资产管理业务

第七章　资产管理业务

一、本章考纲

掌握资产管理业务的含义及种类；熟悉证券公司取得资产管理业务资格的条件；熟悉客户资产管理业务管理的基本原则和一般规定；熟悉客户资产托管的有关规定和要求。

熟悉定向资产管理业务的基本原则；熟悉定向资产管理业务运作的基本规范；熟悉定向资产管理合同应包括的基本事项和主要内容；熟悉定向资产管理业务内部控制的基本要求。

熟悉集合资产管理业务运作的基本规范；熟悉设立集合资产管理计划的备案与批准程序；熟悉集合资产管理计划说明书的基本内容；熟悉集合资产管理合同应包括的基本事项和主要内容。

熟悉集合资产管理业务中证券公司与客户的权利与义务。

熟悉资产管理业务禁止行为的有关规定；熟悉资产管理业务的风险及防范措施；熟悉资产管理业务的监管措施和资产管理业务违反有关法规的法律责任。

二、本章知识体系

三、同步强化练习题及参考答案

同步强化练习题

一、单项选择题

1．（　　）中国证监会颁布第17号令《证券公司证券资产管理业务试行办法》。

A．2003年12月18日

B．2003年12月30日

C．2004年4月1日

D．2004年10月1日

2．（　　）是指证券公司作为资产管理人，根据资产管理合同约定的方式、条件、要求及限制，对客户资产进行经营运作，为客户提供证券及其他金融产品的投资管理服务的行为。

A．证券经纪业务

B．资产管理业务

C．证券自营业务

D．融资融券业务

3．（　　）是指证券公司与单一客户签订定向资产管理合同，通过该客户的账户为客户提供资产管理服务的一种业务。

A．为单一客户办理定向资产管理业务

B．为多个客户办理集合资产管理业务

C．为客户特定目的办理专项资产管理业务

D．对自有资金和依法筹集资金的管理业务

4．（　　）是指证券公司通过设立集合资产管理计划，与客户签订集合资产管理合同，将客户资产交由依法可以从事客户交易结算资金存管业务的商业银行或者中国证监会认可的其他资产托管机构进行托管，通过专门账户为客户提供资产管理服务的一种业务。

A．为单一客户办理定向资产管理业务

B．为多个客户办理集合资产管理业务

C．为客户特定目的办理专项资产管理业务

D．对自有资金和依法筹集资金的管理业务

5．限定性集合资产管理计划投资于业绩优良、成长性高、流动性强的股票等权益类证券以及股票型证券投资基金的资产，不得超过该计划资产净值的（　　），并应当遵循分散投资风险的原则。

A．10%

B．20%

C．30%

D．50%

6．（　　）是指证券公司与客户签订专项资产管理合同，针对客户的特殊要求和资产的具体情况，设定特定投资目标，通过专门账户为客户提供资产管理服务的一种业务。

A．为单一客户办理定向资产管理业务

B．为多个客户办理集合资产管理业务

C．为客户特定目的办理专项资产管理业务

D．对自有资金和依法筹集资金的管理业务

7．下列不属于专项资产管理业务特点的是（　　）。

A．综合性，即证券公司与客户可以是一对一，也可以是一对多

B．综合性，即证券公司与客户只能是一对多

C．特定性，即要设定特定的投资目标

D．通过专门账户经营运作

8．证券公司从事资产管理业务，其净资本不低于（　　）元人民币，且符合中国证监会关于经营证券资产管理业务的各项风险监控指标的规定。

A．1亿

B．2亿

C．5亿

D．10亿

9．资产管理业务人员具有证券业从业资格，无不良行为记录，其中，具有3年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经历的人员不少于（　　）人。

A．2

B．3

C．5

D．8

10．证券公司申请资产管理业务资格，下面不是应当向中国证监会提交的材料的是（　　）。

A．经营证券业务许可证和企业法人营业执照副本复印件

B．会计账本和经具有证券相关业务资格的会计师事务所审计的以往所有财务报表

C．负责资产管理业务的高级管理人员的情况登记表

D．资产管理业务人员、风险控制岗位人员的名单、简历、证券业从业资格证书和身份证明复印件

11．证券公司设立限定性集合资产管理计划的净资本不低于（　　）元人民币，设立非限定性集合资产管理计划的净资本不低于（　　）元人民币。

A．5000万　1亿

B．1亿　3亿

C．2亿　5亿

D．3亿　5亿

12．证券公司办理集合资产管理业务，只能接受（　　）形式的资产。

A．股票

B．基金

C．固定资产

D．货币资金

13．证券公司设立限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的资金数额不得低于人民币（　　）元。

A．2万

B．3万

C．5万

D．10万

14．证券公司设立非限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的资金数额不得低于人民币（　　）元。

A．2万

B．3万

C．5万

D．10万

15．证券公司参与1个集合计划的自有资金，不得超过计划成立规模的（　　），并且不得超过（　　）元。

A．3%　1亿

B．3%　2亿

C．5%　2亿

D．15%　5亿

16．证券公司参与多个集合计划的自有资金总额，不得超过证券公司净资本的（　　）。

A．3%

B．5%

C．10%

D．15%

17．证券公司设立集合资产管理计划的，应当自中国证监会出具无异议意见或者作出批准决定之日6个月内启动推广工作，并在（　　）个工作日内完成设立工作并开始投资运作。

A．15

B．20

C．30

D．60

18．证券公司将其所管理的客户资产投资于一家公司发行的证券，不得超过该证券发行总量的（　　）。

A．10%

B．20%

C．30%

D．50%

19．证券公司将一个集合资产管理计划投资于一家公司发行的证券不得超过该计划资产净值的（　　）。

A．10%

B．20%

C．30%

D．50%

20．证券公司将其管理的单个集合资产管理计划投资于本公司、资产托管机构及与本公司或资产托管机构有关联方关系的公司发行的证券的资金，不得超过该集合资产管理计划资产净值的（　　）。

