高级管理层的职权

二、高级管理层的职权

（一）行长的职权

●《中华人民共和国公司法》

◣经理由董事会决定聘任或者解聘。经理对董事会负责，行使下列职权：①主持公司的生产经营管理工作，组织实施董事会决议；②组织实施公司年度经营计划和投资方案；③拟订公司内部管理机构设置方案；④拟订公司的基本管理制度；⑤制定公司的具体规章；⑥提请聘任或者解聘公司副经理、财务负责人；⑦决定聘任或者解聘除应由董事会决定聘任或者解聘以外的管理人员；⑧董事会授予的其他职权。公司章程对经理职权另有规定的，从其规定。经理列席董事会会议。（第50条）

◣本法关于有限责任公司经理职权的规定，适用于股份有限公司经理。（第114条）

●《股份制商业银行公司治理指引》

◣高级管理层成员应当遵循诚信原则，谨慎、勤勉地在其职权范围内行使职权，不得为自己或他人谋取属于本商业银行的商业机会，不得接受与本商业银行交易有关的利益，不得在其他经济组织兼职。（第49条）

◣行长有权依照法律、法规、规章、商业银行章程及董事会授权，组织开展银行的经营管理活动。行长行使下列职权：①提请董事会聘任或者解聘副行长、财务负责人等高级管理层成员；②聘任或者解聘除应由董事会聘任或者解聘以外的商业银行内部各职能部门及分支机构负责人；③代表高级管理层向董事会提交经营计划和投资方案，经董事会批准后组织实施；④授权高级管理层成员、内部各职能部门及分支机构负责人从事经营活动；⑤在商业银行发生挤兑等重大突发事件时，采取紧急措施，并立即向监管机构和董事会、监事会报告；⑥其他依据法律、法规、规章及商业银行章程规定应由行长行使的职权。（第50条）

◣高级管理层应当根据商业银行经营活动需要，建立健全以内部规章制度、经营风险控制系统、信贷审批系统等为主要内容的内部控制机制。商业银行的内部稽核部门应当实行垂直管理并由行长直接领导。商业银行行长不得担任审贷委员会成员，但对审贷委员会通过的授信决定拥有否决权。（第51条）

◣高级管理层应当建立和完善各项会议制度，并制订相应议事规则。（第54条）

◣高级管理层依法在职权范围内的经营管理活动不受干预。（第55条）

◣高级管理层成员应当保持相对稳定，在任期内不应随意调整。确需调整的，商业银行应报监管机构备案，并按有关规定报请监管机构对新任高级管理层成员的任职资格进行审查。（第56条）

●《农村商业银行管理暂行规定》

农村商业银行行长行使以下职权：①提请董事会聘任或者解聘副行长、财务和信贷负责人等高级管理人员；②聘任或者解聘除应由董事会聘任或者解聘以外的农村商业银行内部各职能部门及分支机构负责人；③代表高级管理层向董事会提交经营计划和投资方案，经董事会批准后组织实施；④授权高级管理层成员、内部各职能部门及分支机构负责人从事经营活动；⑤在农村商业银行发生挤兑等重大突发事件时，采取紧急措施，并立即向银行监管机构和董事会、监事会报告；⑥其他依据法律、法规、规章及农村商业银行章程规定应由行长行使的职权。（第36条）

●《农村合作银行管理暂行规定》

农村合作银行行长行使以下职权：①提请董事会聘任或者解聘副行长、财务和信贷负责人等高级管理层成员；②聘任或者解聘应由董事会聘任或者解聘以外的农村合作银行内部各职能部门及分支机构负责人；③代表高级管理层向董事会提交经营计划和投资方案，经董事会批准后组织实施；④授权高级管理层成员、内部各职能部门及分支机构负责人从事经营活动；⑤在农村合作银行发生挤兑等重大突发事件时，采取紧急措施，并立即向银行监管机构和董事会、监事会报告；⑥其他依据法律、法规、规章和农村合作银行章程规定应由行长行使的职权。（第39条）

