基金销售机构的销售方式

第六章　基金的市场营销

同步强化练习题

一、单项选择题

1．市场营销运作管理首先要解决的是（　　）。

A．销售什么产品

B．产品定价或基金费率

C．渠道选择

D．促销手段

2．基金产品的设计思路与流程中属于对内部条件的考察的流程是（　　）。

A．要确定目标客户，了解他们的风险收益偏好

B．要选择与目标客户风险收益偏好相适应的金融工具及其组合

C．要考虑相关法律法规的约束

D．要考虑基金管理人自身的管理水平

3．基金产品线是指一家基金管理公司所拥有的不同基金产品及其组合。基金产品线的内涵不包括（　　）。

A．产品线的长度

B．产品线的宽度

C．产品线的高度

D．产品线的深度

4．以下哪种基金费用不是基金投资者在“买进”与“卖出”基金环节一次性支出的费用（　　）。

A．认购费

B．申购费

C．赎回费

D．托管费

5．一般来说，从股票基金到混合基金、债券基金和货币市场基金，各项基金费率基本上呈（　　）趋势，这是由产品本身的风险收益特征决定的。

A．递增

B．递减

C．不变

D．无法确定

6．一般来说，客户规模（　　），其与基金管理公司就产品价格问题的谈判能力就（　　），通常也能得到更加优惠的费率待遇。

A．越大越强

B．越小越强

C．越小越弱

D．越大越弱

7．目前，我国的基金销售机构主要有商业银行、证券公司和基金管理公司直销中心等，（　　）总体上占据了基金代销的较大市场份额。

A．基金管理公司直销中心

B．证券公司

C．基金投资咨询公司

D．商业银行

8．（　　）是对公司章程规定的内部控制原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽，明确了内部控制目标、内部控制原则、控制环境和内部控制措施等内容。

A．内部控制大纲

B．基本管理制度

C．部门业务规章

D．业务操作手册

9．（　　）是各项具体业务和管理工作的运行办法，是对业务各个细节、流程进行的描述和约束。主要业务手册有研究手册、交易手册、营销人员手册、信息技术手册、监察稽核手册和财务工作手册等。

A．内部控制大纲

B．基本管理制度

C．部门业务规章

D．业务操作手册

10．基金销售属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，有其特殊性，不包括（　　）

A．服务性

B．专业性

C．持续性

D.综合性

11．美国基金销售渠道中最重要的是（　　）。

A．投资顾问渠道

B．退休金计划销售

C．直销

D．基金超市

12．《证券投资基金销售管理办法》规定：“基金销售由（　　）负责办理。”

A．证券登记结算公司

B．基金管理人

C．基金托管人

D．监管机构

13．商业银行申请基金代销业务资格，应当财务状况良好，运作规范稳定，最近（　　）年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚。

A．1B．2C．3D．4

14．商业银行申请基金代销业务资格，公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门人员人数的（　　），部门的管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事2年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历。

A．1/4B．1/3C．1/2D．2/3

15．证券公司申请基金代销业务资格，应最近（　　）年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为。

A．1B．2C．3D．4

16．证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，注册资本不能低于（　　）万元人民币，且必须为实缴货币资本。

A．1000B．2000C．3000D．5000

17．证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，应持续从事证券投资咨询业务（　　）个以上完整会计年度。

A．1B．2C．3D．4

18．证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，应最近（　　）年没有代理投资人从事证券买卖的行为。

A．1B．2C．3D．4

19．专业基金销售机构申请基金代销业务资格，注册资本不能低于（　　）万元人民币。

A．1000B．2000C．3000D．5000

20．专业基金销售机构申请基金代销业务资格，取得基金从业资格的人员不少于（　　）人。

A．10B．15C．20D．30

21．基金营销主要由基金管理公司内设的（　　）部门承担，也可以委托取得基金代销业务资格的机构办理。

A．研究

B．交易

C．市场

D．行政管理

22．基金是投资于股票、债券、货币市场工具等多种金融产品的组合投资工具，客观上要求营销人员广泛了解和掌握股票、债券、货币、保险等各种金融工具，在营销过程中将有关知识以服务的方式传递给投资者。这体现了基金市场营销的（　　）。