A．3%

B．5%

C．10%

D．15%

21．依据证券公司定向资产管理业务的运作规范，下面正确的描述是（　　）。

A．证券公司应当建立健全档案管理制度，妥善保管定向资产管理业务的合同、客户资料、交易记录等文件、资料和数据，保存期限不得少于10年，任何人不得隐匿、伪造、篡改或销毁

B．定向资产管理业务的投资范围只有股票、债券、证券投资基金

C．证券公司从事定向资产管理业务，买卖证券交易所的交易品种，应当使用定向资产管理专用证券账户

D．证券公司无须向客户提供对账单，只需将最终的资产价值告诉客户

22．依据证券公司定向资产管理业务的运作规范，证券公司应当自专用证券账户开立之日起（　　）交易日内，将专用证券账户报证券交易所备案。

A．10个

B．3个

C．15个

D．5个

23．下面不是定向资产管理合同应当包括的基本事项的一项是（　　）。

A．各类风险揭示

B．证券公司高级管理人员的个人简历和配偶信息

C．资产管理信息的提供及查询方式

D．合同解除、终止的条件、程序及客户资产的清算返还事宜

24．证券公司定向资产管理业务应当建立投资交易控制体系，主要内容不包括（　　）。

A．执行公平的交易分配制度，公平对待客户

B．建立交易监测系统、预警系统和反馈系统，完善相关的安全设施

C．建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管

D．建立研究与投资决策之间的交流制度，保持交流渠道畅通

25．证券公司开展集合资产管理业务，内控制度应该遵循的业务规范不包括（　　）。

A．建立集合资产管理计划投资主办人员制度，即应当指定专门人员具体负责每一个集合资产管理计划的投资管理事宜

B．严格执行相关会计制度的要求，为集合资产管理计划建立独立完整的账户、核算、报告、审计和档案管理制度

C．同一高级管理人员可以同时分管资产管理业务和自营业务，同一人只可以兼任上述两类业务的部门负责人，同一投资主办人不得同时办理资产管理业务和自营业务

D．对集合资产管理业务实行集中统一管理，建立严格的业务隔离制度

26．证券公司应当在集合资产管理计划说明书、集合资产管理合同等有关材料中向投资者进行明确的风险提示，说明集合资产管理计划的投资风险由（　　）承担。

A．证券公司

B．证券公司与投资者共同

C．证券交易所

D．投资者

27．集合资产管理计划资产中的债券，不得用于（　　）。

A．回购

B．交易

C．长期持有

D．短期持有

28．关于集合资产管理计划投资组合的业务规范，下面描述错误的是（　　）。

A．集合资产管理计划的投资范围和投资组合安排应当遵守《试行办法》和《实施细则》的规定，并符合集合资产管理计划说明书、集合资产管理合同的约定

B．证券公司应当在集合资产管理计划开始投资运作之日起1个月内，使集合资产管理计划的投资组合比例符合集合资产管理合同的约定

C．集合资产管理计划申购新股，不设申购上限，但所申报的金额不得超过该计划的总资产

D．集合资产管理计划投资于证券公司担任保荐机构（主承销商）的股票，应当遵守《试行办法》中关于关联交易的限制规定

29．集合资产管理计划开始投资运作后，证券公司、托管机构应当至少每（　　）向客户提供一次集合资产管理计划的管理报告和托管报告，并报中国证监会及注册地中国证监会派出机构备案。

A．1个月

B．3个月

C．12个月

D．6个月

30．每季度结束后的（　　）个工作日内以书面形式向深圳证券交易所报送集合资产管理计划的管理报告和托管报告、集合资产管理计划的交易监控报告（如有）。

A．2

B．5

C．10

D．15

31．证券公司申请设立集合资产管理计划，应当按规定的内容与格式制作申请材料，并聘请（　　）对拟设立集合资产管理计划的合规性和申报材料的真实性、准确性、完整性出具意见。

A．证券业协会

B．会计师事务所

C．司法部门

D．律师事务所

32．关于设立集合资产管理计划的受理和批准程序，下面错误的描述是（　　）。

A．中国证监会自收到申报材料后对申报材料的齐备性进行审查，并书面通知证券公司是否受理其申请

B．证券公司注册地中国证监会派出机构应当按照有关规定对申报材料进行审查，并自中国证监会决定受理其申报材料后10个工作日内，将是否批准的信息反馈给证券公司

C．证券公司已申报的集合资产管理计划尚在审核期间或者已核准的集合资产管理计划未开始运作之前，中国证监会暂不受理其设立新的集合资产管理计划的申请

D．中国证监会对证券公司设立集合资产管理计划的申报材料，经审核符合条件的，作出批准的决定；经审核不符合条件的，作出不予批准的决定并说明理由

33．集合资产管理计划说明书的主要内容不包括（　　）。

A．集合计划的名称和类型、投资目标和特点、投资范围和投资组合设计、集合计划的目标规模、存续期间、推广时间、推广机构和推广方式等

B．集合计划应当终止的情形、清算及资产分派方式

C．集合计划的资产估值方法、程序等

D．投资具体证券名称和价格等

34．下面哪项不是集合资产管理合同应包括的主要内容（　　）。

A．投资收益与分配

B．管理人以自有资金参与集合计划时的特别约定

C．集合计划费用

D．委托人情况

35．根据《试行办法》的规定，在集合资产管理计划中，证券公司、托管机构应当至少每（　　）向客户提供一次准确、完整的资产管理报告、资产托管报告，对报告期内客户资产的配置状况、价值变动情况等作出详细说明。

