索赔的管理

三、索赔的管理

由于工程索赔可能导致工程费用的增加和工期的延长，从而直接影响到工程的预定目标完成，所以开发企业必须加强对索赔的管理，主要有确立索赔管理的基本原则、反索赔管理、对索赔的驳斥和做好索赔的预防工作。

（一）索赔管理的基本原则

1.预防为主

任何索赔事件的出现，都会造成工程延期或成本加大，增加履行合同的困难，对于开发企业和承包商双方来说都是不利的，因此，应努力从预防索赔发生着手，洞察工程实施中可能导致索赔的起因，防止或减少索赔事件的出现。

2.以合同为依据

遇到索赔事件时，应站在客观公正的立场上审查索赔要求的正当性。

3.公平合理

处理索赔时，应恪守职业道德，以事实为依据，以合同为准绳，做出公正的决定。合理的索赔应予以批准，不合理的索赔应予以驳回。

4.协商

应认真研究索赔报告，充分听取监理工程师和承包商的意见，主动协商，力求取得一致同意的结果。这样做不仅能圆满处理好索赔事件，也有利于顺利履行和完成合同。当然，在协商不成的情况下监理工程师有权做出决定。

5.授权

根据监理合同授予监理工程师索赔处理权限之内，当索赔金额或延长工期时间超出授权范围时，则要求监理工程师应向开发企业报告，在取得新的授权后才能做出决定。

（二）反索赔

因承包商原因不能按照协议书约定的竣工日期（包括工程师同意顺延的工期），或因承包商原因工程质量达不到协议书约定的质量标准，或因承包商不履行合同义务或不按合同约定履行义务的情况，承包商均应承担违约责任，赔偿因其违约给开发企业造成的损失。双方在专用条款内约定承包商赔偿开发企业损失的计算方法或者承包商应当支付违约金的数额或计算方法。施工过程中开发企业反索赔的主要内容有：

（1）工期延误反索赔。由于承包商的原因造成工期延误的，开发企业可要求支付延期竣工违约金，确定违约金的费率时可考虑的因素有：开发企业盈利损失，由于工程延误引起的贷款利息的增加，工程延期带来的附加监理费用及租用其他建筑物时的租赁费。

（2）施工缺陷反索赔。如工程存在缺陷，承包商在保修期满前（或规定的时限内）未完成应负责的修补工程，开发企业可据此向承包商索赔，并有权雇用他人来完成工作，发生的费用由承包商承担。

（3）对超额利润的索赔。如工程量增加很多（超过有效合同价的15%），使承包商在不增加任何固定成本的情况下预期收入增大，或由于法规的变化导致实际施工成本降低，开发企业可向承包商索赔，收回部分超额利润。

（4）开发企业合理终止合同或承包商不正当放弃合同的索赔。在这样的情况下，房地产开发企业有权从承包商手中收回由新承包商完成工程所需的工程款与原合同未付部分的差额。

（5）由于工伤事故给开发企业人员和第三方人员造成的人身或财产损失的索赔，及承包商运送建材、施工机械设备时损坏公路、桥梁或隧道时，道桥管理部门提出的索赔等。

（6）对指定分包商的付款索赔。在承包商未能提供已向指定分包商付款的合理证明时，开发企业可据监理工程师的证明书将承包商未付给指定分包商的所有款项（扣除保留金）付给该分包商，并从应付给承包商的任何款项中扣除。

（三）索赔的反驳

索赔的反驳是指对承包商提出的索赔要求进行评审、反驳与修正。包括以下内容：此项索赔是否具有合同依据、索赔理由是否充分及索赔论证是否符合逻辑；索赔事件的发生是否为承包商的责任，是否为承包商应承担的风险；在索赔事件初发时承包商是否采取了控制措施。据国际惯例，凡遇偶然事故发生影响工程施工时，承包商有责任采取力所能及的一切措施，防止事态扩大，尽力挽回损失。如确有事实证明承包商在当时未采取任何措施，开发企业可拒绝其补偿损失的要求；承包商是否在合同规定的时限内（一般为发生索赔事件后的28天内）向开发企业和监理工程师报送索赔意向通知；认真核定索赔款额，肯定其合理的索赔要求，反驳修正其不合理的要求，使之更加可靠准确。

开发企业在进行对索赔的反驳和反索赔时一定要做到有理有利有节，否则极易引发诉讼和仲裁。

（四）索赔的预防

开发企业在施工过程中首先要加强工程目标管理，做好项目的投资控制、进度控制和质量控制，避免工程合同价款的调整。在项目前期应对方案进行合理规划，在选择设计单位和承包商时要考察其资质和以往对同类建筑的设计能力，在工程实践中，开发企业应做好现场记录等资料收集和整理，要积极地会同承包商科学合理地安排施工顺序，尽量减少索赔的发生。

1.注重合同签订

在合同签订过程中必须事先预防和避免合同的失误和疏漏，对一些容易出现的问题事先进行研究讨论，制定标准格式及相应的处理办法，对合同条件和协议条款中合同双方各自享有的权利和义务等作出详细规定，依照国家定额工期要求合理确定工期、避免盲目压缩工期而人为造成工期延误引起索赔。对于工期较短的一年以内的工程，开发企业可对一些主要材料如钢筋、水泥、松木、杉木等进行价格调查，从而确定较合理的价格并采用总价合同。

2.严格控制图纸质量

房地产开发企业应对设计图纸的深度和质量提出要求，施工过程中尽量避免变更，对必须变更的部分尽量提前实现。图纸会审应仔细认真，发现问题应督促设计单位及时修改，以免引起费用、工期索赔。同时，还应做好施工前期的准备工作，如清除地面、架空和地下障碍等，使施工场地具备施工条件，按协议条款的约定保证工程开工时完成；满足施工期间道路畅通；向承包商提供施工场地工程地质和地下管网线路资料，保证数据真实准确；办理施工所需各类手续；及时组织承包商和设计单位进行图纸会审；进行详细的设计交底，避免由于图纸原因影响承包商无法在合同约定时间内正常开工。

3.做好材料设备验收采购及保管

由承包商负责采购的材料设备，监理企业应在规定时间内按照国标和开发企业的要求进行检查验收，由开发企业负责供应的材料设备，应在合同约定时间内保质保量地提供给承包商，避免采购的材料设备的种类数量规格质量等级和供应时间与合同约定不符引起索赔。

4.抓好施工的过程控制

及时完成与工程进度密切相关的各项工作，如按合同约定拨付工程款、避免因延误造成索赔；工程完工后按合同约定日期办理竣工验收，避免引起工程保管费用的索赔；竣工后在合同约定时间内办理工程结算并按合同约定时间付清结算款；在保修期满按合同约定的时间退还剩余保修金，否则拖欠付款会导致利息索赔。