A．服务性

B．专业性

C．持续性

D．适用性

23．基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。这体现了基金市场营销的（　　）。

A．服务性

B．专业性

C．持续性

D．适用性

24．在细分市场上，基金面对的客户群体是缩小的，客户的忠诚度却是（　　）的。

A．缩小

B．增大

C．不变

D．先增大后缩小

25．机构投资者投资额高，投资目标比较明确，对信息的需求比较细致，通常要求专人服务，营销成本（　　），服务成本（　　）。

A．低，高

B．低，低

C．高，低

D．高，高

26．基金管理公司或基金代销机构应当在分发或公布基金宣传推介材料之日起（　　）个工作日内递交报告材料。

A．2B．3C．5D．10

27．巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的（　　）时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

A．10%B．20%C．30%D．40%

28.一般来说，基金的收益预期越高，投资人承担的风险（　　）。

A．越大

B．越小

C．相同

D．无法确定

29．基金的认购费和申购费可以在基金份额发售或者申购时收取，也可以在赎回时从赎回金额中扣除，但费率不得超过认购和申购金额的（　　）。

A．1%B．2%C．3%D．5%

30．赎回费率不得超过基金份额赎回金额的（　　）。

A．1%B．2%C．3%D．5%

31．赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（　　），并应当归入基金财产。

A．10%B．15%C．20%D．25%

32．基金产品风险评价可通过基金产品的风险等级来反映，至少包括（　　）个层次。

A．2B．3C．4D．5

33．以下哪一部分不属于基金销售业务信息管理平台（　　）。

A．前台业务系统

B．前台管理系统

C．后台管理系统

D．应用系统的支持系统

34．（　　）主要是指直接面对基金投资人，或者与基金投资人的交易活动直接相关的应用系统，分为自助式和辅助式两种类型。

A．前台业务系统

B．自助式前台系统

C．后台管理系统

D．信息管理平台应用系统的支持系统

35．基金注册登记机构应当提供每（　　）基金交易确认情况，并保证信息的真实性、准确性和完整性。

A．日

B．3日

C．周

D．10日

36．个人投资者投资额低，投资目标比较模糊，只需要概况性的信息，一般不会要求专人服务，营销成本（　　），服务成本（　　）。

A．低，高

B．低，低

C．高，低

D．高，高

37．以下不属于影响投资者决策的内在因素的是（　　）。

A．动机

B．感觉

C．人生阶段

D．社会阶层

38．以下不属于开放式基金的费用的是（　　）。

A．管理费、托管费

B．印花税

C．认（申）购费、赎回费

D．持续销售服务费

39．（　　）的主要任务是使客户在需要的时间和地点以便捷的方式获得产品。

A．产品

B．费率

C．渠道

D．促销

40．以下关于代销渠道特点的说法错误的是（　　）。

A．对客户的控制力强，且有广泛的客户基础

B．客户可得到独立的顾问服务

C．代销机构有业绩才有佣金，基金公司不承担固定成本

D．商业对手对渠道的竞争提高了代销成本

41．专业基金销售机构申请基金代销业务资格，取得基金从业资格的人员不低于员工人数的（　　）。

A．1/4B．1/3C．1/2D．2/3

42．在申请基金代销业务资格时，申请机构应当按照中国证监会的规定提交申请材料。申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，申请人应当自变化发生之日起（　　）个工作日内向中国证监会提交更新材料。

A．2B．3C．5D．10

43．基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于（　　）年。

A．10B．15C．20D．30

44．基金合同生效10年以上的，基金宣传推介材料应当登载最近（　　）个完整会计

年度的业绩。

A．2B．3C．5D．10

45．基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，以下说法错误的是（　　）。

A．不必同时登载基金业绩比较基准的表现

B．应当按照有关法律、行政法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据

C．引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处，不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据

