外汇交易策略与实战技巧

一、外汇投资的原则

1.买涨不买跌的原则。外汇交易同股票交易的原理完全一样,宁买升,不买跌。

2.“金字塔”加码的原则。“金字塔”加码的含义是:在第一次买入某种货币之后,该货币汇率上升,眼看投资正确,若想加码增加投资,应当遵循“每次加码的数量比上次少”的原则。这样逐次加码数会越来越少,就如同“金字塔”一样。

3.于传言时买入(卖出),于事实时卖出(买入)的原则。外汇市场与股票市场一样,经常流传一些小道消息甚至谣言,有些消息事后证明是真实的,有些消息事后证实只不过是谣传,甚至是庄家特意布下的陷阱。交易者的做法是,在听到好消息时立即买入,一旦消息得到证实,便立即获利出仓。反之亦然,当坏消息传出时,立即卖出,一旦消息得到证实,就立即买回。如若交易不够迅速,很有可能因行情变动而招致损失,或错过盈利机会。

4.不要在赔钱时加码的原则。在买入或卖出一种外汇后,遇到市场突然以相反的方向急进时,有些人会想加码再做,这是很危险的。如果汇价已经上升了一段时间,你买的可能是一个“顶”,如果越跌越买,连续加码,但汇价总不回头,那么结果无疑是恶性亏损。尼克·里森就是在这种心理下将著名的巴林银行搞垮的。

5.理智投资原则。进行外汇投资应该冷静而慎重,要善于控制自己的情绪,不可人云亦云,盲目跟随,要时刻保持清醒的头脑,做出理智的决策。

二、外汇交易实战技巧

1.善用理财预算,切忌用生活必需资金为资本。

2.善用免费模拟账户,学习外汇交易。

3.外汇交易不能只靠运气和直觉。

4.善用止损单减低风险。

5.量力而为。

6.学会彻底执行交易策略,勿找借口推翻原有的决定。

7.交易资金要充足。

8.错误难免,要吸取教训,切勿重蹈覆辙。

9.自己是最大的敌人。交易者最大的敌人是自己:贪婪、急躁、失控的情绪、没有防备心、过度自我等,这些很容易导致忽略市场走势而做出错误的交易决定。

10.记录决定交易的因素。已做的交易记录将有助于迅速做出正确的交易决定;当然亏损的交易记录有助于避免再次犯同样的错误。

11.顺势操作,勿逆势而行。

12.切勿有急于翻身的交易心态。面对亏损的情形,切记勿急于开立反向的新仓位欲图翻身,这往往只会使情况变得更糟。

13.每次都是独立交易。切忌把两次或以上的交易联系起来!

14.学会建立外汇账户的头寸、止损斩仓和获利平仓。

15.不参与不明朗的市场活动。

16.不要盲目追求整数点。

17.在盘整突破时建立头寸。盘整指牛皮行市,汇率波幅狭窄。盘整是买家和卖家势均力敌,暂时处于平衡的表现。无论是上升过程还是下跌过程中的盘整,一旦盘整结束,市价就会破关而上或下,呈突破式前进。这是入市建立头寸的大好时机,如果盘整属于长期牛皮,突破盘整时所建立的头寸获大利的机会更大。

18.当机立断。投资外汇市场时,导致失败的心理因素很多,一种颇为常见的情形是投资者面对损失,知道已不能心存侥幸时,却往往因为犹豫不决,未能当机立断,因而愈陷愈深,损失增加。

19.忘记过去的价位。“过去的价位”也是一种相当难以克服的心理障碍。不少投资者就是因为受到过去价位的影响,造成投资判断有误。一般来说,见过了高价之后,当市场回落时,对出现的新低价会感到相当不习惯;当时纵然各种分析显示后市将会再跌,市场投资气候十分恶劣,但投资者在这些新低价位水平前,非但不会把自己所持的外汇售出,还会觉得很“低”而有买入的冲动,结果买入后便被牢牢地套住了。因此,投资者应当“忘记过去的价位”。

20.忍耐也是投资。从事投资工作的人,必须培养良好的忍耐力,这往往是成败的一个关键。不少投资者,并不是他们的分析能力低,也不是他们缺乏投资经验,而是欠缺了一份忍耐力。

三、外汇理财实战举例

外汇理财时,正确率和失败率各占50%,再加上人的各种心理因素影响,方向判断的成功率更低,这是一个客观的现实。许多投资者在“想赢怕输”的心理影响下,赢时赢得少,输时输得多。可是西先生与兰迪·麦克却不这么认为。