A．6个月

B．3个月

C．1个月

D．12个月

36．证券公司在开展资产管理业务中禁止的行为不包括（　　）。

A．将集合资产管理计划资产用于资金拆借、贷款、抵押融资或者对外担保等用途

B．将集合资产管理计划资产用于可能承担有限责任的投资

C．对客户投资收益或者赔偿投资损失作出承诺

D．通过报刊、电视、广播、互联网和其他公共媒体公开推介具体的定向资产管理业务方案和集合资产管理计划

37．证券公司在开展资产管理业务中的（　　）主要是指证券公司在资产管理业务中投资决策或操作失误而使管理的客户资产受到损失。

A．市场风险

B．管理风险

C．经营风险

D．合规风险

38．为了控制证券公司资产管理业务风险，依据《试行办法》和《实施细则》要求，下面描述错误的是（　　）。

A．证券公司设立集合资产管理计划，应当对客户的条件和集合资产管理计划的推广范围进行明确界定；参与集合资产管理计划的客户应当具备相应的金融投资经验和风险承受能力

B．证券公司及代理推广机构应当采取有效措施使客户详尽了解集合资产管理计划的特性、风险等情况及客户的权利、义务，但不得通过广播、电视、报刊及其他公共媒体推广集合资产管理计划

C．证券公司办理定向资产管理业务，应当保证客户资产与其自有资产、不同客户的资产相互独立，对不同客户的资产分别设置账户，独立核算、分账管理

D．证券公司办理集合资产管理业务，应当保证集合资产管理计划资产与其自有资产、集合资产管理计划资产与其他客户的资产、不同集合资产管理计划的资产相互联系，统一设置账户进行核算、管理

39．按照规定，证券公司应当按每（　　）编制资产管理业务的报告，报注册地中国证监会派出机构备案。

A．年

B．周

C．季

D．月

40．证券公司应当在每个年度结束之日起（　　）内，完成资产管理业务合规检查年度报告、内部稽核年度报告和定向资产管理业务年度报告，并报注册地中国证监会派出机构备案。

A．60日

B．3个月

C．30日

D．6个月

41．根据《试行办法》和《实施细则》的相关规定，下面错误的说法是（　　）。

A．证券公司因违法违规经营或者有关财务指标不符合中国证监会的规定，被中国证监会暂停资产管理业务的，暂停期间必须将管理的资产管理资金全部归还客户

B．被中国证监会依法取消资产管理业务资格的，证券公司应当按照有关监管要求妥善处理有关事宜

C．其他推广机构违反《试行办法》和《实施细则》规定推广集合资产管理计划的，责令改正，并处以警告、罚款

D．证券公司违反《试行办法》和《实施细则》规定，擅自开办资产管理业务的，责令改正，并处以警告、罚款

42．《证券公司监督管理条例》规定，证券公司从事证券资产管理业务时，使用客户资产进行不必要的证券交易的，依照《证券法》第二百一十条的规定处罚，即责令改正，处以（　　）的罚款。

A．5万元以上15万元以下

B．3万元以上10万元以下

C．1万元以上10万元以下

D．10万元以上50万元以下

43．证券公司未经批准，用多个客户的资产进行集合投资，或者将客户资产专项投资于特定目标产品的，依照《证券法》第二百一十九条的规定处罚，没有违法所得或者违法所得不足30万元的，处以（　　）罚款。

A．10万元以上15万元以下

B．30万元以上60万元以下

C．10万元以上100万元以下

D．10万元以上50万元以下

44．证券公司在证券自营账户与证券资产管理账户之间或者不同的证券资产管理账户之间进行交易，且无充分证据证明已依法实现有效隔离的，依照《证券法》第二百二十条的规定处罚，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予（　　）。

A．撤销任职资格或者证券业从业资格

B．没收违法所得，并处以30万元以上60万元以下的罚款

C．给予严重警告处分，职别降低一级

D．警告，并处以3万元以上10万元以下的罚款

45．“证券公司、资产托管机构、证券登记结算机构违反规定动用客户的委托资产”，根据《条例》的规定，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款，没有违法所得或者违法所得不足10万元的，处以（　　）的罚款。

A．10万元以上60万元以下

B．30万元以上100万元以下

C．10万元以上100万元以下

D．5万元以上50万元以下

二、多项选择题

1．证券公司资产管理业务主要种类包括（　　）。

A．为单一客户办理定向资产管理业务

B．为多个客户办理集合资产管理业务

C．为客户特定目的办理专项资产管理业务

D．对自有资金和依法筹集资金的管理业务

2．证券公司为单一客户办理定向资产管理业务的特点是（　　）。

A．证券公司与客户必须是一对多的

B．证券公司与客户必须是一对一的

C．必须在单一客户的专用证券账户中经营运作

D．具体投资方向应在资产管理合同中约定

3．证券公司办理集合资产管理业务，可以设立（　　）。

A．专属股票型资产管理计划

B．限定性集合资产管理计划

C．非限定性集合资产管理计划

D．单一客户资产管理计划

4．限定性集合资产管理计划的资产应当主要用于投资（　　）等金融产品。

A．国债

B．国家重点建设债券

C．债券型证券投资基金

D．在证券交易所上市的企业债券

5．集合资产管理业务的特点包括（　　）。

A．集合性，即证券公司与客户是一对多

B．投资范围有限定性和非限定性之分

C．客户资产必须进行托管

D．通过专门账户投资运作

6．专项资产管理业务的特点包括（　　）。

A．综合性，即证券公司与客户只能是一对多

B．综合性，即证券公司与客户可以是一对一，也可以是一对多

C．特定性，即要设定特定的投资目标

D．通过专门账户经营运作

7．关于证券公司办理资产管理业务的一般规定，下面描述正确的是（　　）。

A．证券公司设立集合资产管理计划的，应当自中国证监会出具无异议意见或者作出批准决定之日6个月内启动推广工作，并在60个工作日内完成设立工作并开始投资运作

B．证券公司进行集合资产管理业务投资运作，在证券交易所进行证券交易的，应当通过专用交易单元进行，集合计划账户、专用交易单元应当报证券交易所、证券登记结算机构及公司住所地中国证监会派出机构备案