D．基金业绩表现数据应当经基金托管人复核

46．系统数据应当逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存（　　）年。

A．5B．10C．15D．20

47．（　　）原则即通过科学的内部控制制度与方法，建立合理的内部控制程序，确保内部控制制度的有效执行。

A．健全性

B．有效性

C．独立性

D．审慎性

48．（　　）原则即制定内部控制应以审慎经营、防范和化解风险为目标。

A．健全性

B．有效性

C．独立性

D．审慎性

49．（　　）原则即内部控制应包括基金销售机构的基金销售部门、涉及基金销售的分支机构及网点、人员，并涵盖基金销售的决策、执行、监督、反馈等各个环节，避免管理漏洞的存在。

A．健全性

B．有效性

C．独立性

D．审慎性

50．（　　）原则即基金销售机构内各分支机构、部门和岗位职责应保持相对独立，权责分明，相互制衡。

A．健全性

B．有效性

C．独立性

D．审慎性

二、不定项选择题

1．基金产品的设计思路与流程包括（　　）。

A．要确定目标客户，了解他们的风险收益偏好

B．要选择与目标客户风险收益偏好相适应的金融工具及其组合

C．要考虑相关法律法规的约束

D．要考虑基金管理人自身的管理水平

2．根据《证券投资基金运作管理办法》申请募集基金，拟募集的基金应当具备下列条件（　　）。

A．有明确、合法的投资方向

B．有明确的基金运作方式

C．符合中国证监会关于基金品种的规定

D．不与拟任基金管理人已管理的基金雷同

3．按国际惯例，我们通常根据基金产品的风险收益特征将基金产品分成（　　）。

A．股票基金

B．混合基金

C．债券基金

D．货币市场基金

4．常见的基金产品线类型有（　　）。

A．水平式

B．垂直式

C．广度式

D．综合式

5．基金产品定价就是与基金产品本身相关的各项费率的确定，主要包括认购费率、申购费率、赎回费率、管理费率和托管费率等。以下哪些基金费用是基金运作过程中直接从基金资产中支付的费用（　　）。

A．认购费

B．管理费

C．赎回费

D．托管费

6．基金定价需要考虑的因素包括（　　）。

A．基金产品的类型

B．市场环境

C．客户特性

D．渠道特性

7．证券投资基金的营销渠道有（　　）。

A．全额包销

B．余额包销

C．直销

D．代销

8．营销过程的管理包括（　　）。

A．市场营销分析

B．市场营销计划

C．市场营销实施

D．市场营销控制

9．以下关于市场营销分析的外部因素和内部因素的说法中正确的是（　　）。

A．外部因素主要指宏观因素，如经济发展趋势与结构、证券市场发展状况、法律法规及政策预期等

B．外部因素主要指微观因素，主要分析竞争者及竞争产品、主要的销售渠道和相关代销渠道的潜力等

C．内部因素主要指微观因素，主要分析竞争者及竞争产品、主要的销售渠道和相关代销渠道的潜力等

D．内部因素主要指宏观因素，如经济发展趋势与结构、证券市场发展状况、法律法规及政策预期等

10．以下关于直销渠道构成的说法正确的是（　　）。

A．直属的销售队伍

B．直属的分支机构网点

C．直接推销

D．通过邮寄、电话、互联网

11．基金市场营销的内容主要包括（　　）。

A．目标市场与客户的确定

B．营销环境的分析

C．营销组合的设计

D．营销过程的管理

12．证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，有其特殊性，主要体现为（　　）。

A．服务性

B．专业性

C．持续性

D．适用性

13．在确定目标市场与客户上，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资人的真实需求，包括（　　）等因素。