案例链接:炒汇的三个境界

西先生介入汇市主要因为独生女儿,那时,女儿出国留学,需要外汇,所以西先生就干脆从股市中隐遁,专门从事外汇研究了。西先生本人属于比较勤奋的汇民,据他自己说,每天工作16个小时以上,只吃一顿晚饭。

西先生嘴边最常说的一句话就是“炒汇最简单”,因为汇市没有成交量,汇民不需要研究筹码分布,只需要关注价格的变化就行。但西先生介入汇市也不是一帆风顺的。

刚开始从股民转汇民时,老把握不住汇市节拍,因为在股市里,获取1%的利润大家是不会罢休的,但汇市里,获取1%的利润就得考虑暂时了结。当时,西先生最为烦恼的是,由股市进入汇市时老踏错节拍,所以,刚开始赔了不少钱。最后,他决定退出汇市观望一段时间再进。“节拍踏对了,钱就会走来。”西先生笑着说。

当问西先生炒汇以来最大的心得是什么时,他说:“一定要遵守自己制定的操作规则,最忌讳的是因贪心而违反自己制定的规则。”但他也承认,有两次也违反了自己制定的交易规则,在该抛时不能够及时卖出,所以亏损不少。

问及西先生炒汇主要分析哪些因素时,他说:“主要是把握政治动向。”如2000年欧元刚启动时,许多朋友都劝西先生买进欧元,市场也在极力吹捧欧元,但西先生没有为之所动。当时,西先生主要从欧洲各国政治上分析,认为各国的合作尚需一个磨合期。

西先生认为,炒汇也有三个境界:第一个境界是“你跟价格走”;第二个境界是“价格跟你走”;第三个境界是“自由自在,思维贯通”。西先生说自己目前只达到第二个境界的上层。

案例链接:外汇名家高手经验谈——兰迪·麦克

兰迪·麦克在华尔街鲜为人知,但他20年来在外汇期货市场的战绩却很少有人能匹敌。他以2　000美元起家,第一年就赚到7万美元,以后每年的利润都超过头一年。20世纪80年代麦克年均收益在100万美元以上。麦克除了自己赚钱外,还代家人、朋友做外汇交易,最早的两个账户,1982年从1万美元做起,10年后已超过百万美元。

1970年,麦克开始接触期货。麦克本来是要当心理学家的,但毕业前正赶上芝加哥交易所新开一个交易所,从事外汇期货交易业务。当时芝加哥交易所的一个席位值10万美元,但为吸引投资者,外汇交易所的席位只卖1万美元,并且免费赠送每个现有交易所会员一个席位。

麦克的哥哥把他的免费席位转送给了弟弟,还借给他5　000美元。麦克将3　000美元存进银行作生活费,另外2　000美元拿来做外汇期货。当时麦克对外汇的知识非常有限,看到别人买马克,他就跟着去买瑞士法郎,没事时就下棋玩,就这样第一年居然赚了7万美元。麦克1976年迈出了一大步。当年英国政府担心英镑升值增加进口过多,因而宣布不允许英镑涨到1.72美元之上。当时英镑本来在1.6美元左右徘徊,在听到消息后却出人意料地一下子猛涨到1.72美元。以后每到这个点都反弹,但反弹越来越少。大部分人都在盘算,英国政府不让英镑超过1.72美元,所以在这一点做空头应该是没有风险的。麦克却另有打算:既然英国政府态度如何明确都压不住英镑的涨势,那么说明内在需求很旺,市场实际上是涨停板。这可能是一次千载难逢的机会。在此之前,麦克最多只做三四十张合约,这一次却一下子买入200张合约。尽管心里很自信,但他也怕得要死。麦克连着几天夜不能寐,早上5:00起床向银行询问报价。一天早上,他听到银行报价:英镑1.725　0美元。他以为对方报错了,当再一次核实后他欣喜若狂。他不但自己又买了些英镑合约,还鼓动亲友一起去买,然后舒舒服服地看着英镑涨到1.90美元。三个月后他平单出场,顺手在1.90美元又抛了几百张合约,结果也赚了钱。这一次交易,麦克净赚130万美元。

麦克虽然20年来保持不败,但风险控制意识仍很强。他认为,如果发觉市场对你不利,一定要赶紧砍单出场,不管损失有多大。为了保全性命,哪怕受伤多重!麦克给同行的忠告是:千万不要让赔单失控。要确保即使自己连续错二三十次也要保留一部分本钱。他进单一次承担风险一般为账户的5%～10%,如果输了,下一次便只承担4%的风险,再输的话便减到2%。麦克做单不顺时可以从3　000张合约递减到10张合约,等顺手时再恢复做单量。