金融理财师的职业化管理与资格考试

三、金融理财师的职业化管理与资格考试

将理财规划作为专门职业的国家，均实行考试准入制度，欲取得金融理财师资格或以金融理财师名义执业，必须通过金融理财师准入考试。在以行业自律为主的国家，金融理财师准入考试主要由行业协会举行。国际金融理财师理事会和国际标准化组织均推出了自己的全球金融理财规划标准，强化了金融理财师的职业化管理目的。

随着我国的理财师队伍的壮大，职业化的管理成为促进理财市场健康发展的重要前提。2003年，国家劳动和社会保障部正式设立金融理财师职业，颁布了《金融理财师国家职业标准》，并于2004年5月成立了国家职业技能鉴定专家委员会金融理财师委员会。

2004年9月，中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会成立。其目的是与境外机构积极合作，引进国际经验建立和完善金融理财执业人员自律性的行业标准、职业道德；分享国际CFP组织各成员国或地区金融理财师认证制度的经验，促进中国金融理财业迅速融入国际社会。

2007年2月，为规范上海市金融理财师市场，由上海市金融服务办公室和上海市职业能力考试院联合推出的“金融理财师”专业技术水平认证正式启动。具备大学本科毕业及以上学历，从事金融工作满2年或相关工作满3年者，大学专科毕业学历，从事金融工作满5年或相关工作满6年者，可以参加中级技术水平认证考试；具备大学专科毕业及以上学历或全日制普通高等院校的本科应届毕业生，可以参加初级专业技术水平认证考试。报考者通过考核后，将被授予上海市职业能力考试院统一颁发的《上海市专业技术水平认证证书》。通过职业化的管理方式和相应的资格考试，有利于迅速提高我国金融理财师队伍的素质。作为推进上海国际金融中心的一项重要工作，上海正在通过理财师教育和资格认证等措施，积极推进金融理财师队伍的建设，加速推进金融理财师的任职资格考试和职业标准管理工作。