基金销售的规范

第七章　基金销售的规范

一、本章知识体系

二、本章知识要点

（一）基金销售监管与法规框架

1．基金销售监管概述

（1）基金销售监管的含义与作用。

（2）基金销售监管的目标。①保护基金投资者的合法权益。②保证市场的公平、效率和透明。③防范和降低系统性风险。④推动基金业的规范发展。

（3）基金销售监管的原则。①依法监管原则。②公开、公平、公正原则。③监管与自律并重原则。④监管的连续性和有效性原则。⑤审慎监管原则。

2．基金销售的法规体系

法规体系是指一国的全部现行法律规范，按照一定的标准和原则，划分为不同的法规部门而形成的内部和谐统一、有机联系的整体。我国基金销售的法规体系由国家法律、行政法规、部门规章、规范性文件和自律规则等构成。

3．基金销售监管机构和自律组织

（1）中国证监会对基金销售的监管。

（2）中国证券业协会的行业自律管理。

（二）基金销售机构的监管规定

1．基金销售机构的准入条件与职责

（1）基金销售机构准入条件。

（2）基金销售职责规范。

2．基金销售机构的信息管理

（1）前台业务系统。

（2）自助式前台系统。

（3）后台管理系统。

（4）监管系统信息报送。

（5）信息管理平台应用系统的支持系统。

3．基金销售机构的内部控制

（1）内部控制的概念、目标与原则。

（2）内部环境控制。①建立科学的决策程序、高效的业务执行系统、健全的内部监督和反馈系统。②建立包括基金产品、投资人风险承受能力、运营操作等在内的风险评估体系，对内外部风险进行识别、评估和分析，及时防范和化解风险。③建立健全内部授权控制体系，加强对分支机构的管理，建立科学的聘用、培训、考评、晋升、淘汰等人力资源管理制度，制定切实有效的应急应变措施；同时，通过制度建设，防止商业贿赂和不正当交易行为的发生。

（3）销售决策流程控制。

（4）销售业务流程控制。

（5）会计系统内部控制。

（6）信息技术内部控制。

（7）监察稽核控制。

（三）基金销售行为的监管规定

1．基金销售业务操作的监管规定

（1）基金销售基本业务规范。

（2）基金销售资金清算业务规范。

（3）基金销售客户服务规范。

（4）异常情况报告。

（5）基金销售机构行为监督。

2．基金宣传推介材料的监管规定

（1）基本要求。基金管理公司和基金代销机构应当在基金宣传推介材料中加强对投资人的教育和引导，积极培养投资人的长期投资理念，注重对行业公信力及公司品牌、形象的宣传，并应符合法律规范的相关要求。

（2）基金宣传推介材料的禁止规定。

（3）对基金宣传材料中登载基金过往业绩的规定。

（4）基金宣传推介材料的报备。

（5）监管处罚。

3．基金销售费用的监管规定

（1）基金销售费用结构和费率水平。①基金销售费用包括基金的申购费（认购费）和赎回费。②基金管理人发售基金份额、募集基金，可以收取认购费，但费率不得超过认购金额的5%。③基金管理人办理开放式基金份额的赎回应当收取赎回费，赎回费不得超过基金份额赎回金额的5%，货币市场基金及中国证监会规定的其他品种除外。④对于短期交易的投资人，基金管理人可以在基金合同、招募说明书中约定按费用标准收取赎回费。⑤基金销售机构开通通过互联网、电话、移动通信等非现场方式实现的自助交易业务的，经与基金管理人协商一致，可以对自助交易前端申购费用实行一定的优惠。⑥基金份额持有人在同一基金管理人所管理的不同基金之间进行转换的，基金管理人应当按照转出基金的赎回费用加上转出与转入基金申购费用补差的标准收取费用。

（2）基金销售机构销售费用收取的监管规定。

（四）基金销售人员的监管规定

1．基金销售人员管理

（1）基金销售人员的资格管理。

（2）基金销售机构的人员管理和培训。

2．基金销售人员行为的监管规定

（1）基金销售人员业务办理的监管规定。

（2）基金销售人员宣传推介的监管规定。

（3）基金销售人员的禁止行为。

三、同步强化练习题及参考答案

同步强化练习题

一、单项选择题

1．（　）是指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金销售参与者行为进行的监督和管理。

A．基金销售

B．基金销售监管

C．基金销售管理

D．基金销售控制

2．下列有关基金销售监管说法不正确的是（　）。

A．维护基金市场的良好秩序、提高基金市场效率

B．对于保护基金投资人合法权益具有重大意义，是基金市场监管体系中不可缺少的组成部分

C．基金销售监管体系由监管目标、监管机构、监管对象、监管内容、监管手段等组成

D．基金销售监管体系不完善，不能起到监管作用

3．基金销售监管的原则中的依法监管原则是指（　）。

A．基金监管部门在履行监管职责时，必须树立依法监管的理念，严格遵守法律法规的规定。既要依法履行监管职权，又要依法承担监管责任；既要尊重监管对象的权利，保护市场各方参与者的合法权益，又要做到不徇情、不枉法

B．要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化

C．在加强基金市场监管的同时，加强基金销售机构和从业人员的自我约束、自我教育和自我管理

D．处理好监管成本和监管效益之间的关系，做到市场能自身调节的，不监管；必须监管的，应当在保证监管效益的前提下做到监管成本最小

4．公开、公平、公正原则是指（　）。

A．基金监管部门在履行监管职责时，必须树立依法监管的理念，严格遵守法律法规的规定。既要依法履行监管职权，又要依法承担监管责任；既要尊重监管对象的权利，保护市场各方参与者的合法权益，又要做到不徇情、不枉法

B．公开原则要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化。公平原则指基金市场上不存在歧视，所有参与基金活动的当事人具有平等的权利。公正原则要求监管部门在公开、公平原则的基础上，对监管对象给予公正的待遇

C．在加强基金市场监管的同时，加强基金销售机构和从业人员的自我约束、自我教育和自我管理

D．处理好监管成本和监管效率之间的关系，做到市场能自身调节的，不监管；必须监管的，应当在保证监管效益的前提下做到监管成本最小

5．监管与自律并重原则是指（　）。

A．基金监管部门在履行监管职责时，必须树立依法监管的理念，严格遵守法律法规的规定。既要依法履行监管职权，又要依法承担监管责任；既要尊重监管对象的权利，保护市场各方参与者的合法权益，又要做到不徇情、不枉法

B．基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化

C．在加强基金市场监管的同时，加强基金销售机构和从业人员的自我约束、自我教育和自我管理

D．处理好监管成本和监管效益之间的关系，做到市场能自身调节的，不监管；必须监管的，应当在保证监管效益的前提下做到监管成本最小

6．监管的连续性和有效性原则是指（　）。

A．基金监管部门在履行监管职责时，必须树立依法监管的理念，严格遵守法律法规的规定。既要依法履行监管职权，又要依法承担监管责任；既要尊重监管对象的权利，保护市场各方参与者的合法权益，又要做到不徇情、不枉法

