基金职业道德规范

基金从业人员职业道德，本书简称为基金职业道德。

基金职业道德是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化，是基于基金行业以及基金从业人员所承担的特定的职业义务和责任，在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范。

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【例5-5】基金从业人员职业道德最为基础的要求是（　　）。

A．诚实可信
B．守法合规
C．专业审慎
D．保守秘密

【答案】B

【解析】守法合规是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。

【例5-6】关于守法合规职业道德的要求，以下表述错误的是（　　）。

A．基金从业人员应当配合基金监管机构的监管
B．当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，基金从业人员可选择遵守宽松的规范内容
C．不负有监管职责的基金从业人员，也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求
D．守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范

【答案】B

【解析】当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，基金从业人员需要遵守更严格的规范内容。

【例5-7】基金职业道德的核心规范是（　　）。

A．诚实守信
B．专业审慎
C．忠诚尽责
D．守法合规

【答案】A

【解析】诚实守信是基金职业道德的核心规范。

【例5-8】关于“诚实守信”职业道德规范对基金从业人员的要求，以下表述错误的是（　　）。

A．不得欺诈客户
B．不得进行关联交易
C．不得从事内幕交易
D．不得操纵市场

【答案】B

【解析】诚实守信要求基金从业人员不得欺诈客户，在证券投资活动中不得有内幕交易和操纵市场行为，对于同行不得进行不正当竞争。

【例5-9】专业审慎是基金从业人员应当具备与其职业活动相适应的职业技能，是调整基金从业人员与（　　）之间关系的道德规范。

A．基金监管
B．职业
C．投资人
D．社会关系

【答案】B

【解析】专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范。

【例5-10】关于基金职业道德规范中，对基金从业人员专业审慎的基本要求，以下错误的是（　　）。

A．持证上岗
B．具有本科以上学历
C．持续学习
D．审慎开展执业活动

【答案】B

【解析】专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面：持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。

【例5-11】关于基金从业人员公平对待客户，以下理解错误的是（　　）。

A．相较于机构投资人，可优先考虑个人投资者的利益
B．不能因基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼
C．应当尊重并公平对待所有客户
D．在进行投资分析等专业活动时，应当公平对待所有客户

【答案】A

【解析】公平对待客户，是指基金从业人员应当尊重所有客户并公平对待所有客户，不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼。

【例5-12】忠诚尽职是调整基金从业人员与（　　）之间关系的职业道德规范。

A．监管机构
B．客户
C．其所在机构
D．社会公众

【答案】C

【解析】忠诚尽责是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。

【例5-13】下列行为中违反忠诚尽责职业道德规范要求的是（　　）。

A．离职人员未完成工作交接的，不得擅自离岗
B．保护公司财产与信息安全
C．防止所在机构资产损失、丢失
D．从业人员离职后无需遵守竞业禁止要求

【答案】D

【解析】已完成工作移交的从业人员应当按照聘用合同的规定，认真履行保密、竞业禁止等义务。

【例5-14】基金从业人员在职业活动中接触到的秘密不包括（　　）。

A．内幕消息
B．客户资料
C．商业秘密
D．法律要求披露的信息

【答案】D

【解析】基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括三类：一是商业秘密；二是客户资料；三是内幕信息。

【例5-15】甲在担任公募基金管理公司研究员期间，将公司的证券投资研究报告发送给在其他公司做证券投资研究工作的同学供其参考。这种行为违反了（　　）职业道德要求。

A．保守秘密
B．客户至上
C．诚实守信
D．内幕交易

【答案】A

【解析】基金从业人员不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机构的商业秘密，更不得用以为自己或他人谋取不正当的利益。