工程项目风险

1. 工程项目风险概述

工程项目风险（project risk）是指工程项目在可行性研究、设计、施工和竣工验收等各个阶段中，由于工程建设周期较长、参与者众多、整合的资源要素复杂多变，可能形成对工程项目实施干扰的不确定性因素，使得工程项目目标失控或出现偏差（如工期延长、成本增加、计划修改等），即在工程项目目标规定的条件下，该目标不能实现的可能性。这些风险所涉及的当事人主要是工程项目的业主/项目法人、工程承包商和工程咨询人/设计人/监理人。

2. 工程项目风险的特点

（1）客观性。工程项目实施过程中的自然界的各种突变，社会生活的各种矛盾都是客观存在的，不以人的意志为转移的。在工程项目建设中，无论是自然界的风暴、地震、滑坡，还是与人们活动紧密相关的施工技术、施工方案等不得当造成的风险损失，都是不以人的意志为转移的客观现实。因此，风险因素的存在与发生是一种必然现象。

（2）不确定性。工程项目的风险活动或事件的发生及其后果都具有不确定性。工程项目风险何时、何处、发生何种风险及风险程度是不确定的。一方面，项目风险事件存在的不确定性是由于工程项目风险事件的存在受各种风险因素包括各种不确定因素的支配，在一定的条件下，虽然存在，但不一定发生；另一方面，同性质的工程项目风险事件在不同的事件、地点发生所造成的损失规模及其后果也是不确定的。

（3）可变性。当引起风险的因素发生变化时，必然会导致风险的变化。工程项目的可变性主要表现在风险性质的变化、风险后果的变化，出现新的风险或风险因素已消除。

（4）相对性。风险总是相对于事件的主体而言的。同样的不确定事件对不同的主体有不同的影响。人们对于风险事件都有一定的承受能力，但是这种能力因活动、人、时间而异。

（5）阶段性。阶段性是指项目风险的发展是分阶段的，而且这些阶段都有明确的界限。工程项目风险阶段性包括潜在风险阶段、风险发生阶段和造成后果阶段，具有明显的时段性特点。

3. 工程项目参与主体的风险

1）业主/项目法人的风险

工程项目业主/项目法人通常遇到的风险可归纳为：项目组织实施风险、经济风险和自然风险。前两种属人为风险。

（1）项目组织实施风险。

① 政府或主管部门对工程项目干预太多、指挥失误等。

② 建设体制或改革法规不合理。

③ 合同条件的缺陷。

④ 承包商缺乏合作诚意。

⑤ 材料、工程设备供应商履约不力或违约。

⑥ 监理工程师失职。

⑦ 设计缺陷等。

（2）经济风险。

① 宏观经济形势不利，如整个国家的经济发展不景气。

② 投资环境差，工程投资环境包括硬环境（如交通、通信等条件）和软环境（如地方政府对工程的开发建设的态度等）。

③ 市场物价不正常上涨，如建筑材料价格极不稳定。

④ 通货膨胀幅度过大。

⑤ 投资回报期较长，预期投资回报难以实现。

⑥ 基础设施落后。如施工电力供应困难、对外交通条件差等。

⑦ 资金筹措困难等。

（3）自然风险。

① 恶劣的自然条件，如洪水、泥石流等均直接威胁着工程项目。

② 恶劣的气候条件，如严寒无法施工，台风、暴雨都会给施工带来困难或损失。

③ 恶劣的现场条件，如施工用水用电供应的不稳定性、工程不利的地质条件等。

④ 不利的地理位置，如工程地点十分偏僻、交通十分不利等。

2）承包商的风险

承包商是业主的合作者，但在各自的利益上又是对应的双方，即双方既有共同利益，各自又有风险。承包商的行为对业主构成风险，业主的举动也会对承包商的利益构成威胁。承包商的风险大致有下列几方面

