【摘要】：金融理财师在业务开展中要切实按照法律办事，不能违法违规。金融理财师的不法行为一方面会使所服务的金融机构受到声誉或经济上的损失，另一方面还会直接影响到金融理财师本人，可能受到行政处罚或者刑事制裁。因此，切实依法从事金融理财服务工作，是国家的要求，也是金融机构对员工的要求，更是金融理财师自我负责的要求。
法律是由国家制定或认可，并以国家强制力保证实施的行为规范的总称。法律的实施，一方面需要公民的自觉遵守，另一方面需要国家强制力的保障。任何人都有遵守法律的社会义务，金融理财师当然也不例外。同时，因为金融理财涉及的方面与客户的利益息息相关，金融理财师更要提高自身的法律意识。
（一）金融理财师提高法律意识的第一步——懂法
不了解法律的人很难切实遵守法律。有人认为，金融理财师是为客户提供财务分析、理财规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动，是一个金融工作者，并不是法律工作者，碰到法律问题可以向法律专业人士请教，学习那么多法律没有必要。事实上，为客户提供金融服务本身就是一种法律行为，而相关金融业务、金融产品中更是涉及了大量的法律关系。
因此，金融理财师必须具备一定的法律知识。没有相关基本法律知识的人，很难胜任理财服务工作。金融理财师守法，必须要先学法、懂法。
（二）金融理财师提高法律意识的第二步——守法
金融理财师在业务开展中要切实按照法律办事，不能违法违规。懂法的人不一定守法。这是因为，法律在某种程度上是对当事人自由的限制，守法需要一定成本，需要牺牲一定的经济利益。但是，违法需要付出的代价远远大于守法付出的成本。金融理财师作为金融工作者，多数是金融机构的员工，代表了金融机构的形象。金融理财师的不法行为一方面会使所服务的金融机构受到声誉或经济上的损失，另一方面还会直接影响到金融理财师本人，可能受到行政处罚或者刑事制裁。
因此，切实依法从事金融理财服务工作，是国家的要求，也是金融机构对员工的要求，更是金融理财师自我负责的要求。
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