中国工商银行基金定投业务规则

七、中国工商银行基金定投业务规则

1.基金定投业务是指在一定的投资期间内，投资者以固定时间、固定金额申购中国工商银行（简称工行）代销的某只基金产品的业务。

基金管理公司接受投资者的基金定投申购业务申请后，根据投资者的要求在某一固定期限（以月为最小单位）从投资者指定的资金账户内扣划固定的申购款项。

2.基金定投业务的每月最低申购额为200元人民币，投资金额级差为100元人民币。

目前，工行推出投资期限为3年和5年的两种基金定投品种（分别对应的基金定投品种代码为361和601），划款期限皆为一个月。

3.对通过基金定投申购并确认成功的基金份额，投资者可以在业务受理时间内随时持本人有效身份证件和基金交易卡到当地工行代理基金业务网点办理基金赎回业务。

4.与一般申购一样，基金定投申购需遵循“未知价”和“金额申购”的原则。“未知价”是指投资者办理基金定投申购业务后，以实际扣款当日的基金份额净值为基准进行计算。

5.基金定投业务不收取额外费用，各基金的基金定投具体收费方式及费率标准与一般申购相同（优惠活动除外）。

6.投资者申请开办基金定投后，如开通申请在法定交易时间内，则银行系统于申请当日从投资者指定的资金账户扣款；如开通申请在法定交易时间之后，则银行系统于交易申请次日从投资者指定的资金账户扣款。

从投资者开办基金定投业务第二个固定期限的首个工作日起，银行系统开始从投资者指定的资金账户扣款，如当日法定交易时间内投资者指定的资金账户余额不足，银行系统会自动于次日继续扣款，并按实际扣款当日基金份额净值计算确认份额。

7.投资者退出基金定投业务有两种方式：

一是投资者通过中国工商银行向基金管理公司主动提出退出基金定投业务申请；并经基金管理公司确认后，投资者基金定投业务计划停止。

二是投资者办理基金定投业务申请后，投资者指定的扣款账户内资金不足，且投资者未能按照约定及时补足申购资金，造成基金定投业务计划无法继续实施时，系统将记录投资者违约次数，如违约次数达到三次，系统将自动终止投资者的基金定投业务。

违约次数计算方法如下：若投资者本期内的资金账户余额不足，则本期扣款申购不成功，违约次数加一。在下一期次内，系统不仅要补扣上期申购款，还要扣取本期申购款，若补扣申购和本期扣款申购两者都成功，违约次数减一；若补扣申购成功且本期扣款申购不成功，违约次数不变；若补扣申购和本期扣款申购两者都不成功，违约次数再加一；依次类推。

8.若投资者在计划期内未及时交纳基金定投业务计划所规定的款项时，投资者可将上期未交款项与本期应扣款项同时存入指定的资金账户，并均按实际扣款当日基金份额净值计算确认份额。

2006年4月