B．基金市场上不存在歧视，所有参与基金活动的当事人具有平等的权利

C．在加强基金市场监管的同时，加强基金销售机构和从业人员的自我约束、自我教育和自我管理

D．处理好监管成本和监管效益之间的关系，做到市场能自身调节的，不监管；必须监管的，应当在保证监管效益的前提下做到监管成本最小

7．审慎监管原则是指（　）。

A．基金监管部门在履行监管职责时，必须树立依法监管的理念，严格遵守法律法规的规定。既要依法履行监管职权，又要依法承担监管责任；既要尊重监管对象的权利，保护市场各方参与者的合法权益，又要做到不徇情、不枉法

B．基金市场上不存在歧视，所有参与基金活动的当事人具有平等的权利

C．在加强基金市场监管的同时，加强基金销售机构和从业人员的自我约束、自我教育和自我管理

D．针对基金销售机构经营能力的监管，旨在促进基金销售机构审慎经营，有效防范和化解业务风险

8．2003年10月28日，第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过（　），是我国基金销售法规体系中的核心法律，确立了现行基金法律制度的基本原则。

A．《证券投资法》

B．《证券法》

C．《证券基金法》

D．《证券投资基金法》

9．（　）是我国基金市场的监管主体，其依法对基金市场参与者的行为进行监督管理，基金的销售活动是基金业务的重要组成部分，基金销售的监管也是基金监管的重要内容。

A．中国银监会

B．中国保监会

C．中国基金监督管理委员会

D．中国证监会

10．（　）规定，基金管理人应当“依法募集基金，办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜”。（　）规定：“商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构以及中国证监会规定的其他机构可以向中国证监会申请基金代销业务资格。”

A．《证券投资基金销售管理办法》　《证券投资基金销售管理办法》

B．《证券投资基金法》　《证券投资基金法》

C．《证券投资基金法》　《证券投资基金销售管理办法》

D．《证券投资基金销售管理办法》　《证券投资基金法》

11．商业银行申请基金代销业务资格，不必具备的条件是（　）。

A．资本充足率符合国务院银行业监督管理机构的有关规定，有专门负责基金代销业务的部门

B．财务状况良好，运作规范稳定，最近5年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚

C．具有健全的法人治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行，有与基金代销业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施

D．有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回业务的技术设施，基金代销业务的技术系统已与基金管理人、基金托管人、基金登记机构相应的技术系统进行了联机、联网测试，测试结果符合国家规定的标准

12．证券公司申请基金代销业务资格，除具备商业银行申请条件中第（2）项至第（9）项规定的条件外，不必具备的条件是（　）

A．净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定

B．最近5年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为

C．没有因违法违规行为正在被监管机构调查，或者正处于整改期间

D．没有发生已经影响或可能影响公司正常运作的重大变更事项，或者诉讼、仲裁等其他重大事项

13．《证券投资基金销售管理办法》及其他规范性文件对基金销售机构职责的规范不包括（　）。

A．签订代销协议，明确委托关系

B．基金管理人应制定业务规则并监督实施

C．建立相关制度

D．提前发行

14．为了规范证券投资基金销售业务的信息管理，提高对基金投资人的信息服务质量，促进证券投资基金销售业务的进一步发展，（　）中国证监会发布了《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》。

A．2007年3月

B．2007年5月

C．2008年3月

D．2008年5月

15．前台业务系统是指（　）。

A．直接面对基金投资人，或者与基金投资人的交易活动直接相关的应用系统，分为自助式和辅助式两种类型

B．主要实现对前台业务系统功能的数据支持和集中管理

C．基金销售机构应当向监管机构提供基金日常交易情况、异常交易情况、内部监察稽核报告、调查和评价基金投资人风险承受能力的方法以及基金投资人认购、申购基金的风险等级与基金投资人风险承受能力匹配的情况汇总等信息

D．包括数据库、服务器、网络通讯、安全保障等

16．后台管理系统是指（　）。

A．直接面对基金投资人，或者与基金投资人的交易活动直接相关的应用系统，分为自助式和辅助式两种类型

B．主要实现对前台业务系统功能的数据支持和集中管理

C．基金销售机构应当向监管机构提供基金日常交易情况、异常交易情况、内部监察稽核报告、调查和评价基金投资人风险承受能力的方法以及基金投资人认购、申购基金的风险等级与基金投资人风险承受能力匹配的情况汇总等信息

D．数据库、服务器、网络通信、安全保障等

17．监管系统信息报送是指（　）。

A．直接面对基金投资人，或者与基金投资人的交易活动直接相关的应用系统，分为自助式和辅助式两种类型

B．主要实现对前台业务系统功能的数据支持和集中管理

C．基金销售机构应当向监管机构提供基金日常交易情况、异常交易情况、内部监察稽核报告、调查和评价基金投资人风险承受能力的方法以及基金投资人认购、申购基金的风险等级与基金投资人风险承受能力匹配的情况汇总等信息

D．数据库、服务器、网络通信、安全保障等

18．信息管理平台应用系统的支持系统包括（　）。

A．直接面对基金投资人，或者与基金投资人的交易活动直接相关的应用系统，分为自助式和辅助式两种类型

B．主要实现对前台业务系统功能的数据支持和集中管理

C．基金销售机构应当向监管机构提供基金日常交易情况、异常交易情况、内部监察稽核报告、调查和评价基金投资人风险承受能力的方法以及基金投资人认购、申购基金的风险等级与基金投资人风险承受能力匹配的情况汇总等信息

D．数据库、服务器、网络通信、安全保障等

19．下列说法不正确的是（　）。

A．后台管理系统主要实现对前台业务系统功能的数据支持和集中管理

B．应当记录基金销售机构和基金销售人员的相关信息，具有对基金销售分支机构、网点和基金销售人员的管理、考核、行为监控等功能

C．能够记录和管理基金风险评价、基金管理人与基金产品信息、投资资讯等相关信息

D．后台管理系统不必对所涉及的信息流和资金流进行对账作业

20．下列说法不正确的是（　）。

A．前台业务系统应具备提供投资资讯功能

B．投资资讯主要包括：基金基础知识；基金相关法律法规；基金产品信息，包括基金基本信息、基金费率、基金转换、手续费支付模式、基金风险评价信息和基金的其他公开市场信息等；基金管理人和基金托管人信息；基金相关投资市场信息；基金销售分支机构、网点信息

C．为基金投资人提供的投资资讯信息不一定要有合法来源，只要能够有利于投资者投资即可

D．对基金交易账户以及基金投资人信息管理功能。主要包括：开户、基金投资人风险承受能力调查和评价、基金投资人信息查询、基金投资人信息修改、销户、密码管理、账户冻结申请、账户解冻申请等方面的功能

21．根据2008年1月起施行的（　），基金销售机构内部控制是指基金销售机构在办理基金销售相关业务时，为有效防范和化解风险，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与监控措施而形成的系统。

