证明文件，并保证证明文件的真实、准确、完整、合法。

2．填表人知晓此份申请表是客户开户必备法律文件之一，保证以上填写内容属实，并在上述填写内容发生变化时及时通知证券公司，按证券公司要求办理相关资料变更手续。

3．如证券公司有证据证明客户提供的身份证明及相关证明文件虚假、无效，证券公司有权对客户账户采取限制措施(包括但不限于注销客户账户、限制账户交易或取款等)。

4．“客户银行结算账户”栏目适用于采用单方发起签约(一步式签约)模式，即券商端发起并建立完成存管签约及银证转账关系的客户填写。

2.3.6　第三方存管协议书

按照《证券法》的有关规定，投资者的交易结算资金必须交由独立的第三方商业银行保管，所以就需要投资者、证券公司和存管银行签署一份三方协议书。

第三方存管的主要目的是为了防止证券公司挪用其客户(也就是证券投资者)的资金，保证客户的资金安全。证券公司将投资者的存取款功能移交给第三方存管银行，证券公司端不再办理任何形式的客户资金存取业务，所有的存取款行为均由投资者自行通过银证转账方式发起，投资者支取的交易结算资金只能够存回事先指定的同名银行结算账户，进而实现交易结算资金封闭运行，防范客户资金挪用风险和客户洗钱、套现等风险。

不同存管银行的协议书内容类似，一般来说，在协议书中投资者是甲方，证券公司是乙方，存管银行是丙方。

第三方存管协议书的内容很多，但是绝大部分是关于流程的条款，有关责任的条款不多。甲方的责任是要提供真实有效的身份材料，保存好证券账户卡、资金账户卡和银行卡，如若遗失，应及时去证券公司和存管银行挂失；乙方的主要责任是不得挪用客户交易结算资金，不能使用客户的资产做担保等；丙方的主要责任是应及时划拨资金，履行总分核对职责等。

第三方存管协议是制式合同，也就是说存管协议的格式条款是存管银行为了重复使用而预先拟定，并在订立合同时不与投资者协商的条款。投资者要么接受所有条款，要么就放弃而选择另外一家存管银行，不同的银行存管协议之间存在少许不同。

2.3.7　创业板市场投资风险揭示书

创业板公司因为上市条件比主板公司宽松，因此普遍被认为风险比较大，所以要开通创业板交易必须签署《创业板市场投资风险揭示书》，开通创业板交易不是必须的，是开户的可选项。另外，如果想申购创业板新股的话，也必须开通创业板交易。

中国银河证券股份有限公司创业板市场投资风险揭示书

尊敬的投资者：

与主板市场相比，创业板市场有其特有的风险，为了使您更好地了解创业板市场投资的基本知识和相关风险，根据有关法律、法规、规章和规则的规定，本公司 特向您进行如下风险揭示，请认真阅读并签署。

一、重要提示

(一) 创业板市场发行、上市等业务规则与现有的主板、中小企业板市场的相关业务规则存在一定差别。在参与创业板市场投资之前，请您务必认真阅读《首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法》、《深圳证券交易所创业板股票上市规则》、《深圳证券交易所创业板公司规范运作指引》等有关规章、业务规则和指引。

(二) 创业板市场上市公司与现有的主板市场上市公司相比较，一般具有成长性强、业务模式新，但规模较小、经营业绩不够稳定等特点。在参与创业板市场投资之前，请您务必仔细研读相关公司的《招股说明书》、《上市公告书》、定期报告及其他各种公告，了解公司基本情况，做到理性投资，切忌盲目跟风。

(三) 为确保市场的“公开、公平、公正”和稳定健康发展，创业板市场将采取更加严格的措施，强化市场监管。请您务必密切关注有关创业板市场上市公司的公告、风险提示等信息，及时了解市场风险状况，依法合规从事创业板市场投资。

(四) 您在申请开通创业板市场交易时，请配合本公司开展的投资者适当性管理工作，完整、如实提供所需信息。如不能做到这一点，本公司可以拒绝为您提供开通创业板市场交易服务。

(五) 本风险揭示书无法详尽列示创业板市场的全部投资风险。您在参与此项业务前，请务必对此有清醒认识。

二、创业板市场投资特别风险揭示

参与创业板市场投资，除具有与主板市场投资同样的风险外（详见《证券交易委托代理协议指引》之风险提示书），还请您了解以下内容并特别关注五大类风险（请认真阅读并逐项确认）。

上述风险揭示事项仅为列举性质，未能详尽列明创业板市场的所有风险因素， 您在参与创业板市场投资前，还应认真阅读相关公司的招股说明书和上市公告书等，对其他可能存在的风险因素也应有所了解和掌握。我们诚挚地希望和建议您， 从风险承担能力等自身实际情况出发，审慎参与创业板市场投资，合理配置金融资产。

中国银河证券股份有限公司　　　　　营业部（盖章）