本研究的理论贡献

10.1.1 科技金融评价体系研究具有十分重要的理论和实践意义

众所周知,科技金融是促进科技开发、成果转化和高新技术产业发展的一系列金融工具、金融制度、金融政策与金融服务的系统性、创新型安排,是由科学和技术创新活动提供金融资源的政府、企业、市场、社会中介机构等各种主体及其在科技创新融资过程中的行为活动共同组成的一个体系,是国家科技创新体系和金融体系的重要组成部分,但至今仍缺乏专门针对我国科技金融发展状况的评价系统和指标体系。上海科技金融的发展究竟处于什么样的状态,怎样去衡量科技贷款、科技资本市场、创业风险投资、科技保险等这些板块对上海科技金融发展的贡献,一直没有一个评价体系。为弥补这一不足,本书从科技与金融相融合的角度,构建上海科技金融评价指数,客观地评价上海科技金融的发展状况、存在的问题以及产生的原因,以便采取有针对性的对策措施。

建立科技金融的评价体系,对于客观地分析科技金融的发展现状,找出存在的问题和原因,进而采取有针对性的政策和措施,促进金融为科技产业发展提供有效服务,推动高新技术产业发展,提高我国经济的核心竞争力,具有十分重要的理论和实践意义。

10.1.2 运用指数理论构建“上海科技金融评价体系”是有效的

根据文献检索,我国在科技金融评价体系和评价方法研究方面,多采用DEA方法,对科技金融的效率进行测度。从系统论的角度,构建科技金融的评价指标体系。采用非参数方法,测度和评价科技金融投入产出的相对效率。运用EDA方法,构建金融投入与科技产出指标体系。有的地区采用线性回归的方法,对科技金融评价情况开展研究；有的地区采用层次分析法,对中小高新技术企业科技金融发展构建评估体系。

基于上述原因,本书试图在已有研究的基础上,通过吸收借鉴国际上科技金融发展的成功经验,从科技与金融相融合的角度,采用系统论的方法,运用指数理论,构建上海科技金融评价指数的基本框架,对上海科技金融的实证研究进行一些探讨。

10.1.3 采取逐级加权平均分层法确定上海科技金融评价指标体系是可行的

目前,对科技金融的体系研究还比较分散,没有形成系统的评价指标体系。对于科技金融发展的评价研究虽然已经取得了一些进展,但还没有形成一个公认的指标评价体系。

根据系统论的原理,科技金融评价指标体系可逐层分解,依次构建目标层、准则层,然后将总目标分解为各有侧重、相互联系的指标体系,从而系统综合地反映科技金融的发展。该评价指标体系的建立是一个动态过程,应注意微观和宏观相结合,近期与长期相结合,一般与重点相结合。因此,指标体系要尽可能地全面反映科技金融发展的各个方面；指标体系应具备一定的稳定性,以便有一定的适用范围和适用时间；应随着环境因素和主体因素的变化而做出适当修正；要充分考虑定性指标和定量指标相结合,静态指标与动态指标相结合；可以分为若干层次,这些不同层次构成相互影响、相互制约的有机整体；指标选择要考虑数据获取的难易程度、可靠性和成本,还要尽可能量化。特别值得注意的是,指标不宜过多,重要的指标是有助于反映科技金融的现状、存在问题。