A．投资人的投资规模

B．投资人的风险偏好

C．对基金流动性的要求

D．对基金安全性的要求

14．以下关于营销环境的分析的说法正确的有（　　）。

A．营销环境是指基金销售机构进行基金营销的各种内部、外部因素的统称

B．通常，营销环境由微观环境和宏观环境组成

C．微观环境指能影响整个微观环境的、广泛的社会性因素，包括人口、经济、政治、法律、技术、文化等因素

D．宏观环境指与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素，主要包括股东支持、销售渠道、客户、竞争对手及公众

15．在营销环境的诸多因素中，基金管理人最需要关注以下三个方面（　　）。

A．自律性组织对基金营销的规范

B．机构本身的情况

C．影响投资者决策的因素

D．监管机构对基金营销的规范

16．商业银行申请基金代销业务资格，应当具备的条件中正确的有（　　）。

A．资本充足率符合国务院银行业监督管理机构的有关规定

B．有专门负责基金代销业务的部门

C．财务状况良好，运作规范稳定，最近2年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚

D．有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回业务的技术设施，基金代销业务的技术系统已与基金管理人、基金托管人、基金登记机构相应的技术系统进行了联机、联网测试，测试结果符合国家规定的标准

17．证券公司申请基金代销业务资格，应当具备的条件中正确的有（　　）。

A．净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定

B．最近3年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为

C．没有因违法违规行为正在被监管机构调查，或者正处于整改期间

D．没有发生已经影响或可能影响公司正常运作的重大变更事项，或者诉讼、仲裁等其他重大事项

18．证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，应当具备的条件中正确的有（　　）。

A．注册资本不低于2000万元人民币，且必须为实缴货币资本

B．高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事2年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历

C．持续从事证券投资咨询业务3个以上完整会计年度

D．最近3年没有代理投资人从事证券买卖的行为

19．专业基金销售机构申请基金代销业务资格，应当具备的条件中错误的有（　　）。

A．有符合规定的组织名称、组织机构和经营范围

B．主要出资人是依法设立的持续经营2个以上完整会计年度的法人，注册资本不低于2000万元人民币，财务状况良好，运作规范稳定，最近2年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚

C．取得基金从业资格的人员不少于30人，且不低于员工人数的1/2

D．中国证监会规定的其他条件

20．《证券投资基金销售管理办法》及其他规范性文件对基金销售机构职责的规范主要包括（　　）。

A．签订代销协议，明确委托关系

B．基金管理人应制定业务规则并监督实施

C．建立相关制度

D．严格账户管理

21．基金管理人、代销机构及其工作人员在从事基金销售活动时，不得有下列情形（　　）。

A．采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金

B．以低于成本的销售费率销售基金

C．承诺利用基金资产进行利益输送

D．挪用基金份额持有人的认购、申购、赎回资金

22．基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，与备案的材料一致，不得有下列情形（　　）。

A．虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

B．预测该基金的证券投资业绩

C．违规承诺收益或者承担损失

D．登载单位或者个人的推荐性文字

23．根据对宣传推介材料中登载基金过往业绩的规定，以下说法错误的是（　　）。

A．基金宣传推介材料对不同基金的业绩进行比较，应当使用可比的数据来源、统计方法和比较期间，并且有关数据来源、统计方法应当公平、准确，具有关联性

B．基金宣传推介材料附有统计图表的，应当清晰、准确；提及第三方专业机构评价结果的，应当列明第三方专业机构的名称及评价日期

C．基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字，并使投资者在阅读过程中不易忽略，以提醒投资者注意投资风险，仔细阅读基金合同和基金招募说明书，了解基金的具体情况

D．基金宣传推介材料可以模拟基金未来投资业绩

24．风险提示函的必备内容包括（　　）。

A．基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型，投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险