A．《证券投资基金法》

B．《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》

C．《证券投资基金销售指导意见》

D．《证券投资基金销售法》

22．基金销售机构内部控制健全性原则是指（　）。

A．内部控制应包括基金销售机构的基金销售部门、涉及基金销售的分支机构及网点、人员，并涵盖到基金销售的决策、执行、监督、反馈等各个环节，避免管理漏洞的存在

B．通过科学的内部控制制度与方法，建立合理的内部控制程序，确保内部控制制度的有效执行

C．基金销售机构内各分支机构、部门和岗位职责应保持相对独立，权责分明，相互制衡

D．制定内部控制应以审慎经营、防范和化解风险为目标

23．基金销售机构内部控制有效性原则是指（　）。

A．内部控制应包括基金销售机构的基金销售部门、涉及基金销售的分支机构及网点、人员，并涵盖到基金销售的决策、执行、监督、反馈等各个环节，避免管理漏洞的存在

B．通过科学的内部控制制度与方法，建立合理的内部控制程序，确保内部控制制度的有效执行

C．基金销售机构内各分支机构、部门和岗位职责应保持相对独立，权责分明，相互制衡

D．制定内部控制应以审慎经营、防范和化解风险为目标

24．基金销售机构独立性原则是指（　）。

A．内部控制应包括基金销售机构的基金销售部门、涉及基金销售的分支机构及网点、人员，并涵盖到基金销售的决策、执行、监督、反馈等各个环节，避免管理漏洞的存在

B．通过科学的内部控制制度与方法，建立合理的内部控制程序，确保内部控制制度的有效执行

C．基金销售机构内各分支机构、部门和岗位职责应保持相对独立，权责分明，相互制衡

D．制定内部控制应以审慎经营、防范和化解风险为目标

25．基金销售机构内部控制审慎性原则是指（　）。

A．内部控制应包括基金销售机构的基金销售部门、涉及基金销售的分支机构及网点、人员，并涵盖到基金销售的决策、执行、监督、反馈等各个环节，避免管理漏洞的存在

B．通过科学的内部控制制度与方法，建立合理的内部控制程序，确保内部控制制度的有效执行

C．基金销售机构内各分支机构、部门和岗位职责应保持相对独立，权责分明，相互制衡

D．制定内部控制应以审慎经营、防范和化解风险为目标

26．基金销售机构的内部环境控制，即对影响基金销售的各种环境因素进行的控制，不包括（　）。

A．建立科学的决策程序、高效的业务执行系统、健全的内部监督和反馈系统

B．不必建立科学的决策程序、高效的业务执行系统、健全的内部监督和反馈系统

C．建立包括基金产品、投资人风险承受能力、运营操作等在内的风险评估体系，对内外部风险进行识别、评估和分析，及时防范和化解风险

D．建立健全内部授权控制体系，加强对分支机构的管理，建立科学的聘用、培训、考评、晋升、淘汰等人力资源管理制度，制定切实有效的应急应变措施；同时，通过制度建设，防止商业贿赂和不正当交易行为的发生

27．下列说法不正确的是（　）。

A．基金销售机构不必向基金注册登记机构提供基金份额持有人姓名、身份证号码、基金账号等资料

B．基金代销机构与基金管理人持有投资人联系方式等资料信息的一方应承担持续服务责任

C．双方应就向基金持有人提供持续服务事宜作出明确约定

D．基金销售机构至少应向基金注册登记机构提供基金份额持有人姓名、身份证号码、基金账号等资料

28．下列说法不正确的是（　）。

A．在基金销售流程中，基金销售机构还应制定客户服务标准，对服务对象、服务内容、服务程序等业务进行规范

B．建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度，及时维护、更新基金份额持有人的信息，基金份额持有人的信息应严格保密，防范投资人资料被不当运用，并且对基金份额持有人信息的维护和使用应当明确权限并留存相关记录

C．基金销售机构不必建立异常交易的监控、记录和报告制度

D．基金销售机构应建立异常交易的监控、记录和报告制度，重点关注基金销售业务中的异常交易行为

29．下列说法不正确的是（　）。

A．基金销售机构应依据国家有关法律、法规制定相关财务制度和会计工作操作流程，并针对各个风险控制点建立严密的会计系统控制

B．不必规范财务收支行为

C．基金销售机构应将自有资产与投资人资产分别设账管理，建立完善的自有资产与投资人资产的管理办法，明确规定其各自的用途和资金划拨的严格控制程序。应规范财务收支行为，确保各项费用报酬的收取符合法律法规的规定及销售合同、代销协议或合作协议的约定，并对收取的各项费用报酬开具相应的发票或支付确认

D．应当采取适当的会计控制措施，规范资金清算交收工作，在授权范围内，及时准确地完成资金清算，确保投资人资产的安全。应在内部每日完成各销售网点与基金销售总部的信息与资金的对账；在外部定期完成与客户和基金注册登记机构的信息与资金的对账

30．基金销售费用不包括（　）。

A．基金的申购费

B．认购费

C．赎回费

D．购买费

31．基金管理人发售基金份额、募集基金，可以收取认购费，但费率不得超过认购金额的（　）。

A．1%

B．2%

C．5%

D．10%

32．基金管理人办理基金份额的申购，可以收取申购费，但费率不得超过申购金额的（　）。

A．1%

B．2%

C．5%

D．10%

33．基金管理人办理开放式基金份额的赎回应当收取赎回费，赎回费不得超过基金份额赎回金额的（　）。

A．1%

B．2%

C．5%

D．10%

34．对于短期交易的投资人，基金管理人可以在基金合同、招募说明书中约定按以下费用标准收取赎回费：对于持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额（　）的赎回费。

A．2%

B．1．5%

C．2．5%

D．3%

35．对于短期交易的投资人，基金管理人可以在基金合同、招募说明书中约定按以下费用标准收取赎回费：对于持续持有期少于30日的投资人，收取不低于赎回金额（　）的赎回费。按上述标准收取的基金赎回费应全额计入基金财产。

A．0．5%

B．1%

C．1．5%

D．0．75%

36．基金管理人应当将不低于赎回费总额的（　）归入基金财产，对于投资于计提销售服务费的债券基金的投资人，持有期少于（　）日的，基金管理人可以在基金合同、招募说明书中约定收取一定比例的赎回费。

A．25%　30

B．30%　25

C．25%　25

D．30%　30

37．对于持有期低于（　）年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购（认购）费用。

A．1

B．2

C．3

D．4

38．通过证券业从业人员资格考试中的（　）考试，由所在机构统一进行注册申请，符合条件的可获得中国证券业执业证书。

A．“证券市场基础知识”

B．“证券投资基金”

C．“证券市场基础知识”和“证券投资基金”

D．“证券市场基础知识”或“证券投资基金”

二、不定项选择题

1．基金销售监管是基金监管的组成部分，基金监管的目标同样适用于销售的监管。具体而言，我国基金销售监管的目标包括：（　）。

A．保护基金投资者的合法权益

B．保证市场的公平、效率和透明

C．防范和降低系统性风险

D．推动基金业的规范发展

2．基金销售监管的原则：（　）。

A．依法监管原则

B．公开、公平、公正原则

C．监管与自律并重原则

D．监管的连续性和有效性原则

3．由（　）等行业自律规则而形成的法律法规体系，是基金销售法规体系的重要组成部分。此外，基金销售活动还需要遵守《中华人民共和国信托法》、《证券法》、《中华人民共和国反不正当竞争法》、《中华人民共和国反洗钱法》等基金业务相关法律法规的规定。我国已逐步形成了以《证券投资基金法》为核心、全面覆盖基金销售活动的法律法规体系。

