财经调研方案

第二节　财经调研方案

进行财经调研，也要采用恰当的方法，按照一定的程序进行。调研程序，一般包括四个阶段:调查准备阶段→实施调查阶段→分析研究阶段→解决问题阶段。在各个阶段，都涉及到相关的文书。在准备工作阶段的主要文书，就是调研方案。

一、调研方案的内容

(一)总体调研方案的内容

总体调研方案，就是调研活动的一个总体规划，具体安排好“调查什么?向谁调查?怎样调查?谁去调查?”等调研活动的具体问题。

总体调研方案的内容一般包括:(1)指导思想;(2)调研目的;(3)具体任务;(4)基本要求;(5)进度日程;(6)调查方式;(7)费用预算;(8)组织领导等。

(二)调查工作提纲的内容

调查工作提纲，是指按照总体调研方案，对具体调查工作环节和内容进行的细节安排，以保证调查工作有序进行。

调查工作提纲的内容一般要写明:(1)调查题目;(2)调查范围;(3)调查项目;(4)项目内容;(5)调查对象;(6)调查方法;(7)具体要求;(8)注意事项等。

二、调研方案设计

调研方案设计，就是在进行实际调查之前，根据调查研究的目的和对象，对调研工作总任务的各个方面、各个环节、各个阶段的工作，进行总体的考虑和安排，提出相应的调研实施方案，制定出科学、合理、实用的工作程序。

(一)总体调研方案设计

总体调研方案设计包括以下几个内容:

1.确定调查的目的:调查目的是调查的组织者(或委托者)最需要解决的主要问题，应避免把目标定得过高、过宽，或把一些已经了解的问题和策略加以整理就可以取得的资料也包括进去，以免分散精力，增加不必要的工作量;

2.确定调查对象和调查单位:确定调查对象和调查单位，就是确定“向谁调查?”。调查对象是一个总体，由某些性质相同的许多被调查的个体单位所组成。调查对象应根据调查目的来确定;调查单位，是调查对象中的一个个具体单位，即调查登记的承担者;

3.确定调查项目:确定调查项目，就是要明确向被调查者了解些什么问题。例如消费调查中，消费者的性别、民族、文化程度、年龄、收入、动机、态度等。

确定调查项目时需要注意的问题:一是调查项目应是调研任务所需要的，又能取得答案的;二是项目答案的表达式必须明确，使答案具有确定性，如数字式、是否式或文字式;三是项目之间应尽量相互联系，资料应相互对照，符合调研对象的内在逻辑关系;四是必要时可以附上项目的解释，以确保调查项目涵义的明确、肯定;

4.制订调查提纲和调查表:对项目进行科学分类、排列，拟制调查提纲和调查表。调查提纲的内容，见前页“调查提纲内容表”。调查表或调查问卷。要在调查开始前设计印刷。调查表的一般格式，由表头、表体和表脚三部分构成(详见第三节);

5.确定调查的时间、地点:调查时间，是指调研资料所属的时间;调查地点，是指到那里去调查，与调查单位一致;

6.确定调查方式和方法:搜集资料的方式有普查、重点调查、典型调查、抽样调查等多种方式。具体调研方法有:访问法、观察法，问卷法和实验法等。调查采取的方式方法不是固定和统一的，往往取决于调研对象和调研任务。实践表明，成功的调查研究是与正确地调查方法分不开的。由于每种调查方法都有一定适用范围，在调查实践中，应根据实际情况和解决的问题的需要，选择适当的调查方法来实施调查。通常情况下，大中型调查一般是多种方式和方法的结合运用。常用调查方法如下表所示:

7.确定分析研究方法:对调查所取得的资料进行分析研究，包括对资料进行的分类、编号、分析、整理、汇总等。对调查得来的信息资料进行综合处理，总结出规律性的认识。常用研究方法如下表:

【例一】用因素比较法制定标准工作等级

【例二】图表法整理调查资料

8.确定提交研究报告的方式:主要包括调查资料上报方式和要求、调查研究报告书的形式、报告书的基本内容、报告书中图表的大小、提交份数等;

9.制定调研组织计划:调研组织计划是指实施整个调研活动过程的具体工作计划。主要包括调研的组织领导、调研机构设置、人员的选择及分工和培训、调研工作步骤及其善后处理等内容;

10.编制调查财务预算:编制调研财务预算，要遵照节俭适用的原则，科学安排，合理制定财务预算，做好物质准备，保证调研活动各阶段的工作都能顺利进行。通常各阶段费用占总预算的分配比例:调查前期的计划准备阶段费用占20%;调查实施阶段的费用占40%;后期分析报告阶段的费用占40%。

(二)调研进度安排

调研方案中，还要对调研各阶段的进度做出具体安排，列出具体日程表。通常小型调研一般在3－5个工作日完成;较大规模的调研活动，从制定方案、印制问卷到整个活动的完成，至少需要50左右个工作日;大规模的财经调查甚至会耗时半年到一年。一般安排财经调研日程表，各环节所需的时间比例分配，大致如下表:

续表

(三)列出附属文件资料

三、调查方案的可行性研判

总体调查方案拟制完成之后，还要进行可行性评估研判。

(一)调查方案可行性研判的方法

1.逻辑分析法:从逻辑层面对调查方案进行把关，考察该方案是否符合逻辑和情理;

2.经验判断法:通过组织一些具有丰富调研经验的人员，对设计出来的调研方案进行初步研究和判断，研判调查方案的合理性和可行性;

3.试点调查法:是通过在小范围内选择部分单位进行试点调查，对调查方案进行检验，以证明调查方案的可行性。

(二)调查方案的模拟实施

调查方案的模拟实施，也是对调查方案的可行性的实战演练，总结经验，发现问题，查补漏洞，避免调研实施过程中出现失误。模拟实施只对那些调查内容很重要，调查规模又很大的调查项目才采用，并不是所有的调查方案都需要进模拟调查。

(三)总体评价确认调查方案

最后要对调查方案进行总体评价确认。评判一个调查方案是否可行，具体可以从不同角度来衡量。但总体上必须符合四个方面的要求:一是调查方案必须体现调查目的和要求;二是调查方案必须具有可操作性;三是调查方案必须科学和完整;四是调查方案必须具有高效率和经济适用。

(四)撰写调查方案应注意的问题

1.一份完整的调查方案，对主要内容均应涉及，不能有遗漏，保证完整性;

2.拟制调查方案必须对调查课题的背景的项目有深刻的认识;

3.调查方案要尽量做到科学性与经济性的结合，做到经济适用;

4.调查方案在表现形式上可以灵活掌握，不一定拘泥于固定的格式。

【调查方案例文】

××市城市居民家庭生活情况调查方案

1.调查目的和作用(略)

2.调查对象(略)

3.调查和统计单位(略)

4.调查内容(略)

5.调查区县的选取(略)

6.调查户数和选户方法(略)

7.样本轮换(略)

8.数据采集方式(略)

9.质量检查(略)

10.数据汇总/(1)全国及省级调查资料汇总范围(略)/(2)调查资料汇总方法(略)/(3)汇总权数的确定(略)

11.调查资料上报要求/(1)上报程序(略)/(2)上报方式为压缩传输(略)/(3)上报时间(略)/(4)上报内容(年报、月报，略)/(5)文件名规则(规则)/(6)每年度详细上报要求另行通知。