（二）行长与董事长

●《股份制商业银行公司治理指引》

◣商业银行董事长和行长应当分设。（第32条）

◣高级管理层对董事、董事长越权干预其经营管理的，有权请求监事会予以制止，并向监管机构报告。（第55条）

●《股份制商业银行董事会尽职指引（试行）》

董事长和行长应当分设。（第55条）

●《农村商业银行管理暂行规定》

农村商业银行行长不得由董事长兼任。（第37条）

●《农村合作银行管理暂行规定》

农村合作银行行长不得由董事长兼任。（第40条）

（三）高级管理层与董事会

●《股份制商业银行公司治理指引》

◣行长有权依照法律、法规、规章、商业银行章程及董事会授权，组织开展银行的经营管理活动。（第50条）

◣高级管理层应当建立向董事会定期报告的制度，及时、准确、完整地报告有关银行经营业绩、重要合同、财务状况、风险状况和经营前景等情况。（第52条）

◣高级管理层成员应当保持相对稳定，在任期内不应随意调整。确需调整的，商业银行应报监管机构备案，并按有关规定报请监管机构对新任高级管理层成员的任职资格进行审查。

高级管理层成员对董事会违反任免规定的行为，有权请求监事会提出异议，并向监管机构报告。（第56条）

◣董事会根据行长提名聘任或解聘副行长、财务负责人及其他高级管理层成员，未经行长提名不得直接聘任或解聘副行长、财务负责人及其他高级管理层成员。（第38条）

◣高级管理层提交的需由董事会批准的事项，董事会应当及时讨论并做出决定。（第57条）

●《股份制商业银行董事会尽职指引（试行）》

◣董事会应当充分掌握信息，对商业银行重大事务作出独立的判断和决策，不应以股东或高级管理层的判断取代董事会的独立判断。（第3条）

◣董事会和高级管理层的权力和责任应当以书面形式清晰界定，并作为董事会和高级管理层有效履行职责的依据。（第8条）

◣在确定商业银行发展战略时，董事会应当与高级管理层密切配合。发展战略确定后，董事会应当确保其传达至商业银行全行范围。（第10条）

◣董事会应当定期听取高级管理层关于商业银行风险状况的专题评价报告，评价报告应当对商业银行当期的主要风险及风险管理情况进行分析。（第15条）

◣董事会应当对商业银行发生的重大案件、受到行政处罚或面临重大诉讼的情况给予特别关注，要求高级管理层就有关情况及时向董事会报告并责成其妥善处理。（第17条）

◣董事会应当持续关注商业银行的内部控制状况及存在问题，推动商业银行建立良好的内部控制文化，监督高级管理层制定相关政策和程序以及整改措施以实施有效的内部控制。（第18条）

◣董事会应当定期开展对商业银行财务状况的审计，持续关注商业银行会计及财务管理体系的健全性和有效性，及时发现可能导致财务报告不准确的因素，并向高级管理层提出纠正意见。（第23条）

◣董事会应当定期评估商业银行的经营状况，评估包括财务指标和非财务指标，并以此全面评价高级管理层成员的履职情况。（第24条）

◣董事会应当建立信息报告制度，要求高级管理层定期向董事会、董事报告商业银行经营事项。信息报告制度至少应当包括以下内容：①向董事会、董事报告信息的内容及其最低报告标准；②信息报告的频率；③信息报告的方式；④信息报告的责任主体及报告不及时、不完整应当承担的责任；⑤信息保密要求。（第25条）

◣风险管理委员会负责监督高级管理层关于信用风险、市场风险、操作风险等风险的控制情况，对商业银行风险及管理状况及风险承受能力及水平进行定期评估，提出完善银行风险管理和内部控制的意见。（第42条）

◣提名委员会负责拟定董事和高级管理层成员的选任程序和标准，对董事和高级管理层成员的任职资格和条件进行初步审核，并向董事会提出建议。（第45条）

◣薪酬委员会负责拟定董事和高级管理层的薪酬方案，向董事会提出薪酬方案的建议，并监督方案的实施。（第46条）

◣各专门委员会应当定期与高级管理层及部门负责人交流商业银行的经营和风险状况，并提出意见和建议。（第47条）

●《农村商业银行管理暂行规定》

◣董事会在聘任期限内解除行长职务，应当及时告知监事会和银行监管机构，并作出书面说明。未经行长提名，董事会不得直接聘任或解聘副行长、财务和信贷负责人。（第35条）

◣农村商业银行行长每年接受监事会的专项审计，审计结果应向董事会和股东大会报告。行长、副行长离任时，须进行离任审计。农村商业银行行长、副行长违反法律、法规或超出董事会授权范围作出决策，致使农村商业银行遭受严重损失的，参与决策的行长、副行长应承担相应责任。（第38条）

●《农村合作银行管理暂行规定》

◣董事会在聘任期限内解除行长职务，应及时告知监事会和银行监管机构，并作出书面说明。未经行长提名，董事会不得直接聘任或解聘副行长、财务和信贷负责人。（第38条）

◣农村合作银行行长每年接受监事会的专项审计，审计结果应向董事会和股东代表大会报告。行长、副行长离任时，须进行离任审计。农村合作银行行长、副行长超出董事会授权范围或违反法律、法规或者章程作出经营决策，致使农村合作银行遭受严重损失的，参与决策的行长、副行长应承担相应责任。（第41条）

（四）高级管理层与监事会

●《股份制商业银行公司治理指引》

◣高级管理层应当接受监事会的监督，定期向监事会提供有关商业银行经营业绩、重要合同、财务状况、风险状况和经营前景等情况的信息，不得阻挠、妨碍监事会依职权进行的检查、审计等活动。（第53条）

◣高级管理层应当建立和完善各项会议制度，并制订相应议事规则。高级管理层召开会议应当制作会议记录，会议记录应当报送监事会。（第54条）

◣高级管理层对董事会违反任免规定的行为，有权请求监事会提出异议，并向监管机构报告。（第56条）