A．《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》

B．《证券投资基金销售适用性指导意见》、《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》

C．《开放式证券投资基金销售费用管理规定》等部门规章、规范性文件以及《证券投资基金销售人员执业守则》、《网上基金销售信息系统技术指引》

D．《证券投资基金销售人员从业资质管理规则》、《证券投资基金评价业务自律管理规则（试行）》

4．中国证监会基金监管部的主要职能是：（　）。

A．负责涉及基金行业的重大政策研究，草拟或制定基金行业的监管规则

B．对有关基金的行政许可项目进行审核，全面负责对基金管理人、基金托管行及基金销售机构的监管

C．对基金行业高级管理人员的任职资格进行审核，指导、组织和协调地方证监局

D．证券交易所等部门对基金的日常监管，指导、监督基金自律组织的活动，对日常监管中发现的重大问题进行处置

5．下列说法正确的是：（　）。

A．中国证监会内部设有基金监管部，具体承担基金监管职责。2006年9月，基金部设立基金销售监管处，专门负责基金销售的监管工作。同时，中国证监会还通过授权各地方证监局承担一定的一线监管职责

B．基金监管部的职能及对基金销售市场的监管

C．中国证监会各地方监管局对基金销售的监管。在基金销售的监管上，中国证监会各地方监管局主要负责对经营所在地在本辖区内的基金销售机构进行日常监督

D．具体承担以下监督工作：负责辖区内基金销售机构的现场检查工作，协助中国证监会基金监管部对辖区内基金销售活动进行监管，协助中国证监会基金监管部对基金销售的违规违法行为的核查

6．下列说法正确的是：（　）。

A．基金监管部主要通过市场准入监管和日常持续监管两种方式实现基金销售监管。市场准入监管主要指对基金销售机构及高级管理人员的资格审核，通过严格的市场准入，从源头上控制基金销售运作风险，提高基金销售服务水平

B．日常持续监管一般是对基金销售机构日常经营活动、销售人员从业行为、基金销售各环节的监管。日常持续监管方式主要有现场检查和非现场检查两种

C．非现场检查就是通过报备制度，由基金销售机构向基金监管部定期或不定期报送各种书面报告；基金监管部通过审阅并分析这些报告，及时发现并处理有关违规事件，保证法规的有效执行

D．基金监管部通过对基金销售机构进行现场检查，以更真实、深入地把握基金销售状况。现场检查主要侧重对销售机构内部控制和财务状况进行检查

7．在基金销售的监管上，中国证监会各地方监管局主要负责对经营所在地在本辖区内的基金销售机构进行日常监督。具体承担以下监督工作：（　）。

A．负责辖区内基金销售机构的现场检查工作

B．协助中国证监会基金监管部对辖区内基金销售活动进行监管

C．有权利独立审查或处罚地方基金

D．协助中国证监会基金监管部对基金销售的违规违法行为的核查

8．下列说法正确的是：（　）。

A．《证券投资基金法》规定，基金管理人应当“依法募集基金，办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜”

B．《证券投资基金销售管理办法》规定：“基金销售由基金管理人负责办理；基金管理人可以委托取得基金代销业务资格的其他机构代为办理，未取得基金代销业务资格的机构，不得接受基金管理人委托，代为办理基金的销售。”

C．《证券投资基金销售管理办法》规定：“商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构以及中国证监会规定的其他机构可以向中国证监会申请基金代销业务资格。”

D．上述机构可以根据《证券投资基金代销业务资格申请材料的内容与格式》的要求，向中国证监会申请业务资格，在取得业务资格后方可接受基金管理人的委托，从事基金销售活动

9．商业银行申请基金代销业务资格，应当具备下列条件：（　）。

A．资本充足率符合国务院银行业监督管理机构的有关规定，有专门负责基金代销业务的部门

B．财务状况良好，运作规范稳定，最近3年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚，具有健全的法人治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行

C．有与基金代销业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施，有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回业务的技术设施，基金代销业务的技术系统已与基金管理人、基金托管人、基金登记机构相应的技术系统进行了联机、联网测试，测试结果符合国家规定的标准

D．制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金代销业务管理制度。公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1／2，部门的管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事2年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历

10．证券公司申请基金代销业务资格，除具备商业银行申请条件中第（2）项至第（9）项规定的条件外，还应当具备以下条件：（　）。

A．净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定

B．最近2年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为

C．没有因违法违规行为正在被监管机构调查，或者正处于整改期间

D．没有发生已经影响或可能影响公司正常运作的重大变更事项，或者诉讼、仲裁等其他重大事项

11．证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，除具备商业银行申请条件中第（2）项至第（9）项以及证券公司申请条件中第（3）项、第（4）项规定的条件外，还应当具备下列条件：（　）。

A．注册资本不低于2000万元人民币，且必须为实缴货币资本

B．高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事2年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历

C．持续从事证券投资咨询业务3个以上完整会计年度

D．最近3年没有代理投资人从事证券买卖的行为

12．专业基金销售机构申请基金代销业务资格，除具备商业银行申请条件中第（3）项至第（7）项、证券公司申请条件中第（3）项、第（4）项以及证券投资咨询机构申请条件中第（1）项和第（2）项规定的条件外，还应当具备下列条件：（　）。

A．有符合规定的组织名称、组织机构和经营范围

B．主要出资人是依法设立的持续经营3个以上完整会计年度的法人，注册资本不低于3000万元人民币，财务状况良好，运作规范稳定，最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚

C．取得基金从业资格的人员不少于30人，且不低于员工人数的1／2

D．中国证监会规定的其他条件

13．《证券投资基金销售管理办法》及其他规范性文件对基金销售机构职责的规范主要包括：（　）。

A．签订代销协议，明确委托关系

B．基金管理人应制定业务规则并监督实施

C．建立相关制度

D．禁止提前发行。基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、代销机构不得办理基金销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或者发售基金份额

14．基金管理人、代销机构应当建立的相关制度有：（　）。

A．基金管理人、代销机构应当建立健全并有效执行基金销售业务制度和销售人员的持续培训制度，加强对基金业务合规运作和销售人员行为规范的检查和监督

B．基金管理人、代销机构应当建立完善的基金份额持有人账户和资金账户管理制度、基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度

C．基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于10年

D．基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于15年

15．《规定》从总体上要求销售机构信息管理平台的建立和维护应当遵循安全性、实用性、系统化的原则，并且满足以下要求：（　）。

A．具备《规定》所列示的各项基金销售业务功能，能够履行法律法规规定的相关责任人的义务

B．具备基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制，保障基金投资人资金流动的安全性，具备基金销售费率的监控机制，防止基金销售业务中的不正当竞争行为