C．证券公司将其管理的客户资产投资于本公司、资产托管机构及与本公司或资产托管机构有关联方关系的公司发行的证券，应当事后告诉客户，同时向证券交易所报告

D．证券公司可以自行推广集合资产管理计划，也可以委托证券公司的客户资金存管银行代理推广

8．关于证券公司定向资产管理业务的客户委托资产来源的规范，下面描述正确的是（　　）。

A．客户委托资产可以是客户合法持有的现金、股票、债券、证券投资基金、集合资产管理计划份额、央行票据、短期融资券、资产支持证券、金融衍生品或者中国证监会允许的其他金融资产

B．客户委托资产的来源、用途应当合法，客户无须在合同中对此作出明确承诺

C．自然人不得用筹集的他人资金参与定向资产管理业务

D．证券公司发现客户委托资产涉嫌洗钱的，应当按照《中华人民共和国反洗钱法》和相关规定履行报告义务

9．证券公司从事资产管理业务，应当符合下列条件（　　）。

A．经中国证监会核定具有证券资产管理业务的经营范围

B．净资本不低于10亿元人民币，且符合中国证监会关于经营证券资产管理业务的各项风险监控指标的规定

C．具有良好的法人治理结构、完备的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行

D．最近5年未受到过行政处罚或者刑事处罚

10．证券公司申请资产管理业务资格，应当向中国证监会提交下列材料（　　）。

A．申请书

B．资产管理业务计划书和业务操作规程

C．申请人出具的资产管理业务人员无不良行为记录的证明

D．内部控制和风险管理制度文本及由具有证券相关业务资格的会计师事务所出具的内控评审报告

11．证券公司设立集合资产管理计划，办理集合资产管理业务，应当符合下列要求（　　）。

A．具有健全的法人治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行

B．设立限定性集合资产管理计划的净资本不低于3亿元人民币，设立非限定性集合资产管理计划的净资本不低于5亿元人民币

C．最近1年不存在挪用客户交易结算资金等客户资产的情形

D．中国证监会规定的其他条件

12．根据中国证监会《试行办法》的规定，证券公司从事资产管理业务应当遵守以下原则（　　）。

A．守法合规

B．公平公正

C．约定运作

D．风险控制

13．证券公司办理资产管理业务的一般规定有（　　）。

A．证券公司应当将集合资产管理计划设定为分散不等的份额

B．证券公司只能自行推广集合资产管理计划，不得委托证券公司的客户资金存管银行代理推广

C．参与集合资产管理计划的客户不得转让其所拥有的份额，但是法律、行政法规另有规定的除外

D．证券公司可以自有资金参与本公司设立的集合资产管理计划

14．下面关于证券公司资产管理业务中客户资产托管的描述正确的是（　　）。

A．客户资产托管是指资产托管机构根据证券公司、客户的委托，对客户的资产进行保管，办理资金收付事项、监督证券公司投资行为等

B．证券公司办理定向资产管理业务，客户委托资产应当按照中国证监会的规定采取托管方式进行保管

C．资产托管机构应当由专门部门负责集合资产管理计划资产的托管业务，并将托管的集合资产管理计划资产与其自有资产及其管理的其他资产严格分开

D．资产托管机构有权随时查询集合资产管理计划的经营运作情况，并应当定期核对集合资产管理计划资产的情况，防止出现挪用或者遗失

15．证券公司开展定向资产管理业务应遵循以下基本原则（　　）。

A．投资风险，客户自担

B．公平公正，诚实守信

C．投资风险，公司自担

D．健全制度，规范运作

16．定向资产管理业务客户可以是符合法律、行政法规和中国证监会规定的（　　）。

A．对冲基金

B．商业银行

C．社保基金

D．自然人

17．证券公司定向资产管理业务不得接受下面（　　）成为客户。

A．与本公司有合作关系的机构

B．本公司从业人员的朋友

C．本公司董事

D．本公司从业人员

18．关于证券公司定向资产管理业务的运作规范，下面正确的描述是（　　）。

A．证券公司开展定向资产管理业务，应当按照有关规则，了解客户身份、财产与收入状况、证券投资经验、风险认知与承受能力和投资偏好等，并获取相关信息和资料

B．客户委托资产只能是客户合法持有的现金、银行存款或者中国证监会允许的其他金融资产

C．自然人可以用筹集的他人资金参与定向资产管理业务

D．客户委托资产应当交由依法可以从事客户交易结算资金存管业务的商业银行或者中国证监会认可的其他资产托管机构托管

19．定向资产管理合同应当包括下列基本事项（　　）。

A．客户资产的种类和数额

B．投资范围、投资限制和投资比例

C．客户所持有证券的权利的行使和义务的履行

D．管理费、托管费、业绩报酬等费用的支付标准、计算方法、支付方式和支付时间

20．关于定向资产管理业务中客户所持有证券的权利与义务，下面正确的描述是（　　）。

A．客户通过专用证券账户持有上市公司股份，或者通过专用证券账户和其他证券账户合并持有上市公司股份，发生应当履行公告、报告、要约收购等法律、行政法规和中国证监会规定义务的情形时，应当由客户履行相应义务

