美国对华战略竞争法案

五、本书的研究方法

近年来，对商业银行竞争力进行分析的著述比比皆是，但从竞争环境入手、将商业银行所拥有的资源与能力结合起来进行的分析却不多见。与经典的规范分析不同，从组织能力和学习的视角来探讨企业的战略问题还处在刚刚起步的阶段，该领域的某些核心概念甚至还存在众多的争议。由于离臻于完善还相距甚远，围绕企业内部能力和资源展开的战略探讨和其他思想流派比较起来仍然显得较为新颖。其新颖体现在审视企业战略管理的独特视角上。众多的管理实践表明，仅仅靠分析外在的环境条件来制定战略规划的想法在现实中是行不通的。这首先是因为环境总在剧烈变化之中，人的有限理性不可能准确把握所有事态的发展;其次，竞争更像是一场无休止的博弈，简单的静态规划不可能应付所有可能出现的威胁;最后，从外部环境着手的规划型战略只会导致企业竞争路径选择的雷同，与其说它有利于帮助企业谋求未来的竞争优势，不如说它让企业丧失了自身的特色。正是因为偏重外部环境分析的战略分析有着上述难以克服的缺点，才促使了战略的管理实践和理论探讨纷纷转向对企业内部能力和资源的重视。在本书中，我们将其称为基于能力构造的竞争战略。

基于能力构造的竞争战略是对企业本质的一次回归:企业存在的社会意义在于生产。正因如此，企业对生产资源的占有，以及配置和协调这些资源的能力，才是企业竞争优势的最深层次的来源。战略的博弈已经超越了产品市场上的简单对抗，而是延伸到培育、累积和交换资源和能力的要素市场。这样，企业如果采取以基于能力构造的战略来指导自己的市场活动、制度安排和内部管理，将会带来真正持续和牢固的竞争优势。即使身处的环境变幻无端、竞争的威胁此起彼伏，企业仍旧能通过对核心能力的多元开发，或者能够通过结构的改善来加以应对。这也是学习型组织成为近年来一个非常流行的概念的原因所在。

但是，尽管基于能力构造的战略思想为研究中国商业银行竞争战略提供了一个崭新视角，但这一个视角真正运用起来还存在很大的困难，其中缺乏成熟的框架和工具尤为突出。组织能力(核心能力)概念提出十多年以来，资源基础学派的众多文献和结论仍处在整合之中，尚没有开发出类似于波特“五力”模型或者价值链分析这样精细的工具，因此实证研究的开展仍然受到较大的限制。正因为没有普遍共识的框架和工具可资借鉴，本书在研究方法上亦只能是一次初步的尝试。同时，商业银行的战略问题本身就是一个有待系统探讨的新领域，由于其实践性强，因而具有多种理论综合和交叉的特点。为了较为透彻、全面地分析中国商业银行如何基于能力构造进行战略选择和实施，本书拟综合应用诸多相关理论来作结论的支撑，主要包括产业组织理论、战略管理理论、企业能力理论、组织学习理论、商业银行经营管理理论和购并理论等学科的理论和方法，并在具体的运用上秉承以下几大原则:

(一)理论分析与实证研究相结合

银行学是一门实践性很强的学科。商业银行的总体战略和经营战略涉及一系列基本理论问题，更涉及如何进行战略选择这一具有广泛实践意义的对策问题。所以，本书拟运用理论分析和实证研究相结合的方法，利用现代企业战略理论，分析、评价中国商业银行的改革实践，总结商业银行基于能力培育的改革历程。

(二)历史考察与比较考察相结合

中国商业银行的诸多问题都有其特殊的历史成因，以建立现代银行经营制度为终极目标的金融改革，其实质也在于银行内部能力的提高，增强抵御风险和应对外资挑战的坚实基础。历史考察能够廓清中国商业银行能力的现状及由来，同时也能够审视未来战略选择须面对的体制依赖。与纵向的历史考察不同，横向的国际比较是剖析中国商业银行战略问题的另一坐标。以美国、欧洲、日本为代表的发达国家银行业的战略管理及经营管理是与其经济发达程度相适应的，其较为成熟的金融理论和实践，为中国商业银行构建竞争战略提供了借鉴。

(三)定性分析与定量研究相结合

为较为全面准确地分析、比较中国商业银行生存发展状况，尤其是资源和能力在行业内的表现，本书将运用定性分析与定量研究相结合的方法。在灵活运用历程分析、背景体制分析等相关定性方法的同时，也会以图表数据对一些问题进行研讨。本书希望文中的结论都有强有力的实证材料作为支撑，并以此作为立论的基本原则。

(四)理论研究与对策研究相结合

本书将在对影响中国商业银行全局的一些重要理论问题进行探讨的基础上，试图对中国商业银行的战略选择问题进行初步探讨。我国金融业的现实结构决定了战略对策的研究必须针对国家宏观金融战略体系、国有控股商业银行和新型股份制商业银行总体战略和经营单位战略等几个层次。