C．支持基金销售适用性原则在基金销售业务中的运用，具备基金销售人员的管理、监督和投诉机制

D．能够为中国证监会提供监控基金交易、资金安全及其他销售行为所需的信息

16．基金销售业务信息管理平台主要包括：（　）。

A．中台业务系统

B．前台业务系统

C．后台管理系统

D．应用系统的支持系统

17．从（　）方面明确了基金销售业务信息管理和信息系统的各项技术标准。

A．前台业务系统、自助式前台系统

B．后台管理系统

C．监管系统信息报送

D．信息管理平台应用系统的支持系统

18．基金销售信息平台的支持系统有：（　）。

A．前台业务系统

B．自助式前台系统

C．后台管理系统

D．监管系统信息报送

19．前台业务系统应具备以下功能：（　）。

A．提供投资资讯功能

B．对基金交易账户以及基金投资人信息管理功能

C．交易功能

D．为基金投资人提供服务的功能

20．后台管理系统主要实现对前台业务系统功能的数据支持和集中管理。主要规范如下：（　）。

A．应当记录基金销售机构和基金销售人员的相关信息，具有对基金销售分支机构、网点和基金销售人员的管理、考核、行为监控等功能

B．能够记录和管理基金风险评价、基金管理人与基金产品信息、投资资讯等相关信息

C．后台管理系统应当对基金交易开放时间以外收到的交易申请进行正确的处理，防止发生基金投资人盘后交易的行为

D．后台管理系统应当具备交易清算、资金处理的功能，以便完成与基金注册登记系统、银行系统的数据交换。后台管理系统应当具有对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能

21．信息管理平台应用系统的支持系统包括数据库、服务器、网络通信、安全保障等，主要规范如下：（　）。

A．对于关键的支持系统组成部分应当提供备份措施或方案。基金投资人身份、交易明细等敏感数据在公网的传输应当进行可靠加密

B．具有业务集中处理、数据集中存储的技术特征。基金销售机构应当在系统开发和运行中采用已颁布的行业标准和数据接口

C．系统投入使用、系统重大升级、年度技术风险评估的报告应当报中国证监会备案，制定业务连续性计划和灾难恢复计划并定期组织演练

D．建立完善的监控体系，对系统升级、网络访问、用户密码修改等重要操作进行记录，系统数据应当逐日备份并异地妥善存放，系统数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存15年

22．基金销售机构应当向监管机构提供（　）。

A．基金日常交易情况、异常交易情况

B．内部监察稽核报告、调查和评价基金投资人风险承受能力的方法以及基金投资人认购

C．基金注册登记机构应当提供每日基金交易确认情况，并保证信息的真实性、准确性和完整性

D．申购基金的风险等级与基金投资人风险承受能力匹配的情况汇总等信息

23．针对销售机构的自助式前台系统，应当符合以下规定：（　）。

A．基金销售机构要为基金投资人提供核实自助式前台系统真实身份和资质的方法

B．应当通过在线阅读、文件下载、链接或语言提示等方式，为基金投资人披露基金销售机构情况、开户协议等相关范本、投诉处理方式、相关风险和防范措施等信息

C．为基金投资人开立基金交易账户时，应当要求基金投资人提供证明身份的相关资料，并采取等效实名制的方式核实基金投资人身份。设定投资人单笔和每日累计可以认购、申购和赎回的最大金额

D．为基金投资人提供自助式前台系统失效时的备用服务措施或方案

24．下列说法正确的是：（　）。

A．前台业务系统主要是指直接面对基金投资人，或者与基金投资人的交易活动直接相关的应用系统，分为自助式和辅助式两种类型

B．辅助式前台系统是指基金销售机构提供的、由具备相关资质要求的专业服务人员辅助基金投资人完成业务操作所必需的软件应用系统

C．自助式前台系统是指基金销售机构提供的、由基金投资人独自完成业务操作的应用系统

D．自助式前台系统包括基金销售机构网点现场自助系统和通过互联网、电话、移动通信等非现场方式实现的自助系统

25．基金销售机构内部控制的目标是：（　）。

A．保证基金销售机构经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则

B．防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和投资人资金的安全

C．利于查错防弊，堵塞漏洞

D．消除隐患，保证业务稳健运行

26．下列说法正确的是：（　）。

A．基金销售机构内部控制应履行健全性、有效性、独立性和审慎性原则

B．健全性原则，即内部控制应包括基金销售机构的基金销售部门、涉及基金销售的分支机构及网点、人员，并涵盖到基金销售的决策、执行、监督、反馈等各个环节，避免管理漏洞的存在

C．有效性原则，即通过科学的内部控制制度与方法，建立合理的内部控制程序，确保内部控制制度的有效执行

D．独立性原则，即基金销售机构内各分支机构、部门和岗位职责应保持相对独立，权责分明，相互制衡。审慎性原则，即制定内部控制应以审慎经营、防范和化解风险为目标

27．下列说法正确的是：（　）。

A．基金销售机构的内部环境控制，即对影响基金销售的各种环境因素进行的控制

B．建立科学的决策程序、高效的业务执行系统、健全的内部监督和反馈系统

C．建立包括基金产品、投资人风险承受能力、运营操作等在内的风险评估体系，对内外部风险进行识别、评估和分析，及时防范和化解风险

D．建立健全内部授权控制体系，加强对分支机构的管理，建立科学的聘用、培训、考评、晋升、淘汰等人力资源管理制度，制定切实有效的应急应变措施；同时，通过制度建设，防止商业贿赂和不正当交易行为的发生

28．销售决策流程控制是指：（　）。

A．基金销售机构应自觉遵守国家有关法律法规和相关监管规则，建立科学的销售决策机制

B．基金销售机构应对其销售分支机构的整体布局、规模发展和技术更新等进行统一规划，对分支机构的选址、投入与产出进行严密的可行性论证

C．基金代销机构应建立科学的基金产品评价体系，审慎选择所销售的基金产品，对基金产品的基本情况进行持续跟踪和关注，并定期形成基金产品评价报告备查

D．基金销售机构选择的合作服务提供商应符合监管部门的资质要求，并建立完善的合作服务提供商选择标准和业务流程，充分评估相关风险，明确双方权利义务

29．在制定基金销售业务基本规程时，基金销售机构应注意以下规范：（　）。

A．基金销售重要业务环节应实施有效复核，确保重要环节业务操作的准确性

B．按照法律法规和招募说明书规定的时间办理基金销售业务，对于投资人交易时间外的申请均作为下一交易日交易处理

C．在办理基金业务时应确保申购资金银行账户、基金份额持有人和指定赎回资金银行账户为同一身份

D．建立完善的交易记录制度，保持申请资料原始记录和系统记录一致，保证客户信息准确性、完整性，每日交易情况应当及时核对并存档保管

30．在制定资金清算流程时，基金销售机构应注意以下规范：（　）。

A．严格管理资金的划付，将赎回、分红及认／申购不成功的相应款项直接划入投资人开户时指定的同名银行账户。投资人申请赎回时要求变更指定银行账户的，销售机构应对申请变更人的有效身份进行核实，并记录申请变更人的基本信息及申请变更的时间、地点、账户信息，同时作为异常交易处理