B．客户可以授权证券公司或者资产托管机构查询其专用证券账户和其他证券账户合并持有的上市公司股份数额

C．证券公司开展定向资产管理业务，由公司相关部门行使所有证券的权利，客户履行相应的义务

D．证券登记结算机构应当对定向资产管理业务客户持有上市公司股份情况进行监控，保障客户可以查询其专用证券账户和其他证券账户合并持有的上市公司股份数额

21．定向资产管理业务的内部控制方法有（　　）。

A．专门、独立的业务运作

B．合理、有效的控制措施

C．独立、客观的投资研究

D．科学、严密的投资决策

22．证券公司定向资产管理业务的研究工作应当符合下列要求（　　）。

A．建立严密的研究工作业务流程，运用科学、有效的研究方法

B．建立和完善投资对象备选库制度，建立和维护备选库

C．保持独立、客观

D．建立研究与投资决策之间的交流制度，保持交流渠道畅通

23．证券公司开展集合资产管理业务，应当根据《试行办法》、《证券公司集合资产管理业务实施细则（试行）》的规定，遵循如下业务规范（　　）。

A．对集合资产管理业务实行集中统一管理，建立严格的业务隔离制度

B．证券公司可以自行推广集合资产管理计划，也可以委托证券公司的客户资金存管银行代理推广集合资产管理计划，并签订书面代理推广协议

C．证券公司应当在集合资产管理计划说明书、集合资产管理合同等有关材料中向投资者进行明确的风险提示，说明集合资产管理计划的投资风险由投资者承担

D．集合资产管理计划推广期间的费用，可以从集合资产管理计划资产中列支

24．证券公司开展集合资产管理业务，推广安排应该遵循的业务规范包括（　　）。

A．证券公司、推广机构应当严格按照经核准的集合资产管理计划说明书、集合资产管理合同推广集合资产管理计划

B．严禁通过报刊、电视、广播推广集合资产管理计划，只能使用网络等边缘媒体推广

C．集合资产管理计划推广活动结束后，证券公司应当聘请具有证券相关业务资格的会计师事务所对集合资产管理计划进行验资，并出具验资报告

D．证券公司和代理推广机构应当将推广期间客户的资金存入在托管银行开立的专门账户，在集合资产管理计划设立完成、开始投资运作之前，任何人不得动用集合资产管理计划的资金

25．集合资产管理计划在证券交易所的投资交易活动，上海证券交易所有关规定如下（　　）。

A．集合资产管理计划的投资交易活动应当集中在专用账户和专用交易单元上进行

B．单个会员管理的多个集合资产管理计划由同一托管机构托管的，可以共用一个专用交易单元

C．单个会员管理的由不同托管机构托管的所有集合资产管理计划应当使用同一个专用交易单元

D．各会员应设立或指定专门的部门负责集合资产管理业务，集合资产管理计划使用的专用交易单元应归属其名下，并在集合资产管理计划运作前5个工作日通过上海证券交易所网站会员会籍办理系统，完成部门信息的填报和专用交易单元变更的手续

26．上海证券交易所规定，在集合资产管理计划投资运作前5个工作日，应通过会籍办理系统报备下列材料（　　）。

A．中国证监会出具的集合资产管理计划同意批复或无异议函

B．集合资产管理计划说明书

C．负责资产管理计划主办人员情况

D．集合资产管理计划使用的专用交易单元和专用证券账户

27．证券公司应当根据集合资产管理计划的情况，保持适当比例的（　　）等高流动性短期金融工具，以备支付客户的分红或退出款项。

A．10年期国债

B．现金

C．到期日在5年以内的公司债券

D．到期日在1年以内的政府债券

28．关于集合资产管理计划的信息披露与报告业务规范，上海证券交易所的有关规定包括（　　）。

A．集合资产管理计划开始投资运作后，应通过会籍办理系统，在每月前5个工作日内，向上海证券交易所提供上月资产净值（包括上月中每个工作日的资产净值）

B．在会计年度结束后60日内，向上海证券交易所报送集合资产管理计划单项审计意见

C．集合资产管理规模在开始运作之日起6个月内首次达到合同约定比例的，应于次日以书面形式向上海证券交易所报告达到的日期及投资组合情况

D．发生投资者巨额退出或出现其他可能对集合资产管理计划的持续运作产生重大影响的，应在发生之日起10个工作日内以书面形式向上海证券交易所报告有关情况

29．依据集合资产管理计划的信息披露与报告业务规范，深圳证券交易所的有关规定中，会员应当在集合资产管理计划成立后5个工作日内向深圳证券交易所提交以下书面材料（　　）。

A．中国证监会出具的集合资产管理计划批准文件或无异议函

B．集合资产管理计划说明书

C．集合资产管理计划验资报告（复印件加盖会员公章）

D．集合资产管理计划托管协议

30．深圳证券交易所会员应当在集合资产管理计划运作期间向深圳证券交易所履行以下持续报告义务（　　）。

A．自集合资产管理计划开始投资运作之日起4个月内投资组合比例达到集合资产管理合同约定的，应于次日以书面形式向深圳证券交易所报告达到的日期及投资组合情况

B．发生投资者巨额退出或出现其他可能对集合资产管理计划的持续运作产生重大影响的情形，应于有关事实发生之日起2个工作日内以书面形式将有关情况报告深圳证券交易所

C．每季度结束后的15个工作日内以书面形式向深圳证券交易所报送集合资产管理计划的管理报告和托管报告、集合资产管理计划的交易监控报告（如有）

D．每个会计年度结束后6个月内以书面形式向深圳证券交易所报送集合资产管理计划的单项审计意见

31．深圳证券交易所会员应当在集合资产管理计划运作期间向深圳证券交易所履行以下持续报告义务，其中描述正确的是（　　）。

A．集合资产管理计划展期、解散或终止的，应于展期申请获中国证监会批准后或解散、终止后的5个工作日内以书面形式向深圳证券交易所报告，并在深圳证券交易所网站“会员之家”网页的“业务在线——资产管理”栏目下更新相关资料

B．集合资产管理计划投资于会员自身、托管机构及与该会员、托管机构有关联方关系的公司发行的证券，应于有关事实发生之日起2个工作日内以书面形式将有关情况报告深圳证券交易所

C．因证券市场波动等外部因素致使组合投资比例不符合集合资产管理合同约定的，应在1个月内进行调整，并于调整次日以书面形式将调整情况报告深圳证券交易所

D．托管机构、资产管理业务分管负责人、集合资产管理计划投资主办人员变更的，应于变更当日在深圳证券交易所网站“会员之家”网页的“业务在线——资产管理”栏目下更新相关资料

