8.1.1 科技型小微企业的界定
参照国家统计局2011年9月制定的《统计上大中小微型企业划分办法》中的工业企业规模划分标准,其中大型、中型和小型企业须同时满足所列指标的下限,否则下划一档；微型企业只需满足所列指标中的一项即可。
科技型小微企业则可以界定为：从业人数小于300人且营业收入小于2000万元的科技型企业。
8.1.2 上海市各类型科技企业的配比
参照《统计上大中小微型企业划分办法》中的工业企业规模划分标准,对科委提供的2010—2012年科技企业统计数据进行归类判别得到各类型企业比例如表8.1、表8.2所示。
表8.1 上海民营科技企业库历年各类型科技企业数
表8.2 上海民营科技企业库历年各类型科技企业比例
（续表）
8.1.3 样本的选取
（1）在样本的选取上采用问卷调查的方式,针对上海市科技型企业的科技贷款、创业风险投资、科技资本市场、科技保险、研究与发展、科技金融环境六方面进行全面调查,共回收39份有效问卷。
（2）根据上海市2万家民营科技企业库2010—2012年科技型企业总体中小型、微型企业的合计数量依次为17517家、20430家、22585家,年增长率为16.63%、10.55%,故以2010年获得的样本企业22家为基础,比照实际总体小微型企业增长速度应当选定2011年、2012年小微型样本企业为26家、29家。
（3）针对小微企业样本回收情况来看,上海市小微企业科技金融发展指数包含以下六个分指数：科技贷款指数、创业风险投资指数、科技资本市场指数、科技保险指数、研究与发展指数、科技金融环境指数。
8.1.4 科技金融总指数与分指数报告
将2010年小微型科技企业样本计算的指数设定为基准值1000,按照前述专家咨询法设定的权重汇总计算的历年指数折算如表8.3、表8.4及图8.1所示。
表8.3 科技金融各项分指数及一级指标权重
（续表）
表8.4 科技金融各项分指数
就2010、2011、2012年三年的情况来看,上海市科技型小微企业的科技金融总指数整体上呈现平稳上升状态,各项分指数之间除科技保险指数、科技金融环境指数明显上升外,贷款指数变化幅度不明显,创业风险投资指数有所下滑。而研究与发展指数在2011年略微下滑,主要由于企业的专利申请数、论文产出数有所下降导致。
按照灯号指数分析,结果如表8.5所示。
图8.1 科技金融各项分指数折线图
表8.5 2012年上海科技金融指数灯号分析
其中,上海科技保险指数和研究与发展指数处于正常趋涨状态,发展状态良好；科技金融环境指数处于正常趋缓状态,判定为正常；科技贷款指数和科技资本市场指数处于平均低增长状态,近三年变化幅度较小；创业风险投资指数处于大幅下滑状态,需予以关注并进行进一步分析,找出问题所在,准备应对措施和相应的激励手段。
未含科技资本市场、创业风险投资指数的科技金融发展指数如表8.6、表8.7及图8.2所示。
表8.6 科技金融各项分指数及一级指标权重
目前该指数中一级指标权重、二级指标权重均为建议权重,有待专家进一步商榷。
表8.7 上海科技金融产品与创新服务评价体系及数据
图8.2 科技金融总指数及各项分指数
不含科技资本市场、创业风险投资指数的科技金融发展指数中,就2010、2011、2012年三年的情况来看,基于上海小微科技型企业的科技金融总指数逐年平稳上升。科技保险指数的上升最快、最明显,科技贷款指数总体上变化微小,科技金融环境指数变化趋同于科技金融总指数的变化,而研究与发展指数在2011年略微下滑,主要由于企业的专利申请数、论文产出数有所下降导致。
按照灯号指数分析,结果如表8.8所示。
表8.8 2012年上海科技金融指数灯号分析
其中,上海科技保险指数和研究与发展指数处于正常趋涨状态,发展状态良好；科技金融环境指数和科技金融总指数处于正常趋缓状态,判定为正常；科技贷款指数处于平均低增长状态,近三年变化幅度较小。
1)科技贷款指数
科技贷款指数中各项指标在2012年相比2011年均略有所下降,只有二级指标科技贷款支持力度略有上升。这是因为随着2011年国际主权债务危机持续发酵、2012年国内经济增长有所放缓、银行业信贷管控比较严格、流动性趋于紧张,以及宏观、微观审慎监管进一步改善的大环境下,银行业注重把控好科技信贷投放的总量和节奏,克服影子银行、民间借贷和资金外流对存款分流的影响。
表8.10 科技型小微企业科技贷款指数绝对指标
表8.11 科技型小微企业科技贷款指数相对指标
