中国银行高管远未职业化

二、中国银行高管远未职业化

由于我国现有的经济体制，西方意义上的职业银行家在我国并不存在。目前，中国商业银行尤其是国有商业银行的管理者只能算是“准银行家”(史小坤，2003)，因为他们具有国家行政官员和商业银行管理者的双重角色。虽然现行的银行高管也有不少具有远见卓识的成功典型，但从整体上考察，中国银行家群体离职业化仍旧还有很长的距离。这些差距体现在产生背景、素质表现和资质认定上。^[11]

(一)产生背景上的行政依赖

中国银行高管人员产生的行政化是区别于职业银行家最大的地方。从来源上看，中国现行银行家基本上是由政府主管部门任命或身份置换而来，其典型的特征是行政本位，即“官本位”意识严重，在银行内部行政等级的划分仍很严格，银行家的形成机制沿袭的是党政干部管理式的提拔、任命和交流;而职业银行家是在股东大会、董事会、监事会和经理层四权分立的现代治理结构下，通过职业经理人市场竞聘选拔出来的，具有流动性、可变更性的职业化经营管理者，其典型特征是“市场本位”，以“平等自愿、双向选择”的原则达成市场交易和流动。除此之外，现行银行家和职业银行家的身份也不一致，前者大体上可以看成是政府官员，而后者则是真正意义上的银行支薪雇员。由于产生背景上的行政依赖，现行银行高管人员行使的职权很大程度上来源于政府主管部门赋予的行政主管权力，而职业经理人则能在现代公司治理结构这一平台上做到完全自主，具有鲜明的职业特征。

(二)素质表现上的参差不齐

由于产生机制上的行政依赖，中国现行银行家群体往往角色界定模糊，使得中国商业银行的管理高层对自身职业的标准和价值难以把握，因而表现出来的素质也参差不齐。从国外的经验看，职业银行家的素质和能力主要体现在以下三个方面:一定的知识和经验、高超的组织协调能力以及强烈的竞争和风险意识。结合中国商业银行的发展实际以及未来的竞争条件，银行家的职业化除了要满足监管部门的任职资格外，还应该具备十大素质(章国华，2004)，^[12]见表8-2。

表8-2　　　　　　　　银行家应具备的十大素质

续表

(三)资质认定上的核准约束

由于目前中国商业银行内部约束机制弱化、尚未真正完善公司治理机制，所以主要由监管部门通过外部核准的方式来认定银行家的资格，考察主要着眼于银行高管人员的学历、从业经验和工作年限等几个方面。在核准制的约束下，银行高级管理人员实际上已经失去了市场的主体地位。这种机制决定了银行高级管理人员不是按市场和银行的需求塑造自己，而是按上级行的需求规范自己。职业银行家的资格认定条件因各家商业银行的管理情况不同而有所区别。随着商业银行建立起完善的公司治理制度和严格的内部约束机制，对职业银行家的外部认定就会逐渐失去作用，真正的淘汰法则落实到由高管人员管理委员会、薪酬委员会主持的内部认定上。职业银行家的资质认定不再受核准制的约束，而一般采用报备制。