32．证券公司申请设立集合资产管理计划，向中国证监会申报材料的主要内容包括（　　）。

A．计划说明书

B．资产托管协议及与资产托管机构的联机联网测试报告

C．推广方案及推广代理协议

D．证券公司负责集合资产管理业务的高级管理人员、资产管理部门负责人及投资主办人签署的承诺书

33．集合资产管理计划说明书应当清晰地说明集合资产管理计划的（　　）。

A．风险揭示

B．投资范围

C．投资组合

D．特点

34．证券公司的集合资产管理合同由（　　）签署。

A．证券交易所

B．证券公司

C．单个客户

D．资产托管机构

35．集合资产管理合同应当对集合资产管理计划（　　）等事项作出约定。

A．开始运作的条件和日期

B．资产托管机构的职责

C．客户资产净值的估算

D．托管方式与托管费用

36．集合资产管理合同应包括下列主要内容（　　）。

A．托管人的财务报表

B．证监会应该负责的内容

C．集合计划账户管理

D．集合计划信息披露

37．根据《试行办法》的规定，在集合资产管理计划中，客户主要享有如下权利（　　）。

A．除合同另有规定外，按投入资金占集合资产计划资产净值的比例分享投资收益

B．根据集合资产管理合同的约定，参与和退出集合资产管理计划

C．知情的权利

D．参与投资决策的权利

38．在证券公司管理的集合资产管理计划中，客户主要承担如下义务（　　）。

A．证券公司、托管机构应当保证客户能够按照集合资产管理合同约定的时间和方式，至少每周披露一次集合计划份额净值

B．不得非法汇集他人资金参与集合资产管理计划

C．不得转让有关集合资产管理合同或所持集合资产管理计划的份额

D．证券公司发生集合资产管理合同约定的、可能影响客户利益的重大事项时，应当及时告知客户

39．证券公司在开展资产管理业务中禁止下列行为（　　）。

A．参与证券发行人申购

B．挪用客户资产

C．未经客户允许，将定向资产管理客户委托资产用于融资或者担保，将集合资产管理计划资产用于资金拆借、贷款、抵押融资或者对外担保等用途

D．利用客户委托资产进行内幕交易、操纵证券价格

40．证券公司资产管理业务存在较大风险，其风险种类和表现形式与自营业务的风险基本相似，主要有以下几种（　　）。

A．市场风险

B．经营风险

C．管理风险

D．合规风险

41．为了控制证券公司资产管理业务风险，《试行办法》和《实施细则》要求（　　）。

A．证券公司开展资产管理业务，应当在资产管理合同中明确规定，由客户自行承担投资风险

B．证券公司应当按照经核准的集合资产管理合同和推广代理协议的约定推广集合计划，指定专人向客户如实披露证券公司的业务资格，全面准确地介绍集合计划的产品特点、投资方向、风险收益特征，讲解有关业务规则、计划说明书和集合资产管理合同内容以及客户投资集合计划的操作方法，并应当充分揭示市场风险、证券公司因丧失资产管理业务资格给客户带来的法律风险，以及其他投资风险

C．证券公司向客户介绍投资收益预期，必须恪守诚信原则，提供充分合理的依据，并以书面方式特别声明：“所述预期仅供客户参考，不构成证券公司保证客户资产本金不受损失或者取得最低投资收益的承诺”

D．在签订资产管理合同之前，证券公司应当了解客户身份、财产与收入状况、风险承受能力以及投资偏好等基本情况；客户应当如实提供相关信息

42．（　　）依照法律、行政法规、《试行办法》及相关业务规则的规定，对证券公司资产管理业务活动实行自律管理和行业指导。

A．证券交易所

B．中国人民银行

C．中国证券业协会

D．期货交易所

43．我国相关监管部门依照法律、行政法规、《试行办法》及相关业务规则的规定，对证券公司资产管理业务活动实行自律管理和行业指导，监管措施有（　　）。

A．证券公司应当聘请具有证券相关业务资格的会计师事务所，对每个集合计划的运营情况进行年度审计

B．证券公司和资产托管机构应当按照有关法律、行政法规的规定保存资产管理业务的会计账册，并妥善保存有关的合同、协议、交易记录等文件、资料。自资产管理合同终止之日起，保存期不得少于20年

C．证券交易所、期货交易所应当对证券公司资产管理业务账户的交易行为进行严格监控，发现异常情况的，应当及时按照交易规则和会员管理规则处理，并报告中国证监会

D．证券公司应当就资产管理业务的运营制定内部检查制度，定期进行自查

44．证券公司集合资产管理业务制度不健全，净资本或者其他风险控制指标不符合规定，或者违规开展资产管理业务的，中国证监会及其派出机构依法责令其限期改正，并可以采取下列监管措施（　　）。

A．责令增加内部合规检查次数并提交合规检查报告

B．对公司高级管理人员、直接负责的主管人员和其他直接责任人员进行监管谈话，记入监管档案

C．责令处分或者更换有关责任人员，并要求报告处分结果

D．证券公司停业整顿

45．证券公司违反《试行办法》和《实施细则》规定，擅自开办资产管理业务的，可以进行的处罚包括（　　）。

A．责令改正，并处以警告、罚款

B．对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处以警告、罚款

C．依法移送司法机关，追究其刑事责任

D．依法取消其高级管理人员任职资格或者证券业从业资格

46．证券公司从事资产管理业务，违反《试行办法》和《实施细则》的有关规定，有下列情形之一的，应当主动改正；未能改正的，责令改正；拒不改正的，暂停其资产管理业务，单处或者并处警告、罚款；情节严重的，依法取消其资产管理业务资格（　　）。

