基金销售机构

基金销售机构，是指依法办理开放式基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。

目前，国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。直销机构是指直接销售基金的基金公司。代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。

《证券投资基金销售管理办法》及其他规范性文件对基金销售机构职责的规范主要包括以下方面：

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【例8-4】目前，我国基金销售机构的现状是（　　）。

A．期货公司可以申请基金销售资格
B．保险代理机构可以申请基金销售资格
C．证券投资咨询机构不能申请基金销售资格
D．信托公司可以申请基金销售资格

【答案】A

【解析】我国的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。直销机构是指直接销售基金的基金公司。代销机构包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。

【例8-5】申请开展基金销售业务资格的机构，其技术系统应与（　　）的系统进行联网测试。

A．中国证券登记结算公司
B．商业银行电子银行部
C．中国人民银行清算中心
D．第三方支付公司

【答案】A

【解析】基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准。

【例8-6】基金管理、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（　　）年。

A．6
B．12
C．9
D．15

【答案】D

【解析】与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。

【例8-7】关于基金销售机构的职责规范，以下说法正确的是（　　）。

A．基金销售结算资金应放置于基金销售结算专用账户中
B．经审慎选择，基金销售机构可委托其他机构代位办理基金的销售业务
C．基金募集申请获证监会核准前，基金销售机构可向公众开展预约销售活动
D．基金销售机构在自身流动性不足时可临时借用基金销售结算资金

【答案】A

【解析】基金销售机构不得委托其他机构代为办理基金的销售业务，因此B错误；基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构不得办理基金的销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额，因此C错误，禁止任何单位或个人以任何形式挪用基金销售结算资金，因此D错误。

【例8-8】申请开展基金销售业务的机构应制定（　　）。

A．基金投资管理规定
B．反洗钱内部控制制度
C．基金投资风险管理制度
D．基金资产委托管理制度

【答案】B

【解析】申请开展基金销售业务的机构应制定符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度。