投资银行的企业文化

第五节　投资银行的企业文化

早期的投资银行经营管理较多地着眼于单纯业务和技术等方面的因素，随着企业文化管理的迅速发展和深化，文化和理念因素显得越来越重要。作为投资银行高效运作的动力机制，企业文化成为投资银行组织构架内的软件构造。

一、投资银行企业文化的作用

（一）对内作用

对内功能是企业文化对银行内部产生的影响和作用，它主要包括凝聚功能、激励功能、约束功能和教育功能。

1.凝聚功能。投资银行企业文化以尊重个人感情为基础，使上下级之间和普通员工之间产生更多的共同语言，形成齐心协力、同舟共济的奋斗精神和团结一致的和谐气氛。

2.激励功能。投资银行企业文化强调员工是银行的主体，强调员工在决策和管理中的主人翁地位和作用，这样就为每个人争先创优创造一种良好的环境。从而满足了员工实现个人抱负的愿望，激发员工的工作热情。

3.约束功能。企业文化通过心理约束实现对员工的内在控制。投资银行企业文化传统形成后就具有“文化定势”，使员工自然地按既成的模式思维和行动，如超出这一模式的思维和行动就难以找到市场。

4.教育功能。企业文化教育员工自尊、自爱，同时也促使员工自觉遵守劳动纪律、自觉维护投资银行整体利益、声誉与形象，促使每个员工发扬优点，克服缺点，不断提高思想、技术水平和道德素质，以适应投资银行迅速发展的需要。

（二）对外功能

对外功能是投资银行企业文化对其以外的社会环境所产生的影响和作用，主要包括：

1.展现功能。投资银行企业文化通过文化载体表现于外部社会环境，形成投资银行的外部形象，决定银行的生存和环境。文化形象的传播比一般广告宣传有更大的作用和更深刻、更持久的魅力。

2.竞争功能。声誉是投资银行的无形资产和宝贵财富。谁赢得了声誉，谁就赢得了顾客，就能在市场竞争中立于不败之地。投资银行企业文化通过价值观念、竞争意识、群体意识等影响员工的积极性、创造性，提高整体素质，增强竞争能力，这一方面为银行声誉奠定坚实的基础；另一方面又通过多种形式展现和提高银行形象，进一步扩大和提高投资银行声誉，最终增强其竞争力。

二、投资银行的企业文化体系

投资银行企业文化由精神文化和物质文化组成。

（一）投资银行的精神文化

1.认真的敬业精神。职业荣誉感和工作责任感，包括：①强烈的事业心、精益求精和进取意识；②服从上级指挥和命令；③安心工作，办事有条理；④善于学习，乐于团结协作，不计个人得失；⑤守信惜时，严格自律。

2.锐意进取的竞争意识。对投资银行而言，竞争是开拓业务的内在动力和外在压力。对外要了解竞争对手的长处等，做到知己知彼；另外要鼓励内部涌现的优秀人才。

3.员工至诚的服务态度。投资银行能否赢得声誉和利润，主要依靠提供的创新产品和服务的质量。

4.良好的投资银行声誉。投资银行的声誉经过多年经营而逐步形成的，是无形资产重要的组成部分。

5.稳健睿智的领导形象。投资银行领导决策层是投资银行经营管理的核心，对整个投资银行的运营负有重要责任。决策管理者怎样赢得顾客和员工们的尊敬和信赖，是投资银行的无形资产，应作为投资银行企业文化建设的一项重要内容来对待。

6.严明的组织纪律。对于以风险和信用为根本特征的投资银行业而言，必须备有严明的规章制度和纪律，以约束每个员工、每项业务的规范运作，防范差错事故和风险。

7.良好的成材机遇。投资银行对员工的吸引力，除了优厚的工资福利外，更主要的还要有弹性的人才机制和成材机遇，从而确保那些目光远大、有志向、才华出众的员工发挥才干，实现自我价值。

（二）投资银行的物质文化

精神文化的要素在很大程度上依赖于一定的物质条件，物质文化主要由下列要素组成：

1.富有气度的营业场所。由于投资银行是特殊企业，它经营的是资金，讲求信誉，所以富有气度的营业场所不仅赋予员工以自豪感和责任感，同时也赋予客户以信赖感和安全感。

2.统一规范的标牌标识，以体现其独特的个性。

3.灵敏完善的电子设施装备。电子技术设施的运用不仅提高了工作质量和效率，降低了经营成本，而且也是衡量投资银行实力的一个重要物质标准。

4.充足雄厚的资金实力。资金是银行的资产，投资银行经营的资金规模大小直接表明它的实力，也是国际上评价投资银行的名次的一个重要指标。

5.较高的盈利水平。投资银行的盈利水平反映其管理水平的高低，也是投资银行物质文化建设中所不能忽略的。

总之，企业文化的培育与形成，对有效发挥投资银行组织架构的基本功能，积极开拓业务和严格控制风险都是至关重要的。

思考题∶

1.名词解释：合伙制投资银行　现代公司制投资银行

2.投资银行采取合伙制和现代公司制组织构造的利弊比较。

3.投资银行组织构造从合伙制转向现代公司制的内在原因。

4.简述投资银行内部决策机制的构造。

5.投资银行的业务部门有哪些？它们的主要功能是什么？

6.投资银行的企业文化有哪些作用？

7.投资银行企业文化的主要构成？

【注释】

(1)何小峰等：《投资银行学》，北京大学出版社，2002年，第354～360页。