A．未经批准委托其他机构或个人代为推广集合资产管理计划

B．未完成集合资产管理计划设立即动用客户参与资金

C．不通过固定交易单元进行交易或者将集合资产管理计划资产的证券用于回购

D．超出投资范围和比例进行投资

47．资产托管机构从事资产管理业务，有下列情形之一的，责令改正，单处或者并处警告、罚款。（　　）

A．未按照《试行办法》和《实施细则》规定管理集合资产管理计划资产或者履行托管职责

B．未按照《试行办法》和《实施细则》规定保存有关材料

C．未按照《试行办法》和《实施细则》规定配合中国证监会及其派出机构监督检查

D．按照规定履行通知、报告义务

48．证券公司从事证券资产管理业务，有下列情形之一的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足3万元的，处以3万元以上30万元以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员单处或者并处警告、3万元以上10万元以下的罚款；情节严重的，撤销任职资格或者证券业从业资格。（　　）

A．未按照规定将证券资产管理客户的证券账户报证券交易所备案

B．未按照规定程序了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好

C．未按照规定与客户签订业务合同，或者未在与客户签订的业务合同中载入规定的必备条款

D．未按照规定编制并向客户送交对账单，或者未按照规定建立并有效执行信息查询制度

49．违反《证券公司监督管理条例》的规定，有下列情形之一的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足10万元的，处以10万元以上60万元以下的罚款；情节严重的，撤销相关业务许可。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券从业资格，并处以3万元以上30万元以下的罚款：（　　）

A．证券公司以证券资产管理客户的资产向他人提供融资或者担保

B．任何单位或者个人强令、指使、协助、接受证券公司以其证券资产管理客户的资产提供融资或者担保

C．资产托管机构、证券登记结算机构对违反规定动用委托资产的申请、指令予以同意、执行

D．资产托管机构、证券登记结算机构发现委托资产被违法动用而未向国务院证券监督管理机构报告

三、判断题

1．证券公司资产管理业务是指证券公司作为资产管理人，依照有关法律法规及《试行办法》的规定与客户签订资产管理合同，根据资产管理合同约定的方式、条件、要求及限制，对客户资产进行经营运作，为客户提供证券及其他金融产品的投资管理服务的行为。（　　）

A．正确

B．错误

2．证券公司办理集合资产管理业务，可以设立限定性集合资产管理计划和非限定性集合资产管理计划。（　　）

A．正确

B．错误

3．限定性集合资产管理计划的资产应当主要用于投资股票、证券投资基金等流动性强的高收益类金融产品。（　　）

A．正确

B．错误

4．集合资产管理业务有较严格的信息披露。（　　）

A．正确

B．错误

5．专项资产管理业务的特点包括：既可以采取定向资产管理的方式，也可以采取集合资产管理的方式办理该项业务。（　　）

A．正确

B．错误

6．证券公司从事资产管理业务，应当符合的条件有：资产管理业务人员具有证券业从业资格，无不良行为记录，其中，具有2年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经历的人员不少于3人。（　　）

A．正确

B．错误

7．证券公司办理集合资产管理业务、专项资产管理业务的，除应具备规定的条件并取得资产管理业务资格外，还须按照《试行办法》的规定向中国证监会提出逐项申请。（　　）

A．正确

B．错误

8．证券公司应当按《试行办法》的规定向中国证监会申请资产管理业务资格。未取得资产管理业务资格的证券公司，不得从事资产管理业务。（　　）

A．正确

B．错误

9．证券公司应当在公司内部实行集中运营管理，对外统一签订资产管理合同，并设立专门的部门负责资产管理业务。（　　）

A．正确

B．错误

10．证券公司应当建立健全风险控制制度，资产管理业务与公司的其他业务共同管理。（　　）

A．正确

B．错误

11．证券公司应当将集合资产管理计划设定为均等份额。客户按其所拥有的份额在集合资产管理计划资产中所占的比例享有利益、承担风险。（　　）

A．正确

B．错误

12．证券公司可以在规定的最低限额的基础上，不得提高本公司客户委托资产净值的最低限额。（　　）

A．正确

B．错误

13．证券公司不能将自有资金参与本公司设立的集合资产管理计划。（　　）

A．正确

B．错误

14．证券公司参与多个集合资产管理计划的自有资金总额，不得超过证券公司净资本的20%。（　　）

A．正确

B．错误

15．证券公司设立集合资产管理计划的，应当自中国证监会出具无异议意见或者作出批准决定之日6个月内启动推广工作，并在60个工作日内完成设立工作并开始投资运作。（　　）

A．正确

B．错误

16．证券公司将其管理的客户资产投资于本公司的股票时，单个集合资产管理计划不得超过该集合资产管理计划资产净值的15%。（　　）

A．正确

B．错误

17．证券资产管理业务的托管机构应当是依法可以从事客户交易结算资金存管业务的中国登记结算公司。（　　）

A．正确

B．错误

18．证券公司、资产托管机构应当为集合资产管理计划单独开立证券账户和资金账户。（　　）

A．正确

B．错误

19．集合资产管理合同约定的投资管理期限届满或者发生合同约定的其他事由，集合计划不展期，应当终止集合资产管理计划运营的，证券公司和资产托管机构在扣除合同规定的各项费用后，必须将集合资产管理计划资产按照客户拥有份额的比例或者集合资产管理合同的约定，以国债的形式全部分派给客户，并注销证券账户和资金账户。（　　）

A．正确

B．错误

20．定向资产管理业务的投资风险由客户自行承担，证券公司可以以保证本金的方式对客户资产本金不受损失或者取得最低收益作出承诺。（　　）

A．正确

B．错误

21．证券公司不得接受本公司董事、监事、从业人员及其配偶成为定向资产管理业务客户。（　　）

A．正确

B．错误

22．依据证券公司定向资产管理业务的运作规范，证券公司、客户不得将专用证券账户以出租、出借、转让或者其他方式提供给他人使用。（　　）

A．正确

B．错误

23．证券公司开展定向资产管理业务，应当依据法律、行政法规、《试行办法》等规定，与客户、托管机构签订书面定向资产管理合同，约定客户、证券公司、资产托管机构的权利义务。（　　）

