【摘要】：在金融物流监管体系中，银行等金融机构是“游戏规则”的制定者，需要对整个监管过程进行管理和控制，对商业贸易、物流、资金动态及其相关信息进行实时掌控。因此，在以银行等金融机构为主导的金融物流监管体系中，银行等金融机构必须主导制定总的游戏规则，协同融资企业、经销商、第三方物流企业等共同实施，形成各方共同遵守的金融物流监管准则。
1.制定“游戏规则”体系
在金融物流监管体系中，银行等金融机构是“游戏规则”的制定者，需要对整个监管过程进行管理和控制，对商业贸易、物流、资金动态及其相关信息进行实时掌控。因此，在以银行等金融机构为主导的金融物流监管体系中，银行等金融机构必须主导制定总的游戏规则，协同融资企业、经销商、第三方物流企业等共同实施，形成各方共同遵守的金融物流监管准则。这些准则包括监管原则、监管环节设置、人员配备与职责、业务流程与单据流转、财务结算、风险防范、数据交换与系统对接等内容。
2.建立制度管理体系
在金融物流监管体系中，银行等金融机构与其他合作方都会发生经济往来关系，并由此获得利益。因此，银行等金融机构有必要也有能力建立一系列金融物流监管制度，特别是日常稽查制度、业绩奖惩制度、信用评级制度等。银行等金融机构根据企业的财务流转信息和库存日常稽查信息，及时发现金融物流监管过程中出现的各种问题，减少质押物监管失控的风险。同时，针对监管过程中出现的各种问题进行监管绩效考核，围绕考核指标建立相应的业绩奖惩制度，并在开展日常业绩奖惩的基础上进行合作各方的信用评级，作为评估后续金融物流监管合作与否的重要依据。银行等金融机构制定与实施这一系列金融物流监管制度，对金融物流监管的具体实践具有十分重要的意义。
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