常见的风险分析方法有专家评分法、层次分析法、模糊评价法、统计和概率法、灰色评价法、蒙特卡罗法（MC）、盈亏平衡点法等。本书主要介绍专家评分法、层次分析法和蒙特卡罗法。
1. 专家评分法
专家评分法，也称综合评价法，是一种最常用、最简单、易于应用的分析方法。该评价方法一般分为三大步骤：首先，识别和评价对象相关的风险因素、风险事件或发生的环节，列出风险调查表；其次，请相关有经验的专家对可能出现的风险因素或风险事件的重要性进行评价；最后，计算出工程项目的整体风险水平。下面通过一实例说明该方法的具体应用。
例如：某一公司对海外一投资项目进行风险评估。在进行项目投标之前，项目经理组织相关人员采用专家评分法，对投标风险进行评价，具体步骤如下所示。
（1）识别该项目可能发生的各种风险事件，如表9-3所示。
（2）根据可能出现的风险因素或风险事件对项目风险的影响程度，由专家确定每个风险因素的权重。
（3）根据风险因素发生的可能性，确定每个风险因素的等级值，并按可能性很大、比较大、中等、不大、较小5个等级分别打分。
（4）将每个风险因素的权数与等级值相乘，求出该项风险因素的得分，再求出此工程项目风险因素的总分，即工程项目的整体风险水平。显然，总分越高说明风险越大。
（5）将投标风险评价结果与评价标准进行比较，以确定该项目风险能否接受。
表9-3 某海外工程投标风险的综合评价表
由上述步骤计算出该工程项目的整体风险水平为0.56。根据该公司的经验，采用该方法评价项目风险的标准为0.80左右。而该项目的整体风险水平的评价结果小于标准，说明风险可以接受。
应该注意的是：一是该方法适用于决策前期，因为，在项目决策阶段，往往缺乏项目具体的数据资料，主要依据专家经验和决策者的意向；二是该方法的可靠性主要决定于专家赋值的客观性与评价标准的合理性；三是应用专家评分法时可考虑安排多位专家进行评分，并根据专家的经验以及其对所评估项目的了解程度、知识领域等，对专家评分的权威性设置相应权重，以保证评价结果的合理性。但总的来说，专家评分法同时考虑了众多因素对项目整体风险的影响，其评价的可靠程度比单因素的评价具有更高的可信度。
2. 层次分析法
层次分析法（Analytia1 Hierarchy Process，AHP）是美国数学家A. L. Saaty于20世纪70年代提出的一种系统分析方法。该方法的基本思路是：将要解决的问题分层系列化，即根据问题的性质和要达到的目标，将复杂的问题分解为若干层次和若干要素，并在同一层次的各要素之间进行简单的比较、判断和计算，得到不同方案的风险水平，从而为方案的选择提供决策依据。
在工程风险分析中，层次分析法提供了一种灵活、易于理解的工程风险评价方法。该方法既可用于评价工程目标阶段划分、工程投标风险、报价风险等单项风险水平，又可以用于工程项目不同方案的综合风险水平评价。
层次分析法进行项目投标风险分解过程如图9-8所示，具体步骤如下。
图9-8 层次分析法进行投标风险分解过程图
（1）工作结构分解。通过工作分解结构（WBS），按工作相似性质原则把整个项目分解成可管理的工作包，然后对每一个工作包作风险分析。
（2）风险识别。首先，对每一个特定的工作包进行风险分类和识别，常用的方法是专家调查法，如德尔菲法；然后，构造出该工作包的风险框架图，如图9-9所示。
图9-9 层次分析法风险评价模型
（3）构造因素和子因素判断矩阵。请专家按照表9-4所示的规则对因素层和子因素层间各元素的相对重要性给出评判，可求出各元素的权重值。
表9-4 评判准则表
表9-5 风险因素判断矩阵
（4）构造反应各个风险因素危害的严重程度的矩阵。严重程度通常用高、中、低风险三个概念表示，求出各个风险因素相对危害程度值。
（5）一致性检验。由于步骤（3）、（4）中，均采用专家凭经验、直觉地主观判断，那么就要对专家主观判断的一致性加以检验。一般检验不通过，就要让专家做重新的评价，调整其评价值，然后再检验，直至通过为止。一般一致性检验指标CI不超过0.1即可，CI的计算公式如下：
式中 n——判断矩阵阶数；
λmax ——判断矩阵阶数的最大特征值。
（6）求风险度。把所求出的各子因素相对危害程度值统一起来，就可求出该工作包风险处于高、中、低各等级的概率值大小，由此可判断该工作包的风险程度。
（7）求总风险水平。把组成项目的所有工作包都如此分析评价，并把各工作包的风险程度统一起来，就可得出项目总的风险水平。
（8）决策与管理。根据分析评估结果制定相应的决策并实行有效的管理。
3. 蒙特卡罗法
蒙特卡罗（Monte Carlo，MC）法又称随机抽样统计试验方法，是估计经济风险和工程风险常用的一种方法。蒙特卡罗法是一种多元变化的方法，用概率分布来表示每个不确定因素，通过对随机变量进行统计实验和随机模拟，抽样计算足够多的次数，能直接处理所有的不确定因素中的各种情况，最后给出所有不确定因素产生风险的概率分布。蒙特卡罗法用数学方法在计算机上模拟实际事物发生的概率过程，在工程性质复杂的情况下能快速而准确地对风险作出评价。
使用蒙特卡罗法分析工程风险的基本过程如下。
（1）确定风险分析所采用的评价指标（如净现值、内部收益率等），并编制成清单。
（2）确定对项目评价指标有重要影响的风险变量。
（3）经调查和专家分析，确定风险变量的概率分布。
（4）为各风险变量独立抽取随机数。
（5）由抽得的随机数转化为各风险变量的抽样值。
（6）根据抽得的各风险随机变量的抽样值，组成一组项目评价基础数据。
（7）根据抽样值组成基础数据计算出评价指标值。
（8）重复步骤（4）～（7），直到预定的模拟次数。
（9）整理模拟结果所得的评价指标的期望值、方差、标准差和其概率分布、累计概率，绘制累计概率图。
（10）计算项目评价指标大于等于基准值的累计概率。
应注意的问题是：在运用蒙特卡罗模拟法时，假设输入变量之间是相互独立的，在风险分析中会遇到输入变量的分解程度问题。一般而言，输入变量分解得越细，输入变量个数也就越多，模拟结果的可靠性也就越高。但是，变量分解过细往往会造成变量之间有相关性，就可能导致错误的结论。从理论上讲，模拟次数越多，模拟结果的可靠性越高，但实际上一般应在200～500次之间为宜。
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