风险事件是构成风险的因素吗

第四节　项目风险管理

从理论上说，经过项目风险识别和度量分析可以确定项目全部的风险，通常有两种结论：一是项目整体风险超出了项目主体能够接受的水平；二是项目整体风险在项目主体接受的水平之内。

针对不同情况，项目风险管理的措施并不相同，第一种情况下，有两种基本的选择措施：

（1）当项目整体风险超出可接受水平很高时，如果无论如何努力也无法完全避免风险所带来的损失，应该立即停止项目和全面取消项目。

（2）当项目整体风险超出可接受水平不多时，项目主体应制定各种项目风险管理措施，尽量避免或消减项目风险损失。即使在第二种情形下，项目主体也应遵循最小成本原则，采取措施规避或控制风险，见图5－11。

图5－11　项目风险管理分析

资料来源：徐莉：《项目管理》，武汉大学出版社2003年版，第265页。

一、项目风险管理理论

风险管理措施的实质是在项目风险估测、分析、评价的基础上，针对项目存在的风险因素，积极采取措施以消除风险因素或减少风险因素的危险性。在事故发生之前，降低事故的发生频率，在事故发生时，将损失减少到最低限度。理论和实践都证明风险可以控制，事故可以预防，风险因素导致风险事故，事故导致损失，消除风险因素是控制风险的关键，不同的理论有不同的侧重点，常见的理论有多米诺理论、能量释放理论、多因果关系理论等。

1.多米诺理论

多米诺理论是美国人海因里希在1959年提出来的，他首先提出一系列安全公理作为该理论的基础。安全公理包括：事故的因素关系理论，人和机械的相互关系，不安全行为的潜在原因，风险管理和其他管理作用的关系，在一个组织机构内实现安全的基本责任，风险的代价以及安全与效率之间的关系等。

海因里希把导致伤害的事故分为5个因素和阶段：人的素质、人的心理生理、人的行为缺陷、事故、伤害。人的素质是指由于先天或环境影响而造成的不良性格；人的心理生理和行为缺陷是指鲁莽、性格急躁、轻率以及对风险的无知等构成了产生不安全行为，造成物质性风险因素的直接原因；不安全行为和不安全状态是指人处于某种危险状态下和危险状态。

伤害事故的发生是这5个因素以一个固定逻辑顺序相继发生的结果。事故仅为这顺序中的一个环节，其前面的任何一个环节被消除将不再导致事故的发生，而在这个顺序里，不安全行为和不安全状态是关键，所以，控制风险或预防伤害事故的发生，关键在于消除不安全行为和事物不安全状态（图5－12）。

图5－12　多米诺理论示意

2.能量释放理论

美国学者米歇尔·查皮塔基斯提出了能量释放理论，其理论是：大多数事故由于意外释放能量，如机械能、电能、化学能、热能等，或释放危险物质，如有毒气体、粉尘、放射性物质等所造成的。在多数情况下，由不安全状态和不安全行为造成这些能量和危险物质的释放，所以根本原因是管理因素、人的因素、环境因素和机器的因素。其中：

（1）管理因素指与安全有关的管理意图，交流方法、检查方法、设备和器材的采购与维修、标准和安全的工作方法的制定等。

（2）个人因素指人的动机、能力、知识、训练、风险意识，对自己的工作任务的态度和行为，体力和智力状态等。

（3）环境因素指工作环境中的温度、湿度、压力、粉尘、气体、通风、噪声、照明等情况。

（4）机器因素指与机器有关的各种因素，如有缺陷的机器等。据此，能量释放理论也被称为四因素理论，根据该理论，预防事故的重点在于限制能量和防止能量外逸等方面。

3.多因果关系理论

多米诺理论认为许多事故是单一因素作用的结果，而实际上，一个事故可能是许多因素共同作用的结果。因此，对风险的控制就要着重于根本原因。

例5－3　建筑工程项目中工人从梯上摔下来，运用多因果关系理论分析：工人是否检查了梯子？他为什么使用坏了的梯子？他有没有受过安全教育？对此采取相应的措施：改进安全检查系统，加强安全教育，增加良好设备保证工人正常工作等。

二、项目风险的规避与监控

（一）风险规避的主要方法和技术

规避风险，可从改变风险后果的性质、风险发生的概率或风险后果大小三个方面考虑，提出多种对策。下面介绍减轻、预防、转移、回避、滞留和后备措施六种，重点具体采取哪一种或几种，取决于项目的风险形势。