B．明确基金销售机构总部与各分支机构、基金注册登记机构、托管银行以及相关合作服务提供商的资金清算流程

C．严格按照约定的时间进行资金划付，超过约定时间的资金应当作为异常交易处理

D．销售机构的分支机构应当将当日的全部基金销售资金于同日划往总部统一的基金销售专户，实现日清日结

31．基金销售机构制定《投资人权益须知》，内容至少应当包括：（　）。

A．《证券投资基金法》规定的基金份额持有人的权利，基金销售机构提供的服务内容和收费方式

B．投资人办理基金业务流程，基金分类、评级等的基本知识以及投资风险提示

C．向基金销售机构、自律组织以及监管机构的投诉方式和程序

D．基金销售机构联络方式及其他需要向投资人说明的内容

32．基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系（　）。

A．设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位

B．向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则

C．准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当留痕并存档，投诉电话应当录音

D．评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉。根据客户投诉总结相关问题，及时发现业务风险，完善内控制度

33．基金销售机构应设立专门的监察稽核部门或岗位，就基金销售业务内部控制制度的执行情况独立地履行（　）职能。

A．监察

B．评价

C．报告

D．建议

34．基金销售机构在办理开户、销户、资料变更等账户类业务，认购、申购、赎回、转换等交易类业务及继承、捐赠、司法强制措施等被动接受类业务时应遵循以下规定：（　）。

A．业务基本规程应对重要业务环节实施有效复核，确保重要环节业务操作的准确性。按照法律法规和招募说明书规定的时间办理基金销售业务，对于投资人交易时间外的申请均作为下一交易日交易处理

B．基金销售机构在办理基金业务时应确保申购资金银行账户、基金份额持有人和指定赎回资金银行账户为同一身份。建立完善的交易记录制度，保持申请资料原始记录和系统记录一致，保证客户信息的准确性、完整性，每日交易情况应当及时核对并存档保管

C．开通自助式前台服务的基金销售机构应建立完善的营销管理和风险控制制度，确保投资人获得必要服务并保证销售资金的安全

D．基金销售机构应在交易被拒绝或确认失败时主动通知投资人

35．基金销售机构应制定完善的资金清算流程，确保基金销售资金的清算与交收的安全性、及时性和高效性，保证销售资金的清算与交收工作顺利进行：（　）。

A．严格管理资金的划付，将赎回、分红及认／申购不成功的相应款项直接划入投资人开户时指定的同名银行账户。投资人申请赎回时要求变更指定银行账户的，销售机构应对申请变更人的有效身份进行核实，并记录申请变更人的基本信息及申请变更的时间、地点、账户信息，同时作为异常交易处理

B．明确基金销售机构总部与各分支机构、基金注册登记机构、托管银行以及相关合作服务提供商的资金清算流程

C．严格按照约定的时间进行资金划付，超过约定时间的资金应当作为异常交易处理

D．销售机构的分支机构应当将当日的全部基金销售资金于同日划往总部统一的基金销售专户，实现日清日结

36．基金销售机构应制定客户服务标准，对服务对象、服务内容、服务程序等业务进行规范，并遵循以下原则：（　）。

A．宣传推介活动应当遵循诚实信用原则，不得有欺诈、误导投资人的行为。基金代销机构同时销售多只基金时，不得有歧视性宣传推介活动和销售政策

B．遵循销售适用性原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性。明确投资人投诉的受理、调查、处理程序

C．及时准确地为投资人办理各类基金销售业务手续，识别客户有效身份，严格管理投资人账户

D．在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供《投资人权益须知》，保证投资人了解相关权益。为基金份额持有人提供良好的持续服务，保障基金份额持有人有效了解所投资基金的相关信息

37．基金销售机构应建立异常交易的监控、记录和报告制度，重点关注基金销售业务中的异常交易行为（　）。

A．反洗钱相关法律法规规定的异常交易。投资人频繁开立、撤销账户的行为

B．投资人短期交易行为。基金份额持有人变更指定赎回银行账户的行为

C．违反销售适用性原则的交易。超过约定时间进行资金划付的行为

D．其他应当关注的异常交易行为

38．下列说法正确的是：（　）。

A．基金销售机构的监察稽核负责人遇有如下重大问题，应及时向中国证监会或其派出机构报告：基金销售机构违规使用基金销售专户，基金销售机构挪用投资人资金或基金资产，基金销售中出现的其他重大违法违规行为

B．基金管理人的督察长应当检查基金募集期间基金销售活动的合法、合规情况，并自基金募集行为结束之日起10日内编制专项报告，予以存档备查

C．在基金持续销售期间，基金管理人的督察长应当定期检查基金销售活动的合法合规情况，在监察稽核季度报告中专项说明，并报送中国证监会

D．基金管理人的督察长应当检查基金募集期间基金销售活动的合法、合规情况，并自基金募集行为结束之日起15日内编制专项报告，予以存档备查

39．基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，与备案的材料一致，不得有下列情形：（　）。

A．虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。预测该基金的证券投资业绩

B．违规承诺收益或者承担损失。诋毁其他基金管理人、基金托管人或基金代销机构，或者其他基金管理人募集或管理的基金

C．夸大或者片面宣传基金，违规使用“安全”、“保证”、“承诺”、“保险”、“避险”、“有保障”、“高收益”、“无风险”等可能使投资人认为没有风险的词语

D．登载单位或者个人的推荐性文字。基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰

40．基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，还应当特别注意：（　）。

A．在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”、“业绩优良”、“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最好”、“最强”、“唯一”等表述

B．不得使用“坐享财富增长”、“安心享受成长”、“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述

C．不得使用“欲购从速”、“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述

D．不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述

41．对基金宣传材料中登载基金过往业绩的规定是：（　）。

A．基金宣传推介材料登载基金的过往业绩，应当符合下列规定：基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6个月的除外。登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，应当按照有关法律、行政法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据，同时登载基金业绩比较基准的表现

B．基金宣传推介材料对不同基金的业绩进行比较，应当使用可比的数据来源、统计方法和比较期间，并且有关数据来源、统计方法应当公平、准确，具有关联性。基金宣传推介材料附有统计图表的，应当清晰、准确；提及第三方专业机构评价结果的，应当列明第三方专业机构的名称和评价日期

C．基金销售机构不得引用不具备中国证券业协会会员资格的机构提供的基金评价结果。基金销售机构应当避免引用违反《证券投资基金评价业务管理暂行办法》内部控制规范要求的基金评价机构提供的基金评价结果

D．基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字，并使投资者在阅读过程中不易忽略，以提醒投资者注意投资风险，仔细阅读基金合同和基金招募说明书，了解基金的具体情况。基金宣传推介材料不得模拟基金未来投资业绩

42．风险提示函的必备内容如下：（　）。

A．证券投资基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险

B．基金分为股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场基金等不同类型，投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险。一般来说，基金的收益预期越高，投资人承担的风险也越大

C．投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别

D．基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益

43．下列说法正确的是：（　）。

A．基金销售费用包括基金的申购费（认购费）和赎回费。对于不收取申购费（认购费）、赎回费的货币市场基金以及其他经中国证监会核准的基金产品，基金管理人可以依照相关规定，从基金财产中持续计提一定比例的销售服务费

B．基金管理人发售基金份额、募集基金，可以收取认购费，但费率不得超过认购金额的5%。基金管理人办理基金份额的申购，可以收取申购费，但费率不得超过申购金额的5%。认购费和申购费可以采用在基金份额发售或者申购时收取的前端收费方式，也可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的后端收费方式

