上海科技金融指标选取的基本原则

上海科技金融评价指标体系旨在全面度量并真实反映上海科技金融发展的轨迹,监测并反映发展问题,力求涵盖上海科技金融所涉及的各个领域,既包含上海科技金融发展的相关政策、数据、工作动态、产品等,也包含上海科技金融所涉及的银行、保险、证券、PE/VC、担保、保理、小额贷款等金融机构在促进科技型中小企业融资方面的措施。总体上,利用客观指标分析为主,主观调查问卷、调研所得信息进行补充的指数编制方式,来尽量客观、公正地度量上海科技金融的发展。

图7.1 科技金融体系构成

为保证指数评价客观公正,在对上海科技金融发展指数进行指标体系设计和指标选定的过程中,同时要遵循目的性、层次性、全面性、可行性等基本原则。

（1）目的性原则。该原则要求在选取指标时,在明确评价目的的前提下,选取那些能够充分反映待评价对象特性的指标。如前所述,科技金融服务体系有序性评价指标体系应能充分反映各参与主体及子系统之间的有机联系程度,同时还要能反映系统整体上的运行效率和质量。

（2）层次性原则。科技金融服务体系有序性评价指标体系应由融资结构、融资效果和融资环境三个方面构成,体现部分和整体层次性。从而不仅可以反映创业风险投资、科技贷款、科技资本市场、政府研发经费以及科技金融环境等科技金融要素层次的参与程度,还可以反映科技金融体系的总体发展状况。

（3）全面性原则。该原则要求在选取指标时应尽可能全面且具有代表性,涵盖评价对象的方方面面。科技金融服务体系有序性评价指标体系的全面性要求所选取的指标要能全面反映创业风险投资、科技贷款、科技资本市场、政府研发经费、科技金融环境以及融资效果等方面内容。

（4）可行性原则。该原则要求选取指标时应保证其数据可以保质保量获取,来源可靠。目前,缺乏专门针对科技金融而统计的有效的权威数据,大多数都需要通过相关机构的公开统计数据进一步统计和整理,选取指标时一定要考虑各个指标数据的可获得性。

然而,指标体系的全面性不可避免地会出现指标重叠现象。较多的指标可反映较大的信息量,但也容易导致指标间反映的信息重叠。而且,选取过多的指标,可能会导致一些不太重要的指标被纳入指标体系,从而影响指标体系的评精度。因此,选取指标时还需要在全面性、独立性及评价精度之间进行综合权衡。