B．投资人应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应

C．投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别

D．基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益

25．基金在投资运作过程中可能面临各种风险，包括（　　）。

A．市场风险

B．基金自身的管理风险

C．基金自身的技术风险

D．基金自身的合规风险

26．以下不属于影响投资者决策的因素的是（　　）。

A．机构的股权结构

B．个人成长的文化背景

C．风险承受能力

D．人生阶段

27．营销组合的四大要素——（　　）是基金营销的核心内容。

A．产品

B．费率

C．渠道

D．促销

28．2007年10月发布并实施的《证券投资基金销售适用性指导意见》要求基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循以下哪些原则？（　　）。

A．投资人利益优先原则

B．全面性原则

C．客观性原则

D．及时性原则

29．基金产品风险评价可通过基金产品的风险等级来反映，至少包括（　　）等层次。

A．低风险等级

B．中风险等级

C．高风险等级

D．极高风险等级

30．基金产品风险评价主要应依据以下因素：（　　）。

A．基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例

B．基金的历史规模和持仓比例

C．基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度

D．基金成立以来有无违规行为发生

31．投资人风险承受能力主要包括（　　）等类型。

A．激进型

B．稳健型

C．积极型

D．保守型

32．《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》从总体上要求销售机构信息管理平台的建立和维护应当遵循（　　）的原则。

A．安全性

B．实用性

C．完整性

D．系统化

33．《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》从总体上要求销售机构信息管理平台的建立和维护应当满足以下要求：（　　）。

A．具备基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制

B．保障基金投资人资金流动的安全性

C．具备基金销售费率的监控机制

D．支持基金销售适用性原则在基金销售业务中的运用

34．前台业务系统应具备以下功能（　　）。

A．提供投资资讯功能

B．对基金交易账户以及基金投资人信息管理功能

C．交易功能

D．为基金投资人提供服务的功能

35．目前，我国开放式基金销售除了银行代销、证券公司代销、基金管理公司直销外，还包括（　　）等渠道。

A．证券咨询机构和专业基金销售公司

B．基金管理公司直销中心

C．网上交易

D．交易所交易系统平台

36．所谓的“促销组合四要素”包括（　　）。

A．人员推销

B．广告促销

C．营业推广

D．公共关系

37．基金销售中常用的营业推广手段主要有（　　）。

A．销售网点宣传

B．激励手段

C．举办投资者交流活动

D．费率优惠

38．对基金销售行为的规范包括对（　　）等方面的内容。

A．基金销售机构人员行为

B．基金宣传推介材料

C．基金销售费用

D．销售适用性

39．《证券投资基金销售管理办法》及相关部门规章、规范性文件对基金销售机构尤其是人员行为主要规范中正确的有（　　）。

A．基金管理人、代销机构及其工作人员，在基金的销售活动中应当遵守法律、行政法规和中国证监会的有关规定，恪守职业道德和行为规范

B．基金管理人、代销机构及其工作人员在从事基金销售活动时，不得以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平