表8.12 科技型小微企业科技贷款指数及各级指标相对变动幅度
图8.3 科技贷款指数一级指标
图8.4 科技贷款指数二级指标
2)创业风险投资指数
由表8.15绝对指标转化为表8.6相对指标时按以下规则调整。
（1）由于回收的样本数据缺少2010年有效数据,因此实际将绝对指标换算为相对指标时做如下处理：将2011年各指标设为1000点；2011年指标缺失数据的,2012年该项指标设为1000点。
（2）创业风险投资指数a1、a2、D、E指标由调查样本数据计算得到。
（3）创业风险投资指数下指标为高优指标。
表8.15 科技型小微企业创业风险投资绝对指标
表8.16 科技型小微企业创业风险投资相对指标
表8.17 科技创业投资指数及各级指标相对变动幅度
（续表）
图8.5 创业风险投资指数与分级指标
图8.6 创业风险投资指数一级指标与二级指标
创业风险投资指数2012年相比2011年明显下降,因为除获得创业风险投资企业比例明显上升外,其他根据样本调查得到数据可计算的一、二级指标均呈现明显下降趋势。
根据整体PE、VC市场2012年度报告,2012年获PE、VC市场资金募集、投资案例数同比、环比均呈现下降趋势。受2012年证监会新政频出、IPO大幅下滑、资本市场股价低位震荡等因素影响,VC遭遇退出渠道收窄、回报水平下滑的困境,市场收益率进一步回归理性,VC逐步回归理性。
3)科技资本市场指数
由于已回收样本的科技资本市场数据缺失,故2010—2012年相对指标一致设定为1000。
4)科技保险指数
科技保险指数中各一级指标均呈现明显上升的趋势,科技保险深度上升最为明显。可从样本企业参与保险市场的程度加深,反映出上海科技型企业投保意识加强,获得保险支持程度提高。
二级指标中风险转移比率在2011年有所下降,当年投保企业的科技险种平均费率较低,说明当年上海保险机构对于样本科技型企业在投保科技险种方面有一定推广与优惠政策。2012年该指标有所上升,接近2010年。
损失补偿比率、赔付金额密度在2012年非正常下降,可能因为统计样本的参与保险企业数量较少,易受个别企业年度异常波动影响。调查期2013年5月时2012年度科技保险理赔程序尚未完全结束,企业未将未定赔偿额统计入调查表。
5)研究与发展指数
研发指数在2012年上升较为明显,主要因为研发投入强度明显上升,反映科技企业在规模扩张、利润增长的同时,处于成长期的科技企业投入研发的资金增长速度快过企业自身收入增长。
研发效率呈现明显下降趋势,其二级指标也均呈现出明显下降趋势,可能原因是,来自样本有研发统计数据的企业数量较少,易受个别企业研发投入成果转化的异常影响。2011、2012年新成立企业的研发效率较低。
6)科技金融环境指数
科技金融环境指数呈现平缓上升趋势,主要体现在政策支持力度的提升,而政策支持力度的提升中,财政补贴力度的提升十分明显。
担保体系完备度在2012年有所下降,说明当年样本企业获得担保额度明显下降,当年担保公司受到信贷环境影响,担保利率水平较高,提高了担保门槛。
信用体系完备度指标逐年下滑,这是因为2011、2012年新增企业都未加入任何信用库。
表8.19 科技型小微企业科技资本市场指数绝对指标
表8.20 科技型小微企业科技资本市场指数相对指标
表8.22 科技型小微企业科技保险指数绝对指标
表8.23 科技型小微企业科技保险指数相对指标
表8.24 科技保险指数及各级指标相对变动幅度
图8.7 科技保险指数一级指标
图8.8 科技保险指数一级指标——科技保险参与度及其二级指标
图8.9 科技保险指数一级指标——科技保险密度及其二级指标
表8.26 科技型小微企业研究与发展指数绝对指标
表8.27 科技型小微企业研究与发展指数相对指标
表8.28 研究与发展指数及各级指标相对变动幅度
图8.10 研究与发展指数一级指标
图8.11 研究与发展指数一级指标与二级指标
表8.30 科技型小微企业科技金融环境指数绝对指标
注：①科技金融环境指数所有指标由调查样本数据计算得到。
②科技金融环境指数下所有一级、二级指标为正指标。
表8.31 科技型小微企业科技金融环境指数相对指标
表8.32 科技金融环境指数及各级指标相对变动幅度
图8.12 科技金融环境指数一级指数
图8.13 科技金融环境指数一级指标与二级指标
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