20世纪80年代以来，随着经济全球化、一体化进程的加快以及市场竞争的加剧，作为新兴产业的服务外包在世界范围内迅猛发展，成为企业进行资源优化配置和新一轮国际产业转移的重要推动力，特别是90年代以来信息技术革命浪潮的推进，使外包产业步入了发展的黄金期。金融行业作为一个知识和科技密集型行业也在这一时期开始大规模运用信息技术来支撑其复杂的运营管理体系，提高运营效率，降低运营风险，同时对IT系统的可靠性、可用性、安全性和快速适应性提出越来越高的要求。依靠金融机构自身提供这些服务需要付出大量的人力、物力和财力，出于成本和利益的考虑以及社会分工日益细化的趋势，金融行业开始大量将其信息服务外包给第三方，从而使自己专注于核心业务，降低运营成本，最大限度地提高企业效益。
金融IT服务外包是金融信息服务外包的重要组成部分，金融信息服务外包又可称为“金融服务外包”。2004年8月2日，在巴塞尔银行监管委员会（BCBS）、国际证监会组织（IOSCO）、国际清算银行（BIS）以及国际保险监管协会（IAIS）组织的联合论坛上发表的《金融服务业务外包》文件中将金融服务外包（Outsourcing in Financial Services）定义为受监管实体持续利用外包服务商（既可以是集团内的附属实体，也可以是集团外的实体）来完成以前由自身承担的业务活动。外包可以是将某项业务（或业务的一部分）从受监管实体转交给服务商操作，或由服务商转交给另一服务商（转包）。在这里“受监管实体”指的是发包方，主要包括银行、证券公司和保险公司等金融机构；外包服务商是接包方或者称第三方，外包的范围不包括购买合同，“购买”指的是“从工艺上取得货物、设备和服务，但卖方不转移与客户有关的财产权信息或与其商业活动相关的未公开的信息”。
在不断演变的外包模式中，金融机构和外包服务提供商在长期发展中建立的合作关系也在演变。很多全球金融机构与长期合作的外包服务提供商建立起战略合作关系，利用双方优势，合作共赢。对服务外包持更加开放的态度，同时更全面地评估外包商的实力，可以帮助金融机构最大化外包对提升自身经营、培养核心竞争力所带来的积极作用。金融机构不仅应当将服务商团队的质量作为关键的考量要素，而且应当坚持与高质量的服务提供商进行长期合作。这样的合作关系不仅有助于金融机构以外包模式深化自身业务流程的梳理和提高运营精益化，而且也可以间接阻碍竞争对手通过类似方式培育能力，从而确立自身的有利竞争地位，这样的战略合作关系对双方都是有益的。
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