金融理财师职业道德标准的一般原则

三、金融理财师职业道德标准的一般原则

金融理财师职业道德标准的一般原则，包括正直诚信原则、客观性原则、胜任原则、公正原则、保密原则、专业原则和勤勉尽责原则。它们体现了作为金融理财师对于公众、客户、同行以及工作单位的责任。

（一）正直诚信原则

金融理财师应当正直诚信地提供专业服务。

金融理财师受托于客户时，公众的信任来源于金融理财师的个人诚信。金融理财师应该依靠他们的正直诚信原则来决定什么是正确的和公正的。正直诚信原则要求不能为了个人利益而损害诚实和公正。正直诚信原则可以允许小的疏忽和观点差异，但不能允许欺骗和违背原则。正直诚信原则要求金融理财师不仅要看到道德守则上字面的规定，更要领会其精神实质。

（二）客观性原则

金融理财师应当客观地为客户提供专业服务。

这是一个专业人士的基本要求。不管金融理财师提供何种服务以及具备何种能力，都应该保证他们工作的客观性，避免违背客观事实作出判断。

（三）胜任原则

金融理财师应当专业地为客户提供服务，不断更新必要的知识和技能，以便持续地提供优质服务。

一个有能力的理财师不仅需要有完备的知识和技能，而且要有效地运用这些知识来为客户提供服务。经过认证后，金融理财师虽然被视为合格的理财策划者；但是，除掌握一般必需的知识和经验之外，金融理财师还需要继续学习来提高自己的专业水平。

（四）公正原则

金融理财师应当公正合理地为客户、合伙人以及雇主提供服务，并且披露其中的利益冲突。

公正性要求诚实、没有偏见地披露利益冲突。它要求金融理财师控制好自己的情感、偏见和欲望，正确地处理利益冲突。公正性要求金融理财师能够公正地对待他人，如同自己希望从别人那里得到的待遇一样。

（五）保密原则

金融理财师不应当在没有客户许可的情况下披露客户的机密信息，但法律要求；或针对失职指控、金融理财师进行申辩时；或金融理财师与客户之间产生民事纠纷需要披露除外。

那些寻求金融理财服务的客户，可能有兴趣与金融理财师建立一种信托信任关系。这种关系只能建立在金融理财师对客户的资料严格保密的基础上。为了保护当事人的隐私，金融理财师应当保守机密。

（六）专业原则

金融理财师在处理业务时应该体现出专业精神。

金融理财师有责任和其他理财师一道维护和加强行业的公众形象，改善服务质量。

（七）勤勉尽责原则

金融理财师应当勤勉尽责地为客户提供服务。

勤勉尽责就是以一种迅速有效而又考虑周全的方式为客户提供服务。它包括妥善规划、监督和专业服务支持等。