【摘要】：法律风险的识别是运用法律风险的定义对各种风险事件的法律性质进行分析判断的过程。商业银行应当能够识别所有重要的产品、活动、程序和系统中固有的法律风险，这是整个法律风险管理程序的基础性工作。这种分析判断应针对具体的金融产品和服务及其风险状况来进行，在已经或者准备跨境提供产品和服务的情况下，还应建立在国别的基础之上。
(一)法律风险的识别
法律风险的识别(identification)是运用法律风险的定义对各种风险事件的法律性质进行分析判断的过程。商业银行应当能够识别所有重要的产品、活动、程序和系统中固有的法律风险，这是整个法律风险管理程序的基础性工作。为此，法律风险管理部门应当根据银行在提供有关金融产品和服务方面积累的经验等主观标准以及法律法规的有关规定等客观标准，对业务活动中使用的各种文件的合法性、导致风险敞口的潜在法律责任的性质以及立法、司法和行政执法实践对风险敞口的影响等因素进行全面的分析判断。这种分析判断应针对具体的金融产品和服务及其风险状况来进行，在已经或者准备跨境提供产品和服务的情况下，还应建立在国别的基础之上。
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