加强离岸金融业务监管的新思路

(三)加强离岸金融业务监管的新思路

由于离岸金融运作的特殊性，看起来置于重叠交叉监管之下的离岸金融业务，实际上却有着相对宽松的经营环境，不受任何单一国家的完全控制，所以必须对其进行合理监管和风险防范。

离岸金融业务顺应了金融自由化的潮流，降低了资本流动的成本，促进了资本在世界范围内的配置，但其带来的金融风险也不容忽视。无论母国、东道国或者离岸金融市场所在地区，都出于自身利益的考虑，对离岸金融业务采取宽松政策。以2008年美国金融危机为例，美国几大投资银行正是借助于其在离岸金融运作方面的优势，将“金融毒品”贩卖到世界各地，与美国金融市场一体化程度较高的欧洲受害程度在某些方面甚至超过美国。2008年11月的《华盛顿金融峰会宣言》敦促集团成员在各自强化监管的同时，要加大合作，确保所有金融市场、产品和参与者受到相应监管和监督。

应对离岸金融风险，除了各国监管当局之间的合作之外，更应加强各国监管者与国际组织的合作。很多国家的金融制度和法律框架尚缺乏与国际金融市场平稳对接的机制，国际组织可能会提供技术支持。例如，对于离岸金融中心的监管，国际金融稳定论坛及OECD等认为，通过促使离岸中心遵守国际通行的金融监管标准和税收标准，可以达到防范金融风险的目的。这个可能的国际标准就包括巴塞尔体制。离岸银行业监管者集团(Off shore Group of Banking Supervisors)也是一个有效的平台。其成立的背景是，当时国际贷款出现了巨大增长，其中许多贷款出于税收考虑或规避有关国家的准备金及其他要求而通过离岸中心发放；由于放贷银行的离岸机构并未受到充分的监管，所以，这些银行可能存在着巨大的潜在风险。鉴于此，巴塞尔委员会认为，有必要举行离岸中心银行业监管当局会议，讨论对其监管问题。该组织宗旨在于提供离岸金融市场的监管标准，增进对跨国银行的有效监管，并致力于在各监管当局之间交换情报以保障国际银行体系的健康、稳健。其成员目前已涵盖了世界上主要的离岸中心。

随着区域经济及国际金融一体化的趋势，应在多边范围内建立国际金融监管信息储备中心，相互交流有关文件、资料，包括召开必要的监管联席会议，对重大问题交流情况，共商对策，从而有助于减少对国际金融监管的成本。同时还必须与东道国非银行金融机构及境外银行机构所在城市监管分支机构加强合作交流，以减少银行监管的灰色区域，实现对银行海外机构的多层次、多方位的有效监管。资本流动特别是短期资本流动对一国的金融稳定将产生重大的影响，对此，监管机构要加强监管合作，互相学习监管经验，共同打击洗钱活动，防止资本流动给金融体系带来不稳定的因素。