建立分层次的金融监管国际合作体系

(二)建立分层次的金融监管国际合作体系

由于各国在开放程度、经济体制、金融结构等方面存在着差异，使得在金融监管国际合作问题上行动不一。要在短期内实现全球范围内统一的金融监管国际合作不现实，应该有区别和分层次进行合作。

2009年4月2日的G20伦敦金融峰会形成了具有一定实质性内容的金融监管和国际金融组织改革的制度框架。首先，宣言提出了具有实质内容的经济复苏计划以恢复全球信贷和就业市场及经济增长。如将IMF的可用资金提高两倍至7500亿美元；支持2500亿美元的最新特别提款权(SDR)配额；支持多边开发银行(MDB)至少1000亿美元的额外贷款；确保为贸易融资提供2500亿美元的支持；利用国际货币基金组织已经同意的出售黄金储备的所得资金，为最贫穷国家提供优惠融资。其次，对各国央行采取的货币政策予以支持。如各国央行已经承诺，只要还有必要，就会一直维持扩张性的货币政策，此外还将动用包括非常规工具在内的所有货币政策工具以维持物价稳定性。各国已向各自的银行系统提供了重大而全面的支持，目的是提供流动性、调整金融机构资本及坚决解决资产减值问题。保证将采取任何必要行动来恢复金融系统的正常信贷流，确保对整个系统而言都十分重要的金融机构的健康性，并按照20国集团达成的协议框架来实施贷款复苏及金融行业修复政策。第三，同意IMF对各国金融业进行监管，规定无论是现在还是将来，都将支持由公平、独立的国际货币基金组织对各国经济及金融业进行监管，对一国经济政策对其他国家的影响进行监管，并对全球经济所面临的风险作出评估。第四，实行金融监管国际合作。在确保本国推行强有力的监管系统的同时，还同意推进更加具有一致性和系统性的跨国合作，创立全球金融系统所需的，通过国际社会一致认可的高标准监管框架。第五，积极推进IMF和世界银行改革。决定对国际金融机构进行现代化改革，确保它们能够在面临新的挑战时有效地向成员国和股东提供协助。通过改革它们的授权、规模和治理，使之适应世界经济的变化和全球化的新挑战，同时新兴市场和发展中国家，包括穷国在内，必须有更大的话语权和代表权。宣言既有法律制度的实质性内容，也有各项制度实施的具体计划安排，令国际社会满意，具体表现在以下三个方面：一是IMF与多边发展银行支持的成员国减缓金融危机影响计划。二是实行金融监管的国际合作。为了实现金融监管的有效性，宣言为金融国际监管设立了基本制度或原则：①根据《强化金融体制》的宣言设立金融稳定委员会(以下简称FSB)， FSB和IMF共同监督有关决议的行动计划的进展情况；②将金融监管范围扩展至所有金融机构、金融工具和金融市场，尤其是将对冲基金、信用评级机构置于监管范围内；③制定全球统一、高质量的会计准则⁽³⁾。三是支持IMF与世界银行有关话语权和代表权改革方案。宣言允许IMF公正、公平和独立地监管各国经济和金融部门，并同意支持IMF和世界银行的改革方案。

由于各国在开放程度、经济体制、金融结构等方面存在着差异，使得在金融监管国际合作问题上行动不一。要在短期内实现全球范围内统一的金融监管国际合作不现实，应该有区别和分层次进行合作。首先，建立双边或多边合作关系。双边合作关系是最基础的合作关系，因涉及的主体少而比较容易达成合作关系。各国金融监管机构之间可以在相互理解、相互信任、相互支持和平等互利的基础上发展双边友好合作关系。其次，建立区域性合作体系。区域经济由于相关度高，可以在区域内达成适应一体化要求的金融监管国际合作，如可以尝试建立区域性金融监管合作体系。该体系应制定具有约束力的区域性合作协议，促进区域内的监管合作。再次，在体制类似、金融结构相似、金融强弱相当的国家之间加快推进金融监管国际合作，伴随金融一体化的进程在世界范围内建立广泛的、统一的金融监管国际合作体系。

积极参与金融监管的国际合作是我国扩大对外开放、融入国际社会的必经之路。中国应采取多种途径增加在国际货币基金组织等国际金融监管组织中的决策影响力，发挥更大的作用；通过巴塞尔委员会的平台，全面参与银行监管国际标准的制定，有效维护我国银行业利益，了解、学习国际先进的监管经验和做法，加强信息的交流，提高监管水平；重视与东盟各国以及日、韩及我国香港地区、我国台湾地区的金融监管合作与协调，维护区域金融安全与稳定，并带动我国金融监管水平的提高；在双边合作方面，要促进双边监管当局的信息共享，强化对流动资本的监管，加强与监管水平高的国家在监管人才培训合作。