（1）决策错误的风险。

承包商在实施过程中需要进行一系列的决策，可能存在如下风险。

① 信息取舍失误或信息失真的风险。因信息的失真，其决策失误的可能性很大。

② 中介与代理的风险。在工程承包过程中，缺乏经验的承包商受中介人所骗的案例不少。选择不当的代理人或代理协议不当给承包商造成较大损失的例子也不罕见。

③ 投标的风险。投标是取得工程承包权的重要途径，但当承包商不能中标时，其投标过程发生的费用是无法得到补偿的。

④ 报价失误的风险。报价过高，面临着不能中标的风险；报价过低，则又面临着利润低，甚至亏本的风险。

（2）缔约和履约的风险。

① 合同条件不平等或存在对承包商不利的缺陷，如不平等条款（unequal term），合同中定义不准确，条款遗漏或合同条款对工程条件的描述和实际情况差距很大。

② 施工管理技术不熟悉。例如，承包商不掌握施工网络计划新技术，对工程进度心中无数，不能保证整个工程的进度。

③ 合同管理不善。合同管理是承包商赢得利润的关键手段，承包商要利用合同条款保护自己，并扩大收益。若做到这一点，则势必存在较大的风险。

④ 资源组织和管理不当。这里的资源包括劳动力、建筑材料和施工机械等，对承包商而言，合理组织资源供应是保证施工顺利进行的条件，如资源组织和管理不当，就存在着遭受重大损失的可能。

⑤ 成本和财务管理失控。承包商施工成本失控的原因是多方面的，包括报价过低或费用估算失误、工程规模过大和内容过于复杂、技术难度大、当地基础设施落后、劳务素质差和劳务费过高、材料短缺或供货延误等。财务管理风险更大，一旦失控，会给公司造成巨大经济损失。

（3）责任风险。

工程承包是一种法律行为，合同当事人负有不可推卸的法律责任。责任风险的起因可以有下列几种。

① 违约，即不执行承包合同或不完全履行合同。

② 故意或无意侵权。如对工程质量的事故，可能是粗心大意引起，也可能是偷工减料引发。

③ 欺骗和其他错误。

3）咨询、设计、监理的风险

同业主、承包商一样，咨询、设计、监理在工程项目实施和管理中也面临着各种风险，归纳起来，源于下列三方面。

（1）来自业主的风险。

咨询、设计、监理受业主委托，为业主提供技术服务，当然其要按技术服务合同承担相应的责任，因此承担的风险是不会少的。来自业主方面的风险主要出自下列原因：

① 业主希望少花钱多办事，不遵循客观规律，对工程提出过分的要求，如对工程标准提得太高，对施工速度定得太快等；

② 可行性研究缺乏严肃性，业主上项目的主意已定后，对咨询公司做可行性研究附加种种倾向性要求；

③ 投资先天不足，咨询、设计、监理难做无米之炊；

④ 盲目干预，有些业主虽和监理工程师签有监理合同，明确监理工程师在承包合同管理中的责任、权力和义务，但在实施过程中，业主随意作出决定，对监理工程师干预过多，甚至剥夺监理工程师正常履行职责的权利。

（2）来自承包商的风险。

① 承包商不诚实。常见的案例是承包商的报价很低，一旦中标后，在施工过程中工程变更、施工索赔接连不断，若监理工程师不答应，则以停工相要挟。

② 承包商缺乏职业道德。如质量管理方面，常见的现象是承包商还没有自检，就要求监理工程师同意进行检查或验收，当其履行合同不力或质量不合标准时，要求监理工程师网开一面，手下留情。

③ 承包商素质太差。承包商的素质太差，履约不力，甚至没有履约的诚意或弄虚作假，对工程质量极不负责，都有可能使监理工程师蒙受责任风险。

（3）职业责任风险。

咨询、设计、监理的职业责任风险一般由下列因素构成。

① 设计不充分或不完善。这显然是设计工程师的失职。

② 设计错误和疏忽。这存在着潜在的重大工程质量问题。

③ 投资估算和设计概算不准。这会引起业主的投资失控，咨询、设计对此当然有不可推卸的责任。

④ 自身的能力和水平不适应。咨询、设计、监理的能力和水平不行，很难完成其相应的任务，与此相伴的风险当然是不可避免的。