C．基金管理人办理开放式基金份额的赎回应当收取赎回费，赎回费不得超过基金份额赎回金额的5%，货币市场基金及中国证监会规定的其他品种除外

D．对于短期交易的投资人，基金管理人可以在基金合同、招募说明书中约定按以下费用标准收取赎回费：对于持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额1．5%的赎回费；对于持续持有期少于30日的投资人，收取不低于赎回金额0．75%的赎回费。按上述标准收取的基金赎回费应全额计入基金财产

44．对基金销售机构销售费用收取的监管规定是：（　）。

A．基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用；未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率

B．基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定双方在申购（认购）费、赎回费、销售服务费等销售费用上的分成比例，并据此就各自实际取得的销售费用确认基金销售收入，如实核算、记账，依法纳税

C．基金销售机构销售基金管理人的基金产品前，应由总部与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式

D．基金销售机构在基金销售活动中，不得在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂

45．基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：（　）。

A．在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂；以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平

B．擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准

C．采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。募集期间对认购费用打折

D．其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为

46．基金销售机构应建立科学的聘用、培训、考评、晋升、淘汰等人力资源管理制度，确保基金销售人员具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力（　）。

A．基金销售机构应完善销售人员招聘程序，明确资格条件，审慎考察应聘人员

B．基金销售机构应建立员工培训制度，通过培训、考试等方式，确保员工理解和掌握相关法律法规和规章制度。员工培训应符合基金行业自律机构的相关要求，培训情况应记录并存档

C．基金销售机构应加强对销售人员的日常管理，建立管理档案，对销售人员行为、诚信、奖惩等情况进行记录

D．基金销售机构应建立科学合理的销售绩效评价体系，健全激励、约束机制

47．基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，应严格遵守《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》的有关规定，并注意如下事项：（　）。

A．有效识别投资者身份

B．向投资者提供《投资人权益须知》

C．向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等

D．了解投资者的投资目标、风险承受能力、投资期限和流动性要求

48．对基金销售人员宣传推介的监管规定是：（　）。

A．基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者。基金销售人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏

B．基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩

C．基金销售人员应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现，同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证

D．基金销售人员对其所在机构和基金产品进行宣传，应符合中国证监会和其他部门的相关规定。基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料

三、判断题

1．基金销售监管对于维护基金市场的良好秩序、提高基金市场效率、保护基金投资人合法权益具有重大意义，是基金市场监管体系中不可缺少的组成部分。基金销售监管体系由监管目标、监管机构、监管对象、监管内容、监管手段等组成。（　）

A．正确

B．错误

2．基金销售监管的首要目标是保护基金管理者的合法权益。投资者是基金市场的支撑者，而我国基金投资者又具有相当的特殊性。（　）

A．正确

B．错误

3．监管部门应通过制度安排，保障基金交易公平，使投资者能够平等地进入市场，使用市场资源，获取市场信息；同时，能够发现、防止和惩罚误导投资者和其他导致市场交易不公平的行为。监管部门应当推进市场的有效性，保证市场的高透明度。（　）

A．正确

B．错误

4．我国资本市场是正处于转型时期的新兴市场，而且基金业发展历史不长，行业整体发展水平和成熟市场相比还有一定差距。（　）

A．正确

B．错误

5．基金监管机构作为执法机关，其成立由法律规定，其职权也是由法律赋予的。因此，基金监管部门在履行监管职责时，必须树立依法监管的理念，严格遵守法律法规的规定。既要依法履行监管职权，又要依法承担监管责任；既要尊重监管对象的权利，保护市场各方参与者的合法权益，又要做到不徇情、不枉法。（　）

A．正确

B．错误

6．监管与自律并重原则是指在加强基金市场监管的同时，加强对基金销售机构和从业人员的自我约束、自我教育和自我管理。对基金市场的监管是市场健康发展的保证，而基金销售机构和从业人员的自律是市场健康发展的基础。行政监督与自我监督、自我管理相结合才能真正提高行业的规范发展水平。（　）

A．正确

B．错误

7．2004年10月28日，第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过的《证券投资基金法》是我国基金销售法规体系中的核心法律，确立了现行基金法律制度的基本原则。（　）

A．正确

B．错误

8．中国证监会是我国基金市场的监管主体，其依法对基金市场参与者的行为进行监督管理，基金的销售活动是基金业务的重要组成部分，基金销售的监管也是基金监管的重要内容。（　）

A．正确

B．错误

9．基金监管部主要通过市场准入监管和日常持续监管两种方式实现基金销售监管。市场准入监管主要指对基金销售机构及高级管理人员的资格审核，通过严格的市场准入，从源头上控制基金销售运作风险，提高基金销售服务水平。（　）

A．正确

B．错误

10．在基金销售的监管上，中国证监会各地方监管局主要负责对经营所在地在本辖区内的基金销售机构进行日常监督。（　）

A．正确

B．错误

11．我国基金行业最初是以相对松散的基金业联席会议的形式开展自律工作的。（　）

A．正确

B．错误

12．基金销售行业自律管理的方式主要是制定行业自律规则和业务标准，加强会员管理，大力开展基金业宣传活动，树立行业形象，正确引导社会公众对基金市场的认识；建立行业从业人员教育培训体系，全面提高基金从业人员素质；加大研究力度，对关系基金销售行业发展的重点、难点、热点问题进行深入研究，促进基金销售行业的健康发展。（　）

A．正确

B．错误

13．《证券投资基金法》规定，基金托管人应当“依法募集基金，办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜”。（　）

A．正确

B．错误

14．商业银行申请基金代销业务资格，应当具备下列条件：资本充足率符合国务院证券业监督管理机构的有关规定。有专门负责基金代销业务的部门。（　）

A．正确

B．错误

15．公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1／2，部门的管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事2年以上基金业务或者10年以上证券、金融业务的工作经历。（　）

A．正确

B．错误

16．证券公司申请基金代销业务资格，除具备商业银行申请条件中第（2）项至第（9）项规定的条件外，还应当具备以下条件：净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定。最近5年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为。（　）

A．正确

B．错误

17．证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，除具备商业银行申请条件中第（2）项至第（9）项以及证券公司申请条件中第（3）项、第（4）项规定的条件外，还应当具备下列条件：注册资本不低于5000万元人民币，且必须为实缴货币资本。高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事2年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历。（　）

A．正确

B．错误

18．专业基金销售机构申请基金代销业务资格，除具备商业银行申请条件中第（3）项至第（7）项，证券公司申请条件中第（3）项、第（4）项以及证券投资咨询机构申请条件中第（1）项和第（2）项规定的条件外，还应当具备下列条件：有符合规定的组织名称、组织机构和经营范围。主要出资人是依法设立的持续经营3个以上完整会计年度的法人，注册资本不低于5000万元人民币，财务状况良好，运作规范稳定，最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚。（　）

A．正确

B．错误

19．申请基金代销业务资格的机构，应当按照中国证监会的规定提交申请材料。申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，申请人应当自变化发生之日起5个工作日内向中国证监会提交更新材料。（　）

A．正确

B．错误

20．基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于10年。（　）

A．正确

B．错误

21．基金管理人应当将基金募集期内募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。（　）

A．正确

B．错误

22．为了规范证券投资基金销售业务的信息管理，提高对基金投资人的信息服务质量，促进证券投资基金销售业务的进一步发展，2007年3月中国证监会发布了《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》。（　）

