隐含合同理论

隐含合同理论以现实经济中充满着不确定性为依据，从而证明类似于某种在雇主和雇员之间达成的隐含合同的刚性工资是经济行为人最优化选择的结果，并用工资刚性来解释劳动力市场上失业的存在。

隐含合同理论的逻辑起点是假定被雇用者是风险回避者，而雇主相对来说比工人更愿意承担风险，因此作为企业家的雇主担负着对职工的保险责任，使他的雇员免受劳动力市场过于波动所带来的损失。为什么本来应该由保险公司担当的功能被雇主所代替了呢？这是因为保险公司不能明确知道一个雇员失业的真正原因是什么。一个雇员被解雇的原因有很多，如周期性的经济波动，其本人的能力问题，其掌握的劳动技术与岗位不相称，以及其本身的劳动态度，等等。在这种情况下，雇员就有可能利用保险公司信息不充分的不利地位，采取机会主义的行为，侵害保险公司利益。而相对于保险公司来讲，雇主对其雇员的能力了解和劳动态度的了解比保险公司要多一点，因此剩下需要保险的成分就是劳动力市场的各种波动了。这就是为什么保险公司很少开设失业保险这样的险种的原因。在雇主为其雇员承担失业保险的情况下，雇用关系较为稳定，同时工资水平也应该是固定的，而后者就可能导致失业的存在。

为了更好地理解隐含合同理论，我们假定对雇员来讲有两种就业状态：一种是好的就业状态，其概率为P；一种是差的就业状态，其概率为（1-P）。并且我们再假定W 1为差的就业状态下的收入水平，W 2为好的情况下的收入水平，W 1＜W 2。这时就业者的工资期望就由下式决定

但是：

因此上述不等式就可以重新写成：

U［（1-P）W 1+PW2］≥（1-P）U（W 1）+PU（W2）

图4.3　效用函数

上面我们给出了隐含合同存在的基本机理，那么接下去我们要分析这种以固定工资为特征的隐含合同与失业的存在的关系。这从古典失业理论的角度来看，推理是很简单的。因为隐含合同的存在使工资水平僵化，工资水平不能起到随劳动力市场供求情况的变动而发生上下波动的调节功能，那么供求不相等的情况就不可避免。因此隐含合同理论的基本观点也还是带有古典理论色彩的，即工资水平的固定导致市场机制调节的失灵，市场机制调节的失灵导致配额的不可避免：当劳动供给大于劳动需求时，总的就业数量由劳动需求数量决定。只不过在这里工资的固定不是出于制度的因素，也不是出于工会力量的影响，而是由于雇主与雇员对风险的态度不同，从而各自的最优行为决策自然导致一种以固定工资为特征的隐含合同。因此隐含合同的根本原因还在于劳动雇用双方对工资变动信息不完全掌握的缘故。但是，隐含合同理论在解释失业问题时也具有重大的缺陷，因为雇用双方确定的固定工资水平W 0未必是高于劳动力市场出清的工资水平。假定W 0低于劳动力市场出清的工资水平（这种可能性也是存在的），这时如果出现大规模的失业情况，这一理论显然难以独立地承担起解释失业存在的任务。当然，如果我们能够有效地假定，隐含合同的固定工资水平在失业大量存在时，总是高于劳动力市场出清的工资水平，那么这一理论至少可以解释为什么工资水平不能再进一步地下降，起到减少失业的调节功能。

进一步讨论隐含合同理论我们发现，这一理论的关键是要找到一对最优的工资W和就业数量的组合，所谓最优的工资水平和就业数量的组合是说，在这一组合水平，任何改变这一组合都不可能使雇员或雇主在无损于对方的情况下使任何一方处境再更好一些，因此隐含合同理论所决定的工资水平和就业数量的最优组合状态具有帕累托最优的性质。现在我们来推导，在（W，L）空间里我们是可以找到一系列无差异曲线。我们假定当一个劳动者就业时，他获取工资W，其效用为U（W），当这个劳动者失业时，他可以获得失业救济b，其效用为V（b），总劳动力数量为N，就业量为L，失业量为N-L，这样每一条无差异曲线由下式给出：

在同样的（W，L）空间里，我们可以推导企业的等利润曲线。它由下式给出：

π0＝p F（L）-WL

因为当dπ0＝p F′（L）d L-L d L-W d L＝0时：

由于劳动的边际生产率是递减的，因此等利润曲线在工资水平低于劳动边际生产率时是递增的，在工资等于劳动边际生产率时达到最高点，当工资高于边际劳动生产率时递减，这些特点就决定了等利润线的形状。我们在下面的图4.4中根据推导的两个公式把上述就业者的效用无差异曲线和企业的等利润线画出。

图4.4　等利润曲线、无差异曲线和合同曲线

图4.4中I 1、I 2和I 3是就业者的无差异曲线，每条曲线表示工资与劳动的组合所带来效用是同等程度的，I 3＞I 2＞I 1表示更高工资水平和同等就业水平给就业者带来更高的效用。图中三条等利润线与DD′线相交的点分别表示完全竞争劳动力市场条件下的工资与就业的组合，这时W＝p F′（L）即工资等于劳动的边际生产率。CC′表示等利润线与就业者的无差异曲线相切的点的轨迹，它们表示在隐含合同条件下工资和就业的组合，这时企业内实际上有过度就业的存在，因为CC′线在DD′的右面，这时劳动的边际生产率低于工资。如果劳动力市场是具有完全竞争和完全信息的，也就是说不存在隐含合同理论所说的情况，企业对劳动需求是根据DD′曲线进行的，即当工资下降时，就业量才能增加，但是工资不能下降到W*程度，因为我们这里失业补助等于W*，如果降到W*以下，就业者会选择失业。当劳动力市场出现信息不充分情况时，劳动者采取一种稳定工资的策略，而企业采取一种承担风险的策略，其结果可能导致隐含合同所固定的工资水平和就业水平都高于完全竞争和完全信息条件下的工资和就业组合。但是，这一理论上实际还是无法解释什么东西使经济处于雇主所没有预期到的萧条情况，因为只有在经济萧条时，竞争性工资水平才有可能低于隐含合同所固定的工资。因此这一理论实际还是承担不了解释全面失业的任务。