经济学理论假设是什么

人类经济活动始终面对着两个基本事实：资源的稀缺和人的共存。资源的稀缺是相对于人类需要而言的。虽然随着资源开发技术的进步，可被利用的资源范围有所扩大，但相对于不断增长的人类需要来说，资源稀缺总是无法改变的。另一方面，对资源的开发又是在人们相互依赖的环境中展开的。资源的开发需要人们相互合作，资源的稀缺又使人们陷入利益的冲突。如果说在人们相互依存和冲突的联系中，有效配置和利用资源是经济学研究的基本问题，那么，人的行为假设在经济学中的重要性就是不言而喻的了。事实上，各种经济理论都是以一定的行为假设为前提的，虽然这在有些理论中是明显的，在另外一些理论中则是隐含的。

尽管有的经济学家曾提出过行为假设与经济理论间关系并不密切的看法，但大多数经济学家强调或事实上承认经济理论对行为假设的依赖。例如，威廉姆森曾以行为假设的差别来说明有关经济组织的若干理论之间的差别。

表1.1　关于经济组织的若干理论的行为假设

注：CC：临时权利协约理论（contingent claims contracting）；MD：机制设计理论（mechanism design）；TC：交易费用理论（transaction cost）；E：进化理论（evolutionary）；U：乌托邦理论（utoplan）；T：团队理论（team theory）。
资料来源：Williamson，O.E.，1985，The Economic Institutions of Capitalism，New York：The Frees Press：50.

上述各种有关经济组织的理论都高度依赖于特定的行为假设。不难设想，在乌托邦理论中，如果把追求自身利益倾向由弱变强，那些乌托邦的美妙构想也就无法自圆其说了。同样，对机制设计理论来说，若把人的理性由强变弱，人是否有能力设计出合意的经济机制显然也是很成问题的。可以这样说，在保持某一理论体系逻辑不变的前提下，仅仅由于行为假设的改变，该理论体系便可能面目全非。事实上，一些具有深远影响的理论发展就是通过行为假设的改变而实现的。例如，西蒙用“有限理性”假设代替“完全理性”假设后，人们对管理理论、厂商理论和公共决策理论的看法就大不相同了。

承认经济理论对行为假设的依赖与采取什么样的行为假设并不是一回事。如果说经济学家在前一个问题上共识较多的话，在后一个问题上则往往大相径庭。例如，人是利己的还是利他的；利己是直截了当、采取合法手段的，还是可能包含隐瞒、欺诈等复杂行为的；利己是在完全理性条件下达到利益最大化的，还是在有限理性条件下寻求“满意”标准，等等。在上述每一个问题上都是争论丛生，存在着多种观点和假设的。总的来说，这些争论和讨论有效地推动了人们对人的行为认识的深入，进而推动了经济理论的发展。人们已经发现，某些居主导地位或影响很大的理论，如采取完全理性的经济人假设的新古典经济学，否认或忽视人的利己动机，而代之以利他和集体主义假设的传统社会主义经济理论所面临的危机，尤其是其行为假设的危机。同时，某些新的对现实解释力较强的经济理论的崛起，很大程度上是因为它们采取了更接近实际的行为假设。

研究经济体制问题的理论似乎对行为假设更加敏感，这可能是由于经济体制对经济活动中人们相互关系的体现最为直接和充分。本书讨论的经济体制效率分析理论，特别强调对行为假设的依赖，采取了追求自身利益最大化、需求偏好多样性、有限理性和机会主义倾向的行为假设。下面对这些假设分别作一讨论。