A．正确

B．错误

23．基金销售业务信息管理平台主要包括前台业务系统、后台管理系统以及应用系统的支持系统。《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》从前台业务系统、自助式前台系统、后台管理系统、监管系统信息报送和信息管理平台应用系统的支持系统5个方面明确了基金销售业务信息管理和信息系统的各项技术标准。（　）

A．正确

B．错误

24．投资资讯主要包括：基金基础知识；基金相关法律法规；基金产品信息，包括基金基本信息、基金费率、基金转换、手续费支付模式、基金风险评价信息和基金的其他公开市场信息等；基金管理人和基金托管人信息；基金相关投资市场信息；基金销售分支机构、网点信息。（　）

A．正确

B．错误

25．应当具备基金认购、申购、赎回、转换、变更分红方式和中国证监会认可的其他交易功能。（　）

A．正确

B．错误

26．应当通过在线阅读、文件下载、链接或语言提示等方式，为基金投资人披露基金销售机构情况、开户协议等相关范本、投诉处理方式、相关风险和防范措施等信息。（　）

A．正确

B．错误

27．应当记录基金销售机构和基金销售人员的相关信息，具有对基金销售分支机构、网点和基金销售人员的管理、考核、行为监控等功能。（　）

A．正确

B．错误

28．基金销售机构应当向监管机构提供基金日常交易情况、异常交易情况、内部监察稽核报告、调查和评价基金投资人风险承受能力的方法以及基金投资人认购、申购基金的风险等级及与基金投资人风险承受能力匹配的情况汇总等信息。（　）

A．正确

B．错误

29．根据2006年1月起施行的《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》，基金销售机构内部控制是指基金销售机构在办理基金销售相关业务时，为有效防范和化解风险，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与监控措施而形成的系统。（　）

A．正确

B．错误

30．健全性原则，即内部控制应包括基金销售机构的基金销售部门、涉及基金销售的分支机构及网点、人员，并涵盖基金销售的决策、执行、监督、反馈等各个环节，避免管理漏洞的存在。（　）

A．正确

B．错误

31．健全性原则，即通过科学的内部控制制度与方法，建立合理的内部控制程序，确保内部控制制度的有效执行。（　）

A．正确

B．错误

32．独立性原则，即基金销售机构内各分支机构、部门和岗位职责应保持相对独立，权责分明，相互制衡。审慎性原则，即制定内部控制应以审慎经营、防范和化解风险为目标。（　）

A．正确

B．错误

33．在办理基金业务时应确保申购资金银行账户、基金份额持有人和指定赎回资金银行账户为同一身份。（　）

A．正确

B．错误

34．基金销售机构选择的合作服务提供商应符合监管部门的资质要求，并建立完善的合作服务提供商选择标准和业务流程，充分评估相关风险，明确双方权利义务。（　）

A．正确

B．错误

35．制定资金清算流程时，基金销售机构应注意以下规范：严格管理资金的划付，将赎回、分红及认／申购不成功的相应款项直接划入投资人开户时指定的同名银行账户。投资人申请赎回时要求变更指定银行账户的，销售机构应对申请变更人的有效身份进行核实，并记录申请变更人的基本信息及申请变更的时间、地点、账户信息，同时作为异常交易处理。（　）

A．正确

B．错误

36．基金销售机构应加强对宣传推介材料制作和发放的控制，宣传推介材料应事先经基金管理人的督察长检查，出具合规意见书，并报中国证监会备案。宣传推介材料及《投资人权益须知》由基金销售机构总部统一制作，分支机构、合作的服务提供商不得自行制作宣传推介材料及《投资人权益须知》，未经授权，不得发放宣传推介材料及《投资人权益须知》。（　）

A．正确

B．错误

37．基金销售机构制定《投资人权益须知》，内容至少应当包括：《证券投资基金法》规定的基金份额持有人的权利。基金销售机构提供的服务内容和收费方式。（　）

A．正确

B．错误

38．基金销售机构至少应向基金注册登记机构提供基金份额持有人姓名、身份证号码、基金账号等资料。基金代销机构与基金管理人持有投资人联系方式等资料信息的一方应承担持续服务责任，双方应就向基金持有人提供持续服务事宜做出明确约定。（　）

A．正确

B．错误

39．在基金销售流程中，基金销售机构还应制定客户服务标准，对服务对象、服务内容、服务程序等业务进行规范。建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度，及时维护、更新基金份额持有人的信息，基金份额持有人的信息应严格保密，防范投资人资料被不当运用，并且对基金份额持有人信息的维护和使用应当明确权限并留存相关记录。基金销售机构应建立异常交易的监控、记录和报告制度，重点关注基金销售业务中的异常交易行为。（　）

A．正确

B．错误

40．基金销售机构应依据国家有关法律、法规制定相关财务制度和会计工作操作流程，并针对各个风险控制点建立严密的会计系统控制。（　）

A．正确

B．错误

41．基金销售机构在办理开户、销户、资料变更等账户类业务，认购、申购、赎回、转换等交易类业务及继承、捐赠、司法强制措施等被动接受类业务时应遵循以下规定：按照法律法规和招募说明书规定的时间办理基金销售业务，对于投资人交易时间外的申请均作为当日交易处理。（　）

A．正确

B．错误

42．基金销售机构应制定客户服务标准，对服务对象、服务内容、服务程序等业务进行规范，并遵循以下原则：宣传推介活动应当遵循诚实信用原则，但是在不得已的情况下可以有欺诈、误导投资人的行为。（　）

A．正确

B．错误

43．基金销售机构应建立异常交易的监控、记录和报告制度，重点关注基金销售业务中的异常交易行为。（　）

A．正确

B．错误

44．基金管理人的督察长应当检查基金募集期间基金销售活动的合法、合规情况，并自基金募集行为结束之日起15日内编制专项报告，予以存档备查。在基金持续销售期间，基金管理人的督察长应当定期检查基金销售活动的合法合规情况，在监察稽核季度报告中专项说明，并报送中国证监会。（　）

A．正确

B．错误

45．基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，与备案的材料一致，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。（　）

A．正确

B．错误

46．基金宣传推介材料登载基金的过往业绩，应当符合下列规定：基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足10个月的除外。（　）

A．正确

B．错误

47．证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。（　）

A．正确

B．错误

48．书面报告报送基金管理公司或者基金代销机构主要办公场所所在地证监局。基金管理公司或基金代销机构应当在分发或公布基金宣传推介材料之日起10个工作日内递交报告材料。（　）

A．正确

B．错误

49．基金管理人发售基金份额、募集基金，可以收取认购费，但费率不得超过认购金额的5%。基金管理人办理基金份额的申购，可以收取申购费，但费率不得超过申购金额的5%。（　）

A．正确

B．错误

50．基金管理人办理开放式基金份额的赎回应当收取赎回费，赎回费不得超过基金份额赎回金额的5%，货币市场基金及中国证监会规定的其他品种除外。（　）

A．正确

B．错误

参考答案

一、单项选择题

二、不定项选择题

三、判断题