C．基金销售人员应依法为基金份额持有人保守秘密，但可以泄露投资者买卖、持有基金份额的信息或其他信息

D．未取得基金从业资格的人员可以从事宣传推介基金活动

40．针对基金销售费用规范，以下说法正确的是（　　）。

A．基金管理人不得对选择在赎回时缴纳认购费或者申购费的持有人，根据其持有基金份额的期限适用不同的认购、申购费率

B．基金管理人、代销机构应当按照基金合同的约定和招募说明书的规定向投资人收取销售费用，并如实核算、记账

C．基金管理人、代销机构未经基金合同约定，不得向投资人收取额外费用

D．未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率

41．2007年10月发布并实施的《证券投资基金销售适用性指导意见》，围绕投资人需要，从（　　）等方面对销售机构的行为进行了规范。

A．审慎调查

B．产品风险评价

C．产品收益水平

D．基金投资人风险承受能力调查和评价

42．信息管理平台应用系统的支持系统包括（　　）等。

A．数据库

B．服务器

C．网络通讯

D．安全保障

43．基金销售机构内部控制的目标是（　　）。

A．保证基金销售机构经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则

B．防范和化解经营风险，提高经营管理效益

C．确保经营业务的稳健运行和投资人资金的安全

D．利于查错防弊，堵塞漏洞，消除隐患，保证业务稳健运行

44．基金销售机构内部控制应履行（　　）原则。

A．健全性

B．有效性

C．独立性

D．审慎性

45．以下关于基金销售机构销售业务流程控制的说法正确的是（　　）。

A．制定完善的基金销售业务基本规程，对开户、销户、资料变更等账户类业务，认购、申购、赎回、转换等交易类业务及继承、捐赠、司法强制措施等被动接受类业务作出规定

B．制定完善的资金清算流程，确保基金销售资金的清算与交收的安全性、及时性和高效性，保证销售资金的清算与交收工作顺利进行

C．建立严格的基金份额持有人信息管理制度、保密制度和档案管理制度

D．建立异常交易的监控、记录和报告制度，重点关注基金销售业务中的正常交易行为

三、判断题

1．垂直式基金产品线，即基金管理公司根据自身的能力专长，在某一个或几个产品类型方向上开发各具特点的子类基金产品，以满足在这个方向上具有特定风险收益偏好的投资者的需要。（　　）

A．正确

B．错误

C．放弃

2．基金产品定价的首要考虑因素是基金产品的类型。一般来说，从股票基金到混合基金、债券基金和货币市场基金，各项基金费率基本上呈递增趋势，这是由产品本身的风险收益特征决定的。（　　）

A．正确

B．错误

C．放弃

3．直销和代销渠道的基金产品费率是不相同的。由于销售成本等方面的差异，通常代销渠道的产品费率更低。（　　）

A．正确

B．错误

C．放弃

4．在完成直销与代销渠道的一级布局之后，基金管理公司就要进行不同代销渠道之间的二级布局。二级布局主要考虑不同代销机构的实力差别以及基金管理公司在它们之间的投入产出比。（　　）

A．正确

B．错误

C．放弃

5．基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应登载当年上半年度的业绩。（　　）

A．正确

B．错误

C．放弃

6．定期定额投资能规避基金投资所固有的风险能保证投资人获得收益，也是替代储蓄的等效理财方式。（　　）

A．正确

B．错误

C．放弃

7．基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由基金管理人负担。（　　）

A．正确

B．错误

C．放弃

8．基金的认购费和申购费可以在基金份额发售或者申购时收取，也可以在赎回时从赎回金额中扣除。（　　）

A．正确

B．错误

C．放弃

9．基金的认购费和申购费可以在基金份额发售或者申购时收取，也可以在赎回时从赎回金额中扣除。（　　）

A．正确

B．错误

C．放弃

10．基金管理人不得根据投资者的认购金额、申购金额的数量适用不同的认购、申购费率标准，也不得根据基金份额持有人持有基金份额的期限适用不同的赎回费率标准。（　　）

A．正确

B．错误

C．放弃

11．证券投资基金的市场营销是基金销售机构从市场和客户需要出发所进行的基金产品设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。（　　）

A．正确

B．错误

C．放弃

12．基金市场营销的持续性体现为基金营销作为一种理财产品服务，不是“一锤子买卖”，更需要制度化、规范化的持续性服务。只有优质的、持续性的营销服务才能不断扩大客户群体，扩大基金规模。（　　）

