我国开展资产管理业务的基本要求

三、我国开展资产管理业务的基本要求

1.证券公司从事客户资产管理的条件

（1）经中国证监会核定为综合类证券公司；

（2）净资本不低于人民币2亿元，且符合中国证监会关于综合类证券公司各项风险监控指标的规定；

（3）客户资产管理业务人员具有证券从业资格，无不良行为记录，其中具有三年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经历的人员不少于五人；

（4）具有良好的法人治理结构、完备的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行；

（5）最近一年未受到过行政处罚或者刑事处罚；

（6）中国证监会规定的其他条件。

2.证券公司申请客户资产管理业务资格，应当向中国证监会提交的材料

（1）申请书；

（2）《经营证券业务许可证》和《企业法人营业执照》副本复印件；

（3）净资本计算表和经具有证券相关业务资格的会计师事务所审计的最近一期财务报表；

（4）负责客户资产管理业务的高级管理人员的情况登记表；

（5）客户资产管理业务人员、风险控制岗位人员的名单、简历、证券从业资格证书和身份证明复印件；

（6）申请人出具的客户资产管理业务人员无不良行为记录的证明；

（7）内部控制和风险管理制度文本及由具有证券相关业务资格的会计师事务所出具的内控评审报告；

（8）客户资产管理业务计划书和业务操作规程；

（9）中国证监会要求提交的其他材料。

中国证监会依照法律、行政法规和本办法的规定，对证券公司的申请材料进行审查，做出是否批准的决定，并书面通知申请人。

3.证券公司办理集合资产管理业务，设立集合资产管理计划，除应具备规定的条件并取得客户资产管理业务资格外，还应当符合的要求

（1）具有健全的法人治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行；

（2）设立限定性集合资产管理计划的，净资本不低于人民币3亿元；设立非限定性集合资产管理计划的，净资本不低于人民币5亿元；

（3）最近一年不存在挪用客户交易结算资金等客户资产的情形；

（4）中国证监会规定的其他条件。

证券公司设立限定性集合资产管理计划，应当事先报中国证监会备案；设立非限定性集合资产管理计划，应当报经中国证监会批准。