建立银行客户关系管理系统

　　银行为了更好地推广个人理财业务，需要建立一个客观、科学的客户评价体系，为优质客户提供量身定制的产品和服务。银行客户关系管理系统融合了客户评价和客户经理考核功能，主要分成以下几个模块：

12.5.1　客户综合评价系统

　　系统对银行客户的基本资料、账务数据、交易明细、联系记录、信用状态等不仅作了详细的记录，而且对这些数据进行更进一步统计和分析，通过一系列科学的计算方法，从而使得我们能够全面、准确、科学地去评价自己的客户。系统通过贡献度、忠诚度、风险度三项指标对客户进行量化评价。

12.5.2　客户经理管理系统

　　客户经理管理系统中引进的客户经理管理制度，是一种新型的、科学的银行个人理财业务管理制度。银行一方面通过客户经理对客户提供“一对一”的个性化理财服务。另一方面，对客户经理的工作进行监督的同时，对客户经理的绩效进行考核，起到奖罚有据，调动客户的积极性和工作潜能。系统可以对每个客户经理管理的所有客户进行存款情况、理财产品购买情况、贷款情况、贡献(毛利)情况、交易量等数据进行分析和统计，再根据客户经理的任务指标的完成情况，对客户经理的绩效进行评定。

12.5.3　客户服务系统

　　随着科学的发展、通信技术越来越先进，为了更方便、更快捷地与客户取得联系，系统目前不仅可以提供语音、传真、手机短信等通信手段与客户进行联系，而且还可以对客户的联系情况、反馈意见进行记录，对客户预约和客户特殊事项等进行处理。

12.5.4　银行经营状况综合分析、辅助决策系统

　　通过对系统中保存的大量客户数据的分析，我们可以从一些方面看出一家银行的经营状况，得出一些有价值的统计、分析数据，为银行的高级管理人员提供决策信息。另一方面也是考核理财中心的参考依据。