A．正确

B．错误

C．放弃

13．基金是一种金融产品，投资者购买基金时可以体验实物，产品的品质也体现为基金未来的收益和营销人员的持续服务。（　　）

A．正确

B．错误

C．放弃

14．机构投资者投资额高，投资目标比较明确，对信息的需求比较细致，通常要求专人服务，营销成本高，但服务成本较低。（　　）

A．正确

B．错误

C．放弃

15．通常，营销环境由微观环境和宏观环境组成。（　　）

A．正确

B．错误

C．放弃

16．微观环境指能影响整个微观环境的、广泛的社会性因素，包括人口、经济、政治、法律、技术、文化等因素。（　　）

A．正确

B．错误

C．放弃

17．营销计划是指将有助于公司实现战略总目标的营销战略形成具体方案。（　　）

A．正确

B．错误

C．放弃

18．市场营销控制包括估计市场营销战略和计划的成果，并采取正确的行动以保证实现目标。（　　）

A．正确

B．错误

C．放弃

19．直销渠道较代销渠道，对客户的控制力弱，但有广泛的客户基础。（　　）

A．正确

B．错误

C．放弃

20．与传统的基金申购方式相比，基金定期定额投资计划将基金投资行为程序化，免去投资者多次申购的繁琐手续，且具有风险控制效应、成本效应和复利效应等投资效果，因此成为海外基金销售的主流模式。（　　）

A．正确

B．错误

C．放弃

21．商业银行申请基金代销业务资格，应有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回业务的技术设施，基金代销业务的技术系统已与基金管理人、基金托管人、基金登记机构相应的技术系统进行了联机、联网测试，测试结果符合国家规定的标准。（　　）

A．正确

B．错误

C．放弃

22．因违法违规行为正在被监管机构调查，或者正处于整改期间的证券公司可以申请基金代销业务资格。（　　）

A．正确

B．错误

C．放弃

23．证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，注册资本不低于2000万元人民币，不必为实缴货币资本。（　　）

A．正确

B．错误

C．放弃

24．专业基金销售机构申请基金代销业务资格，主要出资人是依法设立的持续经营3个以上完整会计年度的法人，注册资本不低于3000万元人民币。（　　）

A．正确

B．错误

C．放弃

25．中国证监会根据《行政许可法》的规定，受理基金代销业务资格的申请，并进行审查，依照审慎监管原则可以组织专家评审会对基金代销业务资格的申请进行评审，作出批准与否的决定。（　　）

A．正确

B．错误

C．放弃

26．代销机构可以委托其他机构代为办理基金的销售。（　　）

A．正确

B．错误

C．放弃

27．基金管理人、代销机构应当建立健全并有效执行基金销售业务制度和销售人员的持续培训制度，加强对基金销售业务合规运作和销售人员行为规范的检查和监督。（　　）

A．正确

B．错误

C．放弃

28．基金管理人、代销机构应当建立完善的基金份额持有人账户和资金账户管理制度、基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度。（　　）

A．正确

B．错误

C．放弃

29．基金管理人、代销机构及其工作人员在从事基金销售活动时，在募集期间可以对认购费打折。（　　）

A．正确

B．错误

C．放弃

30．未经基金管理人或者代销机构聘任的人员可以从事基金销售活动。（　　）

A．正确

B．错误

C．放弃

31．基金管理人必须加强与代销银行的合作，通过对银行人员的持续培训，组织客户推介会以及代销手续费的合理分配，增强银行代销的积极性，提高银行人员的营销能力。（　　）

A．正确

B．错误

C．放弃

32．虽然基金管理公司的直销队伍规模相对较小，但人员素质较高，可以加强与客户之间的沟通和交流，提供更好的、持续的理财服务，更容易留住客户并发展一些大客户，形成忠实的客户群。（　　）

A．正确

B．错误

C．放弃

33．广告促销多属于阶段性或短期性的刺激工具，用以鼓励投资者在短期内较迅速和较大量地购买某一基金产品。（　　）

A．正确

B．错误

C．放弃34．公共关系所关注的是基金管理人为赢得公众尊敬所做的努力。这些公众包括新闻媒介、股东、业内机构、监管机构、人员、客户等。（　　）A．正确B．错误C．放弃

35．邮寄服务是指基金管理人向基金持有人邮寄基金账户卡、交易对账单、季度对账单、投资策略报告、基金通讯、理财月刊等定期和不定期材料，使客户尽快了解其投资变动情况，理性对待市场行情的波动。（　　）