1.避免风险

避免风险指考虑到某项活动存在风险损失的可能性较大时、采取主动放弃或改变这次活动的方式，以避免与该项活动相关联风险的一种方式。这是一种最彻底的控制风险技术，它把风险因素消除在风险发生之前，相比之下，其他技术只能减少损失发生的概率和损失的严重程度。一般当项目风险潜在威胁的可能性极大，并会带来严重后果，损失无法转移又不能承受时，采用改变项目来规避风险是一种较好策略。如通过修改项目目标、项目范围、项目结构等方式来回避风险的威胁。具体的方法一是放弃或终止某项活动的实施，在尚未承担风险的情况下，拒绝承担风险；二是改变某项活动的性质：在已承担风险的情况下，通过改变工作地点、工艺流程等途径避免未来生产活动中承担的风险。

避免风险的优点是能彻底消除某种特定的风险造成的损失和可能产生的恐惧心理；当然，这种方式的缺点或限制是：

（1）对某具体风险单位来说，有些风险是不可避免的，如自然灾害、人的疾病、突然死亡等。

（2）放弃了该项目可能带来的高收益的机会。

（3）可能会产生新的风险，譬如用新材料代替传统原材料，可能带来新材料的隐患。

（4）如果项目主体不了解风险，就不能有效地避开风险。

通常，这种方法只在损失效率和损失幅度都相当高或应用其他风险管理技术的成本超过该项活动产生的效益时才采用。另外，这种方法最好在某一活动尚未进行以前实施，否则要放弃或改变正在进行的经济活动或正在兴建，甚至已经建成的某项工程，代价十分昂贵。所以对一些投资大的项目，必须事前进行风险分析和评价。

2.减轻风险

此策略的目标是降低风险发生的可能性或减少后果的不利影响。具体目标是什么，则在很大程度上要看风险是已知风险、可预测风险还是不可预测风险。对于已知风险，项目团队可以在很大程度上加以控制，可以动用项目现有资源减少，如可以通过压缩关键工序的时间、加班或采取“快速跟进”来减轻项目进度风险。

3.预防风险

预防策略通常采取有形和无形的手段。无形的风险预防手段一般有教育法和程序法等；工程法是一种有形的手段，它以工程技术为手段，消除物质性风险威胁。例如，为了防止山区区段山体滑坡危害高速公路过往车辆和公路自身，可采用岩锚技术锚住松动的山体，增加因为开挖而破坏了的山体稳定性。

4.转移风险

转移风险又叫合伙分担风险，其目的不是降低风险发生的概率和不利后果的大小，而是借用合同或协议，在风险事故一旦发生时将损失的一部分转移到项目以外的第三方身上。转移风险主要有非保险转移方法和保险转移方法。非保险转移方法借助合同或协议，将损失的法律责任转移给非保险业的个人或群体。

实行这种策略要遵循两个原则：第一，承担风险者必须得到相应的回报；第二，对于具体风险，谁最有能力管理就让谁分担。采用这种方法付出的代价大小取决于风险大小。当项目的资源有限，不能实行减轻和预防策略，或风险发生频率不高，但潜在的损失或损害很大时可采用此策略。

（二）项目风险监控的技术

项目风险监控是通过对项目风险识别、估计、评估、应对全过程的监视和控制，从而保证项目风险管理达到预期的目标，项目得以顺利进行。项目风险监控技术可以分为两类：一类用于监控与项目、产品有关的风险；另一类用于监控与过程有关的风险。风险监控的技术主要有：

1.审核检查法

审核检查法是一种传统的控制方法，它从项目建议书开始，贯穿至项目结束。项目建议书、项目产品或服务的技术规格要求、项目的招标文件、设计文件、实施计划、必要的试验等等都要审核。审核可以查出错误、遗漏、不准确、前后不一致的地方。审核可以在项目进行到一定阶段时，以会议的形式进行，审核会议要有明确的目标，问题也要求具体，同时需要多方面人员参加会议，为防止麻痹大意，参加者不审查自己的那部分工作。审核发现问题需要及时记录，及时反馈给相关负责人，并讨论出解决方案，解决后还需要进一步验收。

2.监视单

监视单是项目实施过程中需要管理工作给予特别关注的关键区域的清单。这是一种简单明了又容易编制的文件，项目风险监视单的编制应根据风险评估的结果，一般应使监视单的风险数目尽量少，并重点列出那些对项目影响重大的风险，见表5－8。随着项目进展，定期地开展评估，并及时对监视单进行调整。

表5－8　风险监视单

还有一些其他方法如项目风险报告、费用偏差分析法（挣值法）（前面章节已做描述），这里就不一一介绍了。

（三）项目风险监控的工具

项目风险监控的工具主要介绍以下几种。

1.直方图

直方图是发生的频数与相对应的数据点关系的一种图形表示，是频数分布的图形表示。直方图可以形象化地描述项目风险，其主要应用就是确认项目风险数据的概率分布。同时，直方图也可以直观地观察和粗略估计出项目的风险状态，为风险监控提供一定的参考。

