基金销售机构人员行为规范

基金销售机构人员应当具备从事基金销售活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，根据有关规定取得中国证券投资基金业协会认可的基金从业人员资格。

负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格。

证券公司总部及营业网点，商业银行总行、各级分行及营业网点，专业基金销售机构和证券投资咨询机构总部及营业网点从事基金宣传推介、基金理财业务咨询等活动的人员应取得基金销售业务资格。

上述从业人员需由所在机构进行执业注册登记，未经基金管理人或者基金销售机构聘任，任何人员不得从事基金销售活动。

基金销售机构应该建立科学的聘用、培训、考评、晋升、淘汰等人力资源管理制度，确保基金销售人员具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。

第一，基金销售机构应完善销售人员招聘程序，明确资格条件，审慎考察应聘人员。

第二，基金销售机构应建立员工培训制度，通过培训、考试等方式，确保员工理解和掌握相关法律法规和规章制度。员工培训应符合基金行业自律机构的相关要求，培训情况应记录并存档。

第三，基金销售机构应加强对销售人员的日常管理，建立管理档案，对销售人员行为、诚信、奖惩等情况进行记录。

第四，基金销售机构应建立科学合理的销售绩效评价体系，健全激励、约束机制。

第五，基金销售机构对于通过基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，统一办理执业注册、后续培训和执业年检。

第六，基金销售机构对于所属已获得基金销售资格的从业人员，应参照中国证券投资基金业协会发布的《基金从业人员后续职业培训大纲》的要求，组织与基金销售相关的职业培训。

第七，基金销售机构对基金销售人员的销售行为、流动情况、获取从业资质和业务培训等进行日常管理，建立健全基金销售人员管理档案，登记基金销售人员的基本资料和培训情况等。

第八，基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，公示的内容包括但不限于姓名、从业资质证明及编号、所在营业网点等信息。

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【例9-1】基金销售机构中必须取得基金从业资格的人员是（　　）。

A．负责基金销售业务的管理人员
B．从事基金理财业务咨询的人员
C．总部从事基金宣传推介的人员
D．基金研究分析人员

【答案】A

【解析】负责基金销售业务的管理人员，必须要有基金从业资格。

【例9-2】基金销售机构应建立科学的聘用、培训、考评、晋升、淘汰等人力资源管理制度，确保基金销售人员具备与岗位要求相适应的职业操守和（　　）能力。

A．勤勉尽职
B．专业胜任
C．客观公正
D．诚实守信

【答案】B

【解析】基金销售机构应该建立科学的聘用、培训、考评、晋升、淘汰等人力资源管理制度，确保基金销售人员具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。

【例9-3】基金销售机构对于所属已获得基金销售资格的从业人员，应参照（　　）发布的《基金从业人员后续职业培训大纲》的要求，组织与基金销售相关的职业培训。

A．中国证监会
B．中国证监会及中国证券投资基金业协会
C．中国证券投资基金业协会
D．中国证券业协会

【答案】C

【解析】基金销售机构对于所属已获得基金销售资格的从业人员，应参照中国证券投资基金业协会发布的《基金从业人员后续职业培训大纲》的要求，组织与基金销售相关的职业培训。

【例9-4】基金销售人员基本行为规范要求，基金销售人员在与投资者交往中的礼仪要求不包括（　　）。

A．统一着装
B．语言和行为举止文明礼貌
C．稳重大方
D．热情诚恳

【答案】A

【解析】基金销售人员不必统一着装。

【例9-5】下列关于基金销售人员基本行为规范的说法，不正确的是（　　）。

A．基金销售人员应当自觉避免其个人及所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当确保所在机构的利益优先
B．基金销售人员应当耐心倾听投资者意见、建议和要求，并根据投资者的合理意见改进工作，如有需要应立即向所在机构报告
C．基金销售人员应当积极为投资者提供售后服务，回访投资者，解答投资者的疑问
D．基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料

【答案】A

【解析】基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当确保投资者的利益优先。

【例9-6】基金销售人员陈述所推介基金的业绩时，以下错误的是（　　）。

A．陈述推介基金的历史业绩，并提供业绩信息的原始出处
B．引用第三方基金评价机构的评价结果推介基金
C．用所推介基金的过往业绩在一定程度上预示其未来表现
D．未对所推介基金的未来业绩做出预测

【答案】C

【解析】基金销售人员应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现。