江西保险中介监管

第四章　江西保险中介监管

2010年，江西保险中介监管重在规范市场秩序，务实市场发展基础，防范中介市场风险以适应全省保险监管重心从市场建设转向市场监管的大局。

一、抓市场监管

开展保险公司中介业务专项现场检查。根据保监会部署，对上饶1家产险公司中介业务真实性、合规性以及财务数据真实性进行专项现场检查，查明被检查单位“四虚两假一无”七类中介业务违法违规问题，对省、市两级机构、相关负责人和责任人进行了处罚和通报。推动各保险公司自查自纠，强化内控意识，出台中介业务管理办法。

实施分类监管。对辖内34家保险专业中介法人机构进行分类测算，划分为现场检查类、关注性非现场检查类、一般非现场检查类等三类机构，其中，现场检查类2家，关注性非现场检查类7家，并采取相应监管措施，扶优限劣，提升了监管针对性和有效性。

完善非现场监管。积极探索非银邮类兼业代理机构监管模式。启动非银邮类兼业代理机构“独家代理”试点工作，选取1-2个设区市开展非银邮类兼业代理机构“独家代理”管理模式。加强银邮机构代理保险业务报表报送监管，针对部分银行不报、迟报、漏报或错报等现象下发监管函，督促其落实保险代理业务报表、分析报告报送制度。做好季度中介监管报表报送工作。对发现的异动指标，及时下发质询函，查明原因，维护市场稳定。

二、抓风险防范

开展保证金和职业责任保险投保情况核查。对辖内34家保险专业中介公司法人机构的保证金缴存或投保职业责任保险情况开展摸底调查。对有关公司的问题采取罚款、下发监管函、实行备案制度、将保证金缴存或职业责任保险投保合规性作为许可证有效期延续的前提条件之一等四项监管措施。

加强保险中介从业人员管理。明确要求各保险公司在2011年3月底前完成对本公司营销员队伍的清理整顿和展业证书发放工作，辖内营销员必须持《保险代理从业人员资格证书》和《展业证》双证上岗。加强电子化考试管理，对严重违规违纪的行为给予处罚。

加强风险管理。全面开展风险排查，防范机构人员从事传销等非法活动。规范保险专业中介机构外部审计管理。

三、抓基础建设

举办保险专业中介机构高管人员培训班，提升专业中介机构高管人员依法合规经营意识，构建交流平台。严把行政许可关，切实做好材料审核、风险提示、高管任职、现场验收四项工作。组织好保险从业人员资格考试，加大巡考力度。妥善处理信访投诉，核查中介相关投诉件15起，较好地维护了市场秩序，保护被保险人利益。