2.因果分析图

因果分析图把对项目风险特性具有影响的各种主要因素加以归类和分解，并在图上用箭头表示其间关系，因而又称为特性要因图、树枝图、鱼刺图等。因果分析图主要用于揭示影响及其原因之间的联系，以便追根溯源，确认项目风险的根本原因，便于项目风险的监控。

因果分析图由结构特性、要因和枝干三部分组成。特性是期望对其改善或进行控制的某些项目特性，如进度、费用等；要因是对特性施加影响的主要因素，要因一般是导致特性异常的几个主要来源；枝干是因果分析图中的联系环节，主干把全部要因同特性联系起来，大枝把个别要因同主干联系起来；中枝、小枝和细枝把各个要因联系起来，逐层细分因素，细分到可以采取具体措施的程度为止，如图5－13所示。

图5－13　因果分析图结构

因果分析图的原理是，如果一个项目风险发生了，除非及时采取应对措施，否则它将再次发生。因此找到原因，吸取过去的教训，可以起到防患于未然的作用。使用因果分析图一般有三个步骤：

（1）确定风险原因。

（2）确定防范项目风险的对策措施。

（3）实施管理行为。

3.帕累托图

帕累托图，又称“比例图分析法”，最早由意大利经济学家帕累托（V.Pareto）提出，用以分析社会财富的分布状况，并发现少数人占有大量财富的现象，即所谓“关键的少数与次要的少数”这一关系。帕累托图主要用于确定处理问题的顺序，其科学基础是“80/20”法则，即为80%的问题找出关键的影响因素。在项目风险监控中，帕累托图用于解决对项目有重大影响的风险，如可用于确定进度延误、费用超支、性能降低等问题的关键因素，从而及时确定解决问题的途径和措施。

帕累托图一般将影响因素分为三类：A类包含大约20%的因素，但它导致了75%～80%的问题，称为主要因素或关键因素；B类包含了大约20%的因素，但它导致了15%～20%的问题，称为次要因素；其余因素为C类，称为一般因素，类似于ABC分析法。帕累托图显示了风险的相对重要性，同时，由于帕累托图的可视化特性，使得一些项目的风险控制变得直观且易于理解。

图5－14　帕累托图

帕累托图由两个纵坐标、一个横坐标、几个直方柱和一条折线组成（见图5－14）。左纵坐标表示频数，如件数、次数等；右纵坐标表示频率，横坐标表示影响质量的各种因素，按影响程度的大小从左到右依次排列；折线表示各因素大小的累计百分数，由左到右有逐步上升，这一曲线称之为帕累托线。帕累托图显示了每个项目风险类别的发生频率，便于了解出现最为频繁的风险和确定各项目的风险后果，有助于项目管理者根据项目目标及时采取有效的对策。

还有其他一些项目风险监控的工具，如关联图法、散布图、矩阵图等等，可参考相关资料。

本章总结

项目风险管理是项目得以顺利完成的重要环节，由于项目本身的诸多特性，项目风险管理所涵盖的内容十分广泛，项目风险管理是一种系统过程活动，是项目管理过程中的有机组成部分，涉及诸多因素，应使用一些系统工程的管理技术方法。作为项目经理，在项目管理过程中，应熟练掌握项目风险的识别、评估的各种方法，以及在项目实施过程中切实做好监控工作。本章系统介绍了项目风险的基本概念，描述了项目风险的基本属性特征，并分析了几大类常见的项目风险以及各种风险管理技术和方法。在项目风险识别一节，我们介绍了风险识别的一般流程，重点介绍了风险识别的常用方法，如问询法、核对表法、分解结构法等等，读者可以参照实际生活的案例，灵活运用不同的方法。在风险评估环节上，我们结合案例重点介绍了经典的评估方法，如概率树分析法等。

关键词

项目风险　风险事件　信用风险　完工风险　资金风险　项目风险成本　项目风险识别　问询法　核对表法　分解结构法　头脑风暴法　故障树分析法　德尔菲法　项目风险评估　简单估计法　概率法　概率树　直方图　因果分析图　帕累托图

本章习题

1.简述项目风险的基本内涵。

2.项目风险识别的流程如何？

3.项目风险识别的德尔菲法是如何操作的？

4.风险评估的简单估计法和概率法适用范围如何？

5.概率法中的概率树如何构造？

6.如何规避项目风险？

7.项目风险监控的工具有哪些？