“期货金童”沦为囚徒

具有讽刺意味的是,就在巴林银行破产的两个月前,即1994年12 月,在纽约举行的一个巴林金融成果会议上,250名在全世界各地的巴林银行工作者还将里森当成了巴林的英雄。

尼克·里森在一步一步地把巴林银行往绝路上推,让人痛心的是,此时竟没有任何人怀疑他,甚至对他没有丝毫的警觉。相反,他还以工作勤奋、机敏过人的形象受到上司的赏识,被同事称为“期货金童”,其地位更是节节上升,以至被允许加入由18人组成的巴林银行集团的全球衍生交易管理委员会。这使得里森的错误越来越大,掩盖的损失越来越多,最终导致一个有两百年历史的老银行轰然坍塌。

1995年1月18日,日本神户发生大地震,使本已萎蘼不振的日本经济雪上加霜,其后数日东京日经指数大幅下跌。在此之前,里森认为日经指数期货将要上涨时,不惜伪造文件筹集资金,通过私设账户大量买进日经股票指数期货头寸,结果现在大幅贬值,造成巨额亏损。若此时他能当机立断斩仓,损失还是能得到控制,但过于自负的里森非但没有停手,反而破釜沉舟,孤注一掷。他继续购买数量更庞大的日经指数期货合约,希望日经指数会上涨到理想的价格范围,结果使巴林银行的资金继续流入里森亏损的无底洞。2月10日,里森以新加坡期货交易所交易史上创纪录的数量,已握有55000口日经期货及2万口日本政府债券合约。交易数量愈大,损失亦愈大。但此时的里森,完全像一个输红了眼的赌徒,丧失了基本的理智。在1995年1月26日以后,他还在继续大幅增仓,导致损失进一步加大。1月30日,里森以每天1000万英镑的速度从伦敦获得资金,已买进了3万口日经指数期货,并卖空日本政府债券。

所有这些交易,均进入88888账户,账户上的交易,以其兼任清查之职权予以隐瞒,但追加保证金所需的资金却无法隐藏的。里森以各种借口继续转账。这种松散的程度,实在令人难以置信。而1995年2月中旬,巴林银行全部的股份资金实际只有47000万英镑。

1995年2月23日,在巴林期货的最后一日,里森对影响市场走向的努力彻底失败,日经股价收盘降至17885点,而里森的日经期货多头风险部位已达6万余口合约;其日本政府债券在价格一路上扬之际,其空头风险部位亦已达26000口合约。就在巴林的高级主管还在做着次日分红的美梦时,里森为巴林所带来的损失,已经达到了86000万英镑的高点,相当于巴林银行的资产总额,最终造成了世界上最老牌的巴林银行终结的命运。

里森由于无法扭转巨额亏损,自知罪不可赦,当天即携妻出逃。他们相继辗转文莱、马来西亚,1995年2月27 日,他们乘飞机逃往德国。然而,在德国法兰克福机场,尼克·里森刚刚走下飞机的悬梯,就被警方被捕了。此时他已知道,在前一天,巴林银行已宣告破产。

1995年11月22日,不到4年的时间里赔光了整个巴林银行的尼克·里森再次变成了全球的新闻焦点,他从德国被引渡回新加坡。一周之后,他被送上了审判台。1995 年12月8日,里森在新加坡俯首认罪,根据新加坡《证券交易法》,里森因欺诈罪,被判有期徒刑6年半,从而变成了新加坡塔那梅拉监狱中的阶下囚。

1999年7月3日,尼克·里森在新加坡坐了3年半牢后,被提前释放,回到了伦敦。此前,他在狱中撰写了《我是如何弄跨巴林银行的》自传。在书中,里森描述了整个事件的真实经过,以及自己的反思。此书出版后在全世界各国得到热销,在中国也一度列为畅销书之列,因为许多人都想从中汲取一些教训。美国好莱坞还将此题材拍成电影,在全球放映,以警示后人。1999年10月30日,里森在荷兰阿姆斯特丹公开亮相,向当地100位银行家和股票经纪作了演讲。讲题便是“巴林的倒闭及如何防止类似悲剧的重演”。他讲了一小时,接着回答听众发问,也将近一小时。一席话,让里森获得了6万英镑的酬劳,连世界风云人物如基辛格、撒切尔夫人也自叹不如。不过,里森却不能享受这笔酬劳,因为根据法律规定,无论是他的演讲酬劳还是出版收入,都不能归自己所有,而需要拿来偿还债权人的债务,虽然这是一笔永远也还不清的债务。