A．正确

B．错误

24．证券公司被中国证监会暂停定向资产管理业务的，暂停期间可以签订新的定向资产管理合同，但是在恢复业务后才算有效。（　　）

A．正确

B．错误

25．证券公司应当由专门的部门负责定向资产管理业务，做到与证券自营、证券承销与保荐、证券经纪等业务高度融合、统一决策、提高效率。（　　）

A．正确

B．错误

26．证券公司应当建立定向资产管理业务授权管理和责任追究机制，明确负责证券资产管理业务的高级管理人员及其他相关人员的责任。（　　）

A．正确

B．错误

27．集合资产管理计划推广活动结束后，证券公司应当聘请中国证监会专家对集合资产管理计划进行验资，并出具验资报告。（　　）

A．正确

B．错误

28．集合资产管理计划在证券交易所的投资交易活动，应当通过专用交易单元进行，无须向证券交易所、证券登记结算机构及公司住所地中国证监会派出机构备案。（　　）

A．正确

B．错误

29．集合资产管理计划申购新股，不设申购上限，但所申报的金额不得超过该计划的总资产，所申报的数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票总量的15%。（　　）

A．正确

B．错误

30．证券公司及其代理推广机构不得为客户办理集合资产管理份额的转让事宜，但法律、行政法规另有规定的除外。（　　）

A．正确

B．错误

31．证券公司应当在每个年度结束之日起60个工作日以内，按照《试行办法》的规定对集合资产管理计划的运营情况单独进行年度审计，将审计意见提供给客户和托管机构，并报中国证监会及注册地中国证监会派出机构备案。（　　）

A．正确

B．错误

32．上海证券交易所规定，集合资产管理计划存续期届满展期、解散或终止的，应在中国证监会批复同意后两个工作日内通过会籍办理系统向上海证券交易所报备。（　　）

A．正确

B．错误

33．集合资产管理计划推广期间发生的费用，可以在集合资产管理计划中列支，但应当在集合资产管理合同中作出明确的约定。（　　）

A．正确

B．错误

34．证券公司申请设立集合资产管理计划，无须经中国证监会批准。（　　）

A．正确

B．错误

35．证券公司申报设立集合资产管理计划应按规定编制集合资产管理计划说明书。（　　）

A．正确

B．错误

36．集合资产管理计划说明书的主要内容应当包括集合计划管理人、托管机构、推广机构简介。（　　）

A．正确

B．错误

37．证券公司办理集合资产管理业务，由证券公司代表客户行使集合资产管理计划所拥有证券的权利，履行相应的义务。（　　）

A．正确

B．错误

38．证券公司自营业务与定向资产管理业务相互独立，证券公司可根据自己需要进行交易，难免会对客户资金造成损失，可以事后向客户告知。（　　）

A．正确

B．错误

39．证券公司在开展资产管理业务中的合规风险主要是指因不可预见和控制的因素导致市场波动，造成证券公司管理的客户资产亏损。这是证券公司资产管理业务运作中面临的主要风险。（　　）

A．正确

B．错误

40．证券公司推广集合资产管理计划，应当将集合资产管理合同、集合资产管理计划说明书等正式推广文件，置备于证券公司及代理推广机构推广集合资产管理计划的营业场所，并报住所地和推广场所所在地中国证监会派出机构备案。（　　）

A．正确

B．错误

41．证券公司违反《试行办法》和《实施细则》规定，擅自开办资产管理业务的，责令改正，并处以警告、罚款。（　　）

A．正确

B．错误

42．证券公司从事资产管理业务，违反《试行办法》和《实施细则》的有关规定，有“未按照规定履行通知、报告义务”行为，应当主动改正；未能改正的，依法取消其资产管理业务资格。（　　）

A．正确

B．错误

43．证券公司未经批准，用多个客户的资产进行集合投资，或者将客户资产专项投资于特定目标产品的，依照《证券法》第二百一十九条的规定处罚，即责令改正，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款。（　　）

A．正确

B．错误

44．证券公司在证券自营账户与证券资产管理账户之间或者不同的证券资产管理账户之间进行交易，且无充分证据证明已依法实现有效隔离的，依照《证券法》第二百二十条的规定处罚，即责令改正，没收违法所得，并处以30万元以上60万元以下的罚款。（　　）

A．正确

B．错误

45．证券公司可以用证券资产管理客户的资产向他人提供融资或者担保。（　　）

A．正确

B．错误

参考答案

一、单项选择题

1．A　2．B　3．A　4．B　5．B

6．C　7．B　8．B　9．C　10．B

11．D　12．D　13．C　14．D　15．C

16．D　17．D　18．A　19．A　20．A

21．C　22．B　23．B　24．D　25．C

26．D　27．A　28．B　29．B　30．D

31．D　32．B　33．D　34．A　35．B

36．B　37．C　38．D　39．C　40．A

41．A　42．C　43．B　44．D　45．A

二、多项选择题

1．ABC　2．BCD　3．BC　4．ABCD　5．ABCD

6．BCD　7．ABD　8．ACD　9．AC　10．ABCD

11．ABCD　12．ABCD　13．CD　14．ABCD　15．ABD

16．ABCD　17．CD　18．AD　19．ABCD　20．ABD

21．ABCD　22．ABCD　23．ABC　24．ACD　25．ABD

26．ABCD　27．BD　28．AC　29．ABCD　30．BC

31．ABD　32．ABCD　33．ABCD　34．BCD　35．ABCD

36．ACD　37．ABC　38．BC　39．BCD　40．ABCD

41．ABCD　42．ACD　43．ABCD　44．ABC　45．ABD

46．ABCD　47．ABC　48．ABCD　49．ABCD

三、判断题

1．A　2．A　3．B　4．A　5．A

6．B　7．A　8．A　9．A　10．B

11．B　12．B　13．A　14．B　15．A

16．B　17．B　18．A　19．B　20．B

21．A　22．A　23．A　24．B　25．B

26．A　27．B　28．B　29．B　30．A

31．A　32．B　33．B　34．B　35．A

36．A　37．A　38．B　39．B　40．A

41．A　42．B　43．A　44．A　45．B