A．正确

B．错误

C．放弃

36．未取得基金代销业务资格的机构可以接受基金管理人委托代为办理基金的销售。（　　）

A．正确

B．错误

C．放弃

37．基金销售活动的业务主体是基金管理人，基金管理人也当然地具有销售基金的职责。（　　）

A．正确

B．错误

C．放弃

38．基金管理人与被委托的其他销售机构是一种委托代理关系。（　　）

A．正确

B．错误

C．放弃

39．商业银行申请基金代销业务资格，应有专门负责基金代销业务的部门。（　　）

A．正确

B．错误

C．放弃

40．商业银行申请基金代销业务资格，应财务状况良好，运作规范稳定，最近2年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚。（　　）

A．正确

B．错误

C．放弃

41．自助式前台系统，是指基金销售机构提供的，由基金投资人独自完成业务操作的应用系统，包括通过互联网、电话、移动通信等现场自助系统和基金销售机构网点非现场方式实现的自助系统。（　　）

A．正确

B．错误

C．放弃

42．后台管理系统应当具备交易清算、资金处理的功能，以便完成与基金注册登记系统、银行系统的数据交换。（　　）

A．正确

B．错误

C．放弃

43．后台管理系统应当对基金交易开放时间以外收到的交易申请进行正确的处理，防止发生基金投资人盘后交易的行为。（　　）

A．正确

B．错误

C．放弃

44．基金销售机构内部控制是指基金销售机构在办理基金销售相关业务时为有效防范和化解风险，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与监控措施而形成的系统。（　　）A．正确B．错误C．放弃

45．有效性原则即内部控制应包括基金销售机构的基金销售部门、涉及基金销售的分支机构及网点、人员，并涵盖到基金销售的决策、执行、监督、反馈等各个环节，避免管理漏洞的存在。（　　）

A．正确

B．错误

C．放弃

46．基金宣传推介材料中可以包含预测该基金的证券投资业绩的内容。（　　）

A．正确

B．错误

C．放弃

47．基金宣传推介材料不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述。（　　）

A．正确

B．错误

C．放弃

48．基金宣传推介材料可以使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述。（　　）

A．正确

B．错误

C．放弃

49．基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩。（　　）

A．正确

B．错误

C．放弃

50．基金代销机构对基金管理人进行审慎调查，要了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力和内部控制情况等。（　　）

A．正确

B．错误

C．放弃

51．审慎性原则即基金销售机构内各分支机构、部门和岗位职责应保持相对独立，权责分明，相互制衡。（　　）

A．正确

B．错误

C．放弃

52．基金销售机构总部应在科学、客观研究评价基础上对本机构的总体销售策略、网点设置、基金产品、激励政策、合作的服务提供商做出决策，分支机构及销售人员应严格执行机构总部作出的销售决策。（　　）

A．正确

B．错误

C．放弃

53．根据基金销售机构会计系统内部控制的要求，应在内部每日完成各销售网点与基金销售总部的信息与资金的对账，在外部定期完成与客户和基金注册登记机构的信息与资金的对账。（　　）

A．正确

B．错误

C．放弃

54．根据基金销售机构信息技术内部控制的要求，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存10年。（　　）

A．正确

B．错误

C．放弃

55．基金管理人对基金代销机构进行审慎调查，要了解基金代销机构的内部控制情况、信息管理平台建设、账户管理制度、销售人员能力和持续营销能力。（　　）

A．正确

B．错误

C．放弃

56．开展审慎调查不得优先根据被调查方公开披露的信息进行。（　　）

A．正确

B．错误

C．放弃

57．基金销售机构应当建立基金投资人调查制度，对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价。调查和评价应在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前进行。（　　）

A．正确

B．错误

C．放弃

58．辅助式前台系统，是指基金销售机构提供的，由具备相关资质要求的专业服务人员辅助基金投资人完成业务操作所必需的软件应用系统。（　　）

A．正确

B．错误

C．放弃

参考答案

一、单项选择题

二、不定项选择题

三、判断题